इनकम टैक्स एक्ट का सेक्शन 56

1961 के इनकम टैक्स एक्ट का सेक्शन 56 "अन्य स्रोतों से आय" से संबंधित है. यह सेक्शन सभी प्रकार की आय के लिए टैक्सेशन नियमों को परिभाषित करता है जो विशेष रूप से आय के किसी अन्य प्रमुख के तहत नहीं आते हैं: सैलरी, हाउस प्रॉपर्टी, बिज़नेस/प्रोफेशन और कैपिटल गेन.

आप इसे विविध/अवशिष्ट आय पर टैक्स लगाने के लिए एक सामान्य प्रावधान के रूप में सोच सकते हैं. आइए इनकम टैक्स एक्ट के सेक्शन 56 को विस्तार से समझें और इसके कुछ प्रमुख प्रावधान जानें.

इनकम टैक्स एक्ट का सेक्शन 56 क्या है?

इनकम टैक्स एक्ट, 1961 का सेक्शन 56, वेतन, हाउस प्रॉपर्टी, बिज़नेस या प्रोफेशन और कैपिटल गेन के पारंपरिक प्रमुखों के तहत नहीं आने वाली आय को संबोधित करता है. "अन्य स्रोतों से आय" के रूप में जाना जाता है, यह सेक्शन गिफ्ट, लॉटरी जीत, डिपॉज़िट पर ब्याज और यहां तक कि कुछ एसेट से किराए की आय जैसे विविध स्रोतों से आय को कवर करता है.

टैक्सपेयर्स को सेक्शन 56 के बारे में जानना चाहिए ताकि वे इन विविध आय प्रकारों के संबंध में टैक्स कानूनों का पालन कर सकें. यह सेक्शन गिफ्ट के लिए टैक्स ट्रीटमेंट की रूपरेखा भी देता है, विशेष रूप से गैर रिश्तेदारों और अन्य फाइनेंशियल लाभों से प्राप्त होने वाले लाभों की जानकारी देता है. इन प्रावधानों को समझने से व्यक्तियों और बिज़नेस को अपने टैक्स दायित्वों को बेहतर तरीके से मैनेज करने में मदद मिल सकती है.

इनकम टैक्स एक्ट का सेक्शन 56 "अन्य स्रोतों से आय" के प्रमुख को दर्शाता है और सभी अवशिष्ट आय या लाभ रसीदों को टैक्स देता है, जिन्हें अन्य शीर्षों के तहत टैक्स नहीं लगाया जा सकता है. कुछ सामान्य उदाहरण हैं:

• लॉटरी, बोर्ड गेम या पहेलियों से जीत
• प्राप्त लाभांश
• सिक्योरिटीज़ से अर्जित ब्याज
• प्लांट, मशीनरी और उपकरण किराए पर देने से अर्जित आय
• ₹50,000 से अधिक के गिफ्ट
• बीमा आयोग
• शेयर और सिक्योरिटीज़ के ट्रांसफर से आय

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सेक्शन 56 का उदाहरण

आइए इस सेक्शन को बेहतर तरीके से समझें, एक भारतीय निवासी श्री ए, जिसे एक फाइनेंशियल वर्ष में निम्नलिखित प्रकार की आय प्राप्त हुई है:

• एक भारतीय कंपनी से ₹1,00,000 का लाभांश प्राप्त हुआ
• स्टेट लॉटरी से ₹5,00,000 जीते
• सरकारी बॉन्ड से ब्याज के रूप में ₹50,000 अर्जित किए गए
• अपने जन्मदिन पर किसी दोस्त (गैर-संबंधी) से ₹ 1,00,000 का गिफ्ट प्राप्त हुआ
• अपनी मशीनरी किराए पर देकर ₹ 1,20,000 अर्जित किए गए
• अपनी भूमि बेचने के लिए ₹ 2,00,000 का एडवांस प्राप्त हुआ, लेकिन डील पूरी नहीं हुई, और एडवांस जब्त हो गया

अब, आइए देखते हैं कि इनकम टैक्स एक्ट के सेक्शन 56 के तहत क्या इनकम टैक्स योग्य हैं.

• लाभांश आय
  • सेक्शन 56(2)(i) के तहत टैक्स योग्य.
  • श्री A में अपनी टैक्स योग्य आय में "अन्य स्रोतों से आय" के रूप में ₹ 1,00,000 शामिल होंगे.
• लॉटरी जीत
  • सेक्शन 56(2)(आईबी) के तहत टैक्स योग्य.
  • ₹ 5,00,000 की लॉटरी जीत पर 30% प्लस 4% सेस (प्रभावी दर 31.20%) की फ्लैट दर पर टैक्स लगाया जाता है.
• सिक्योरिटीज़ पर ब्याज:
  • सेक्शन 56(2)(ID) के तहत टैक्स योग्य.
  • श्री A में अपनी टैक्स योग्य आय में "अन्य स्रोतों से आय" के रूप में ₹ 50,000 शामिल होंगे.
• उपहार:
  • सेक्शन 56(2)(x) के तहत टैक्स योग्य.
  • चूंकि उनके दोस्त का गिफ्ट ₹ 50,000 से अधिक है, इसलिए ₹ 1,00,000 की पूरी राशि टैक्स योग्य है.
  • छूट का लाभ उपलब्ध नहीं होगा.
• मशीनरी से किराया:
  • सेक्शन 56(2)(ii) के तहत टैक्स योग्य.
  • श्री a में अपनी टैक्स योग्य आय में "अन्य स्रोतों से आय" के रूप में ₹ 1,20,000 शामिल होंगे.
• अग्रिम धन ज़ब्त किया गया:
  • सेक्शन 56(2)(ix) के तहत टैक्स योग्य.
  • ₹ 2,00,000 का जब्त एडवांस "अन्य स्रोतों से आय" के रूप में टैक्स योग्य है

अन्य स्रोतों से कुल आय प्राप्त करने के लिए, हम उपरोक्त सभी आय जोड़ सकते हैं:

• ₹1,00,000 + ₹5,00,000 + ₹50,000 + ₹1,00,000 + ₹1,20,000 + ₹2,00,000 = ₹10,70,000
  

मुख्य-पत्र:

• अन्य स्रोतों से श्री A की कुल टैक्स योग्य आय ₹ 10,70,000 होगी.
• इसमें से, लॉटरी जीत से ₹ 5,00,000 पर 30% + सेस की फ्लैट दर पर टैक्स लगाया जाएगा.
• बाकी पर उसके लागू इनकम टैक्स स्लैब दर के अनुसार टैक्स लगाया जाएगा.

अन्य स्रोतों से आय क्या है?

"अन्य स्रोतों से आय" का अर्थ ऐसी कोई भी आय है जो सैलरी, हाउस प्रॉपर्टी, बिज़नेस या प्रोफेशन और कैपिटल गेन की विशिष्ट श्रेणियों में फिट नहीं होती है. इस शीर्ष में आय के विभिन्न प्रकारों को कवर किया जाता है, जैसे:

• बैंक डिपॉज़िट पर ब्याज से आय, म्यूचुअल फंड से डिविडेंड और अन्य इन्वेस्टमेंट से जनरेट किए गए रिटर्न.
• किसी प्रॉपर्टी को किराए पर देने से होने वाली आय, जब तक कि वह बिज़नेस का हिस्सा नहीं है.
• लॉटरी, जुआ या मौका के अन्य खेलों से जीतने वाले पैसे.
• गिफ्ट प्राप्त हुए, विशेष रूप से जो निकट रिश्तेदारों से नहीं हैं या कुछ छूट की परिस्थितियों में नहीं हैं.

'अन्य स्रोतों से आय' के तहत टैक्स योग्य आय के प्रकार

इनकम टैक्स एक्ट का सेक्शन 56 "अन्य स्रोतों से आय" के अंतिम प्रमुख को दर्शाता है. जैसा कि ऊपर बताया गया है, यह उन सभी आयों पर टैक्स लगाता है जिन्हें अन्य चार शीर्षों के तहत वर्गीकृत नहीं किया जा सकता है. आइए इसके तहत टैक्स की गई कुछ विशिष्ट आय पर नज़र डालें:

• लाभांश
  • कंपनियों से प्राप्त लाभांश पर कंपनी के आवासीय स्थिति के आधार पर इस सेक्शन के तहत टैक्स लगाया जाता है.
• प्रतियोगिताओं से जीत
  • किसी भी "वन-टाइम इनकम" पर 30% की फ्लैट दर और 4% सेस पर टैक्स लगाया जाता है, जिसके परिणामस्वरूप 31.2% की प्रभावी टैक्स दर मिलती है .
  • कुछ सामान्य उदाहरणों से अर्जित आय हैं:
    • लॉटरीज
    • क्रॉसवर्ड पहेलियां
    • हॉर्स रेस
    • कार्ड गेम
    • जुआबाजी
    • बेतने
• कर्मचारी योगदान जमा नहीं किए गए हैं
  • अगर कोई नियोक्ता किसी प्रोविडेंट फंड, एम्प्लॉई स्टेट इंश्योरेंस या सुपरएन्युएशन फंड के लिए कर्मचारियों से प्राप्त योगदान को संबंधित अकाउंट में डिपॉज़िट नहीं करता है, तो ऐसी राशि टैक्स योग्य हो जाती है.
• सिक्योरिटीज़ पर ब्याज
  • विभिन्न सिक्योरिटीज़ से ब्याज के रूप में प्राप्त आय इस शीर्ष के तहत आती है.
• पूंजी परिसंपत्ति के लिए नकली अग्रिम
  • किसी कैपिटल एसेट के लिए प्राप्त कोई भी एडवांस राशि जो डील पूरा न होने के कारण जब्त की जाती है, टैक्स योग्य है.
• मशीनरी, प्लांट या फर्नीचर से किराया
  • इस सेक्शन के तहत मशीनरी, प्लांट या फर्नीचर को किराए पर देने से होने वाली आय पर टैक्स लगता है.
• फर्नीचर और बिल्डिंग की कंबाइन्ड लेटिंग
  • अगर मशीनरी या फर्नीचर को किसी बिल्डिंग के साथ किराए पर दिया जाता है और वे अलग नहीं होते हैं, तो इस शीर्ष के तहत आय पर टैक्स लगाया जाता है.
• कीमैन इंश्योरेंस पॉलिसी
  • कीमैन इंश्योरेंस पॉलिसी के तहत प्राप्त बोनस सहित कोई भी राशि टैक्स योग्य है.
• रोज़गार समाप्ति के लिए क्षतिपूर्ति
  • रोज़गार की समाप्ति के कारण प्राप्त किसी भी क्षतिपूर्ति पर इस सेक्शन के तहत टैक्स लगाया जाता है.
• बिज़नेस ट्रस्ट द्वारा डेट रीपेमेंट
  • रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) और इन्फ्रास्ट्रक्चर निवेश ट्रस्ट (इनवीआईटी) द्वारा किए गए पुनर्भुगतान पर उस सीमा तक टैक्स लगता है, जब वे क़र्ज़ की प्राप्ति की कीमत से अधिक हों.
• जीवन बीमा की आय
  • सेक्शन 10 (10D) के तहत छूट प्राप्त राशि को छोड़कर, भुगतान किए गए कुल प्रीमियम से अधिक जीवन बीमा पॉलिसी से प्राप्त कोई भी राशि टैक्स योग्य है.
• उपहार
  • अगर किसी व्यक्ति को ₹ 50,000 से अधिक के गिफ्ट (मूवेबल या अचल प्रॉपर्टी) प्राप्त होते हैं, तो राशि पर टैक्स लगता है.
  • कुछ अपवाद गिफ्ट प्राप्त हुए हैं:
    • रिश्तेदारों से
    • शादी के अवसर पर
    • उत्तराधिकार के माध्यम से या इच्छा के अधीन

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सेक्शन 56(2)(x) के तहत कैपिटल ट्रांज़ैक्शन का टैक्सेशन

इनकम टैक्स एक्ट के सेक्शन 56(2)(x) चल और अचल, दोनों प्रकार के प्रॉपर्टी ट्रांज़ैक्शन के टैक्सेशन से संबंधित है. यह संबंधित इनकम टैक्स और स्टाम्प ड्यूटी के प्रभावों को परिभाषित करता है. आइए देखते हैं कि यह कैसे होता है:

अचल संपत्ति के मामले में:

• बिना किसी विचार के प्राप्त हुआ
  • अगर आपको कोई अचल प्रॉपर्टी (जैसे भूमि या भवन) प्राप्त होती है, और इसकी स्टाम्प ड्यूटी वैल्यू (स्टाम्प ड्यूटी उद्देश्यों के लिए अधिकारियों द्वारा उपयोग की जाने वाली वैल्यू) ₹ 50,000 से अधिक है, तो प्राप्तकर्ता के रूप में आपके लिए फुल स्टाम्प ड्यूटी वैल्यू टैक्स योग्य हो जाती है.
• प्रतिफल के लिए प्राप्त
  • अगर आप प्रॉपर्टी खरीदते हैं और स्टाम्प ड्यूटी की वैल्यू ₹ 50,000 से अधिक है या आपके द्वारा भुगतान की गई राशि के 10% से अधिक है, तो स्टाम्प ड्यूटी वैल्यू और आपके द्वारा भुगतान की गई राशि के बीच अंतर इनकम के रूप में टैक्स योग्य है.

महत्वपूर्ण नोट:

• फाइनेंस एक्ट 2021 के अनुसार, ₹ 2 करोड़ तक की रेजिडेंशियल प्रॉपर्टी के लिए, 12 नवंबर, 2020 और जून 30, 2021 के बीच ट्रांज़ैक्शन के लिए स्टाम्प ड्यूटी वैल्यू और वास्तविक बिक्री कीमत के बीच मान्य अंतर 20% तक बढ़ाया गया.
• अन्य मामलों में, अनुमत अंतर 10% रहता है .

आइए, ऊपर बताए गए प्रावधानों को एक काल्पनिक उदाहरण के माध्यम से बेहतर तरीके से समझें:

• मान लें कि श्री A ₹ 50,00,000 के लिए प्रॉपर्टी खरीद रहे हैं.
• दो परिस्थितियां हैं:
  • परिस्थिति 1
    • स्टाम्प ड्यूटी वैल्यू: ₹54,00,00
    • अंतर: 8% (10% थ्रेशोल्ड के भीतर)
    • टैक्स योग्य आय: कोई नहीं
  • परिस्थिति 2
    • स्टाम्प ड्यूटी वैल्यू: ₹60,00,000
    • अंतर: 20% (10% थ्रेशोल्ड से अधिक)
    • टैक्स योग्य आय: ₹10,00,000 (स्टाम्प ड्यूटी वैल्यू और भुगतान की गई राशि के बीच अंतर)

क्योंकि परिदृश्य 2 में अंतर 10% से अधिक है, इसलिए अतिरिक्त राशि (₹. 10,00,000) पर "अन्य स्रोतों से आय" के रूप में टैक्स लगाया जाएगा

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प्रॉपर्टी ट्रांज़ैक्शन पर टैक्स

सभी रियल एस्टेट ट्रांज़ैक्शन, चाहे चल या अचल प्रॉपर्टी शामिल हों, इनकम टैक्स और स्टाम्प ड्यूटी के अधीन हैं. अगर आप अचल प्रॉपर्टी प्राप्त करते हैं-जैसे भूमि या भवन- इसके लिए भुगतान किए बिना और इसकी स्टाम्प ड्यूटी वैल्यू ₹ 50,000 से अधिक है, तो पूरी स्टाम्प ड्यूटी वैल्यू टैक्स योग्य हो जाती है. लेकिन, अगर प्रॉपर्टी खरीदी जाती है, और इसकी स्टाम्प ड्यूटी वैल्यू ₹ 50,000 या खरीद मूल्य के 10% से अधिक है, तो खरीदार को स्टाम्प ड्यूटी वैल्यू से अधिक राशि पर टैक्स का भुगतान करना होगा.

ज्वेलरी, गोल्ड, शेयर, सिक्योरिटीज़, आर्टवर्क या बुलियन जैसी चल प्रॉपर्टी के लिए, अगर फेयर मार्केट वैल्यू (एफएमवी) ₹ 50,000 से अधिक है और इसे डिस्काउंटेड कीमत पर या मुफ्त में अर्जित किया गया था, तो टैक्सेशन लागू होता है. अगर भुगतान किया गया प्रतिफल ₹ 50,000 से कम है, तो अंतर पूरी तरह से टैक्स योग्य है.

जंगम प्रॉपर्टी के मामले में

शुरू न किए गए लोगों के लिए, जंगम प्रॉपर्टी में निम्नलिखित आइटम शामिल हैं:

• आभूषण
• गोल्ड
• शेयर
• सिक्योरिटीज़,
• आर्ट कलेक्शन
• पेंटिंग
• बुलियन

संबंधित टैक्सेशन नियम हैं:

• बिना किसी विचार के प्राप्त हुआ
  • अगर आपको ऐसी प्रॉपर्टी मुफ्त में प्राप्त होती है और इसकी कुल उचित मार्केट वैल्यू (एफएमवी) ₹ 50,000 से अधिक होती है, तो पूरे एफएमवी पर टैक्स लगता है.
• प्रतिफल के लिए प्राप्त
  • अगर आप ऐसी प्रॉपर्टी को एफएमवी (₹ 50,000 से अधिक) से कम कीमत पर खरीदते हैं, तो एफएमवी और भुगतान की गई राशि के बीच अंतर टैक्स योग्य है.

प्राथमिक उद्देश्य

यह ध्यान रखना आवश्यक है कि इन ट्रांज़ैक्शन पर टैक्स लगाने का प्राथमिक उद्देश्य "ब्लेक मनी" के उपयोग को रोकना है. प्राप्तकर्ता को प्रॉपर्टी की वास्तविक मार्केट वैल्यू और भुगतान की गई राशि (या भुगतान नहीं किया गया) के बीच अंतर के लिए टैक्स देकर, सेक्शन 56 प्रॉपर्टी ट्रांज़ैक्शन में पारदर्शिता लाता है.

सेक्शन 56(2)(x) के तहत प्राप्त गिफ्ट का टैक्सेशन

इनकम टैक्स एक्ट का सेक्शन 56(2)(x) गिफ्ट के टैक्सेशन से भी संबंधित है.

सेक्शन के अनुसार, अगर किसी फाइनेंशियल वर्ष में उनकी कुल वैल्यू ₹ 50,000 से अधिक है, तो प्राप्त गिफ्ट पर टैक्स लगाया जाता है. ये गिफ्ट विभिन्न रूपों में प्राप्त किए जा सकते हैं, जैसे:

• नकद
• ऑनलाइन ट्रांसफर
• फिक्स डिपॉज़िट
• डिमांड ड्राफ्ट, या
• प्रॉपर्टी (जंगम और स्थावर दोनों)

₹ 50,000 की लिमिट लागू होने पर, एक वर्ष में प्राप्त सभी गिफ्ट की संयुक्त वैल्यू पर विचार किया जाता है. जैसे,

• कहो कि कोई व्यक्ति प्राप्त करता है:
  • 1 अप्रैल, 2024 को गिफ्ट में ₹ 15,000
    और
  • 31 मार्च, 2025 को एक और ₹40,000
• अब, कुल ₹ 55,000 की छूट सीमा से अधिक है और यह पूरी ₹ 55,000 टैक्स योग्य बनाता है.
  

इसके अलावा, नियोक्ता से प्राप्त कोई भी "कैश गिफ्ट" कर्मचारी की सैलरी के हिस्से के रूप में पूरी तरह से टैक्स योग्य है, भले ही राशि हो. अगर उनकी वैल्यू ₹ 50,000 से अधिक हो जाती है, तो नियोक्ताओं से "जैसे गिफ्ट" भी पूरी तरह से टैक्स योग्य होते हैं.

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सेक्शन 56(2)(x) के तहत छूट

इनकम टैक्स एक्ट का सेक्शन 56(2)(x) व्यक्ति या हिंदू अविभाजित परिवारों (एचयूएफ) द्वारा प्राप्त उपहारों के संबंध में पर्याप्त प्रतिफल के बिना कई छूट भी प्रदान करता है. आइए कुछ विशिष्ट परिस्थितियों का अध्ययन करते हैं जहां प्राप्त गिफ्ट पर टैक्स नहीं लगता है:

• रिश्तेदारों से
  • परिवार के सदस्यों से गिफ्ट जैसे कि आपके:
    • पति/पत्नी
    • भाई-बहन
    • माता-पिता, और
    • प्रत्यक्ष पूर्वज या वंशज
• शादी पर
  • आपकी शादी के दौरान प्राप्त गिफ्ट
• एक वसीयत या उत्तराधिकार के अधीन
  • गिफ्ट जिन्हें आप एक इच्छा के माध्यम से प्राप्त करते हैं या उनके उत्तराधिकार से प्राप्त करते हैं
• स्थानीय अधिकारियों से
  • ऐसी संस्थाओं से उपहार
    • पंचायतें
    • नगरपालिकाएं, या
    • जिला बोर्ड
• शैक्षिक या चिकित्सा संस्थानों से
  • गिफ्ट:
    • विश्वविद्यालय
    • स्कूल
    • हॉस्पिटल और ऐसे अन्य संस्थान
• चैरिटेबल ट्रस्ट से
  • सेक्शन 12A या 12AA के तहत रजिस्टर्ड चैरिटेबल या धार्मिक ट्रस्ट के गिफ्ट
• संबंधित लाभ के लिए ट्रस्ट से
  • ट्रस्ट के गिफ्ट केवल आपके रिश्तेदारों के लाभ के लिए स्थापित किए गए हैं

COVID-19 के बाद टैक्स में राहत

यह उल्लेख करना महत्वपूर्ण है कि महामारी के बाद, वित्त अधिनियम 2022 ने अनुच्छेद 56(2)(x) में बदलाव किए. 2019-2020 फाइनेंशियल वर्ष से शुरू, इन बदलावों का उद्देश्य COVID-19 महामारी के प्रभाव के कारण टैक्स में राहत प्रदान करना है. आइए, उनके बारे में पढ़ें:

• COVID-19 के इलाज के खर्चों को कवर करने के लिए आपके नियोक्ता या किसी अन्य व्यक्ति से प्राप्त किसी भी पैसे पर टैक्स नहीं लगता है.
• अगर किसी परिवार को COVID-19 के कारण परिवार की मुख्य आय अर्जित करने वाले की मृत्यु के बाद नियोक्ता या किसी अन्य व्यक्ति से पैसे प्राप्त होते हैं, तो इस पैसे को भी टैक्स से छूट दी जाती है.
• किसी नियोक्ता से टैक्स से छूट प्राप्त राशि पर कोई सीमा नहीं है.
• अगर नियोक्ता के अलावा किसी अन्य से पैसे प्राप्त होते हैं, तो छूट ₹ 10 लाख तक सीमित है.

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निष्कर्ष

1961 के इनकम टैक्स एक्ट का सेक्शन 56 "अन्य स्रोतों से आय" को दर्शाता है. यह सैलरी, हाउस प्रॉपर्टी, बिज़नेस/प्रोफेशन या कैपिटल गेन के तहत वर्गीकृत विभिन्न आय को टैक्स नहीं करता है. कुछ सामान्य उदाहरणों में लाभांश, लॉटरी जीत, सिक्योरिटीज़ पर ब्याज, मशीनरी से किराए और ₹ 50,000 से अधिक के गिफ्ट शामिल हैं.

इसके अलावा, यह सेक्शन रिश्तेदारों, विवाह के उपहार, उत्तराधिकारियों और कुछ संस्थागत दानों से मिलने वाले उपहारों से संबंधित विशिष्ट छूट प्रदान करता है. हाल ही में, COVID-19 के बाद कुछ संशोधन पेश किए गए थे, जिसमें उपचार या मृत्यु लाभों के लिए प्राप्त राशि को छूट दी गई थी.

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