म्यूचुअल फंड पर लोन संबंधी सामान्य प्रश्न

लोन की अवधि 7 दिन से 36 महीने है. केवल BFL के विवेक से ही किसी भी लोन/सुविधा का रिन्यूअल किया जाएगा.

म्यूचुअल फंड पर लोन मंजूर करने के लिए, हमारे पास ऐसी 5000 से ज़्यादा अप्रूव्ड स्कीम हैं, जिनकी यूनिट को BFL में स्वीकार किया जाता है. BFL की इंटरनल पॉलिसी और प्रोसेस के अनुसार, BFL द्वारा समय-समय पर अप्रूव्ड सिक्योरिटीज़ की लिस्ट में बदलाव किया जा सकता है.

सिक्योरिटीज़ पर लोन के संबंध में किसी भी सहायता के लिए आप हमें las.support@bajajfinserv.in पर लिख सकते हैं.

हां, यह संभव है. आप लोन की अवधि खत्म होने से पहले पार्ट-प्री-पेमेंट कर सकते हैं या लोन की पूरी राशि का भुगतान करके फोरक्लोज़ कर सकते हैं.

आप LAS सर्विस सेक्शन में 'स्टेटमेंट देखें' के तहत उपलब्ध IVR (अंतरिम मूल्यांकन रिपोर्ट) को देखकर, आपके द्वारा BFL में गिरवी रखी जा सकने वाली सिक्योरिटीज़ की लिस्ट देख सकते हैं.

BFL आपके फंड की वैल्यू के 90% तक लोन प्रदान करता है, जहां आपके पैसे की वैल्यूएशन को हर 5 मिनट में अपडेट किया जाता है. इसलिए, अगर लोन की अवधि के दौरान आपके फंड की वैल्यू बढ़ जाती है, तो पहले से तय लोन की लिमिट बढ़ जाएगी. इसी प्रकार, अगर फंड की वैल्यू कम हो जाती है, तो पहले से तय लोन की लिमिट उतनी ही कम हो जाएगी. यह "स्वीकृत सीमा" के अधीन होगा, जिसका उल्लंघन नहीं होना चाहिए.

अतिरिक्त वितरण का अनुरोध दर्ज करने के लिए, कृपया 'मेरे संबंध' टैब के तहत उपलब्ध सिक्योरिटीज़ पर लोन सेवा सेक्शन में 'वितरण अनुरोध' विकल्प चुनें.

कृपया ध्यान दें कि यह गिरवी रखी गई सिक्योरिटीज़ और बकाया मूलधन से जुड़ें LTV को बनाए रखने के अधीन है.

म्यूचुअल फंड स्कीम के लिए, इसे प्रत्येक दिन के अंत में अपडेट किया जाता है.

म्यूचुअल फंड पर लोन की सुविधा में ब्याज का भुगतान हर महीने किया जाता है.

नहीं. ब्याज केवल आपके द्वारा निकाली गई लोन की राशि पर या लोन की बकाया राशि पर लगाया जाता है.

ब्याज चक्र की गणना प्रत्येक कैलेंडर महीने के 7वें दिन से अगले महीने के 6वें दिन तक की जाती है. सिक्योरिटीज़ पर लोन के लिए देय ब्याज हर महीने की 7 तारीख को जनरेट किया जाता है.

CAMS (कंप्यूटर एज मैनेजमेंट सेवाएं) और K-Fin टेक्नोलॉजी (रजिस्ट्रार) के साथ रजिस्टर्ड सभी AMC के फंड को म्यूचुअल फंड पर लोन प्राप्त करने के लिए गिरवी रखा जा सकता है.

व्यक्तिगत उधारकर्ताओं के संबंध में बजाज फिनसर्व ऐप के माध्यम से म्यूचुअल फंड पर लोन अकाउंट खोलना और जो सफल KYC पूरा करने के अधीन है.

सरल और आसान ऑनबोर्डिंग के लिए, हम नीचे दिए गए डॉक्यूमेंट को तैयार रखने का सुझाव देते हैं:

- पैन कार्ड
- पहचान और पते का प्रमाण (आधार, पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस, वोटर ID आदि)
- फंड होल्डिंग स्टेटमेंट

1. अपना होल्डिंग स्टेटमेंट Las.support@bajajfinserv.in पर शेयर करें
2. गिरवी रखे जाने का लेटर हमारे द्वारा फ्री यूनिट पर तैयार किया जाएगा और आपके अटेस्टेशन के लिए बजाज कवरिंग लेटर के साथ मेल के माध्यम से वापस भेज दिया जाएगा
3. हमारे साथ डॉक्यूमेंट को फिर से Las.support@bajajfinserv.in पर शेयर करें और गिरवी रखने के अनुरोध से जुड़ा आपका लेटर AMC में सबमिट कर दिया जाएगा
4. जांच पूरी होने के बाद AMC रिव्यू करेगी और उसे गिरवी के तौर पर मार्क करेगी

*लोन की अंतिम राशि की गणना, गिरवी रखे गए म्यूचुअल फंड की यूनिट और उनकी कीमत के आधार पर की जाएगी.

BFL के लिए ज़रूरी एग्रीमेंट की प्रक्रिया पूरी करने, अतिरिक्त डॉक्यूमेंट को सफलतापूर्वक सबमिट करने और म्यूचुअल फंड को गिरवी रखने के बाद, लोन की राशि आपके रजिस्टर्ड बैंक अकाउंट में कम से कम समय के भीतर वितरित कर दी जाएगी.

फंड पर लोन सुविधा के लिए हमेशा 90% LTV की आवश्यकता होती है. LTV नियामक परिवर्तनों के कारण बदलाव के अधीन है. फंड की कीमतों में मूवमेंट के कारण होने वाले 90% LTV के मेंटेनेंस में कोई कमी 7 कार्य दिवस अच्छी होगी.

इसके अलावा, अगर लोन टू वैल्यू 85% से अधिक होती है, तो BFL उधारकर्ता को सूचना देकर म्यूचुअल फंड के लिक्विडेशन के साथ आगे बढ़ेगा.

आप शेष राशि का भुगतान कर सकते हैं या उसकी कमी को पूरा करने के लिए अतिरिक्त म्यूचुअल फंड गिरवी रख सकते हैं.

अगर आप 7 कार्य दिवस के भीतर शेष राशि का भुगतान नहीं कर पाते हैं, तो बजाज फाइनेंस लिमिटेड के पास उस शेष राशि को वसूलने के लिए गिरवी रखे गए म्यूचुअल फंड को बेचने का अधिकार है.

आप सिक्योरिटीज़ को रिलीज़ कर सकते हैं, बशर्ते आपके पास उनकी कमी न हो और अतिरिक्त निकासी योग्य पैसा उपलब्ध हो. जांच के बाद बेहद कम समय के भीतर ही आपके अनुरोध को प्रोसेस किया जाएगा.

म्यूचुअल फंड पर लोन लेने के लिए, व्यक्ति की आयु 18 से 90 साल के बीच होनी चाहिए.

बजाज फाइनेंस के साथ म्यूचुअल फंड पर लोन ग्राहक के लिए प्रति वर्ष 20% तक की ब्याज दर पर उपलब्ध है.

म्यूचुअल फंड पर लोन से संबंधित फीस और शुल्क लेंडर और लोन एग्रीमेंट की शर्तों के आधार पर अलग-अलग हो सकते हैं. यहां कुछ संभावित फीस और शुल्क दिए गए हैं, जिनका आपको सामना करना पड़ सकता है:

a. ब्याज दर: लेंडर लोन राशि पर ब्याज दर ले सकता है, जो लोन राशि, पुनर्भुगतान अवधि और अन्य कारकों के आधार पर अलग-अलग हो सकता है.
b. प्रोसेसिंग शुल्क: लेंडर लोन के लिए प्रोसेसिंग शुल्क ले सकता है, जो आमतौर पर लोन राशि का प्रतिशत होता है.
c. पार्ट-प्री-पेमेंट दंड: अगर आप लोन अवधि समाप्त होने से पहले लोन का पुनर्भुगतान करने का विकल्प चुनते हैं, तो कुछ लोनदाता पार्ट-प्री-पेमेंट दंड ले सकते हैं.
d. देरी से भुगतान शुल्क: अगर आप लोन का पुनर्भुगतान करना भूल जाते हैं, तो लेंडर लेट पेमेंट शुल्क ले सकता है.
e. स्टाम्प ड्यूटी: कुछ मामलों में, लोन एग्रीमेंट पर स्टाम्प ड्यूटी लग सकती है.

लोन एग्रीमेंट को ध्यान से पढ़ना और इसके लिए साइन-अप करने से पहले लोन से संबंधित फीस और शुल्क को समझना महत्वपूर्ण है.

अगर आपको बजाज फाइनेंस के साथ म्यूचुअल फंड पर लोन मिलता है, तो 4.72% तक (लागू टैक्स सहित) पूर्ण पूर्व भुगतान की तिथि पर बकाया ऋण राशि पर फोरक्लोज़र शुल्क और 4.72% प्री-पेमेंट दंड होते हैं.

हां, म्यूचुअल फंड पर लोन के लिए अप्लाई करते समय लोन राशि (लागू टैक्स सहित) का 4.72% तक प्रोसेसिंग शुल्क लगता है. यह शुल्क आपकी लोन एप्लीकेशन को प्रोसेस करने से संबंधित लागतों को कवर करता है. लोन से जुड़े सभी फीस और शुल्क को समझने के लिए लोन एग्रीमेंट के नियम और शर्तों की सावधानीपूर्वक समीक्षा करना महत्वपूर्ण है.

बजाज फाइनेंस से आप म्यूचुअल फंड पर ₹ 10,000 से ₹ 1000 करोड़ तक का लोन प्राप्त कर सकते हैं.

कॉर्पोरेट/HUF/LLP/पार्टनरशिप हमसे las.support@bajajfinserv.in पर संपर्क करके ₹ 1000 करोड़ तक के म्यूचुअल फंड पर लोन के लिए अप्लाई कर सकते हैं

म्यूचुअल फंड पर लोन के लिए अप्लाई करने के लिए, पेज के शीर्ष पर 'अप्लाई करें' पर क्लिक करें. अपना नाम, फोन नंबर, ईमेल ID और लियन मार्क किए गए फंड की वैल्यू दर्ज करें.  

हां, म्यूचुअल फंड पर लोन के लिए अप्लाई करने के लिए कुछ फीस या शुल्क देने पड़ सकते हैं.

म्यूचुअल फंड पर लोन के लिए अप्लाई करने के लिए कुछ सामान्य फीस या शुल्क निम्नलिखित हो सकते हैं:

प्रोसेसिंग फीस: वित्तीय संस्थान लोन एप्लीकेशन के लिए प्रोसेसिंग शुल्क ले सकते हैं.

प्री-पेमेंट शुल्क: अगर आप लोन की अवधि खत्म होने से पहले लोन चुकाने का फैसला लेते हैं, तो कुछ लोनदाता प्री-पेमेंट शुल्क ले सकते हैं.

ब्याज दर: लोनदाता लोन पर ब्याज दर ले सकता है. ब्याज दर फिक्स्ड या फ्लोटिंग हो सकती है और यह लोन राशि, लोन अवधि और उधारकर्ता की क्रेडिट योग्यता जैसे कारकों पर निर्भर हो सकती है.

बजाज फाइनेंस के साथ म्यूचुअल फंड पर लोन की ब्याज दर और प्रोसेसिंग शुल्क चेक करने के लिए यहां क्लिक करें.

म्यूचुअल फंड पर लोन के लिए अप्लाई करने के लिए योग्यता मानदंड इस प्रकार हैं:

a. सिक्योरिटीज़: आपके पास न्यूनतम ₹ 10,000 का शेयर होना चाहिए.
b. स्वामित्व: आपको सिक्योरिटीज़ का मालिक होना चाहिए और उनके पास स्पष्ट और विपणन योग्य स्वामित्व होना चाहिए.
c. आयु: आपको 18 से 90 साल की आयु सीमा से कम होनी चाहिए .
घ. म्यूचुअल फंड का प्रकार: आपका फंड 5000+ फंड की अप्रूव्ड लिस्ट में होना चाहिए.

म्यूचुअल फंड पर लोन के लिए अप्लाई करने के लिए आवश्यक कुछ डॉक्यूमेंट इस प्रकार हैं:

पैन कार्ड

KYC जांच के लिए आपको इनमें से किसी भी डॉक्यूमेंट की आवश्यकता है: आधार, पासपोर्ट या वोटर ID.

इसके साथ ही आपको म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट की एक कॉपी प्रदान करनी होगी, जो आपके म्यूचुअल फंड होल्डिंग की वैल्यू दिखाता है.

म्यूचुअल फंड पर लोन, निवेशकों को अपने म्यूचुअल फंड होल्डिंग के मूल्य पर पैसे उधार लेने की अनुमति देकर काम करता है. इस प्रकार के लोन को "म्यूचुअल फंड पर लोन" या "मार्जिन फंडिंग" के रूप में भी जाना जाता है

म्यूचुअल फंड पर लोन प्राप्त करने के लिए, इन्वेस्टर को लेंडर के साथ अपनी म्यूचुअल फंड यूनिट को कोलैटरल के रूप में गिरवी रखना चाहिए. इसके बाद लेंडर म्यूचुअल फंड यूनिट की वैल्यू का एक निश्चित प्रतिशत उधार देगा, जो आमतौर पर 50% से 80% तक हो सकती है. म्यूचुअल फंड और लेंडर के आधार पर लोन राशि और ब्याज दर अलग-अलग होगी.

लोन का उपयोग किसी भी उद्देश्य के लिए किया जा सकता है, जैसे पर्सनल या बिज़नेस के खर्च, या अन्य सिक्योरिटीज़ में इन्वेस्ट करने के लिए. उधारकर्ता को लोन राशि पर ब्याज का भुगतान करना होगा, आमतौर पर म्यूचुअल फंड के रिटर्न की तुलना में अधिक दर पर. उधारकर्ता को एक निर्दिष्ट अवधि के भीतर लोन का पुनर्भुगतान भी करना होगा, जो कुछ महीनों से कुछ वर्षों तक हो सकता है.

अगर उधारकर्ता लोन का पुनर्भुगतान नहीं कर पा रहा है, तो लेंडर लोन राशि को रिकवर करने के लिए गिरवी रखे गए म्यूचुअल फंड यूनिट को बेच सकता है. इसलिए, इन्वेस्टर को म्यूचुअल फंड पर लोन चुनने से पहले शामिल जोखिमों पर सावधानीपूर्वक विचार करना चाहिए.

म्यूचुअल फंड पर लोन बैंक और फाइनेंशियल संस्थानों द्वारा प्रदान की जाने वाली एक प्रकार की लोन सुविधा है, जिसमें इन्वेस्टर लोन प्राप्त करने के लिए अपनी म्यूचुअल फंड यूनिट को को कोलैटरल के रूप में गिरवी रख सकते हैं. म्यूचुअल फंड पर लोन की कुछ विशेषताएं इस प्रकार हैं:

लोन राशि: लोन राशि कोलैटरल के रूप में गिरवी रखे गए म्यूचुअल फंड यूनिट की वैल्यू के आधार पर निर्धारित की जाती है. आमतौर पर, लोन राशि गिरवी रखी गई यूनिट की वैल्यू के 50% से 70% तक हो सकती है.

ब्याज दर: म्यूचुअल फंड पर लोन की ब्याज दर आमतौर पर अनसिक्योर्ड लोन से कम होती है क्योंकि म्यूचुअल फंड यूनिट कोलैटरल के रूप में काम करते हैं. ब्याज दर अलग-अलग लेंडर के लिए अलग-अलग हो सकती है.

जोखिम: अगर उधारकर्ता लोन पर डिफॉल्ट करता है, तो लेंडर को बकाया लोन राशि को रिकवर करने के लिए म्यूचुअल फंड यूनिट बेचने का अधिकार है.

फ्लेक्सिबिलिटी: उधारकर्ता अपनी म्यूचुअल फंड यूनिट को होल्ड करना जारी रख सकते हैं और किसी भी कैपिटल एप्रिसिएशन या डिविडेंड से लाभ प्राप्त कर सकते हैं, साथ ही लोन के लिए कोलैटरल के रूप में भी.

म्यूचुअल फंड पर लोन के नियम और शर्तों का सावधानीपूर्वक मूल्यांकन करना महत्वपूर्ण है ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि यह आपकी फाइनेंशियल ज़रूरतों और लक्ष्यों के अनुरूप हो.

बजाज फाइनेंस में 5000 से अधिक फंड की विस्तृत रेंज है, जिसे ग्राहक म्यूचुअल फंड पर लोन प्राप्त करने के लिए लियन मार्क कर सकता है. फंड की अप्रूव्ड लिस्ट चेक करने के लिए यहां क्लिक करें.

म्यूचुअल फंड पर लोन लेने से व्यक्ति अपने म्यूचुअल फंड यूनिट पर पैसे उधार ले सकते हैं और उन्हें बेचने की ज़रूरत नहीं होती है. म्यूचुअल फंड पर लोन लेने के कुछ लाभ यहां दिए गए हैं:

एसेट को लिक्विडेट करने की आवश्यकता नहीं: म्यूचुअल फंड पर लोन का सबसे बड़ा लाभ यह है कि आप अपने इन्वेस्टमेंट को बेचे बिना फंड प्राप्त कर सकते हैं. इसका मतलब है कि आपको मार्केट की अस्थिरता या म्यूचुअल फंड बेचने के टैक्स प्रभावों के बारे में चिंता करने की आवश्यकता नहीं है.

कम ब्याज दरें: चूंकि लोन म्यूचुअल फंड यूनिट द्वारा सुरक्षित है, इसलिए ब्याज दरें आमतौर पर अनसिक्योर्ड पर्सनल लोन की तुलना में कम होती हैं.

सुविधाजनक पुनर्भुगतान विकल्प: उधारकर्ताओं के पास अपना पुनर्भुगतान शिड्यूल चुनने की सुविधा होती है, और लोन का पुनर्भुगतान किश्तों में या एकमुश्त राशि के रूप में किया जा सकता है.

उपयोग पर कोई प्रतिबंध नहीं: म्यूचुअल फंड पर लोन से प्राप्त फंड के उपयोग पर कोई प्रतिबंध नहीं है. आप बिज़नेस विस्तार, शिक्षा, घर का नवीकरण या क़र्ज़ समेकन सहित किसी भी उद्देश्य के लिए फंड का उपयोग कर सकते हैं.

कुल मिलाकर, म्यूचुअल फंड पर लोन उन व्यक्तियों के लिए एक अच्छा विकल्प है, जिन्हें शॉर्ट-टर्म आवश्यकताओं के लिए फंड की आवश्यकता होती है और अपने म्यूचुअल फंड यूनिट को बेचने की परेशानी से बचना चाहते हैं.

हमने निम्नलिखित रजिस्टर्ड एजेंट के साथ पार्टनरशिप बनाई है.

• NJ कैपिटल प्राइवेट लिमिटेड
• प्रुडेंट कॉर्पोरेट एडवाइजरी सेवाएं लिमिटेड
• स्मॉलकेस टेक्नोलॉजीज प्राइवेट लिमिटेड
• साल्टर टेक्नोलॉजीज प्राइवेट लिमिटेड
• फिफ्टी फिनटेक प्राइवेट लिमिटेड