कार्यशील पूंजी प्रबंधन क्या है?
निर्बाध संचालन के लिए कंपनी के वर्तमान एसेट और देयताओं का अनुकूल उपयोग सुनिश्चित करने के लिए कार्यशील पूंजी मैनेजमेंट एक आधारभूत सिद्धांत के रूप में स्थित है. परिसंपत्तियों और देनदारियों की सावधानीपूर्वक निगरानी करके, प्राथमिक उद्देश्य एक स्वस्थ नकद प्रवाह बनाए रखना है, जो प्रत्याशित और अप्रत्याशित दोनों खर्चों को पूरा करने में सक्षम है. यह प्रोसेस न केवल लिक्विडिटी की सुरक्षा करता है बल्कि बिज़नेस की समग्र दक्षता का भी अनुमान लगाता है. एक रणनीतिक बिज़नेस प्रोसेस के रूप में कार्य करना, कार्यशील पूंजी मैनेजमेंट कैश फ्लो को सुव्यवस्थित करते समय मौजूदा एसेट का प्रभावी ढंग से उपयोग करने में मदद करता है. शॉर्ट-टर्म फाइनेंशियल दायित्वों को पूरा करने और लॉन्ग-टर्म उद्देश्यों को आगे बढ़ाने के दोहरे उद्देश्य में, कार्यशील पूंजी प्रबंधन का अंतिम उद्देश्य ऑपरेशनल दक्षता को अधिकतम करना है, जिससे निरंतर विकास और लाभ सुनिश्चित होता है.
कार्यशील पूंजी प्रबंधन का महत्व
जब बिज़नेस की सफलता की बात आती है, तो वर्किंग कैपिटल मैनेजमेंट का महत्व अधिक नहीं किया जा सकता है. यहां कुछ प्रमुख कारण दिए गए हैं कि एसएमई और MSMEs के लिए कार्यशील पूंजी प्रबंधन की वास्तविक आवश्यकता क्यों है:
- प्रभावी कार्यशील पूंजी प्रबंधन में कंपनी के एसेट और देनदारियों की निगरानी शामिल है ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि शॉर्ट-टर्म ऑपरेटिंग खर्चों और क़र्ज़ के दायित्वों को कवर करने के लिए पर्याप्त कैश फ्लो है.
- कार्यशील पूंजी को मैनेज करने के प्रमुख तत्वों में प्राप्त होने वाले अकाउंट को मैनेज करना, देय अकाउंट, इन्वेंटरी और कैश बैलेंस शामिल हैं.
- इस प्रोसेस में आमतौर पर वर्किंग कैपिटल रेशियो, कलेक्शन रेशियो और इन्वेंटरी टर्नओवर रेशियो जैसे कई प्रमुख रेशियो की निगरानी शामिल होती है. उचित प्रबंधन संसाधन उपयोग को अनुकूल बनाकर नकद प्रवाह को बढ़ा सकता है और आय की गुणवत्ता में सुधार कर सकता है.
- लेकिन, कार्यशील पूंजी रणनीतियां बाजार के उतार-चढ़ाव से चुनौतियों का सामना कर सकती हैं या लॉन्ग-टर्म स्थिरता के दौरान शॉर्ट-टर्म लाभ को प्राथमिकता दे सकती.
संक्षेप में, कार्यशील पूंजी प्रबंधन का महत्व बिज़नेस को आसानी से चलाने और स्वस्थ फाइनेंशियल स्थिति बनाए रखते हुए अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद करने की क्षमता में है.
कार्यशील पूंजी प्रबंधन के उद्देश्य
कार्यशील पूंजी मैनेजमेंट किसी भी बिज़नेस के लिए फाइनेंशियल मैनेजमेंट का एक महत्वपूर्ण पहलू है . इसमें मौजूदा एसेट का कुशल मैनेजमेंट और लायबिलिटी शामिल हैं, ताकि मौजूदा ऑपरेशन के लिए पर्याप्त लिक्विडिटी सुनिश्चित की जा सके. कार्यशील पूंजी प्रबंधन के प्राथमिक उद्देश्यों में निम्नलिखित शामिल हैं:
- कैश फ्लो और लिक्विडिटी को ऑप्टिमाइज करना, जो निरंतर बिज़नेस वृद्धि के लिए आवश्यक है.
- लीन इन्वेंटरी मैनेजमेंट प्रैक्टिस को अपनाकर इन्वेंटरी की लागत में कमी.
- प्राप्तियों के कलेक्शन में सुधार करना और बुरे क़र्ज़ के जोखिम को कम करना.
- सप्लायरों को समय पर भुगतान सुनिश्चित करना, जो अच्छे संबंध बनाए रखने में मदद करता है और अनसिक्योर्ड बिज़नेस लोन प्राप्त करके, बिज़नेस कार्यशील पूंजी मैनेजमेंट के अपने उद्देश्यों को प्राप्त कर सकते हैं और दीर्घकालिक स्थिरता सुनिश्चित कर सकते हैं. पर्याप्त कार्यशील पूंजी के साथ, एक बिज़नेस अपने ऑपरेशन को कुशलतापूर्वक मैनेज कर सकता है और अपने विकास के लक्ष्यों को प्राप्त कर सकता है.
प्रभावी कार्यशील पूंजी प्रबंधन
प्रभावी कार्यशील पूंजी प्रबंधन के लिए महत्वपूर्ण सप्लाई चेन डायनेमिक्स को अनजाने में बाधा डाले बिना कैश फ्लो को अनुकूल बनाने के लिए एक बेहतरीन दृष्टिकोण की आवश्यकता होती है. कैश कन्वर्ज़न साइकिल (CCC) को तेज़ करने से कार्यशील पूंजी बढ़ सकती है, संभावित परिणाम, जैसे कि ऑर्डर पूरा करने को प्रभावित करने वाली इन्वेंटरी की कमी पर विचार किया जाना चाहिए. इसी प्रकार, लंबी दिनों में देय बकाया (डीपीओ) आंतरिक लिक्विडिटी को बढ़ा सकता है लेकिन सप्लायर के संबंधों को तनाव दे सकता है, जिससे समय पर ऑर्डर पूरा हो सकता है. यह महत्वपूर्ण है संतुलन बनाना, डेज़ सेल्स आउटस्टैंडिंग (डीएसओ) को कम करने के लिए कुशल इनवोइसिंग जैसी कार्यनीतियों का लाभ उठाना या आपूर्तिकर्ताओं को सहायता देने के लिए अर्ली पेमेंट प्रोग्राम को लागू करना. ऐसी पहल महत्वपूर्ण सप्लायर संबंधों या सप्लाई चेन अखंडता को खतरे में डाले बिना कार्यशील पूंजी को बढ़ाती हैं.
कार्यशील पूंजी प्रबंधन समाधान
बिज़नेस के लिए लिक्विडिटी बनाए रखने और शॉर्ट-टर्म फाइनेंशियल दायित्वों को पूरा करने के लिए कार्यशील पूंजी मैनेजमेंट महत्वपूर्ण है. हमारे समाधान कार्यशील पूंजी को अनुकूलित करने, कुशल कैश फ्लो मैनेजमेंट सुनिश्चित करने के लिए व्यापक रणनीतियां प्रदान करते हैं.
- सुव्यवस्थित प्रक्रियाएं
सुव्यवस्थित प्रक्रियाएं फंड का तुरंत एक्सेस सुनिश्चित करती हैं, जिससे बिज़नेस बिना किसी देरी के तुरंत फाइनेंशियल आवश्यकताओं को पूरा कर सकते हैं. गतिशील बाजारों में प्रतिस्पर्धात्मकता बनाए रखने के लिए यह क्षमता आवश्यक है. - विशेषज्ञों के लिए मार्गदर्शन
एक्सपर्ट के मार्गदर्शन के साथ, बिज़नेस कार्यशील पूंजी मैनेजमेंट के बारे में सूचित निर्णय ले सकते हैं. कैश फ्लो को अनुकूल बनाने और जोखिमों को कम करने के लिए मूल्यवान जानकारी और सुझाव प्रदान करने के लिए टीम प्राप्त करना एक अच्छा चरण है. - सक्षम संसाधन आवंटन
कार्यशील पूंजी को अनुकूल बनाकर, बिज़नेस अधिक कुशलतापूर्वक संसाधन आवंटित कर सकते हैं, जिससे लंबे समय में बेहतर लाभ और स्थिरता हो सकती है.
कार्यशील पूंजी प्रबंधन के प्रकार
कार्यशील पूंजी प्रबंधन में विभिन्न रणनीतियों शामिल हैं जो यह सुनिश्चित करने के लिए कि कंपनी अपने शॉर्ट-टर्म दायित्वों को पूरा करने के लिए पर्याप्त लिक्विडिटी बनाए रखती है. कई कार्यशील पूंजी मैनेजमेंट दृष्टिकोण हैं, जिनका उद्देश्य कंपनी के फाइनेंस के विभिन्न पहलुओं को अनुकूल बनाना है:
- एग्रेसिव कार्यशील पूंजी प्रबंधन
इस दृष्टिकोण में, कंपनियों का उद्देश्य इन्वेंटरी के स्तर को कम करके, प्राप्तियों की अवधि को कम करके और देयताओं को बढ़ाकर कार्यशील पूंजी में अपने निवेश को कम करना है. हालांकि यह स्ट्रेटजी कैश को मुक्त करती है, लेकिन अगर सावधानीपूर्वक मैनेज नहीं किया जाता है, तो इससे लिक्विडिटी संबंधी समस्याओं का जोखिम बढ़ सकता है. - कन्ज़रवेटिव कार्यशील पूंजी प्रबंधन
अधिक सावधानीपूर्वक रणनीति, जहां कंपनियां वर्तमान एसेट, जैसे इन्वेंटरी और प्राप्तियों के उच्च स्तर को बनाए रखती हैं, ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि वे आसानी से शॉर्ट-टर्म दायित्वों को पूरा कर सकें. यह दृष्टिकोण फाइनेंशियल जोखिम को कम करता है लेकिन कंपनी के संसाधनों का कुशलतापूर्वक उपयोग करने की क्षमता को सीमित कर सकता है. - मॉडरेट वर्किंग कैपिटल मैनेजमेंट
यह दृष्टिकोण आक्रामक और कंजर्वेटिव मैनेजमेंट के बीच संतुलन बनाए रखता है. इस रणनीति का उपयोग करने वाली कंपनियां अपनी ज़रूरतों को पूरा करने के लिए कार्यशील पूंजी के पर्याप्त स्तर को बनाए रखती हैं, साथ ही अतिरिक्त इन्वेंटरी को कम करने और प्राप्तियों.
प्रत्येक प्रकार की कार्यशील पूंजी मैनेजमेंट स्ट्रेटजी में जोखिम, लिक्विडिटी और दक्षता के संदर्भ में ट्रेड-ऑफ होते हैं, और यह विकल्प कंपनी के बिज़नेस मॉडल, इंडस्ट्री और फाइनेंशियल लक्ष्यों पर निर्भर करता है.
कार्यशील पूंजी प्रबंधन के घटक
कार्यशील पूंजी प्रबंधन में तीन मुख्य पहलू शामिल हैं:
1. प्राप्त होने वाले अकाउंट्स
प्राप्ति योग्य अकाउंट वह पैसा है जो खरीदारों और लेनदारों को पहले से की गई बिक्री के लिए कंपनी के पास है. बिज़नेस को समय पर अपने बिल एकत्र करने होंगे ताकि वह अपने क़र्ज़ और ऑपरेटिंग खर्चों का भुगतान करने के लिए पैसे का उपयोग कर सके. कंपनी की बैलेंस शीट पर, प्राप्त होने वाले अकाउंट को एसेट के रूप में सूचीबद्ध किया जाता है, लेकिन जब तक उनका भुगतान नहीं किया जाता है, तब तक वे एसेट नहीं होते हैं. विश्लेषक यह देखते हैं कि कंपनी अपने अकाउंट को कैसे संभालती है और बाकी बिक्री के दिनों को देखती है. कार्यशील पूंजी प्रबंधन आपको बताता है कि कंपनी को बिक्री से पैसे प्राप्त करने के लिए औसत दिनों की संख्या.
2. भुगतान किए जाने वाले बिल
भुगतान किए जाने वाले अकाउंट, निकट भविष्य में बिज़नेस को भुगतान करने के लिए आवश्यक राशि है. यह वर्तमान पूंजी को मैनेज करने का एक प्रमुख हिस्सा है. कंपनियां अपने भुगतान और रसीदों को बैलेंस में रखकर जितना संभव हो उतना नकदी रखने की कोशिश करती हैं. कंपनियां जब तक संवेदनशील हों तब तक भुगतान रोक सकती हैं ताकि वे आपूर्तिकर्ताओं और लेनदारों के साथ अच्छे संबंध रख सकें और अपनी क्रेडिट रेटिंग अधिक रख सकें. कंपनी को जो कुछ देय है उसे एकत्र करने में औसत समय लगता है, वह भुगतान करने के लिए औसत समय से बहुत कम होना चाहिए.
3. इन्वेंटरी
इन्वेंटरी कार्यशील पूंजी प्रबंधन के सबसे महत्वपूर्ण पहलुओं में से एक है. यह एक मुख्य प्रोडक्ट है जिसका उपयोग बिक्री से पैसे बनाने के लिए किया जाता है. जिस दर पर कंपनी अपने स्टॉक को बेचती है और अधिक खरीदती है, वह इसकी सफलता का एक अच्छा सूचक है. इन्वेस्टर अक्सर इन्वेंटरी टर्नओवर दर को इस संकेत के रूप में देखते हैं कि बिज़नेस कितनी अच्छी तरह से बेचता है और यह चीज़ें कितनी अच्छी तरह से खरीदता है और बनाता है. इन्वेंटरी के कम स्तर का मतलब है कि कंपनी बिक्री खो सकती है, जबकि इन्वेंटरी का स्तर बहुत अधिक है, कंपनी का स्टॉक बहुत अधिक है. वर्किंग कैश मैनेजमेंट इन तीन मुख्य भागों से बना है.
कार्यशील पूंजी प्रबंधन में सुधार कैसे करें
कार्यशील पूंजी प्रबंधन में सुधार के लिए रणनीतिक योजना और कार्यान्वयन की आवश्यकता होती है. लागत को कम करने और स्टॉकआउट से बचने के लिए जस्ट-इन-टाइम (JIT) जैसी तकनीकों का उपयोग करके इन्वेंटरी लेवल को ऑप्टिमाइज़ करके शुरू.
कड़ी क्रेडिट पॉलिसी को लागू करके, जल्दी भुगतान के लिए डिस्काउंट प्रदान करके और कलेक्शन को तेज़ करने के लिए ऑटोमेटेड इनवोइसिंग का उपयोग करके प्राप्त होने वाले अकाउंट को बढ़ाएं. आपूर्तिकर्ताओं के साथ बेहतर भुगतान शर्तों पर बातचीत करके देय अकाउंट को मैनेज करें और कैश फ्लो को दबाए बिना जल्दी भुगतान छूट का लाभ उठाएं.
कमियों और सरप्लस की उम्मीद करने के लिए नियमित रूप से कैश फ्लो स्टेटमेंट की निगरानी करें, ताकि समय पर निर्णय सुनिश्चित किया जा सके. अस्थायी कैश फ्लो आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए क्रेडिट लाइन जैसे शॉर्ट-टर्म फाइनेंसिंग विकल्पों का उपयोग करें, और अनावश्यक लागतों की पहचान करके और कम करके खर्चों को नियंत्रित करें.
कार्यशील पूंजी को क्यों मैनेज करें?
बिज़नेस के लिए आसान संचालन और फाइनेंशियल स्थिरता सुनिश्चित करने के लिए कार्यशील पूंजी को मैनेज करना आवश्यक है. इसमें शॉर्ट-टर्म दायित्वों और परिचालन आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए कैश, प्राप्तियों और इन्वेंटरी का अनुकूल स्तर बनाए रखना शामिल है. प्रभावी कार्यशील पूंजी प्रबंधन लिक्विडिटी में सुधार करता है, फाइनेंशियल जोखिमों को कम करता है, और लाभ को बढ़ाता है. यह बिज़नेस को अवसरों का लाभ उठाने, आर्थिक मंदी से बचने और अंततः, लॉन्ग-टर्म वृद्धि को बनाए रखने में भी सक्षम बनाता है.
कार्यशील पूंजी प्रबंधन अनुपात
वर्किंग कैपिटल मैनेजमेंट रेशियो, जैसे कि वर्तमान रेशियो और क्विक रेशियो, बिज़नेस को शॉर्ट-टर्म फाइनेंशियल दायित्वों को पूरा करने की उनकी क्षमता का आकलन करने में मदद करते हैं. ये अनुपात कंपनी की लिक्विडिटी स्थिति और कार्यशील पूंजी को मैनेज करने में दक्षता को दर्शाते हैं. इन रेशियो का विश्लेषण करके, बिज़नेस संभावित कैश फ्लो समस्याओं की पहचान कर सकते हैं, इन्वेंटरी के स्तर को अनुकूल बना सकते हैं और समग्र फाइनेंशियल परफॉर्मेंस में सुधार कर सकते हैं.
वर्तमान अनुपात (कार्यशील पूंजी अनुपात)
वर्तमान रेशियो, जिसे कार्यशील पूंजी अनुपात भी कहा जाता है, एक फाइनेंशियल मेट्रिक है जिसका उपयोग कंपनी की शॉर्ट-टर्म एसेट के साथ अपनी शॉर्ट-टर्म देयताओं को कवर करने की क्षमता का मूल्यांकन करने के लिए किया जाता है. इसकी गणना वर्तमान एसेट को वर्तमान देनदारियों द्वारा विभाजित करके की जाती है. उच्च वर्तमान अनुपात अधिक लिक्विड पोजीशन को दर्शाता है, यह सुझाव देता है कि कंपनी अपने शॉर्ट-टर्म दायित्वों को पूरा करने के लिए बेहतर तरीके से सुसज्जित है.
कलेक्शन रेशियो (दिनों की बिक्री बकाया)
कलेक्शन रेशियो, या डेज़ सेल्स आउटस्टैंडिंग (DSO), किसी कंपनी को बिक्री के बाद भुगतान प्राप्त करने में लगने वाले दिनों की औसत संख्या को मापता है. इसकी गणना औसत दैनिक बिक्री से प्राप्त अकाउंट को विभाजित करके की जाती है. लोअर डीएसओ दर्शाता है कि कंपनी अधिक तेज़ी से भुगतान एकत्र कर रही है, जो कैश फ्लो और कार्यशील पूंजी प्रबंधन में सुधार कर सकती है.
इन्वेंटरी टर्नओवर रेशियो
इन्वेंटरी टर्नओवर रेशियो यह मापता है कि कंपनी कितनी बार अपनी इन्वेंटरी को बेचती है और एक विशिष्ट अवधि में उसकी इन्वेंटरी को बदलती है, यह दिखाकर अपनी इन्वेंटरी का कुशलतापूर्वक मैनेजमेंट करती है. इसकी गणना औसत इन्वेंटरी वैल्यू द्वारा बेचे गए माल की लागत को विभाजित करके की जाती है. उच्च इन्वेंटरी टर्नओवर रेशियो दर्शाता है कि इन्वेंटरी तेज़ी से बेच रही है, जिससे कैश फ्लो बेहतर हो सकता है और लागत कम हो सकती है.
कार्यशील पूंजी प्रबंधन की सीमाएं
कार्यशील पूंजी प्रबंधन की कई सीमाएं हैं. कार्यशील पूंजी की आवश्यकताओं का अत्यधिक अनुमान लगाने या कम अनुमान लगाने से क्रमशः कैश फ्लो की समस्या या निष्क्रिय कैश हो सकता है. अपर्याप्त मैनेजमेंट के परिणामस्वरूप बिज़नेस के अवसर खो सकते हैं या उधार लेने की लागत बढ़ सकती है. इसके अलावा, आर्थिक बदलाव या उद्योग के रुझान जैसे बाहरी कारक कार्यशील पूंजी की आवश्यकताओं को प्रभावित कर सकते हैं, जिससे लॉन्ग टर्म में प्रभावी रूप से प्रबंधन करना चुनौतीपूर्ण हो जाता है.
कार्यशील पूंजी प्रबंधन समाधान
कार्यशील पूंजी प्रबंधन समाधान बिज़नेस को वर्तमान एसेट और देयताओं को संतुलित करके अपने शॉर्ट-टर्म फाइनेंशियल हेल्थ को बेहतर बनाने में मदद करते हैं. मुख्य रणनीतियों में प्राप्य और देय अकाउंट के कुशल मैनेजमेंट, इन्वेंटरी लागत को कम करने और सप्लायर के साथ भुगतान की शर्तों को बढ़ाने के माध्यम से कैश फ्लो में सुधार करना शामिल है. इसके अलावा, बिज़नेस रियल-टाइम ट्रैकिंग और पूर्वानुमान के लिए टेक्नोलॉजी टूल लागू कर सकते हैं, जिससे बेहतर निर्णय लेने में सक्षम हो सकता है. पर्याप्त लिक्विडिटी सुनिश्चित करके, ये समाधान कंपनियों को दैनिक खर्चों को पूरा करने, फाइनेंशियल जोखिमों को कम करने और परिचालन दक्षता बनाए रखते हुए लाभ को बढ़ाने में मदद करते हैं.
कार्यशील पूंजी की आवश्यकताओं को प्रभावित करने वाले कारक
- बिज़नेस साइकिल: मांग या उत्पादन में वृद्धि के लिए कार्यशील पूंजी के विभिन्न स्तर की आवश्यकता पड़ सकती है.
- ऑपरेटिंग साइकिल: लंबी साइकिल (इन्वेंटरी टर्नओवर, रिसीवेबल कलेक्शन) कार्यशील पूंजी की आवश्यकताओं को बढ़ाते हैं.
- क्रेडिट पॉलिसी: ग्राहक के साथ लचीले भुगतान की शर्तें प्राप्तियों को बढ़ा सकती हैं, जिसके लिए अधिक कार्यशील पूंजी की आवश्यकता होती है.
- इन्वेंटरी मैनेजमेंट: उच्च इन्वेंटरी लेवल कैश से जुड़े होते हैं, जो उपलब्ध कार्यशील पूंजी को प्रभावित करते हैं.
- सीजनैलिटी: सीज़नल डिमांड वाले बिज़नेस व्यस्त अवधि के दौरान उच्च कार्यशील पूंजी की आवश्यकताओं का अनुभव कर सकते हैं.
- आर्थिक स्थितियां: महंगाई, ब्याज दरें और मार्केट ट्रेंड कैश फ्लो और पूंजी की आवश्यकताओं को प्रभावित कर सकते हैं.
- बाहरी फाइनेंसिंग: क्रेडिट का एक्सेस कार्यशील पूंजी पर निर्भरता को कम कर सकता है.
निष्कर्ष
अंत में, बिज़नेस के लिए लिक्विडिटी बनाए रखने, शॉर्ट-टर्म दायित्वों को पूरा करने और विकास को बनाए रखने के लिए प्रभावी कार्यशील पूंजी मैनेजमेंट महत्वपूर्ण है. इसके लिए रणनीतिक प्लानिंग, संसाधनों का कुशल उपयोग और मार्केट की स्थितियों में बदलाव के अनुकूलता की आवश्यकता होती है.
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सामान्य प्रश्न
कार्यशील पूंजी प्रबंधन के प्रमुख घटक कैश, प्राप्त होने वाले अकाउंट, इन्वेंटरी और देय अकाउंट हैं. ये वर्तमान एसेट और देयताएं हैं जो बिज़नेस की लिक्विडिटी और दक्षता को प्रभावित करती हैं.
कार्यशील पूंजी प्रबंधन का फॉर्मूला कार्यशील पूंजी = वर्तमान एसेट - वर्तमान देयताएं है. यह उन संसाधनों के बीच अंतर को मापता है जिन्हें कंपनी तुरंत नकद में बदल सकती है और एक वर्ष के भीतर भुगतान करने वाले दायित्वों में बदल सकती है.
कार्यशील पूंजी मैनेजमेंट आपके बिज़नेस को यह सुनिश्चित करके मदद करता है कि आपके पास अपनी शॉर्ट-टर्म ऑपरेटिंग लागतों और क़र्ज़ दायित्वों को पूरा करने के लिए पर्याप्त कैश है. यह आपको अपने संसाधनों का कुशलतापूर्वक उपयोग करने और अपनी लाभप्रदता और क्रेडिट योग्यता में सुधार करने में भी मदद करता है.
कार्यशील पूंजी प्रबंधन में सुधार करने के कुछ तरीके इन्वेंटरी के स्तर को कम करना, प्राप्तियों के कलेक्शन को तेज़ करना, आपूर्तिकर्ताओं के साथ बेहतर भुगतान शर्तों पर बातचीत करना और नकद प्रवाह और आउटफ्लो को अनुकूल बनाना हैं. ये रणनीतियां आपको अपनी कार्यशील पूंजी की आवश्यकताओं को कम करने और अपनी लिक्विडिटी बढ़ाने में मदद कर सकती हैं.
पांच तत्व हैं कैश, अकाउंट रिसीवेबल, इन्वेंटरी, देय अकाउंट और शॉर्ट-टर्म फाइनेंसिंग.
मुख्य उद्देश्यों में लिक्विडिटी, कुशल कैश फ्लो, इष्टतम इन्वेंटरी लेवल और लाभ सुनिश्चित करना शामिल है.
इस क्षेत्र में ऑपरेशनल दक्षता और फाइनेंशियल स्वास्थ्य को अधिकतम करने के लिए मौजूदा एसेट और देयताओं को मैनेज करना शामिल है.
कार्यशील पूंजी प्रबंधन के सिद्धांत में कंपनी के शॉर्ट-टर्म एसेट और देयताओं को कुशलतापूर्वक मैनेज करना शामिल है ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि यह आसानी से चलता रहे. इसमें कैश, इन्वेंटरी, प्राप्य राशि और देय राशि को मैनेज करना शामिल है. इसका उद्देश्य लाभ को अधिकतम करने के साथ-साथ शॉर्ट-टर्म क़र्ज़ और ऑपरेशनल लागतों को पूरा करने के लिए पर्याप्त कैश फ्लो बनाए रखना है.
