निवेश इंडस्ट्री में कई शब्दावली को ध्यान में रखते हुए यह काफी काम हो सकता है. इस आर्टिकल में, हमने अक्सर उपयोग की जाने वाली सभी म्यूचुअल फंड शर्तों के लिए विवरण प्रदान किए हैं.

एडजस्टेड NAV

फंड की नेट एसेट वैल्यू डिविडेंड के लिए समायोजित की जाती है. यह फंड के सच्चे प्रदर्शन को दर्शाता है, जिसमें आपको प्राप्त होने वाले किसी भी लाभांश शामिल हैं.

फंड की आयु

शुरुआत के बाद से फंड का कुल समय. वृद्धावस्था एक लंबी ट्रैक रिकॉर्ड को दर्शाती है, जिससे आप इसकी परफॉर्मेंस हिस्ट्री का अनुमान लगा सकते हैं.

अल्फा को-एफिशिएंट

अल्फा अपने बेंचमार्क से ऊपर फंड द्वारा जनरेट किया गया अतिरिक्त रिटर्न है. इसलिए अगर यह पॉजिटिव है, तो आपका निवेश अच्छा कर रहा है. अगर यह नेगेटिव है, तो आपके फंड ने इसके बेंचमार्क की तुलना में इतना अच्छा नहीं किया है.

वार्षिक रिटर्न

एक वर्ष में फंड की NAV में प्रतिशत बदलाव. इस रिटर्न में आपको मिलने वाले डिविडेंड और बोनस शामिल हो सकते हैं या नहीं भी हो सकते हैं.

वार्षिक रिटर्न

अगर निवेश की अवधि लंबी या कम है, तो भी एक वर्ष में गणना किए गए रिटर्न. यह आपको फंड के परफॉर्मेंस का स्टैंडर्ड व्यू प्रदान करता है.

लागू NAV

फंड हाउस द्वारा निर्धारित कट-ऑफ समय के आधार पर, फंड में आपके ट्रांज़ैक्शन (खरीदने/बिक्री) को प्रोसेस करने के लिए इस्तेमाल किया जाने वाला NAV.

एसेट एलोकेशन

जोखिम को मैनेज करने और फंड के उद्देश्यों के साथ संरेखित करने के लिए विभिन्न एसेट क्लास (जैसे, स्टॉक, बॉन्ड) में आपके पोर्टफोलियो के इन्वेस्टमेंट को विविधता प्रदान करने की रणनीति.

एसेट मैनेजमेंट कंपनी

म्यूचुअल फंड कंपनी आपकी ओर से म्यूचुअल फंड में निवेश के निर्णय लेने के लिए जिम्मेदार है.

औसत क्रेडिट क्वालिटी

फंड के पोर्टफोलियो में सभी डेट सिक्योरिटीज़ की वेटेड औसत क्रेडिट रेटिंग, जो आपके इन्वेस्टमेंट की क्रेडिट योग्यता को दर्शाती है.

शेष मेच्योरिटी अवधि

जब तक आप अपने निवेश को रिडीम कर सकते हैं, तब तक क्लोज़-एंडेड स्कीम की मेच्योरिटी तारीख तक शेष अवधि.

बैलेंस्ड फंड

आपको संतुलित जोखिम-रिटर्न प्रोफाइल देने के लिए इक्विटी और डेट-इन्वेस्टिंग म्यूचुअल फंड.

बेंचमार्क

फंड के प्रदर्शन को मापने के लिए इस्तेमाल किया जाने वाला एक मानक (जैसे इंडेक्स). यह आकलन करने के लिए एक रेफरेंस पॉइंट के रूप में काम करता है कि आपका फंड कितना अच्छा प्रदर्शन कर रहा है.

बीटा

मार्केट मूवमेंट के लिए स्टॉक या फंड की संवेदनशीलता को मापता है.

ब्लू चिप स्टॉक

स्थिर आय और मजबूत फाइनेंशियल परफॉर्मेंस के लिए जानी जाने वाली बड़ी स्थापित कंपनियों के शेयर.

बॉन्ड

एक डेट इंस्ट्रूमेंट जहां आप समय-समय पर ब्याज भुगतान और मेच्योरिटी पर मूल राशि के पुनर्भुगतान के बदले एक निश्चित अवधि के लिए किसी कॉर्पोरेशन या सरकार को पैसे उधार देते हैं.

बोनस

आपकी होल्डिंग के आधार पर आपको आवंटित अतिरिक्त यूनिट, आपके निवेश की कुल वैल्यू को बदले बिना यूनिट की संख्या को बढ़ाते हैं.

ब्रोकर

एक मध्यस्थ जो आपके लिए इन्वेस्टमेंट खरीदने और बेचने की सुविधा देता है.

ब्रोकरेज

निवेश ट्रांज़ैक्शन में अपने खरीद या बिक्री ऑर्डर को निष्पादित करने के लिए आपके द्वारा ब्रोकर को भुगतान की जाने वाली फीस.

BSE इंडेक्स

इंडेक्स जो बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज-BSE स्नैपशॉट के आधार पर 30 सबसे बड़े संगठनों की शेयर कीमत को दर्शाता है.

पूंजीगत लाभ

म्यूचुअल फंड यूनिट या सिक्योरिटीज़ जैसे एसेट बेचने से आप जो लाभ कमाते हैं. लाभ को होल्डिंग पीरियड के आधार पर शॉर्ट-टर्म या लॉन्ग-टर्म के रूप में वर्गीकृत किया जाता है.

जमा प्रमाणपत्र

बैंकों द्वारा जारी अनसिक्योर्ड प्रोमिसरी नोट, अलग-अलग मेच्योरिटी के साथ, शॉर्ट-टर्म फंड जुटाने के लिए इस्तेमाल किए जाते. ये आपके डेट फंड इन्वेस्टमेंट का हिस्सा हो सकते हैं.

क्लोज़-एंडेड स्कीम

एक निश्चित मेच्योरिटी अवधि के साथ म्यूचुअल फंड. आप केवल शुरुआती इश्यू के दौरान निवेश कर सकते हैं और मेच्योरिटी पर निकासी कर सकते हैं या स्टॉक एक्सचेंज पर यूनिट बेच सकते हैं.

वाणिज्यिक पत्र

कंपनियों द्वारा अपनी कार्यशील पूंजी की ज़रूरतों को पूरा करने के लिए जारी शॉर्ट-टर्म, अनसिक्योर्ड डेट इंस्ट्रूमेंट. ये आमतौर पर डेट फंड में शामिल होते हैं, जिनमें आप निवेश कर सकते हैं.

कोर्पस

म्यूचुअल फंड स्कीम में सभी निवेशक द्वारा एकत्र की गई कुल राशि, जिसमें आपके निवेश शामिल हैं.

चर्निंग की लागत

फंड के पोर्टफोलियो के भीतर सिक्योरिटीज़ खरीदते और बेचते समय किए गए खर्च, जो आपको प्राप्त होने वाले रिटर्न को प्रभावित कर सकते हैं.

कूपन रेट

डेट सिक्योरिटी पर भुगतान की गई वार्षिक ब्याज दर, जो इसकी फेस वैल्यू के प्रतिशत के रूप में व्यक्त की जाती है. यह दर्शाता है कि आपको सुरक्षा से कितना ब्याज मिलेगा.

वर्तमान लोड

फंड हाउस द्वारा वर्तमान में ली जाने वाली फीस, जब आप फंड की यूनिट खरीदते हैं या रिडीम करते हैं .

वर्तमान उपज

बॉन्ड का वार्षिक ब्याज उसकी वर्तमान मार्केट कीमत से विभाजित होता है, जिसे प्रतिशत के रूप में व्यक्त किया जाता है. यह आपको वर्तमान कीमत के आधार पर अर्जित आय बताता है.

कस्टोडियन

आपके फंड की सिक्योरिटीज़ और अन्य एसेट को होल्ड करने और सुरक्षित रखने के लिए जिम्मेदार इकाई.

कट-ऑफ टाइम

उस दिन की NAV पर आपके ट्रांज़ैक्शन को प्रोसेस करने के लिए जिस समयसीमा से पूरा किया जाना चाहिए.

डेट/इनकम फंड

म्यूचुअल फंड जो मुख्य रूप से कॉर्पोरेट बॉन्ड और सरकारी सिक्योरिटीज़ जैसे फिक्स्ड-इनकम इंस्ट्रूमेंट में निवेश करते हैं, जो आपको अपेक्षाकृत कम जोखिम प्रदान करते हैं.

डिस्काउंट

जब किसी स्कीम की मार्केट कीमत उसके NAV से कम होती है, तो इसे डिस्काउंट पर उपलब्ध कराता है. यह आपके लिए निवेश करने का एक अवसर हो सकता है.

विविधता लाना

एक जोखिम प्रबंधन रणनीति जहां आपका फंड विभिन्न सिक्योरिटीज़ और एसेट क्लास में निवेश करता है ताकि जोखिम को कम किया जा सके.

डिविडेंड टैक्स डिस्ट्रीब्यूशन

जब आपके जैसे यूनिट होल्डर को डिविडेंड का भुगतान किया जाता है, तो म्यूचुअल फंड पर लगाया जाने वाला टैक्स.

डिविडेंड फ्रीक्वेंसी

अगर आपने डिविडेंड प्लान का विकल्प चुना है, तो म्यूचुअल फंड द्वारा डिविडेंड का भुगतान किया जाता है, जैसे मासिक या तिमाही.

प्रति यूनिट लाभांश

किसी फंड द्वारा घोषित कुल डिविडेंड को निवेशक के रूप में आपको जारी यूनिट की संख्या से विभाजित किया जाता है.

डिविडेंड प्लान

एक म्यूचुअल फंड प्लान जो फंड के लाभ के आधार पर आपको समय-समय पर डिविडेंड का भुगतान करता है.

डिविडेंड रीइन्वेस्टमेंट

एक ऐसा प्लान जिसमें फंड द्वारा घोषित डिविडेंड को सीधे आपको भुगतान करने के बजाय स्कीम की अधिक यूनिट खरीदने के लिए दोबारा इन्वेस्ट किया जाता है.

लाभांश वारंट

एक इकाई के रूप में आपको डिविडेंड देने के लिए कंपनियों या फंड हाउस द्वारा जारी किया गया इंस्ट्रूमेंट.

डिविडेंड यील्ड

किसी स्कीम के प्रति यूनिट अर्जित डिविडेंड, अपनी वर्तमान मार्केट कीमत के प्रतिशत के रूप में व्यक्त किया जाता है, जो आपके निवेश की आय की क्षमता को दर्शाता है.

लाभांश

फंड के लाभ का एक हिस्सा आपको समय-समय पर वितरित किया जाता है. डिविडेंड का भुगतान फंड के मैनेजमेंट के विवेकाधिकार पर होता है.

एंट्री लोड

जब आप म्यूचुअल फंड की यूनिट खरीदते हैं, तो शुल्क लिया जाता है. भारत में एंट्री लोड अब लागू नहीं होते हैं.

इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम (ELSS)

तीन वर्षों की लॉक-इन अवधि के साथ इक्विटी शेयरों में निवेश करने वाला एक प्रकार का म्यूचुअल फंड, जो आपको इनकम टैक्स एक्ट के सेक्शन 80C के तहत टैक्स लाभ प्रदान करता है.

एक्स-डिविडेंड की तारीख

जिस तारीख से फंड का डिविडेंड डिस्ट्रीब्यूशन प्रभावी होता है, जो डिविडेंड राशि से NAV को कम करता है.

एक्स-डिविडेंड NAV

घोषित डिविडेंड के लिए अकाउंट करने के बाद फंड का NAV, जो आपके निवेश की एडजस्टेड वैल्यू दर्शाता है.

एक्जिट लोड

फंड की यूनिट रिडीम करने पर फंड हाउस द्वारा लिया जाने वाला शुल्क.

एक्सपेंस रेशियो

मैनेजमेंट, प्रशासनिक और ऑपरेशनल खर्चों के लिए इस्तेमाल किए जाने वाले फंड के एसेट का प्रतिशत.

फेस वैल्यू

भारत में मूल रूप से ₹ 10 की कीमत वाली स्कीम की एक यूनिट.

फंड कैटेगरी

लार्ज-कैप, मल्टी-कैप या स्मॉल-कैप इक्विटी फंड जैसे एसेट में इन्वेस्ट करके वर्गीकरण आपके लिए उपयुक्त इन्वेस्टमेंट खोजने में मदद करता है.

फंड फैमिली

एक ही म्यूचुअल फंड कंपनी द्वारा मैनेज की जाने वाली सभी स्कीम.

फंड मैनेजमेंट की लागत

म्यूचुअल फंड को मैनेज करने के लिए AMC द्वारा लगाए गए शुल्क, जो आपको प्राप्त होने वाले रिटर्न को प्रभावित करते हैं.

फंड मैनेजर

निर्धारित उद्देश्यों के अनुसार फंड पोर्टफोलियो को मैनेज करने के लिए AMC द्वारा नियुक्त एक स्वतंत्र प्रोफेशनल, जिसमें आपकी ओर से इन्वेस्टमेंट करने की दृष्टि से इन्वेस्टमेंट किया जाता है.

गिल्ट फंड

म्यूचुअल फंड जो सरकारी सिक्योरिटीज़ में निवेश करते हैं, जो कम जोखिम और औसत रिटर्न प्रदान करते हैं और आपके जैसे जोखिम से बचने वाले निवेशक के लिए उपयुक्त हैं.

गिल्ट/सरकारी प्रतिभूतियों

सरकार द्वारा जारी की गई डेट सिक्योरिटीज़ में सॉवरेन गारंटी के कारण न्यूनतम जोखिम होता है, जो निवेशक के पोर्टफोलियो को स्थिरता प्रदान कर सकता है.

ग्रोथ स्कीम

एक ऐसा प्लान जिसमें आपको नियमित लाभांश प्रदान करने के बजाय NAV को बढ़ाने के लिए प्राप्त पूंजी को दोबारा इन्वेस्ट किया जाता है.

गारंटीड रिटर्न

फंड हाउस द्वारा गारंटीड रिटर्न, आमतौर पर कुछ फिक्स्ड-इनकम प्लान में उपलब्ध होते हैं.

इनकम/डेब्ट फंड

ऐसे फंड जो मुख्य रूप से फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज़ में निवेश करते हैं, जो कम जोखिम के साथ अच्छा रिटर्न प्रदान करते हैं, जो कंजर्वेटिव निवेशक के.

इंडेक्स फंड

एक प्रकार का म्यूचुअल फंड जो किसी विशेष इंडेक्स के प्रदर्शन को दर्शाता है, और यह आपको इसके माध्यम से एक विशाल मार्केट में निवेश करने में मदद करता है.

इंटरनेशनल फंड/इमर्जिंग मार्केट फंड

उभरते बाजारों में कंपनियों या संगठनों में निवेश करने वाले फंड, जो आपको अंतर्राष्ट्रीय अर्थव्यवस्थाओं के बारे में जानकारी प्रदान करते हैं.

निवेश मैनेजमेंट

निवेश प्लान का विश्लेषण और निष्पादन, यह सुनिश्चित करता है कि आपके इन्वेस्टमेंट फंड के उद्देश्यों के अनुरूप हों.

निवेश का उद्देश्य

म्यूचुअल फंड का प्राथमिक लक्ष्य पूंजी में वृद्धि, आय पैदा करना या दोनों का मिश्रण प्राप्त करना है.

निवेश रणनीति

वह फ्रेमवर्क जो फंड अपने निर्धारित उद्देश्य को प्राप्त करने के लिए पूल किए गए पैसे को इन्वेस्ट करते समय फॉलो करता है.

मुख्य सूचना ज्ञापन

एक आधिकारिक डॉक्यूमेंट जो म्यूचुअल फंड के बारे में आवश्यक जानकारी प्रदान करता है, जिसमें इसके उद्देश्य, फीस, निवेश स्ट्रेटजी और जोखिम कारक शामिल हैं.

लिक्विड फंड/मनी मार्केट फंड

ऐसे फंड जो शॉर्ट-टर्म, लो-रिस्क मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट जैसे ट्रेजरी बिल और कमर्शियल पेपर में निवेश करते हैं, जो आपको लिक्विडिटी और मध्यम रिटर्न प्रदान करते हैं.

लिक्विडिटी

मूल्य में महत्वपूर्ण नुकसान के बिना किसी एसेट को तुरंत कैश में बदलने की क्षमता, जिससे आपको तुरंत खर्चों को पूरा करने में मदद मिलती है.

लोड

निवेश (एंट्री लोड) या रिडेम्पशन (एक्सिट लोड) के समय म्यूचुअल फंड द्वारा लिया जाने वाला शुल्क.

लॉक-इन अवधि

न्यूनतम समय, जिसके दौरान आपका निवेश रिडीम नहीं किया जा सकता है. ELSS जैसे टैक्स-सेविंग फंड में सामान्य, यह आमतौर पर तीन वर्षों तक रहता है.

मैनेजमेंट एक्सपेंस रेशियो

फंड के मैनेजमेंट के खर्चों का अनुपात अपनी कुल एसेट में होता है, जो फंड को मैनेज करने की लागत को दर्शाता है. कम रेशियो का अर्थ आमतौर पर आपके लिए अधिक निवल रिटर्न होता है.

मैनेजमेंट फीस/खर्च

अपने पोर्टफोलियो को मैनेज करने के लिए फंड द्वारा लिया गया शुल्क, अक्सर स्कीम में कुल एसेट के प्रतिशत के रूप में व्यक्त किया जाता है.

बाज़ार जोखिम

मार्केट के उतार-चढ़ाव के कारण होने वाले नुकसान का जोखिम, आपके फंड के पोर्टफोलियो में सिक्योरिटीज़ की कीमत को प्रभावित करता है.

मेच्योरिटी या मेच्योरिटी की तारीख

वह तारीख जब फंड स्कीम या डेट इंस्ट्रूमेंट अपने अंत तक पहुंचता है, और आपको किसी भी रिटर्न के साथ निवेश की गई राशि प्राप्त होती है.

न्यूनतम अतिरिक्त निवेश

सबसे छोटी राशि जो आप मौजूदा म्यूचुअल फंड स्कीम में अधिक यूनिट खरीदने के लिए निवेश कर सकते हैं.

न्यूनतम सब्सक्रिप्शन

म्यूचुअल फंड की यूनिट खरीदने के लिए आपके प्रारंभिक निवेश के लिए आवश्यक न्यूनतम राशि.

न्यूनतम निकासी

अपने निवेश को रिडीम करते समय आप फंड से जितनी छोटी राशि निकाल सकते हैं.

मनी मार्केट

शॉर्ट-टर्म डेट इंस्ट्रूमेंट का मार्केट, आमतौर पर एक वर्ष से कम समय में मेच्योर होता है. इन साधनों में निवेश करने वाले म्यूचुअल फंड को मनी मार्केट फंड कहा जाता है.

मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट

लिक्विडिटी और कम जोखिम वाले रिटर्न प्रदान करने के लिए फंड द्वारा उपयोग किए जाने वाले शॉर्ट-टर्म डेट इंस्ट्रूमेंट जैसे ट्रेजरी बिल, डिपॉज़िट सर्टिफिकेट और कमर्शियल पेपर.

म्यूचुअल फंड

ऐसे निवेश वाहन जो प्रोफेशनल फंड मैनेजर द्वारा मैनेज किए जाने वाले स्टॉक, बॉन्ड और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट जैसी विविध सिक्योरिटीज़ में निवेश करने के लिए विभिन्न निवेशक से पैसे इकट्ठा करते हैं.

नेट एसेट वैल्यू (NAV)

देयताओं को घटाने के बाद म्यूचुअल फंड के पोर्टफोलियो की वैल्यू, जो बकाया यूनिट की संख्या से विभाजित होती है. यह फंड की प्रति यूनिट वैल्यू को दर्शाता है और आमतौर पर दैनिक रूप से गणना की जाती है.

निफ्टी

भारत में नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) पर सूचीबद्ध 50 लार्ज-कैप स्टॉक का इंडेक्स, मार्केट परफॉर्मेंस के लिए एक प्रमुख बेंचमार्क के रूप में कार्य करता है.

नो-लोड म्यूचुअल फंड या नो-लोड स्कीम

ऐसे फंड जो (एंट्री) या बेचने (एक्सिट) यूनिट खरीदने के लिए कोई शुल्क नहीं लेते हैं, जिससे आप बिना किसी अतिरिक्त लागत के निवेश या रिडीम कर सकते हैं.

नॉन-परफॉर्मिंग इन्वेस्टमेंट

एक पोर्टफोलियो का हिस्सा जो ब्याज का भुगतान नहीं करता है या समय पर मूलधन का पुनर्भुगतान नहीं करता है, अक्सर डेट फंड में पाया जाता है.

निवेश का उद्देश्य

फंड द्वारा जारी किए गए उद्देश्य विवरण, लक्ष्यों और निवेश विकल्पों की रूपरेखा.

ऑफर डॉक्यूमेंट या प्रॉस्पेक्टस

लॉन्च करने से पहले म्यूचुअल फंड द्वारा प्रदान किया जाने वाला एक आधिकारिक डॉक्यूमेंट, जिसमें फंड की विशेषताओं, उद्देश्यों, फीस और पॉलिसी का विवरण दिया गया है, जिससे आपको सूचित निर्णय लेने में मदद मिलती है.

ओपन-एंड स्कीम

एक म्यूचुअल फंड स्कीम जो आपको बिना किसी निश्चित मेच्योरिटी तारीख के यूनिट खरीदने या बेचने की अनुमति देती है.

NAV खोलना

नए फंड ऑफर (NFO) के बंद होने के बाद फंड की पहली घोषित NAV.

पे-आउट

निर्धारित दिन जब फंड हाउस निवेशकों को सिक्योरिटीज़ या फंड का भुगतान करता है.

परफॉर्मेंस

किसी फंड में निवेश से प्राप्त रिटर्न, जो कैपिटल एप्रिसिएशन, डिविडेंड और बोनस के रूप में हो सकता है.

पोर्टफोलियो

किसी फंड के स्वामित्व वाले इन्वेस्टमेंट की संचयी होल्डिंग, जिसमें विभिन्न सिक्योरिटीज़ और एसेट के प्रकार शामिल हैं.

पोर्टफोलियो मैनेजर

AMC किसी स्कीम के पोर्टफोलियो मैनेजर की नियुक्ति करता है जो फंड के उद्देश्यों को प्राप्त करने के लिए पोर्टफोलियो के प्रभावी मैनेजमेंट की देखरेख करता है. मैनेजर फंड के लक्ष्यों के आधार पर इन्वेस्टमेंट पर निर्णय लेगा.

प्रीमियम

ऐसा कहा जाता है कि अगर यह वास्तविक NAV से अधिक है, तो फंड की यूनिट की मार्केट कीमत प्रीमियम पर ट्रेड करती है.

प्रॉस्पेक्टस

संभावित निवेशकों को गाइड करने के लिए फंड मैनेजर की निवेश रणनीति और प्रोफाइल सहित फंड के विवरण प्रस्तुत करने वाला एक पब्लिक प्रॉस्पेक्टस.

खरीद मूल्य या ऑफर की कीमत

वह कीमत जिस पर आप म्यूचुअल फंड की यूनिट खरीद सकते हैं, आमतौर पर NAV के साथ कोई भी लागू सेल्स शुल्क.

रेटिंग

फंड के पोर्टफोलियो में डेट इंस्ट्रूमेंट की क्रेडिट योग्यता को दर्शाता है, जो समय पर पुनर्भुगतान के जोखिम का आकलन करता है.

रिकॉर्ड तारीख

भविष्य में कोई भी डिविडेंड या कैपिटल गेन डिस्ट्रीब्यूशन प्राप्त करने के लिए आपको एक यूनिट होल्डर के रूप में रजिस्टर्ड होने की तारीख.

आवर्ती निवेश सुविधा

एक व्यवस्था जहां आप म्यूचुअल फंड में नियमित रूप से निवेश कर सकते हैं, अक्सर डिविडेंड के ऑटोमैटिक री-इन्वेस्टमेंट के साथ.

रिडेम्पशन शुल्क

म्यूचुअल फंड से अपने निवेश को रिडीम करने पर लिया जाने वाला शुल्क.

इकाइयों का विमोचन

स्कीम की वर्तमान NAV से लिंक कीमत पर, अपनी यूनिट को फंड में वापस बेचने की प्रोसेस.

रिडेम्पशन की कीमत

वह कीमत जिस पर ओपन-एंडेड स्कीम पुनर्खरीद यूनिट या क्लोज़-एंडेड स्कीम NAV का उपयोग करके निर्धारित मेच्योरिटी पर यूनिट रिडीम करती हैं.

जोखिम-समायोजित रिटर्न

शामिल जोखिम के हिसाब से निवेश से अपेक्षित रिटर्न, विभिन्न निवेश विकल्पों की तुलना करने के लिए इस्तेमाल किया जाता है.

जोखिम-मुक्त

रिटर्न के गारंटीड आश्वासन के साथ इन्वेस्टमेंट, आमतौर पर सरकार द्वारा समर्थित सिक्योरिटीज़, को क्रेडिट जोखिम से मुक्त माना जाता है.

R-स्क्वेर्ड

एक सांख्यिकीय उपाय जो अपने बेंचमार्क द्वारा बताए गए फंड रिटर्न के प्रतिशत को निर्धारित करता है. आर-स्क्वेर्ड वैल्यू जितनी अधिक होगी, फंड अपने बेंचमार्क को ट्रैक करता है.

स्कीम इन्फॉर्मेशन डॉक्यूमेंट (एसआईडी)

एक आधिकारिक डॉक्यूमेंट, जिसके माध्यम से आप निवेश करने का विकल्प चुन सकते हैं, जिसमें म्यूचुअल फंड स्कीम की प्रकृति, उद्देश्य, पॉलिसी और फीस का विवरण दिया गया है.

स्कीम का उद्देश्य

जैसा कि अपने आधिकारिक डॉक्यूमेंट में बताया गया है, एक फंड क्या हासिल करना चाहता है.

सेक्टर आवंटन

अर्थव्यवस्था के विभिन्न क्षेत्रों जैसे IT, फाइनेंस या हेल्थ केयर में फंड का निवेश.

सेक्टर फंड

म्यूचुअल फंड जो अर्थव्यवस्था के किसी विशिष्ट क्षेत्र में निवेश करते हैं, जैसे फार्मास्यूटिकल्स या टेक्नोलॉजी. ये अधिक जोखिम के साथ आते हैं और रिटर्न रेगुलर म्यूचुअल फंड की तुलना में अधिक होते हैं.

सुरक्षा

एक साधन, या तो डेट या इक्विटी, जिसमें कोई व्यक्ति स्टॉक, बॉन्ड और डिबेंचर सहित निवेश करता है.

शार्प रेशियो

फंड के रिटर्न के स्टैंडर्ड डेविएशन तक जोखिम-मुक्त दर पर अतिरिक्त रिटर्न की तुलना करके फंड के जोखिम-समायोजित रिटर्न को मापता है. उच्च रेशियो बेहतर जोखिम-समायोजित परफॉर्मेंस को दर्शाता है.

प्रायोजक

ऐसी संस्थाएं जो म्यूचुअल फंड स्थापित करती हैं और रजिस्ट्रेशन के लिए SEBI में अप्लाई करती हैं, जो AMC की नेट वर्थ का न्यूनतम 40% योगदान देती हैं.

मानक विचलन

एक सांख्यिकी जो फंड के रिटर्न की वेरिएबिलिटी को मापता है. लोअर स्टैंडर्ड डेविएशन अधिक निरंतर परफॉर्मेंस को दर्शाता है.

सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP)

एक प्रोग्राम जो आपको म्यूचुअल फंड में नियमित रूप से एक निश्चित राशि निवेश करने की अनुमति देता है, जो इन्वेस्ट करने के लिए एक अनुशासित दृष्टिकोण प्रदान करता है.

सिस्टमेटिक ट्रांसफर प्रोग्राम (एसटीपी)

एक सुविधा जो आपको नियमित अंतराल पर एक स्कीम से दूसरे स्कीम में एक विशिष्ट राशि ट्रांसफर करने की सुविधा देती है.

सिस्टमेटिक निकासी प्लान (एसडब्ल्यूपी)

एक प्लान जो आपको नियमित अंतराल पर अपने म्यूचुअल फंड निवेश से एक निश्चित राशि निकालने में सक्षम बनाता है.

मैनेजमेंट के तहत कुल एसेट (एयूएम)

किसी विशेष तारीख तक फंड द्वारा मैनेज किए जाने वाले सभी इन्वेस्टमेंट की कुल मार्केट वैल्यू.

कुल रिटर्न

निवेश पर रिटर्न, जो कैपिटल एप्रिसिएशन, डिविडेंड ब्याज और व्यक्तिगत टैक्स का हिसाब रखता है.

विश्वास

यह निवेशकों के मैनेजमेंट के उद्देश्य से कानूनी रूप से किए गए एग्रीमेंट को दर्शाता है, जो म्यूचुअल फंड एसेट को होल्ड करता है.

ट्रस्टी

फंड मैनेजर पर सुपरवाइज़री अथॉरिटी वाला व्यक्ति या समूह; इस प्रकार, फंड को डीड और उद्देश्यों के अनुसार मैनेज किया जाता है.

टर्नओवर

एक वर्ष के दौरान फंड का पोर्टफोलियो जिस सीमा तक बदलता है. उच्च टर्नओवर सिक्योरिटीज़ की अधिक बार-बार खरीद और बिक्री को दर्शा सकता है.

टर्नओवर दर

किसी अवधि के दौरान फंड की नेट एसेट द्वारा कुल खरीद या बिक्री को विभाजित करके फंड की ट्रेडिंग गतिविधि का माप.

यूनिट

म्यूचुअल फंड के एसेट का एक हिस्सा, जो स्कीम में निवेशक के स्वामित्व का प्रतिनिधित्व करता है.

यूनिथॉल्डर

म्यूचुअल फंड स्कीम में यूनिट होल्ड करने वाला कोई व्यक्ति या संस्था.

यूनिट ट्रस्ट

एक फिक्स्ड-पोर्टफोलियो बॉन्ड फंड जहां शेयर ("यूनिट") फंड की स्थापना पर बेचे जाते हैं और मेच्योरिटी तक अपरिवर्तित रहते हैं.

वैल्यू स्टॉक

वे स्टॉक, जो विभिन्न मूल्यांकन विधियों द्वारा मार्केट औसत की तुलना में कम P/E और P/B पर ट्रेड करते हैं.

उपज

निवेश से जनरेट की गई आय, NAV या मार्केट कीमत के प्रतिशत के रूप में दी जाती है.

उपज वक्र

फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज़ में उपज-मेच्योरिटी संबंध का ग्राफिक चित्रण.

यील्ड टू मेच्योरिटी (वायटीएम)

अगर मेच्योरिटी, खरीद कीमत, रिडेम्पशन वैल्यू, कूपन भुगतान और बॉन्ड पर भुगतान फ्रीक्वेंसी की गणना की जाती है, तो सभी रिटर्न की उम्मीद की जाती है.

• जबकि म्यूचुअल फंड की शब्दावली कभी-कभी भ्रमित हो सकती है, वहीं यह सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है कि आप स्मार्ट निवेश निर्णय ले सकें.
• अकाउंट स्टेटमेंट से लेकर ज़ीरो-कूपन बॉन्ड तक, कई म्यूचुअल फंड शर्तें हैं जिन्हें आपको निवेशक के रूप में जानना चाहिए.
• म्यूचुअल फंड की शब्दावली के बारे में जानना आपको अपने लिए सही म्यूचुअल फंड स्कीम चुनने में मदद करेगा.

अगर आप म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट कर रहे हैं, तो सभी संबंधित शब्दावली के बारे में अच्छी तरह से जानकारी प्राप्त करने से आपको लंबे समय तक मदद मिलेगी. बजाज फिनसर्व म्यूचुअल फंड प्लेटफॉर्म आपको म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर का उपयोग करके म्यूचुअल फंड की तुलना करने में भी मदद कर सकता है.