बजाज फिनसर्व म्यूचुअल फंड स्कीम के लिए एक कॉम्प्रिहेंसिव और सुव्यवस्थित प्लेटफॉर्म प्रदान करता है, जो इसे नए और अनुभवी निवेशक दोनों के लिए एक आकर्षक विकल्प बनाता है.
हमारा प्लेटफॉर्म आपकी सभी निवेश आवश्यकताओं को केंद्रित करता है, जिससे आप एक ही लोकेशन से अपने म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट को कुशलतापूर्वक मैनेज, विश्लेषण और एडजस्ट कर सकते हैं. यह एकीकरण निवेश प्रक्रिया को आसान बनाता है, यूज़र के अनुभव को बढ़ाता है और उनके फाइनेंशियल पोर्टफोलियो पर नियंत्रण करता है.
हमारे आसान प्लेटफॉर्म के साथ अपने इन्वेस्टमेंट को आसानी से मैनेज करें, जिससे सभी के लिए सुविधाजनक और आसान इन्वेस्टमेंट अनुभव सुनिश्चित होता है.
बजाज फिनसर्व प्लेटफॉर्म के साथ, म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने की पूरी प्रोसेस डिजिटल की जाती है. अकाउंट खोलने से लेकर इन्वेस्टमेंट को मैनेज करने तक, हर चरण ऑनलाइन किया जा सकता है, जो आज के डिजिटल-फर्स्ट इन्वेस्टर की ज़रूरतों को पूरा करने वाला सुविधाजनक और पेपरलेस अनुभव प्रदान करता है.
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इस प्लेटफॉर्म में 1000 से अधिक म्यूचुअल फंड का विस्तृत चयन किया गया है, जो विभिन्न प्रकार के फंड और एसेट क्लास में निवेश विकल्पों की विस्तृत रेंज प्रदान करता है. यह विविधता इन्वेस्टर को विभिन्न क्षेत्रों और जोखिम स्तरों पर अपने इन्वेस्टमेंट को फैलाने की अनुमति देती है, जिससे जोखिमों को कम करने के साथ-साथ संभावित रिटर्न में वृद्धि होती है.
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हमारे म्यूचुअल फंड की प्रमुख विशेषताओं के बारे में अधिक जानने के लिए यह वीडियो देखें
म्यूचुअल फंड को प्रोफेशनल फंड मैनेजर द्वारा मैनेज किया जाता है, जिनके पास मार्केट ट्रेंड का विश्लेषण करने और सूचित निवेश निर्णय लेने की विशेषज्ञता होती है. इस एक्सपर्ट मैनेजमेंट से बेहतर रिटर्न मिल सकता है, विशेष रूप से उन व्यक्तिगत निवेशक के लिए, जो अपने पोर्टफोलियो को मैनेज करने के लिए समय या विशेषज्ञता का अभाव कर सकते हैं.
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म्यूचुअल फंड सभी के लिए उपलब्ध हैं क्योंकि वे अक्सर निवेशकों को ₹ 100 से शुरू करने की अनुमति देते हैं. इससे व्यक्तियों के लिए जल्दी इन्वेस्ट करना और अपने पोर्टफोलियो का निर्माण करना आसान हो जाता है.
म्यूचुअल फंड आसान रिडेम्पशन और ज़रूरत पड़ने पर अपने फंड को रिडीम करने की सुविधा प्रदान करते हैं.
भारतीय म्यूचुअल फंड एसोसिएशन (AMFI) नैतिकता, प्रोफेशनल और नैतिक तौर-तरीकों के साथ भारतीय म्यूचुअल फंड उद्योग के विकास के लिए प्रतिबद्ध है. यह सभी क्षेत्रों में म्यूचुअल फंड और यूनिट खरीदने वाले लोगों के हितों की सुरक्षा और उन्नति के लक्ष्य के साथ मानकों को बेहतर करने और बनाए रखने के लिए भी कार्य करता है.
सभी म्यूचुअल फंड अब SEBI के मानदंडों के अनुसार अपने जोखिम के स्तर को दर्शाने के लिए कलर कोडेड हैं. यह निवेशक को अपने निवेश से जुड़े जोखिम के स्तर को निर्धारित करने में मदद करके पूरी इन्वेस्टमेंट प्रोसेस को स्पष्ट और सुरक्षित बनाता है.
म्यूचुअल फंड आमतौर पर उच्च लिक्विडिटी प्रदान करते हैं, जिससे निवेशकों को अपने निवेश को कैश में आसानी से बदलने की सुविधा मिलती है, आमतौर पर वैल्यू के महत्वपूर्ण नुकसान के बिना.
म्यूचुअल फंड में पारंपरिक सेविंग विकल्पों की तुलना में अधिक रिटर्न प्रदान करने की क्षमता होती है, विशेष रूप से लॉन्ग टर्म में. यह फंड के भीतर विविध एसेट से पूंजी में वृद्धि और आय की क्षमता के कारण होता है.
कई निवेशक से पैसे इकट्ठा करके, म्यूचुअल फंड एसेट के विविध पोर्टफोलियो में निवेश कर सकते हैं, जो जोखिम को फैलाने और किसी भी निवेश के खराब परफॉर्मेंस के प्रभाव को कम करने में मदद करता है.
म्यूचुअल फंड इंडस्ट्री विभिन्न फाइनेंशियल अथॉरिटीज़ द्वारा अच्छी तरह से नियंत्रित है, जैसे SEBI और AMFI, फंड मैनेजमेंट में उच्च मानक और पारदर्शिता सुनिश्चित करता है.
जानें कि समय के साथ आपका पैसा कैसे बढ़ेगा
म्यूचुअल फंड एकमुश्त / SIP कैलकुलेटर संभावित निवेशकों को एक अनुमानित आंकड़ा देता है जो उनके द्वारा दर्ज की गई समय अवधि, मासिक SIP की मैच्योरिटी राशि और चुनी गई वार्षिक रिटर्न दर के आधार पर गणना करता है. हालांकि, ऐसी गणना में asset management company (AMC) द्वारा वास्तविक प्रदर्शन को शामिल नहीं किया जाता है और इसे निवेश के वास्तविक रिटर्न के बारे में किसी भी सलाह या आश्वासन के रूप में नहीं माना जाना चाहिए. इसलिए, कृपया ध्यान रखें कि किसी खास म्यूचुअल फंड योजना द्वारा दिए जाने वाले वास्तविक रिटर्न विभिन्न कारकों पर निर्भर करते हैं, जिनमें वास्तविक प्रदर्शन, व्यय रेशियो, टैक्स, निकास शुल्क (यदि कोई हो) आदि शामिल हैं.
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म्यूचुअल फंड में SIP बनाम लंपसम के बीच अंतर को समझें
म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करना एक रणनीतिक निर्णय है जिसे विभिन्न फाइनेंशियल लक्ष्यों और निवेश स्टाइल के अनुरूप तैयार किया जा सकता है. म्यूचुअल फंड में निवेश करने के दो सामान्य तरीके यहां दिए गए हैं.
सिस्टमेटिक निवेश प्लान (SIP) इन्वेस्टर को एक चुनिंदा म्यूचुअल फंड में नियमित रूप से एक निश्चित राशि का योगदान देने की अनुमति देता है. इस विधि को अपने फाइनेंशियल अनुशासन के लिए पसंद किया जाता है, जिससे कंपाउंडिंग की शक्ति और रुपी-कॉस्ट एवरेजिंग का लाभ उठाते हुए छोटे, प्रबंधनीय राशि में निवेश की अनुमति मिलती है. SIPs विशेष रूप से लॉन्ग-टर्म निवेशकों के लिए आकर्षक हैं, जो मार्केट को समय देने के तनाव के बिना धीरे-धीरे धन का निर्माण करना चाहते हैं. SIP के बारे में अधिक जानने के लिए, "SIP क्या है?" पर हमारी विस्तृत गाइड पढ़ें.
म्यूचुअल फंड में एकमुश्त राशि निवेश करना एक और तरीका है जहां एक महत्वपूर्ण राशि एक साथ निवेश की जाती है. यह विधि उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जिनके पास निवेश करने के लिए पर्याप्त राशि तैयार है और मार्केट की संभावनाओं के बारे में विश्वास है. कम मार्केट वैल्यूएशन की अवधि के दौरान लंपसम निवेश लाभदायक होते हैं, जिससे मार्केट रिकवर होने के कारण संभावित रूप से पर्याप्त लाभ प्राप्त होता है. लंपसम निवेश के बारे में अधिक जानने के लिए, "लंपसम निवेश क्या है?" पर हमारी विस्तृत गाइड पढ़ें.
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म्यूचुअल फंड के तीन मुख्य प्रकारों के बारे में सब कुछ जानें
इक्विटी म्यूचुअल फंड मुख्य रूप से स्टॉक में निवेश करते हैं और पूंजी में वृद्धि का लक्ष्य रखते हुए वे निवेश करने वाली कंपनियों के मार्केट कैपिटलाइज़ेशन के आधार पर वर्गीकृत किए जाते हैं.
बड़े मार्केट कैपिटलाइज़ेशन वाली कंपनियों में निवेश करें, जो आमतौर पर इंडस्ट्री के लीडर होते हैं. इन्हें स्थिरता और स्थिर रिटर्न के लिए जाना जाता है.
बड़े मार्केट कैपिटलाइज़ेशन वाली कंपनियों में निवेश करें, जो आमतौर पर इंडस्ट्री के लीडर होते हैं. इन्हें स्थिरता और स्थिर रिटर्न के लिए जाना जाता है.
बड़े मार्केट कैपिटलाइज़ेशन वाली कंपनियों में निवेश करें, जो आमतौर पर इंडस्ट्री के लीडर होते हैं. इन्हें स्थिरता और स्थिर रिटर्न के लिए जाना जाता है.
बड़े मार्केट कैपिटलाइज़ेशन वाली कंपनियों में निवेश करें, जो आमतौर पर इंडस्ट्री के लीडर होते हैं. इन्हें स्थिरता और स्थिर रिटर्न के लिए जाना जाता है.
डेट म्यूचुअल फंड कैपिटल एप्रिसिएशन प्रदान करने वाली कॉर्पोरेट और सरकारी बॉन्ड, कॉर्पोरेट डेट सिक्योरिटीज़ और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट आदि जैसी फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज़ में निवेश करते हैं. इक्विटी फंड की तुलना में कम जोखिम की तलाश करने वाले इन्वेस्टर उन्हें पसंद करते हैं.
शॉर्ट-टर्म डेट इंस्ट्रूमेंट में निवेश करें. कम जोखिम क्षमता के साथ लिक्विडिटी चाहने वाले इन्वेस्टर के लिए आदर्श.
कॉर्पोरेट डेट सिक्योरिटीज़ पर फोकस करें. आमतौर पर, वे सरकारी सिक्योरिटीज़ की तुलना में अधिक रिटर्न प्रदान करते हैं, जो उच्च जोखिम को दर्शाते हैं.
एक दिन की मेच्योरिटी वाली सिक्योरिटीज़ में निवेश करें, जो बहुत कम जोखिम के साथ उच्च लिक्विडिटी प्रदान करता है.
91 दिनों तक की मेच्योरिटी के साथ डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट में निवेश करें, जो उच्च लिक्विडिटी और सुरक्षा प्रदान करता है.
हाइब्रिड फंड इक्विटी और डेट निवेश को जोड़ते हैं, जो विविध इन्वेस्टमेंट विकल्प प्रदान करते हैं.
मुख्य रूप से स्टॉक में 65-80% और क़र्ज़ में 20-35% निवेश करें, जो मध्यम जोखिम के साथ उच्च रिटर्न का लक्ष्य रखते हैं
इन फंड को कम से कम तीन अलग एसेट क्लास में अपने एसेट का न्यूनतम 10% डिस्ट्रीब्यूट करना अनिवार्य है. ये फंड आमतौर पर इक्विटी, डेट इंस्ट्रूमेंट और गोल्ड या रियल एस्टेट जैसी अतिरिक्त एसेट कैटेगरी को जोड़ते हैं.
डायनामिक एसेट एलोकेशन फंड एक ऐक्टिव निवेश स्ट्रेटजी का उपयोग करते हैं, जो इक्विटी में 30% से 80% के बीच और डेट इंस्ट्रूमेंट में 20% से 70% के बीच अपनी पोर्टफोलियो कंपोजिशन को एडजस्ट करते हैं.
कम जोखिम वाले रिटर्न का लक्ष्य रखते हुए, अलग-अलग मार्केट में कीमतों के अंतर को कैपिटलाइज़ करें.
म्यूचुअल फंड चुनने के बारे में जानने के दौरान, अपनी व्यक्तिगत फाइनेंशियल ज़रूरतों और परिस्थितियों के अनुसार बनाए गए कई प्रमुख कारकों पर विचार करना महत्वपूर्ण है.
विशिष्ट फाइनेंशियल उद्देश्यों के साथ अपने म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट को एलाइन करें. चाहे रिटायरमेंट, शिक्षा या किसी अन्य लक्ष्य के लिए बचत करें, अपनी समयसीमा और वांछित परिणामों से मेल खाने वाले फंड चुनें.
एक्सपेंस रेशियो और एक्जिट लोड सहित सभी संबंधित लागतों को समझें. ये शुल्क आपके इन्वेस्टमेंट पर कुल रिटर्न को प्रभावित कर सकते हैं, इसलिए फंड के टीईआर (कुल खर्च अनुपात) का मूल्यांकन करना बुद्धिमानी है.
एक ऐसा म्यूचुअल फंड चुनें जो आपकी जोखिम सहनशीलता से मेल खाता हो. इक्विटी फंड अधिक रिटर्न प्रदान कर सकते हैं, लेकिन बढ़ी हुई अस्थिरता के साथ आते हैं, जबकि डेट फंड आमतौर पर मध्यम रिटर्न प्रदान करते हैं. और इक्विटी की तुलना में कम जोखिम प्रदान करता है.
भविष्य में रिटर्न की अपनी विश्वसनीयता और क्षमता का आकलन करने के लिए फंड के ऐतिहासिक परफॉर्मेंस को रिव्यू करें. याद रखें, पिछला परफॉर्मेंस भविष्य के परिणामों का संकेत नहीं है, लेकिन फंड मैनेजर की विशेषज्ञता के बारे में जानकारी प्रदान कर सकता है.
बजाज फिनसर्व जैसे प्लेटफॉर्म पर म्यूचुअल फंड में निवेश करना एक सरल प्रोसेस हो सकता है जो निवेश के अवसरों की रेंज खोलता है.
बजाज फिनसर्व प्लेटफॉर्म पर निवेश अकाउंट रजिस्टर करके और सेट करके शुरू करें.
नो योर ग्राहक (KYC) प्रोसेस पूरा करें.
प्लेटफॉर्म पर उपलब्ध विभिन्न म्यूचुअल फंड स्कीम को रिव्यू करें. फंड का प्रकार, परफॉर्मेंस हिस्ट्री और मैनेजमेंट जैसे कारकों पर विचार करें.
निवेश करने का निर्णय लेते समय, इस बारे में सोचें कि लंपसम या सिस्टमेटिक निवेश प्लान (SIP) आपके फाइनेंशियल लक्ष्यों के लिए उपयुक्त है या नहीं और आप क्या आरामदायक इन्वेस्ट कर रहे हैं. अगर आपके पास निवेश करने के लिए बड़ी राशि तैयार है, तो एकमुश्त राशि बड़ी होती है, जबकि SIP आपको समय के साथ छोटी, नियमित राशि निवेश करने की अनुमति देती है.
निवेश करने के बाद, नियमित रूप से अपने म्यूचुअल फंड के परफॉर्मेंस की निगरानी करें. परफॉर्मेंस और फाइनेंशियल लक्ष्यों को बदलने के आधार पर आवश्यक रूप से अपने इन्वेस्टमेंट को एडजस्ट.
न्यूनतम निवेश
Rs. 1000.0
5 साल का रिटर्न
41.08%
न्यूनतम निवेश
Rs. 1000.0
5 साल का रिटर्न
31.98%
न्यूनतम निवेश
Rs. 1000.0
5 साल का रिटर्न
30.86%
न्यूनतम निवेश
Rs. 100.0
5 साल का रिटर्न
30.62%
न्यूनतम निवेश
Rs. 1000.0
5 साल का रिटर्न
29.18%
न्यूनतम निवेश
Rs. 1000.0
5 साल का रिटर्न
29.14%
म्यूचुअल फंड एक निवेश वाहन है जो प्रोफेशनल फंड मैनेजर द्वारा मैनेज किए जाने वाले स्टॉक, बॉन्ड या अन्य सिक्योरिटीज़ के विविध पोर्टफोलियो खरीदने के लिए कई निवेशक से पैसे जुटाता है.
म्यूचुअल फंड कई निवेशकों से पैसे एकत्र करते हैं और इसे स्टॉक, बॉन्ड या अन्य सिक्योरिटीज़ जैसे विभिन्न एसेट में निवेश करते हैं.
भारत में म्यूचुअल फंड खरीदने के लिए, आपको AMC के साथ या बजाज फिनसर्व प्लेटफॉर्म जैसे प्लेटफॉर्म के माध्यम से KYC प्रक्रियाओं को पूरा करना होगा, फिर फंड चुनें, और ऑनलाइन या ऑफलाइन निवेश करें.
हां, भारत में कई म्यूचुअल फंड ₹ 100 तक के इन्वेस्टमेंट की अनुमति देते हैं, विशेष रूप से SIPs में, जो इसे छोटे निवेशक के लिए सुलभ बनाते हैं.
सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड की पहचान वर्तमान मार्केट की स्थितियों, निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता पर निर्भर करती है. बजाज फिनसर्व म्यूचुअल फंड प्लेटफॉर्म जैसे प्लेटफॉर्म में विभिन्न म्यूचुअल फंड सूचीबद्ध हैं, आप कम से कम ₹ 100 तक इन्वेस्ट करना शुरू कर सकते हैं.
5-स्टार म्यूचुअल फंड एक टॉप-रेटेड फंड है, जिसे रेटिंग एजेंसियों द्वारा वर्गीकृत किया जाता है, जैसे कि परफॉर्मेंस, रिस्क मैनेजमेंट और अपने साथियों के सापेक्ष रिटर्न के आधार पर.
ऐतिहासिक रूप से 30% रिटर्न देने वाले म्यूचुअल फंड आमतौर पर हाई-रिस्क इक्विटी फंड होते हैं. लेकिन, पिछला परफॉर्मेंस भविष्य के परिणामों का संकेत नहीं देता है.
हां, आप इस निवेश लेवल पर SIP विकल्प प्रदान करने वाले कई फंड के साथ ₹ 1,000 से म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करना शुरू कर सकते हैं.
बिलकुल, म्यूचुअल फंड में SIPs प्रति माह ₹ 500 से शुरू हो सकती है, जिससे यह नियमित इन्वेस्टमेंट के लिए एक सुविधाजनक विकल्प बन जाता है.
5 वर्षों के लिए SIP में प्रति माह ₹ 30,000 इन्वेस्ट करने से एक पर्याप्त कॉर्पस बन सकता है, जो फंड के परफॉर्मेंस और मार्केट की स्थितियों से प्रभावित होता है. SIP कैलकुलेटर का उपयोग करके रिटर्न का अनुमान लगाने में मदद मिल सकती है.
2024 के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड चुनना आने वाले मार्केट ट्रेंड, फंड परफॉर्मेंस और आर्थिक स्थितियों पर निर्भर करेगा. फाइनेंशियल एडवाइज़र और निवेश प्लेटफॉर्म आमतौर पर वार्षिक पूर्वानुमान और सुझाव प्रदान करते हैं.
ऐतिहासिक रूप से, इक्विटी म्यूचुअल फंड ने म्यूचुअल फंड कैटेगरी में उच्चतम रिटर्न प्रदान किए हैं, लेकिन, इनमें अधिक जोखिम भी होता है.
म्यूचुअल फंड में निवेश क्यों करें?
बजाज फिनसर्व प्लेटफॉर्म पर म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लाभ
सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) क्या है
म्यूचुअल फंड के तीन मुख्य प्रकार के बारे में जानें
ELSS फंड क्या हैं?
मल्टी कैप म्यूचुअल फंड क्या हैं
म्यूचुअल फंड की नेट एसेट वैल्यू को समझना
मिड कैप फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन को कैसे मापना चाहिए
म्यूचुअल फंड में एक्सपेंस रेशियो को समझें
म्यूचुअल फंड क्या है: एक तेज़ परिचय
डिविडेंड यील्ड म्यूचुअल फंड क्या हैं
