एग्रेसिव हाइब्रिड फंड क्या है?

एग्रेसिव हाइब्रिड फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो जोखिम को मैनेज करते समय बेहतर रिटर्न प्राप्त करने के लिए इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट को रणनीतिक रूप से जोड़ता है. अपने एसेट का 65-80% स्टॉक और शेष डेट के लिए आवंटित करके, इन फंड का उद्देश्य इक्विटी मार्केट की अपसाइड क्षमता को कैप्चर करना है और इसके कुछ अंतर्निहित अस्थिरता को कम करना है. यह संतुलित दृष्टिकोण उन्हें विविधता और विकास की क्षमता की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए आकर्षक बनाता है.

एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड क्या है?

आसान शब्दों में, एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड एक प्रकार के हाइब्रिड म्यूचुअल फंड हैं, जो अपने एसेट का 65-80% इक्विटी (स्टॉक) और शेष 20-35% को डेट (बॉन्ड और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट) में आवंटित करते हैं. बैलेंस्ड फंड के विपरीत, वे आर्बिट्रेज के अवसरों का लाभ उठा सकते हैं, एक मार्केट में कम खरीद सकते हैं और कीमत अंतर से लाभ प्राप्त करने के लिए अधिक बिक्री कर सकते हैं.

हाइब्रिड फंड का प्रकार	एसेट एलोकेशन (इक्विटी)	एसेट एलोकेशन (डेट)
कंजर्वेटिव हाइब्रिड फंड	इक्विटी से संबंधित एसेट में लगभग 10% से 25% निवेश करता है	फिक्स्ड-इनकम इंस्ट्रूमेंट में 75% से 90% आवंटित करता है
बैलेंस्ड हाइब्रिड फंड	इक्विटी इंस्ट्रूमेंट में 40% से 60% आवंटित करता है	डेट इंस्ट्रूमेंट में 40% से 60% आवंटित करता है
अग्रेसिव हाइब्रिड फंड	इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट में 65% से 80% निवेश करता है	डेट इंस्ट्रूमेंट में 20% से 35% निवेश करता है

आक्रामक हाइब्रिड म्यूचुअल फंड सक्रिय रूप से मैनेज किए जाने वाले निवेश विकल्प हैं, जहां फंड मैनेजर रिटर्न को अधिकतम करने के लिए विभिन्न इंस्ट्रूमेंट में रणनीतिक रूप से एसेट आवंटित करते हैं. वे लाभ बढ़ाने के लिए आर्बिट्रेज के अवसरों का भी लाभ उठाते हैं. ये फंड निवेशकों के बीच लोकप्रिय हैं क्योंकि वे उच्च रिटर्न का लक्ष्य रखते हुए डाइवर्सिफिकेशन प्रदान करते हैं.

सही आक्रामक हाइब्रिड म्यूचुअल फंड खोजना आपकी जोखिम लेने की क्षमता और फाइनेंशियल लक्ष्यों पर निर्भर करता है. चाहे आप पूंजी में बढ़त की तलाश कर रहे हों या विकास और स्थिरता के मिश्रण की तलाश कर रहे हों, समझदारी से चुनना सभी महत्वपूर्ण बदलाव ला सकता है. अगला चरण-टॉप-परफॉर्मेंस फंड की अभी तुलना करें.

एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड कैसे काम करता है?

स्थिरता सुनिश्चित करने के लिए, आक्रामक ग्रोथ फंड इक्विटी और डेट इन्वेस्टमेंट का मिश्रण बनाए रखते हैं, जो SEBI मानकों का पालन करते हैं, जिसमें डेट और फिक्स्ड डिपॉज़िट (FD) जैसे इंस्ट्रूमेंट के लिए न्यूनतम 20% आवंटन अनिवार्य होता है. इक्विटी लॉन्ग-टर्म ग्रोथ की क्षमता प्रदान करती हैं, जबकि डेट इंस्ट्रूमेंट आय की स्थिरता प्रदान करते हैं.

एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड का उद्देश्य इक्विटी और डेट इन्वेस्टमेंट दोनों के लाभों को एक ही पोर्टफोलियो में मर्ज करना है. अनुकूल परिणाम प्राप्त करने के लिए धैर्य और दीर्घकालिक परिप्रेक्ष्य की आवश्यकता होती है, क्योंकि इक्विटी भाग मार्केट की उतार-चढ़ाव के दौरान अच्छा प्रदर्शन करता है, जबकि डेट इन्वेस्टमेंट मार्केट की मंदी के दौरान सुरक्षात्मक बफर प्रदान करते हैं.

एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड की विशेषताएं

एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड की प्रमुख विशेषताओं में शामिल हैं:

• रिटर्न और अवधि: मध्यम अवधि के लक्ष्यों के लिए आदर्श रूप से उपयुक्त है, हालांकि लाभ अस्थिरता और मार्केट के उतार-चढ़ाव से प्रभावित हो सकता है.
• निवेश पोर्टफोलियो: इक्विटी पर भारी ज़ोर के साथ, इन फंड में उच्च जोखिम वाली प्रोफाइल होती है, जिससे उन्हें जोखिम से बचने वाले इन्वेस्टर के लिए अनुचित बनाया जाता है.
• जोखिम: नाम के अनुसार, ये फंड आमतौर पर म्यूचुअल फंड लैंडस्केप के भीतर उच्च स्तर के जोखिम को प्रदर्शित करते हैं.

एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड के लाभ

एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड कई लाभ प्रदान करते हैं, जिनमें शामिल हैं:

• विविधता: यह फंड इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट दोनों का एक्सपोज़र प्रदान करते हैं, जिससे डाइवर्सिफिकेशन के माध्यम से पोर्टफोलियो के जोखिम को कम किया जाता है.
• उच्च रिटर्न की संभावना: इक्विटी में स्ट्रेटेजिक एलोकेशन के साथ, एग्रेसिव हाइब्रिड फंड में लॉन्ग टर्म में उच्च रिटर्न प्रदान करने की क्षमता होती है, जो पारंपरिक फिक्स्ड-इनकम इन्वेस्टमेंट को बेहतर बनाता है.
• रिस्क मैनेजमेंट: इक्विटी और डेट कंपोनेंट का मिश्रण मार्केट की अस्थिरता को कम करने और कम जोखिमों को कम करने में मदद करता है, जो बाजार की अस्थिर स्थितियों के दौरान स्थिरता प्रदान करता है.
• प्रोफेशनल मैनेजमेंट: एग्रेसिव हाइब्रिड फंड को अनुभवी फंड मैनेजर द्वारा मैनेज किया जाता है, जो रिटर्न को बेहतर बनाने और जोखिमों को प्रभावी रूप से मैनेज करने के लिए अत्याधुनिक निवेश स्ट्रेटेजी का उपयोग करते हैं.

एग्रेसिव म्यूचुअल फंड के प्रकार

मुख्य रूप से, दो प्रमुख प्रकार के एग्रेसिव म्यूचुअल फंड हैं:

एग्रेसिव ग्रोथ फंड

ये फंड विशेष रूप से निवेशक के लिए डिज़ाइन किए गए हैं जो पर्याप्त लाभ की तलाश कर रहे हैं. ये फंड ग्रोथ एसेट (स्टॉक) पर ध्यान केंद्रित करते हैं और उच्च रिटर्न जनरेट करने की क्षमता रखते हैं. लेकिन, वे अधिक जोखिमों के साथ भी आते हैं.

इसलिए, ये फंड उन लोगों के लिए सबसे उपयुक्त हैं जो समय के साथ उच्च रिटर्न प्राप्त करने के लिए अधिक जोखिम लेना चाहते हैं.

एग्रेसिव हाइब्रिड फंड

ये फंड इक्विटी (स्टॉक) और डेट (बॉन्ड) के बीच संतुलन बनाते हैं. वे आमतौर पर शेष डेट इंस्ट्रूमेंट के साथ स्टॉक में 65-80% निवेश करते हैं. इक्विटी द्वारा उत्पन्न जोखिम को कम करने के लिए, इन फंड का एक हिस्सा डेट इंस्ट्रूमेंट में निवेश किया जाता है. ऐसा कॉम्बिनेशन इन्वेस्टर को फंड के परफॉर्मेंस की समग्र अस्थिरता को कम करते हुए स्टॉक मार्केट लाभ से लाभ प्राप्त करने की अनुमति देता है.

इसलिए, ये फंड "संपत्ति चरण" में निवेशकों के लिए आदर्श हैं. यह उन निवेशकों की एक श्रेणी का प्रतिनिधित्व करता है जो ऑटोमैटिक रीबैलेंसिंग चाहते हैं ताकि वे अपने पोर्टफोलियो को मैनुअल रूप से एडजस्ट किए बिना वांछित एसेट एलो.

एग्रेसिव फंड में किसे निवेश करना चाहिए?

1. मॉडरेट रिस्क इन्वेस्टर: जो लोग मार्केट के उतार-चढ़ाव के एक निश्चित स्तर को सहन कर सकते हैं, लेकिन प्योर इक्विटी फंड की तुलना में कम रिस्क पसंद करते हैं, उन्हें ये फंड उपयुक्त लग सकते हैं.
2. पहली बार इक्विटी निवेशक: मार्केट-लिंक्ड इंस्ट्रूमेंट में नए निवेशक धीरे-धीरे इक्विटी एक्सपोज़र प्राप्त कर सकते हैं, जो डेट घटक की स्थिरता द्वारा समर्थित है.
3. लॉन्ग-टर्म गोल प्लानर: लॉन्ग-टर्म लक्ष्यों के लिए प्लानिंग करने वाले व्यक्ति, जैसे घर खरीदना या बच्चों की शिक्षा के लिए फंडिंग करना, इन फंड के संतुलित विकास दृष्टिकोण से लाभ उठा सकते हैं.
4. ऑटोमैटिक रीबैलेंसिंग की तलाश करने वाले निवेशक: एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड इन-बिल्ट पोर्टफोलियो रीबैलेंसिंग प्रदान करते हैं, जिससे समय के साथ पसंदीदा एसेट एलोकेशन बनाए रखने में मदद मिलती है.

चाहे आप पहली बार निवेशक हों या अनुभवी हो, एग्रेसिव हाइब्रिड फंड विभिन्न फाइनेंशियल उद्देश्यों के लिए उपयुक्त विविध निवेश एवेन्यू प्रदान करते हैं. जोखिम और रिटर्न के बीच सही संतुलन ढूंढना महत्वपूर्ण है. टॉप परफॉर्मिंग म्यूचुअल फंड के बारे में जानें और आज ही अपने पैसे को स्मार्ट तरीके से काम करें! अभी निवेश करें

एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड कहां निवेश करते हैं?

एग्रेसिव हाइब्रिड फंड नियामक दिशानिर्देशों के अधीन हैं जो अपने कुल एसेट के 65% से 80% के बीच इक्विटी एलोकेशन को अनिवार्य करते हैं. उनके पोर्टफोलियो का न्यूनतम 20% को हर समय डेट इंस्ट्रूमेंट में निवेश करना चाहिए. हालांकि इन आवंटन के भीतर इक्विटी या डेट सिक्योरिटीज़ के प्रकारों पर कोई विशिष्ट प्रतिबंध नहीं है, लेकिन अधिकांश फंड एक विविध दृष्टिकोण अपनाते हैं, जो विभिन्न आकार की कंपनियों और विभिन्न क्षेत्रों में निवेश करते हैं. डेट का आवंटन हर फंड में अलग-अलग हो सकता है, जो अलग-अलग निवेश स्ट्रेटेजी को दर्शाता है.

एग्रेसिव हाइब्रिड से आप किस प्रकार का रिटर्न अर्जित कर सकते हैं?

अग्रेसिव हाइब्रिड फंड ने पिछले पांच वर्षों में 19.67% का औसत वार्षिक रिटर्न प्रदर्शित किया है. यह परफॉर्मेंस क्रमशः 16.69% और 14.09% के तीन वर्ष और दस वर्ष के वार्षिक रिटर्न द्वारा अंडरस्कोर किया जाता है.

एग्रेसिव हाइब्रिड फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं, जो पूंजी में वृद्धि चाहते हैं, लेकिन स्टॉक मार्केट के उतार-चढ़ाव के अपने एक्सपोज़र को सीमित करना चाहते हैं. प्रोफेशनल फंड मैनेजमेंट और स्ट्रक्चर्ड एसेट एलोकेशन दृष्टिकोण के साथ, इन फंड का उद्देश्य मध्यम से लंबी अवधि में अनुकूल रिटर्न प्रदान करना है.

आक्रामक म्यूचुअल फंड के टैक्सेशन नियम

जब टैक्सेशन की बात आती है, तो एग्रेसिव म्यूचुअल फंड पर इक्विटी फंड की तरह टैक्स लगाया जाता है. आइए लेटेस्ट लॉन्ग-टर्म और शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन टैक्स दरों और संबंधित प्रावधानों को देखें:

• लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन (LTCG)
  12 महीनों से अधिक समय के लिए आयोजित एग्रेसिव म्यूचुअल फंड से मिलने वाले लाभ पर प्रति वर्ष ₹ 1.25 लाख से अधिक की राशि के लिए 12.5% पर टैक्स लगाया जाता है. अब, सरकार ने इंडेक्सेशन लाभ को हटा दिया है. इसका मतलब है कि आप महंगाई के लिए लाभ को एडजस्ट नहीं कर सकते हैं.
• शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन (STCG)
  12 महीनों से कम समय के लिए आयोजित एग्रेसिव म्यूचुअल फंड की बिक्री से उत्पन्न लाभों पर 20% टैक्स लगाया जाता है. लेकिन, 1 अप्रैल, 2024 और जुलाई 22, 2024 के बीच रिडीम की गई किसी भी यूनिट के लिए, पुरानी टैक्स दरें अभी भी लागू होंगी.

• डिविडेंड टैक्सेशन
  एग्रेसिव हाइब्रिड फंड से प्राप्त डिविडेंड को इन्वेस्टर की कुल टैक्स योग्य इनकम के हिस्से के रूप में माना जाता है. इन आय पर व्यक्ति के इनकम टैक्स स्लैब के आधार पर टैक्स लगाया जाता है. इसके अलावा, अगर किसी फाइनेंशियल वर्ष में प्राप्त कुल लाभांश ₹ 5,000 से अधिक है, तो फंड हाउस द्वारा स्रोत पर 10% टैक्स (TDS) काटा जाता है.

आक्रामक हाइब्रिड फंड में शामिल जोखिम

आक्रामक हाइब्रिड फंड में शामिल प्रमुख जोखिम यहां दिए गए हैं, जो बुलेट पॉइंट्स में प्रस्तुत किए गए हैं:

• मार्केट रिस्क: क्योंकि पोर्टफोलियो का 65% से 80% इक्विटी में आवंटित किया जाता है, इसलिए फंड स्टॉक मार्केट की अस्थिरता के संपर्क में आता है, जो रिटर्न को प्रभावित कर सकता है.
• इंटरेस्ट रेट रिस्क: फंड का डेट भाग इंटरेस्ट दरों में उतार-चढ़ाव के अधीन है. दरों में वृद्धि से बॉन्ड की कीमतों में गिरावट हो सकती है, जिससे फंड की परफॉर्मेंस प्रभावित हो सकती है.
• क्रेडिट रिस्क: अगर फंड कम रेटिंग वाले डेट इंस्ट्रूमेंट में निवेश करता है, तो जारीकर्ता द्वारा डिफॉल्ट का रिस्क होता है, जिसके परिणामस्वरूप पूंजी हानि हो सकती है.
• एलोकेशन रिस्क: इक्विटी और डेट के बीच आवंटित करने का फंड मैनेजर का निर्णय हमेशा अनुकूल नहीं हो सकता है, विशेष रूप से अनिश्चित मार्केट स्थितियों में.
• लिक्विडिटी रिस्क: मार्केट में गिरावट के दौरान, विशेष रूप से डेट इंस्ट्रूमेंट में, उनकी वैल्यू को प्रभावित किए बिना अंतर्निहित एसेट को तेज़ी से बेचना मुश्किल हो सकता है.
• टैक्स के प्रभाव: इक्विटी टैक्सेशन के नियम एग्रेसिव हाइब्रिड फंड पर लागू होते हैं, जो होल्डिंग अवधि और इन्वेस्टर के टैक्स स्लैब के आधार पर हमेशा अनुकूल नहीं होते हैं.

एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड एक वर्ष में 55% तक का रिटर्न दे सकते हैं. क्या आपको अभी निवेश करना चाहिए?

जब 1-वर्ष के रिटर्न की बात आती है, तो कुछ एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड ने प्रभावशाली परफॉर्मेंस दिखाई है. उदाहरण के लिए, जेएम एग्रेसिव हाइब्रिड फंड ने पिछले वर्ष में 55.48% रिटर्न दिया है. दूसरी ओर, Bank of India मिड और स्मॉल कैप इक्विटी और डेट फंड ने इसी अवधि में 47.28% रिटर्न प्राप्त किया.

ये दोनों फंड इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट में निवेश करते हैं. इस तरह, वे जोखिम को मैनेज करते समय उच्च रिटर्न प्रदान करते हैं. इन मजबूत रिटर्न पर विचार करने के बाद, आपको अभी निवेश करने के लिए आकर्षक लग सकता है. लेकिन, जोखिम सहनशीलता और निवेश लक्ष्यों का आकलन करने के बाद ही निर्णय लें.

भारत में एग्रेसिव म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने से पहले इन बातों पर विचार करें

1. जोखिम और रिटर्न का आकलन करें: इक्विटी एक्सपोज़र और डेट घटक दोनों को ध्यान में रखते हुए, एग्रेसिव हाइब्रिड फंड की रिस्क-रिटर्न प्रोफाइल को समझें. यह निर्धारित करने के लिए अपने निवेश की अवधि और फाइनेंशियल लक्ष्यों का मूल्यांकन करें कि ये फंड आपके उद्देश्यों के अनुरूप हैं या नहीं.
2. खर्च अनुपात: खर्च अनुपात पर ध्यान दें, जो फंड के कुल रिटर्न को प्रभावित करता है. समय के साथ अपने निवेश लाभ को अधिकतम करने के लिए प्रतिस्पर्धी खर्च अनुपात वाले फंड का विकल्प चुनें.
3. सही एग्रेसिव फंड चुनना: सही रिसर्च करें और निरंतर रिटर्न प्रदान करने के प्रमाणित ट्रैक रिकॉर्ड के साथ अनुभवी फंड मैनेजर द्वारा मैनेज किए जाने वाले एग्रेसिव हाइब्रिड फंड चुनें. सूचित निर्णय लेने के लिए फंड की निवेश स्ट्रेटजी, पोर्टफोलियो होल्डिंग और पिछले परफॉर्मेंस का विश्लेषण करें.
4. एग्रेसिव फंड टैक्सेशन: एग्रेसिव हाइब्रिड फंड से जुड़े टैक्स प्रभावों को समझें, जिसमें इक्विटी इन्वेस्टमेंट पर कैपिटल गेन टैक्स और डिविडेंड पर टैक्स शामिल हैं. अपनी निवेश स्ट्रेटजी को ऑप्टिमाइज़ करने के लिए टैक्स-सेविंग के अवसरों और प्रभावों के बारे में जानें.

कुछ आक्रामक म्यूचुअल फंड की लिस्ट

• Quant Absolute Fund
• HDFC हाइब्रिड इक्विटी फंड
• ग्रोव एग्रेसिव हाइब्रिड फंड
• Canara Robeco इक्विटी हाइब्रिड फंड
• JM अग्रसिव हाइब्रिड फंड
• Mahindra Manulife एग्रेसिव हाइब्रिड फंड
• Kotak Equity Hybrid Fund
• Mirae Asset Aggressive Hybrid Fund
• UTI अग्रेसिव हाइब्रिड फंड डायरेक्ट फंड

बजाज फिनसर्व प्लेटफॉर्म पर एग्रेसिव हाइब्रिड फंड में कैसे निवेश करें?

बजाज फिनसर्व प्लेटफॉर्म पर म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करना बहुत आसान है. इन चरणों का पालन करें:

1. बजाज फिनसर्व वेबसाइट या ऐप पर जाएं और 'म्यूचुअल फंड' सेक्शन पर जाएं.
2. फंड खोजें पर क्लिक करें.
3. स्कीम के प्रकार, जोखिम लेने की क्षमता, रिटर्न आदि के अनुसार फिल्टर करें या टॉप परफॉर्मिंग फंड लिस्ट में से चुनें.
4. न्यूनतम निवेश राशि, वार्षिक रिटर्न और रेटिंग के साथ विशिष्ट कैटेगरी के सभी म्यूचुअल फंड सूचीबद्ध किए जाएंगे.
5. अपना मोबाइल नंबर दर्ज करके शुरू करें और OTP का उपयोग करके साइन-इन करें.
6. अपने पैन, जन्मतिथि का उपयोग करके अपने विवरण सत्यापित करें. अगर आपकी KYC पूरी नहीं हुई है, तो आपको अपना एड्रेस प्रूफ अपलोड करना होगा और वीडियो रिकॉर्ड करना होगा.
7. अपने बैंक अकाउंट का विवरण दर्ज करें.
8. अपना हस्ताक्षर अपलोड करें और जारी रखने के लिए कुछ अतिरिक्त विवरण प्रदान करें.
9. आप जिस म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं, उसे चुनें और चुनें.
10. चुनें कि आप SIP या लंपसम के रूप में निवेश करना चाहते हैं या नहीं और निवेश राशि दर्ज करें. 'अभी निवेश करें' पर क्लिक करें.
11. अपना भुगतान माध्यम चुनें, यानी नेट बैंकिंग, UPI, NEFT/ RTGS.
12. आपका भुगतान हो जाने के बाद, निवेश पूरा हो जाएगा.

निष्कर्ष

अंत में, एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड वेल्थ क्रिएशन के लिए संतुलित दृष्टिकोण चाहने वाले व्यक्तियों के लिए एक आकर्षक निवेश विकल्प प्रदान करते हैं. एग्रेसिव हाइब्रिड फंड के बुनियादी सिद्धांतों को समझकर और इन्वेस्ट करने से पहले प्रमुख कारकों पर विचार करके, इन्वेस्टर इन फंड की क्षमता का उपयोग कर सकते हैं और अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों को प्राप्त करने और उज्ज्वल भविष्य को सुरक्षित करने का लक्ष्य रख सकते हैं.

एग्रेसिव हाइब्रिड फंड में इन्वेस्ट करने के लिए जोखिम सहिष्णुता, निवेश की अवधि और फाइनेंशियल उद्देश्यों पर सावधानीपूर्वक विचार करने की आवश्यकता होती है. एग्रेसिव हाइब्रिड फंड द्वारा प्रदान की जाने वाली डाइवर्सिफिकेशन, प्रोफेशनल मैनेजमेंट और ग्रोथ क्षमता के लाभों का लाभ उठाकर, इन्वेस्टर आत्मविश्वास और लचीलापन के साथ डायनामिक निवेश लैंडस्केप को नेविगेट कर सकते हैं.

सभी म्यूचुअल फंड इन्वेस्टर्स के लिए जरूरी टूल्स

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