गोल्ड BeES मार्केट में गोल्ड की कीमतों को ट्रैक करके काम करता है क्योंकि वे ऊपर जाते हैं या नीचे आते हैं. फंड मैनेजर ETF के एसेट के रूप में बार और कॉइन (बुलियन) के रूप में फिज़िकल गोल्ड खरीदता है. गोल्ड बीस की यूनिट सोने की विशिष्ट मात्रा को दर्शाती हैं, आमतौर पर हर एक 1 ग्राम. गोल्ड की कीमत Daikin स्टॉक टर्नओवर में अलग-अलग होती रहती है, इसलिए गोल्ड BeES यूनिट में मार्केट जोखिम होता है. यूनिट को निवेशकों द्वारा शेयरों की तरह एक्सचेंज पर खरीदा और बेचा जा सकता है. ETF गोल्ड BeES की कीमत गोल्ड की स्पॉट कीमत, माइनस मैनेजमेंट और ट्रेडिंग लागत के बराबर होती है. यह सोने को बिना सोना खरीदने का एक अधिक पारदर्शी और कुशल तरीका बनाता है.
गोल्ड बीस की विशेषताएं
- फ्रेक्शनल ओनरशिप: गोल्ड बीईएस इन्वेस्टर को गोल्ड बार या कॉइन के एक अंश के स्वामित्व की अनुमति देकर एक यूनीक लाभ प्रदान करता है. प्रत्येक यूनिट केवल 0.01 ग्राम सोने का प्रतिनिधित्व करती है, जिससे यह कम निवेश बजट वाले लोगों के लिए सुलभ हो जाता है.
- उच्च परिपक्वता का समर्थन: 99.5% की शुद्धता के साथ फिज़िकल गोल्ड बुलियन द्वारा समर्थित होने के कारण गोल्ड बीस की वैल्यू सीधे गोल्ड की स्पॉट कीमत से जुड़ी होती है . यह सुनिश्चित करता है कि इन्वेस्टर गोल्ड की मार्केट वैल्यू से लाभ उठा सकें.
- लिक्विडिटी और एक्सेसिबिलिटी: गोल्ड बीईएस BSE और NSE जैसे प्रमुख स्टॉक एक्सचेंज पर सूचीबद्ध हैं, जो इन्वेस्टर को उच्च लिक्विडिटी प्रदान करते हैं. यह यूनिट खरीदने और बेचने में मदद करता है, जिससे गोल्ड निवेश अधिक सुविधाजनक हो जाता है.
गोल्ड बीस में इन्वेस्ट करने के लाभ
गोल्ड BeES खरीदने के कई लाभ हैं, जैसे उच्च लिक्विडिटी, लागत-प्रभावशीलता और सुविधा, छोटी मात्रा में खरीदने की क्षमता और ट्रेडिंग मार्जिन के रूप में उनका उपयोग. ये सभी लाभ गोल्ड को उन निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प के रूप में पेश करते हैं जो फिज़िकल गोल्ड होल्ड करने की चिंता न करते हुए अपने पोर्टफोलियो को गोल्ड से डाइवर्सिफाई करने में रुचि रखते हैं.
1. उच्च लिक्विडिटी
गोल्ड बीईएस बहुत लिक्विड इन्वेस्टमेंट हैं, जो निवेशक को स्टॉक ट्रेडिंग घंटों के दौरान किसी भी समय यूनिट खरीदने या बेचने की अनुमति देता है. ETF गोल्ड बीईएस यह सुनिश्चित करता है कि इन्वेस्टर को मार्केट में बदलाव के जवाब में तेज़ी से प्रतिक्रिया करने का अवसर मिलता है, जिसमें फिज़िकल गोल्ड में महत्वपूर्ण समय और बेचने का प्रयास होता है. गोल्ड बीईएस की लिक्विडिटी का मतलब है कि इन्वेस्टर को खरीदने या बेचने में थोड़ी देरी होती है, इस प्रकार निवेश जोखिम कम होता है. यह उन्हें शॉर्ट-टर्म और लॉन्ग-टर्म निवेश स्ट्रेटेजी के लिए आदर्श बनाता है.
2. लागत प्रभावी
वास्तविक गोल्ड इन्वेस्टिंग की तुलना में गोल्ड बीज़ अधिक किफायती होते हैं. फिज़िकल गोल्ड खरीदना अपनी अतिरिक्त लागत जैसे कि मेकिंग शुल्क, स्टोरेज फीस और इंश्योरेंस के साथ आता है. दूसरी ओर, गोल्ड बीज़ में खर्च अनुपात कम होता है और इसमें स्टोरेज या सिक्योरिटी लागत शामिल नहीं होती है. यह लागत कुशलता, फिज़िकल गोल्ड को सुरक्षित करने की अंतर्निहित लागत के बिना, गोल्ड में ट्रेडिंग के लिए एक्सपोज़र प्राप्त करने वाले इन्वेस्टर के लिए गोल्ड को अधिक आकर्षक विकल्प बनाती है.
3. सुविधाजनक और सुरक्षित ट्रांज़ैक्शन
गोल्ड बीईएस इन्वेस्टर को सुरक्षित और सुरक्षित वातावरण में सुरक्षित रूप से ट्रांज़ैक्शन करने में सक्षम बनाता है. आपके पास गोल्ड बीईएस के लिए डीमैट अकाउंट होना चाहिए और ट्रांज़ैक्शन स्टॉक एक्सचेंज विनियमों के तहत आते हैं, जो इसे पारदर्शी और सुरक्षित बनाता है. निवेशकों को सोने की चोरी, शुद्धता या गुणवत्ता के बारे में चिंता करने की आवश्यकता नहीं है क्योंकि ETF को मैनेज करने वाले AMC गोल्ड रिज़र्व की देखभाल और रखरखाव के लिए जिम्मेदारी लेता है.
4. छोटी मात्रा में खरीदने की क्षमता
चूंकि फिज़िकल गोल्ड में न्यूनतम निवेश की आवश्यकता काफी अधिक है, इसलिए गोल्ड ईटीएफ एक विकल्प है जिसके माध्यम से आप केवल एक यूनिट की छोटी राशि में भी निवेश कर सकते हैं. गोल्ड बीस इन्वेस्टर के लिए इसे आसान बनाता है क्योंकि वे सोने के छोटे भागों के साथ भी निवेश कर सकते हैं, जिसका मतलब है कि इन्वेस्टर छोटी राशि से शुरू कर सकते हैं. उन निवेशकों के लिए, जो एक निश्चित अवधि में सोने में वृद्धिशील निवेश करना चाहते हैं, यह विशेष रूप से लाभदायक साबित होता है.
5. ट्रेडिंग मार्जिन के रूप में काम करता है
डेरिवेटिव मार्केट में ट्रेडिंग मार्जिन के लिए कोलैटरल के रूप में इस्तेमाल करने की क्षमता के साथ, गोल्ड बीईएस निवेशकों को अपने गोल्ड एक्सपोज़र को लिक्विडेट किए बिना अधिक निवेश या ट्रेडिंग पोजीशन को सुरक्षित करने के लिए गोल्ड बीईएस की होल्डिंग का लाभ उठाने की अनुमति देता है. अन्य फाइनेंशियल इंस्ट्रूमेंट में अधिक पोजीशन जोड़ने के लिए मौजूदा एसेट का उपयोग करने वाले ट्रेडर्स के लिए, यह एक बड़ा लाभ प्रदान करता है.
गोल्ड बीज़ में इन्वेस्ट करने के नुकसान
लेकिन, लाभों के साथ-साथ, गोल्ड बीस में भी इन्वेस्ट करने के कुछ नुकसान होते हैं. लिक्विडिटी रिस्क, कीमत की अस्थिरता, मार्केट रिस्क, मार्केट की अक्षमता और काउंटरपार्टी जोखिम. ETF गोल्ड बीईएस में इन्वेस्ट करने से पहले निवेशक के लिए इन जोखिमों को ध्यान में रखना महत्वपूर्ण है.
1. लिक्विडिटी से जुड़ा जोखिम
गोल्ड बीस को आमतौर पर लिक्विड माना जाता है, लेकिन ये मार्केट में गिरावट या कम ट्रेडिंग वॉल्यूम अवधि में कम हो सकते हैं. इन्वेस्टर को कभी-कभी अपने रिटर्न बेचने पर विचार करना पड़ सकता है, अन्यथा, उन्हें मार्केट डाउनटर्न की अवधि में अपनी यूनिट बेचना मुश्किल हो सकता है.
2. कीमत की अस्थिरता
चूंकि गोल्ड की कीमतें प्रचलित आर्थिक स्थितियों, भू-राजनीतिक तनाव, करेंसी में उतार-चढ़ाव और डिमांड-सप्लाई में बदलाव जैसे कई कारकों पर निर्भर करती हैं, इसलिए यह इसे एक अस्थिर निवेश प्रस्ताव बनाता है. ये स्विंग्स गोल्ड बीईएस की कीमत को प्रभावित करते हैं और इन्वेस्टर के पोर्टफोलियो के माध्यम से भी दिखाई देते हैं, जो नेट वर्थ को प्रभावित करते हैं. निवेशकों को सावधान किया जाना चाहिए कि उनके निवेश का जोखिम है, और वे वैल्यू खो सकते हैं.
3. बाज़ार जोखिम
हर म्यूचुअल फंड की तरह, गोल्ड बीईएस वैल्यू मार्केट के साथ बढ़ती जाती है और शर्तें बदलने पर गिरावट आती है. गोल्ड की कीमतें और इसलिए ETF गोल्ड बीईएस की वैल्यू भी ब्याज दरों में बदलाव, महंगाई के स्तर या कमज़ोरी और निवेशक की भावना में बदलाव जैसे कारकों से प्रभावित होती है. वे मार्केट जोखिमों का भी प्रतिनिधित्व करते हैं, इसलिए निवेशकों को संभावित रूप से कुछ नुकसान का सामना करने के लिए तैयार रहना चाहिए.
4. बाजार की अक्षमताएं
कुछ परिस्थितियों में, बाजार की अक्षमताएं गोल्ड बीज़ की कीमत को गोल्ड स्पॉट कीमतों से अलग कर सकती हैं. यह मैनेजमेंट फीस, ट्रांज़ैक्शन लागत या मार्केट में सप्लाई और मांग में उतार-चढ़ाव जैसे कारकों के कारण हो सकता है. लेकिन, आपको ध्यान में रखना चाहिए कि गोल्ड बीज़ की कीमत हमेशा सोने की कीमतों को सटीक रूप से प्रतिबिंबित नहीं कर सकती है, कम से कम शॉर्ट टर्म में.
5. काउंटरपार्टी जोखिम
अगर कोई फंड मैनेजर ETF के भीतर खर्चों को मैनेज करने की ज़िम्मेदारी लेता है, तो इससे निवेशक को कुछ नुकसान हो सकता है. इसे काउंटरपार्टी जोखिम कहा जाता है. हालांकि जोखिम बहुत कम है, लेकिन यह एक कारक के रूप में गिना जाता है जिसे निवेशकों को गोल्ड BEES में निवेश करते समय विचार करना चाहिए.
भारत में उपलब्ध गोल्ड बी की लिस्ट
- निप्पॉन इंडिया ETF गोल्ड BeES
- ICICI Prudential गोल्ड ETF
- Aditya Birla सन लाइफ गोल्ड ETF
गोल्ड बीज़ का टैक्सेशन
गोल्ड बीईएस पर भारत में डेट म्यूचुअल फंड के समान दर पर टैक्स लगाया जाता है. गोल्ड बीईएस खरीदने से पहले, याद रखें कि निवेशक खरीदने के 12 महीनों के भीतर बेचता है, तो कोई भी रिटर्न शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन (एसटीसीजी) के लिए उत्तरदायी होगा और लागू इनकम टैक्स स्लैब के अनुसार टैक्स लगाया जाएगा. अगर गोल्ड बीस 12 महीनों से अधिक समय तक होल्ड किए गए हैं और वर्तमान में, 2024 तक शुरू की गई नई टैक्सेशन व्यवस्था के अनुसार, बिना किसी इंडेक्सेशन के लाभ के 12.5% एलटीसीजी टैक्स दर है . यह माना जाना चाहिए कि गोल्ड बीस की होल्डिंग अवधि 36 महीनों से 12 महीनों तक कम कर दी गई है. 12 महीनों से अधिक की होल्डिंग इसे LTCG टैक्सेबल एसेट के रूप में पात्र बनाती है.
गोल्ड बीस में कैसे निवेश करें?
गोल्ड बीज़ में निवेश करने के लिए इन चरणों का पालन करें:
- ब्रोकर चुनें: अपने पसंदीदा ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म की वेबसाइट या ऐप पर जाएं.
- डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलें: आवश्यक डॉक्यूमेंट सबमिट करके अकाउंट खोलने का प्रोसेस पूरा करें. अपने बैंक अकाउंट को अपने डीमैट अकाउंट से लिंक करना न भूलें.
- गोल्ड बीस चुनें और अपना ऑर्डर दें: आप जिस गोल्ड बीस में निवेश करना चाहते हैं, उसे चुनें और वांछित संख्या में यूनिट के लिए ऑर्डर दें.
- अपने ट्रांज़ैक्शन की पुष्टि करें: ऑर्डर देने के बाद, कन्फर्मेशन के लिए अपना फोन या ईमेल चेक करें. कृपया ध्यान दें, आपके ट्रांज़ैक्शन पर ब्रोकरेज शुल्क लिया जाएगा.
गोल्ड BeES और ETF में किसे निवेश करना चाहिए?
गोल्ड ETF में निवेश करने के लाभ:
- सुनिश्चित गोल्ड क्वॉलिटी: प्रत्येक ETF यूनिट उच्च शुद्धता वाले फिज़िकल गोल्ड द्वारा समर्थित होती है.
- रियल-टाइम प्राइस ट्रैकिंग: ETFs वर्तमान गोल्ड मार्केट की कीमतों को दर्शाते हैं, जिससे पारदर्शिता सुनिश्चित होती है.
- आसान ट्रेडिंग: स्टॉक की तरह स्टॉक एक्सचेंज पर खरीदें और बेचें.
- टैक्स लाभ: लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन टैक्स दरें 12 महीनों से अधिक की होल्डिंग के लिए लागू होती हैं.
- कोई अतिरिक्त टैक्स नहीं: गोल्ड ETF होल्डिंग्स पर कोई वेल्थ टैक्स, STT, VAT या सेल्स टैक्स नहीं.
- सुरक्षित स्टोरेज: आपके डीमैट अकाउंट में इलेक्ट्रॉनिक रूप से रखा जाता है, जिससे फिज़िकल स्टोरेज संबंधी समस्याओं को दूर किया जाता है.
- संभावित लोन कोलैटरल: कुछ फाइनेंशियल संस्थानों के लोन के लिए कोलैटरल के रूप में उपयोग किया जा सकता है.
- कोई लोड शुल्क नहीं: कोई एंट्री या एक्जिट शुल्क नहीं.
गोल्ड बीज़ में खरीदते समय ध्यान देने योग्य बातें
- फंड के स्केल पर विचार करें, जैसा कि मैनेजमेंट के तहत अपनी एसेट और इसकी ट्रेडिंग ऐक्टिविटी द्वारा बताया गया है, जैसा कि औसत दैनिक टर्नओवर द्वारा मापा जाता है.
- इंस्ट्रूमेंट की लिक्विडिटी का आकलन करने के लिए प्रभाव लागत का मूल्यांकन करें, या इसकी कीमत को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित किए बिना खरीदे या बेचे जाने की क्षमता का मूल्यांकन करें.
- बेंचमार्क गोल्ड से संबंधित फंड की ट्रैकिंग त्रुटि को कम किया जाना चाहिए ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि इसका परफॉर्मेंस अंतर्निहित एसेट के साथ करीब से संरेखित हो.
गोल्ड बीज़ बनाम गोल्ड ETF
यह टेबल गोल्ड बीज़ और अन्य गोल्ड ईटीएफ के बीच की प्रमुख तुलना का सारांश देता है:
पहलू
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गोल्ड बीस बनाम गोल्ड ETF
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लागत
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गोल्ड ईटीएफ आमतौर पर फिज़िकल गोल्ड खरीदने की तुलना में अधिक किफायती होते हैं.
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लिक्विडिटी
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गोल्ड ईटीएफ फिज़िकल गोल्ड की तुलना में बेहतर लिक्विडिटी प्रदान करते हैं, क्योंकि इन्हें आसानी से एक्सचेंज पर खरीदा जा सकता है और बेचा जा.
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सुरक्षा
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गोल्ड ईटीएफ को आमतौर पर फिज़िकल गोल्ड की तुलना में सुरक्षित माना जाता है.
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निवेश का साइज़
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गोल्ड ईटीएफ ₹ 20 तक की कम राशि के साथ निवेश की अनुमति देते हैं, फिज़िकल गोल्ड के विपरीत, जिसमें बड़े निवेश की आवश्यकता होती है.
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इंपेक्ट कॉस्ट
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जुलाई 2024 तक, गोल्ड बीईएस की लागत 0.02% है, जो अन्य गोल्ड ईटीएफ की तुलना में कम है.
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साइज़ और लॉन्ग
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निप्पॉन इंडिया ETF गोल्ड बीईएस, जिसे गोल्डबीज़ भी कहा जाता है, भारत के सबसे बड़े और सबसे पुराने गोल्ड ETF में से एक है.
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ट्रैकिंग
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गोल्ड ईटीएफ फिज़िकल गोल्ड की कीमतों में बदलाव को ट्रैक करते हैं.
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गोल्ड में इन्वेस्ट करने के तरीके
गोल्ड शताब्दियों से एक मूल्यवान एसेट रहा है और यह एक लोकप्रिय निवेश विकल्प है. गोल्ड में निवेश करने के कई तरीके हैं, जो अलग-अलग लाभ और विशेषताएं प्रदान करते हैं. यहां सबसे सामान्य तरीकों का ओवरव्यू दिया गया है:
- फिजिकल गोल्ड: फिज़िकल गोल्ड में इन्वेस्ट करने में आमतौर पर गोल्ड कॉइन, बार या ज्वेलरी जैसी वस्तुएं खरीदना शामिल होता है. यह विधि मूर्त स्वामित्व प्रदान करती है, जो कई निवेशक के लिए आकर्षक है जो अपने एसेट को फिज़िकल रूप से होल्ड करना पसंद करते हैं. लेकिन, फिज़िकल गोल्ड का मालिक होने का मतलब यह भी है कि इन्वेस्टर को स्टॉकिंग और सिक्योरिटी लागत, जैसे सेफ डिपॉज़िट बॉक्स या होम स्टोरेज, साथ ही मार्केट की कीमत के मुकाबले संभावित प्रीमियम का भी ध्यान रखना चाहिए.
- इलेक्ट्रॉनिक गोल्ड (ई-गोल्ड): ई-गोल्ड गोल्ड का एक डिजिटल रूप है, जहां इन्वेस्टर फिजिकल बार या कॉइन की बजाय डीमटेरियलाइज़्ड रूप में गोल्ड धारण करते हैं. यह इलेक्ट्रॉनिक अकाउंट में रखा जाता है और शेयरों की तरह ट्रेड किया जाता है. ई-गोल्ड सोने को आसानी से खरीदने, बेचने और ट्रांसफर करने की अनुमति देता है, जो फिज़िकल गोल्ड की तुलना में इन्वेस्ट करने की अधिक सुविधाजनक विधि प्रदान करता है.
- गोल्ड बीईईएस ETF (गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड): गोल्ड बीईएस एक प्रकार का गोल्ड-बैक्ड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) है जो निवेशकों को स्टॉक मार्केट पर गोल्ड खरीदने और बेचने की अनुमति देता है. गोल्ड बीईएस की प्रत्येक यूनिट को फिज़िकल गोल्ड का समर्थन मिलता है, लेकिन निवेशक को फिज़िकल एसेट नहीं होता है. यह विधि लिक्विडिटी और आसान एक्सेस प्रदान करके गोल्ड और स्टॉक मार्केट दोनों के लाभों को जोड़ती है.
- सोवरेन गोल्ड बॉन्ड (एसजीबी): सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड, सरकार की ओर से भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) द्वारा जारी सरकारी सिक्योरिटीज़ हैं. ये बॉन्ड निवेशक को गोल्ड प्राइस एप्रिसिएशन के लाभ के साथ एक निश्चित ब्याज दर प्रदान करते हैं. बॉन्ड गोल्ड ग्राम के मूल्यवर्ग में जारी किए जाते हैं और सरकार द्वारा जारी किए गए विशिष्ट ऑफर के दौरान खरीदारी के लिए उपलब्ध हैं.
- गोल्ड फंड: गोल्ड फंड ऐसे म्यूचुअल फंड हैं जो गोल्ड से संबंधित एसेट में निवेश करते हैं, जिसमें फिज़िकल गोल्ड, गोल्ड फ्यूचर्स और गोल्ड माइनिंग कंपनियों के शेयर शामिल हैं. ये फंड निवेशकों को फिजिकल गोल्ड या गोल्ड ईटीएफ खरीदने के बिना गोल्ड का एक्सपोज़र प्रदान करते हैं. ये उन लोगों के लिए आदर्श हैं जो प्रोफेशनल मैनेजमेंट और गोल्ड मार्केट में विविधतापूर्ण एक्सपोज़र पसंद करते हैं.
निष्कर्ष
गोल्ड बीईएस वास्तव में सोने को फिजिकल रूप से खरीदे बिना गोल्ड में निवेश करने के लिए एक प्रभावी और झंझट-मुक्त टूल है. अपनी उच्च लिक्विडिटी, कम लागत और पोर्टफोलियो डाइवर्सिफिकेशन के लाभों को देखते हुए, यह निवेशक के लिए गोल्ड में निवेश का एक आकर्षक वैकल्पिक तरीका है. लेकिन साथ ही, निवेशकों को गोल्ड बीईएस में निवेश करने से जुड़े जोखिमों के बारे में सूचित किया जाना चाहिए, जिसमें लिक्विडिटी जोखिम, कीमत की अस्थिरता और काउंटरपार्टी जोखिम शामिल हो सकते हैं.
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अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों के आधार पर, आप कई म्यूचुअल फंड स्कीम में से चुन सकते हैं और अपने संसाधनों का उपयोग कर सकते हैं जो म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करना आसान और आसान बनाते हैं.
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