एक डाइवर्सिफाइड इक्विटी फंड विभिन्न आकारों और क्षेत्रों में कंपनियों में निवेश करता है, जिसका उद्देश्य व्यापक मार्केट एक्सपोज़र के माध्यम से निवेशक लाभ को अधिकतम करना है. म्यूचुअल फंड, ULIP और अन्य निवेश फर्म द्वारा प्रदान किए जाने वाले इन फंड में आमतौर पर कम से कम आठ से दस अलग उद्योगों की इक्विटी शामिल होती है. वे लगभग 40-60 स्टॉक चुनते हैं जो अपनी रणनीति के अनुरूप होते हैं, इन्वेस्टमेंट को फैलाकर जोखिम को कम करते हैं. विविध इक्विटी फंड के प्रकारों में लार्ज-कैप, मिड-कैप, स्मॉल-कैप, मल्टी-कैप और ELSS शामिल हैं. यह डाइवर्सिफिकेशन उन्हें कम जोखिम वाला और औसत निवेशक के लिए अधिक उपयुक्त बनाता है. इस ब्लॉग में विविध इक्विटी फंड के लाभ और चयन मानदंडों के बारे में अधिक जानें.
डाइवर्सिफाइड फंड क्या हैं?
मिड-कैप और स्मॉल-कैप फंड जैसी अन्य म्यूचुअल फंड कैटेगरी की तुलना में, डाइवर्सिफाइड म्यूचुअल फंड में आमतौर पर कम जोखिम होता है. यह फंड मैनेजर की प्रचलित मार्केट स्थितियों के आधार पर लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप स्टॉक के बीच स्विच करने की क्षमता द्वारा सुविधा प्रदान की जाती है, जिससे यह सुनिश्चित होता है कि इन्वेस्टर अनुकूल मार्केट अवसर प्राप्त कर सकें.
विभिन्न मार्केट कैपिटलाइज़ेशन में कंपनियों में इन्वेस्ट करके, विविध फंड रिटर्न को बढ़ाते हैं और निवेशक के लिए ग्रोथ को बढ़ाते हैं. लेकिन, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि विविध फंड मार्केट की अस्थिरता से प्रतिबंधित नहीं हैं. हालांकि ये मार्केट की प्रतिकूल स्थितियों से प्रभावित हो सकते हैं, लेकिन इसका प्रभाव आमतौर पर नॉन-डाइवर्सिफाइड फंड की तुलना में कम होता है.
डाइवर्सिफाइड फंड निवेशकों को मार्केट में व्यापक जोखिम प्रदान करते हैं, जिसमें मल्टी-कैप फंड डाइवर्सिफिकेशन के मुख्य उदाहरण के रूप में कार्य करते हैं. ये फंड विभिन्न मार्केट कैपिटलाइज़ेशन में निवेश करते हैं, निवेशकों का समय बचाते हैं और निर्णय लेने की प्रक्रिया को आसान बनाते हैं. डाइवर्सिफाइड फंड की बैलेंस्ड रिस्क प्रोफाइल विभिन्न मार्केट परिस्थितियों में लचीलापन सुनिश्चित करती है, जिसमें स्मॉल-कैप फंड बुलिश चरणों और मार्केट डाउनटर्न के दौरान सहायता प्रदान करने वाले लार्ज-कैप्स में अच्छा प्रदर्शन करते हैं. इक्विटी मार्केट और मध्यम जोखिम सहनशीलता की उचित समझ वाले इन्वेस्टर को एक उपयुक्त निवेश विकल्प के रूप में विविध म्यूचुअल फंड मिल सकते हैं.
इक्विटी म्यूचुअल फंड में डाइवर्सिफिकेशन क्या है?
इक्विटी म्यूचुअल फंड में डाइवर्सिफिकेशन में विभिन्न क्षेत्रों और मार्केट कैपिटलाइज़ेशन में इन्वेस्टमेंट को फैलाया जाना शामिल है, जो पोर्टफोलियो जोखिम को कम करने की एक रणनीति है. यह दृष्टिकोण पोर्टफोलियो के भीतर कई म्यूचुअल फंड को शामिल करने के लिए है, जो अंडरपरफॉर्मिंग सिक्योरिटीज़ या फंड के नकारात्मक प्रभाव को कम करने में मदद करता है. विविधता का महत्वपूर्ण लक्ष्य मार्केट की अत्यधिक स्थितियों से पोर्टफोलियो रिटर्न की सुरक्षा करना है.
कई फंड हाउस विभिन्न फंड कैटेगरी में विविध म्यूचुअल फंड प्रदान करते हैं. सिंगल फंड में इन्वेस्ट करने से निवेशक मार्केट कैपिटलाइज़ेशन और इंडस्ट्री में विविध सिक्योरिटीज़ एक्सेस कर सकते हैं. वैविध्यपूर्ण फंड पूरी तरह से मार्केट की अस्थिरता से प्रतिबंधित नहीं होते हैं, लेकिन ये आमतौर पर केवल विशिष्ट क्षेत्रों या मार्केट कैपिटलाइज़ेशन जैसे प्योर लार्ज-कैप, मिड-कैप या स्मॉल-कैप फंड पर केंद्रित फंड की तुलना में कम प्रभावित होते हैं.
विविध म्यूचुअल फंड चुनने के लिए, अपने निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता, रिसर्च फंड विकल्पों पर विचार करें और परफॉर्मेंस और फीस का मूल्यांकन करें. इसके अलावा, अपनी पसंद और फाइनेंशियल परिस्थितियों के आधार पर, नियमित, अनुशासित निवेश के लिए सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIPs) या वन-टाइम योगदान के लिए लंपसम इन्वेस्टमेंट के माध्यम से निवेश करना है या नहीं यह तय करें. फाइनेंशियल सलाहकार से परामर्श करने से आपकी निर्णय लेने की प्रक्रिया और बढ़ सकती है.
डाइवर्सिफाइड इक्विटी फंड क्या है?
एक डाइवर्सिफाइड इक्विटी फंड विभिन्न आकारों और क्षेत्रों की कंपनियों में निवेश करता है, जिसका उद्देश्य निवेशक के लाभ को अधिकतम करना है. ये फंड ULIP, म्यूचुअल फंड और अन्य निवेश फर्म के माध्यम से उपलब्ध हैं.
विविध इक्विटी फंड में कंपनियों के प्रकार:
- लार्ज कैप्स: मौजूदा मार्केट कैपिटलाइज़ेशन वाली बड़ी कंपनियां.
- मिड कैप्स: मध्यम मार्केट कैपिटलाइज़ेशन वाली मिड-साइज़ कंपनियां.
- स्मॉल कैप्स: कम मार्केट कैपिटलाइज़ेशन वाली छोटी कंपनियां.
विविध म्यूचुअल फंड के प्रकार
1. मल्टी कैप म्यूचुअल फंड
- मल्टी कैप फंड एक विविध म्यूचुअल फंड कैटेगरी हैं, जहां फंड मैनेजर के पास किसी भी सेक्टर या मार्केट कैपिटलाइज़ेशन में निवेश करने की सुविधा होती है.
- मल्टी कैप फंड के भीतर एसेट एलोकेशन फंड मैनेजर के विवेकाधिकार पर निर्भर करता है, जो मार्केट की मौजूदा स्थितियों के आधार पर इसे एडजस्ट करता है.
- ये फंड लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप स्टॉक में निवेश करते हैं, जो विभिन्न मार्केट सेगमेंट में डाइवर्सिफिकेशन प्रदान करते हैं.
- मल्टी कैप फंड में आमतौर पर अपने व्यापक निवेश मैंडेट के कारण प्योर लार्ज-कैप फंड की तुलना में थोड़ा अधिक जोखिम होता है.
2. वैल्यू फंड
- वैल्यू फंड विविध इक्विटी फंड कैटेगरी से संबंधित हैं और वैल्यू इन्वेस्टिंग स्ट्रेटजी का पालन करते हैं.
- ये फंड मुख्य रूप से बुनियादी मूल्यांकन के आधार पर कम कीमत वाले स्टॉक में निवेश करते हैं.
- वैल्यू फंड विभिन्न क्षेत्रों और मार्केट कैपिटलाइज़ेशन में इन्वेस्टमेंट को विविधता प्रदान करते हैं.
- फंड मैनेजर अपने वास्तविक मूल्य से कम स्टॉक ट्रेडिंग की पहचान करते हैं और उनमें निवेश करते हैं, जिसका उद्देश्य संभावित पूंजी में वृद्धि करना है.
- वैल्यू फंड कम सुरक्षा प्रदान करते हैं, लेकिन बुल मार्केट के दौरान भी निरंतर अंडरपरफॉर्मेंस का जोखिम होता है.
3. लार्ज और मिड कैप म्यूचुअल फंड
- लार्ज और मिड-कैप फंड लार्ज-कैप और मिड-कैप दोनों स्टॉक में निवेश करते हैं, जिससे उन्हें विविध इक्विटी फंड बनाते हैं.
- इन फंड में विशेष न्यूनतम निवेश आवश्यकताएं होती हैं, जो लार्ज-कैप और मिड-कैप दोनों कंपनियों में एसेट के न्यूनतम एलोकेशन को अनिवार्य करती हैं.
- बड़े और मिड-कैप स्टॉक में इन्वेस्टमेंट को डाइवर्सिफाई करके, ये फंड विभिन्न मार्केट सेगमेंट के लिए संतुलित एक्सपोज़र प्रदान करते हैं.
- प्योर लार्ज-कैप फंड की तुलना में, लार्ज और मिड-कैप फंड की विविधता के कारण थोड़ा अधिक जोखिम होता है.
4. हाइब्रिड फंड या बैलेंस्ड फंड
- हाइब्रिड फंड, जिसे बैलेंस्ड फंड भी कहा जाता है, इक्विटी और डेट सहित कई एसेट क्लास में निवेश करें.
- हाइब्रिड फंड के उदाहरणों में आर्बिट्रेज फंड, बैलेंस्ड हाइब्रिड फंड, एग्रेसिव हाइब्रिड फंड, कंज़र्वेटिव हाइब्रिड फंड, मल्टी-एसेट फंड और इक्विटी सेविंग फंड शामिल हैं.
- पहले बैलेंस्ड फंड के नाम से जाना जाने वाला, हाइब्रिड फंड मुख्य रूप से एसेट क्लास में विशिष्ट सेक्टर या मार्केट कैपिटलाइज़ेशन की बजाय डाइवर्सिफिकेशन प्रदान करते हैं.
डाइवर्सिफाइड फंड में इन्वेस्ट करने के लाभ
1. मार्केट की अस्थिरता के दौरान कुशन के रूप में कार्य करता है
- डाइवर्सिफाइड फंड इन्वेस्टर को एक ही निवेश वाहन के भीतर विभिन्न मार्केट साइज़ को शामिल करने वाले इंडस्ट्री और कंपनियों की विविध श्रेणी तक एक्सेस प्रदान करते हैं.
- यह व्यापक एक्सपोज़र उन निवेशकों को सक्षम बनाता है, जो सभी क्षेत्रों में अलग-अलग निवेश करने के लिए संसाधनों या विशेषज्ञता की कमी कर सकते हैं, ताकि विविध फंड के माध्यम से विभिन्न उद्योग.
2. लॉन्ग-टर्म फाइनेंशियल लक्ष्यों को प्राप्त करने में मदद करता है
- मार्केट में उथल-पुथल के समय, विविध फंड पोर्टफोलियो रिटर्न के लिए बफर के रूप में काम करते हैं.
- विभिन्न क्षेत्रों और मार्केट कैपिटलाइज़ेशन में इन्वेस्टमेंट फैलाकर, ये फंड पोर्टफोलियो रिटर्न बनाए रखने और कम जोखिम को कम करने में मदद करते हैं.
3. पोर्टफोलियो की निगरानी में लगने वाले समय को कम करता है
- विविध इक्विटी म्यूचुअल फंड लॉन्ग-टर्म फाइनेंशियल उद्देश्यों जैसे रिटायरमेंट प्लानिंग, बच्चे की शिक्षा के लिए फंडिंग या शादी के लिए तैयार करने में महत्वपूर्ण हैं.
- निवेशक जो रिटर्न के कंपाउंडिंग प्रभाव से लॉन्ग टर्म लाभ के लिए डाइवर्सिफाइड फंड की प्रतिबद्धता रखते हैं, जिससे उनकी फाइनेंशियल ज़रूरतों को पूरा करने में मदद मिलती है.
- विविध इक्विटी फंड में निवेश SIP (सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) या लंपसम इन्वेस्टमेंट के माध्यम से किया जा सकता है, जिसमें बजाज फिनसर्व के SIP कैलकुलेटर संभावित SIP रिटर्न का अनुमान लगाने में मदद मिलती है.
4. निवेशकों को विभिन्न रणनीतियों के बारे में जानने में मदद करता है
- एक अच्छी तरह से डाइवर्सिफाइड पोर्टफोलियो को बदलती मार्केट स्थितियों के बीच कम बार-बार निगरानी की आवश्यकता होती है.
- फंड मैनेजर विविध फंड के पोर्टफोलियो की देखरेख करते हैं, जिससे निवेशकों को अपने म्यूचुअल फंड होल्डिंग को नियमित रूप से रिव्यू या रीबैलेंस करने की आवश्यकता को कम किया जाता है.
5. निवेशकों को विभिन्न रणनीतियों के बारे में जानने में मदद करता है
- विविध इक्विटी म्यूचुअल फंड विभिन्न निवेश रणनीतियों का एक्सपोज़र प्रदान करते हैं, जिसमें मल्टी-कैप फंड या सेक्टर डाइवर्सिफिकेशन जैसे विभिन्न मार्केट कैपिटलाइज़ेशन शामिल हैं.
- इन्वेस्टर वैल्यू निवेश या ग्रोथ-ओरिएंटेड दृष्टिकोण जैसी स्ट्रेटेजी में से चुन सकते हैं, जिससे वे मार्केट के भीतर अपनी इन्वेस्टमेंट स्टाइल को डाइवर्सिफाई कर सकते हैं.
6. वैश्विक बाजार तक पहुंच
- विविधतापूर्ण फंड निवेशकों को अंतर्राष्ट्रीय इक्विटी मार्केट तक पहुंचने के अवसर प्रदान करते हैं.
- कुछ विविध इक्विटी म्यूचुअल फंड ग्लोबल इक्विटी में निवेश करते हैं, जो वैश्विक कंपनियों में विविधता प्रदान करते हैं.
- घरेलू आर्थिक मंदी या संकट के दौरान पोर्टफोलियो सुरक्षा के लिए वैश्विक रूप से निवेश करना आवश्यक है, जिससे विविधता सुनिश्चित होती है और पोर्टफोलियो रिटर्न की सुरक्षा सुनिश्चित होती है.
विविध इक्विटी फंड में इन्वेस्ट करने से पहले ध्यान में रखने लायक बातें
विविध फंड में इन्वेस्ट करने के लिए अनुकूल परिणाम सुनिश्चित करने के लिए विभिन्न कारकों पर सावधानीपूर्वक विचार करने की आवश्यकता होती है. यहां बताया गया है कि निवेशकों को क्या ध्यान में रखना चाहिए:
निवेश अवधि
लॉन्ग-टर्म निवेश उद्देश्यों के लिए विविध म्यूचुअल फंड आदर्श हैं. हालांकि शॉर्ट-टर्म के उतार-चढ़ाव उनकी अस्थिरता के कारण आम होते हैं, लेकिन लंबी निवेश अवधि तक रहना आमतौर पर पर्याप्त रिटर्न प्रदान करता है. इन फंड से पूरी तरह लाभ प्राप्त करने के लिए कम से कम पांच वर्षों की निवेश अवधि बनाए रखने की सलाह दी जाती है.
निवेश का उद्देश्य
निवेशक के लॉन्ग-टर्म फाइनेंशियल लक्ष्यों जैसे कि एजुकेशन प्लानिंग, रिटायरमेंट या शादी के खर्चों के अनुरूप डाइवर्सिफाइड फंड डिज़ाइन किए गए हैं. उनकी मज़बूत एसेट एलोकेशन स्ट्रेटेजी का उद्देश्य समय के साथ अनुकूल पोर्टफोलियो रिटर्न जनरेट करना है. इसलिए, इन्वेस्टर को इन फंड में अपने निवेश को विशिष्ट फाइनेंशियल उद्देश्यों के साथ लिंक करना चाहिए.
एक्सपेंस रेशियो
अन्य म्यूचुअल फंड कैटेगरी की तरह, निवेशकों के फंड को मैनेज करने के लिए खर्च अनुपात के नाम से विविधीकृत फंड के लिए शुल्क लिया जाता है. मार्केट के डायनामिक दृष्टिकोण के कारण, इन फंड में अक्सर अधिक टर्नओवर अनुपात और ट्रांज़ैक्शन लागत होती है. लेकिन, इन लागतों के बावजूद, डाइवर्सिफाइड फंड अक्सर लार्ज-कैप और स्मॉल-कैप फंड सहित कई अन्य फंड को बेहतर बनाते हैं.
फंड का उद्देश्य
डाइवर्सिफाइड फंड डाइवर्सिफिकेशन को उनकी मुख्य निवेश स्ट्रेटजी के रूप में प्राथमिकता देते हैं. उनका उद्देश्य विभिन्न क्षेत्रों और मार्केट कैपिटलाइज़ेशन में निवेश करके धन का निर्माण करना है. फंड मैनेजर प्रति शेयर (EPS) आय और प्राइस-टू-अर्निंग्स (PE) रेशियो जैसे कारकों के आधार पर आशाजनक स्टॉक की पहचान करने के लिए व्यापक रिसर्च करते हैं.
रिटर्न
पिछला परफॉर्मेंस भविष्य के रिटर्न की गारंटी नहीं देता है, लेकिन ऐतिहासिक परफॉर्मेंस का विश्लेषण करने से विभिन्न मार्केट स्थितियों के प्रति फंड की लचीलापन का पता लगाने में. मार्केट की अस्थिरता के बीच लॉन्ग टर्म में निरंतर परफॉर्मेंस प्रदर्शित करने वाले फंड भविष्य में महत्वपूर्ण रिटर्न प्रदान करने की बेहतर संभावना रखते हैं.
जोखिम
विभिन्न म्यूचुअल फंड, जैसे सभी मार्केट-लिंक्ड इंस्ट्रूमेंट, मार्केट जोखिम के अधीन हैं. लेकिन, फंड मैनेजर मार्केट डायनेमिक्स पर पूंजी लगाने और जोखिमों को कम करने के लिए एसेट एलोकेशन को मैनेज करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं. प्योर मिड-कैप या स्मॉल-कैप फंड की तुलना में, डाइवर्सिफाइड फंड में आमतौर पर कम जोखिम होता है.
उपरोक्त कारकों के अलावा, इन्वेस्टर शार्प रेशियो, स्टैंडर्ड डेविएशन, अल्फा, बीटा और टायनर रेशियो जैसे मेट्रिक्स पर भी विचार कर सकते हैं. लेकिन, इन मेट्रिक्स की गणना करने के लिए कुछ निवेशकों की क्षमताओं से अधिक समय और विशेषज्ञता की आवश्यकता हो सकती है, जिससे उन्हें फाइनेंशियल सलाहकारों से सहायता प्राप्त करने के लिए प्रेरित किया जा सकता है. म्यूचुअल फंड की मूल बातें और एसेट क्लास में शामिल होने से इन निवेश वाहनों के बारे में इन्वेस्टर की समझ और भी बेहतर हो सकती है.
निष्कर्ष
अंत में, विविध फंड में प्रवेश करने से पहले, निवेशकों को अपनी निवेश रणनीतियों को अनुकूल बनाने के लिए कई महत्वपूर्ण कारकों का आकलन करना होगा. निवेश की अवधि के महत्व को समझना, फंड रणनीतियों के साथ उद्देश्यों को संरेखित करना, खर्च अनुपात का मूल्यांकन करना और जोखिमों का आकलन करते समय पिछले प्रदर्शन को स्वीकार करना सूचित निर्णय लेने के लिए सबसे महत्वपूर्ण है.
इसके अलावा, बजाज फिनसर्व प्लेटफॉर्म जैसे प्लेटफॉर्म का लाभ उठाने से इन्वेस्टर अपनी पसंद और फाइनेंशियल लक्ष्यों के अनुसार म्यूचुअल फंड स्कीम की विविध रेंज को एक्सेस करने में बहुत मदद मिल सकती है. बजाज फिनसर्व प्लेटफॉर्म पर सूचीबद्ध 1000 से अधिक म्यूचुअल फंड के साथ, निवेशक को मजबूत रिसर्च और एक्सपर्ट के मार्गदर्शन द्वारा विभिन्न निवेश अवसरों का बेजोड़ एक्सेस मिलता है. ऐसे प्लेटफॉर्म को अपनाना न केवल निवेश प्रोसेस को सुव्यवस्थित करता है बल्कि निवेशक को आत्मविश्वास और विवेक के साथ फाइनेंशियल मार्केट के गतिशील परिदृश्य को नेविगेट करने के लिए भी सशक्त बनाता है.
