बजाज फिनसर्व और बजाज फाइनेंस, बजाज ग्रुप का अभिन्न हिस्सा है, अलग-अलग सेवाएं प्रदान करता है और फाइनेंशियल मार्केट के पूरक और अलग-अलग क्षेत्रों में काम करता है. बजाज फिनसर्व विभिन्न पोर्टफोलियो वाली होल्डिंग कंपनी के रूप में कार्य करता है जिसमें इंश्योरेंस, लेंडिंग और एसेट मैनेजमेंट शामिल हैं, जबकि बजाज फाइनेंस मुख्य रूप से कंज्यूमर लेंडिंग और फाइनेंशियल सेवाएं पर ध्यान केंद्रित करता है. इस आर्टिकल का उद्देश्य इक्विटी निवेश के दृष्टिकोण से इन दोनों फर्मों के बीच मुख्य अंतर खोजना है, जिसमें उनके बिज़नेस मॉडल, मार्केट पोजीशन और ग्रोथ ट्रैजेक्टरीज़ पर विचार किया जाता है, जिससे संभावित निवेशक को स्पष्ट समझ मिलती है.

बजाज ग्रुप भारतीय बिज़नेस स्पेक्ट्रम में सबसे लोकप्रिय और प्रसिद्ध नामों में से एक है. चूंकि यह भारत के सबसे विविध समूहों में से एक है, इसलिए आपको अपने जीवन में कभी-कभी इसके प्रोडक्ट या सेवाओं के बारे में पता होना चाहिए. लेकिन, इसका फाइनेंस सेगमेंट प्रत्येक तिमाही में अपने समग्र विकास में सबसे महत्वपूर्ण योगदानकर्ताओं में से एक है. फाइनेंस सेगमेंट के भीतर, व्यक्तियों को दो नाम मिलते हैं: बजाज फिनसर्व और बजाज फाइनेंस. क्या वे एक ही हैं? या अगर वे नहीं हैं, तो वे कैसे मतभेद करते हैं?

यह ब्लॉग आपको अपने प्रॉडक्ट और सेवाओं का बेहतर उपयोग करने के लिए बजाज फाइनेंस और बजाज फिनसर्व के अंतर को समझने में मदद करेगा.

Core निवेश कंपनियों (RBI) डायरेक्शन, 2016 के अनुसार, बजाज फिनसर्व एक अग्रणी अनरजिस्टर्ड Core निवेश कंपनी (CIC) है. यह बजाज ग्रुप की एक सहायक कंपनी है जो इन्वेस्टमेंट, लोन, इंश्योरेंस और सेविंग प्रॉडक्ट पर ध्यान केंद्रित करती है.

टेक्नोलॉजी-आधारित विकास

बजाज फिनसर्व के बिज़नेस ऑपरेशन में टेक्नोलॉजी महत्वपूर्ण भूमिका निभाती है क्योंकि यह अपने 35.5 मिलियन यूज़र के लिए टेक्नोलॉजी आधारित समाधान खोजने में भारी इन्वेस्ट करता है. इसके अलावा, बजाज फिनसर्व ने अपने तकनीकी बुनियादी ढांचे को व्यापक रूप से विकसित किया है ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि इसके पास एक बिलियन तक के मध्यम अवधि के ट्रैफिक को समायोजित करने के लिए एक मजबूत इकोसिस्टम है. बजाज फिनसर्व के वेब प्लेटफॉर्म में भारी वृद्धि हुई है और 219 मिलियन ग्राहक की यात्राएं बढ़ी हैं. 2023 में, बजाज फिनसर्व ने ₹ 5,000 करोड़ से अधिक के लोन डिस्बर्स किए.

फाइनेंशियल परफॉर्मेंस की मुख्य विशेषताएं

मार्च 2024 तक, बजाज फिनसर्व का राजस्व ₹ 31,83,000 करोड़ था, जिसमें वर्ष-दर-वर्ष 35.59% सुधार हुआ. ₹ 2,12,000 करोड़ तक पहुंचने के लिए निवल आय में 19.76% सुधार हुआ, जिसमें ऑपरेटिंग आय ₹ 10,66.000 करोड़, 33.73% तक बढ़ रही है. 16-वर्ष की अवधि में, इसने 1,800 हॉस्पिटल्स के सहयोग से 1,20,000 डॉक्टर और 6,000 लैब टेक्नीशियन का नेटवर्क बनाया है.

इनोवेशन और स्टेकहोल्डर होल्डिंग पर ध्यान केंद्रित करें

बजाज फिनसर्व फाइनेंशियल सेगमेंट में अग्रणी है और अपने बिज़नेस को फोकस करने के लिए संचालित करता है
इनोवेशन और स्टेकहोल्डर होल्डिंग्स पर. इसमें बजाज फाइनेंस लिमिटेड में 52.49% शेयरहोल्डिंग है, जो विभिन्न बैंकिंग स्ट्रक्चर और टेक्नोलॉजी को लागू करने में मदद करता है. इसके अलावा, इसमें बजाज आलियांज़ जनरल इंश्योरेंस कंपनी और बजाज आलियांज़ जीवन बीमा कंपनी जैसी अन्य सहायक कंपनियों में भी भूमिका निभाई गई है. बजाज फिनसर्व बजाज फाइनेंशियल सिक्योरिटीज़ और बजाज हाउसिंग फाइनेंस जैसी अन्य बजाज ग्रुप सहायक कंपनियों की निगरानी और निगरानी भी करता है.

बजाज फिनसर्व सहायक कंपनियां

बजाज फिनसर्व सहायक कंपनियां यहां दी गई हैं:

• बजाज फिनसर्व हेल्थ लिमिटेड.
• बजाज फिनसर्व वेंचर्स लिमिटेड.
• बजाज फिनसर्व एसेट मैनेजमेंट लिमिटेड.
• बजाज फिनसर्व म्यूचुअल फंड ट्रस्टी लिमिटेड.

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बजाज फाइनेंस लिमिटेड भारत की एक अग्रणी नॉन-बैंकिंग फाइनेंशियल कंपनी (NBFC) है, जो बजाज ग्रुप का हिस्सा है. 1987 में स्थापित, यह रिटेल और कॉर्पोरेट दोनों ग्राहक को फाइनेंशियल प्रॉडक्ट और सेवाएं का विस्तृत स्पेक्ट्रम प्रदान करता है. इसमें 69.14 मिलियन का व्यापक ग्राहक बेस है.

फाइनेंशियल हाइलाइट्स

जुलाई 2024 तक, टैक्स से पहले समेकित लाभ 20% बढ़कर ₹ 5,105 करोड़ हो गया और टैक्स के बाद समेकित लाभ 21% बढ़कर ₹ 3,825 करोड़ हो गया. बजाज फाइनेंस ने Q4 FY23 में 5.40% के खिलाफ 4.84% का आरओए दिया. इसके अलावा, यह Q4 FY23 में 23.94% के खिलाफ 20.48% का वार्षिक ROE डिलीवर किया गया. बजाज फाइनेंस के एयूएम में 31 मार्च 2023 तक ₹ 2,47,379 करोड़ के मुकाबले ₹ 3,30,615 करोड़ तक पहुंचने के लिए 34% की वृद्धि हुई, और कंपनी ने फ्रैंचाइज़ी में 3.23 मिलियन नए ग्राहक जोड़े.

प्रोडक्ट और सेवाएं

बजाज फाइनेंस लिमिटेड अपने ग्राहक की विविध आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए डिज़ाइन किए गए फाइनेंशियल प्रॉडक्ट और सेवाएं की व्यापक रेंज प्रदान करता है. पर्सनल और बिज़नेस फाइनेंस के विभिन्न पहलुओं को संबोधित करने के लिए कंपनी की पेशकश की संरचना की गई है. कुछ सेगमेंट में कंज्यूमर फाइनेंस प्रॉडक्ट, कमर्शियल लेंडिंग और फाइनेंशियल संस्थान, कॉर्पोरेट फाइनेंस और निवेश प्रॉडक्ट और सेवाएं शामिल हैं.

कंज्यूमर फाइनेंस प्रोडक्ट

बजाज फाइनेंस द्वारा प्रदान किए जाने वाले कुछ कंज्यूमर फाइनेंस प्रॉडक्ट यहां दिए गए हैं:

• टिकाऊ वित्त
• लाइफस्टाइल फाइनेंस
• गोल्ड लोन
• पर्सनल लोन
• होम लोन
• फिक्स्ड डिपॉज़िट
• क्रेडिट पास
• FD पर लोन
• रिटेल EMI

कमर्शियल लेंडिंग और फाइनेंशियल संस्थान

बजाज फाइनेंस द्वारा प्रदान किए जाने वाले कुछ कमर्शियल लेंडिंग और फाइनेंशियल संस्थान यहां दिए गए हैं:

• वेंडर फाइनेंसिंग
• लाइट इंजीनियरिंग फाइनेंस
• लार्ज-वैल्यू लीज़ रेंटल डिस्काउंटिंग
• सिक्योरिटीज़ पर लोन

कॉर्पोरेट फाइनेंस और निवेश

बजाज फाइनेंस द्वारा प्रदान किए जाने वाले कुछ कॉर्पोरेट फाइनेंस और निवेश यहां दिए गए हैं:

• बिना कोलैटरल के ₹ 30 लाख तक के वेयरहाउस लोन
• म्यूचुअल फंड
• अन्य निवेश विकल्प

बजाज फिनसर्व और बजाज फाइनेंस भारत के प्रमुख फाइनेंशियल प्रॉडक्ट और सेवा प्रदाता हैं. दोनों के बीच का विकल्प पूरी तरह से आपके फाइनेंशियल प्रॉडक्ट या सेवाओं, फाइनेंशियल लक्ष्यों, व्यक्तिगत प्राथमिकताओं और फाइनेंशियल स्थिति पर निर्भर करता है. जब बजाज फिनसर्व और बजाज फाइनेंस के स्टॉक के बीच चुनने की बात आती है, तो अगर आपका लक्ष्य स्थिर और कम अस्थिर रिटर्न अर्जित करना है, तो आप बजाज फिनसर्व में निवेश कर सकते हैं. बजाज फिनसर्व रिटेल फाइनेंसिंग, निवेश मैनेजमेंट, इंश्योरेंस आदि जैसी कई फाइनेंशियल सेवाएं प्रदान करता है, इसलिए यह कम जोखिम सहन करने वाले निवेशक के लिए एक निवेश विकल्प हो सकता है.

दूसरी ओर, अगर आप उच्च विकास वाले निवेश विकल्प के माध्यम से अच्छा रिटर्न अर्जित करना चाहते हैं, तो आप बजाज फाइनेंस को निवेश विकल्प के रूप में चुन सकते हैं. बजाज फाइनेंस फाइनेंशियल प्रॉडक्ट और सेवाएं का अधिक विशेष पोर्टफोलियो प्रदान करता है, जो बेहतर रिटर्न के लिए थोड़ा अधिक जोखिम लेने वाले इन्वेस्टर को लाभ पहुंचा सकता है.

बजाज ग्रुप एक विविध ग्रुप है जिसमें कई विशेष कंपनियां शामिल हैं. अपने फाइनेंस सेगमेंट के लिए, इसमें दो सबसे प्रसिद्ध कंपनियां हैं, बजाज फिनसर्व और बजाज फाइनेंस. हालांकि प्रोडक्ट और सेवाएं कुछ समान हैं, लेकिन कंपनियां अपने मैनेजमेंट और ऑपरेशन में अलग-अलग होती हैं, जिससे बजाज फाइनेंस बनाम बजाज फिनसर्व की तुलना को समझना महत्वपूर्ण हो जाता है. अब जब आप बजाज फाइनेंस और बजाज फिनसर्व के अंतर जानते हैं, तो आप दोनों कंपनियों के प्रॉडक्ट और सेवाओं का बेहतर उपयोग कर सकते हैं.