ग्लोबल म्यूचुअल फंड निवेशकों से विभिन्न देशों में सिक्योरिटीज़ खरीदने के लिए पैसे जुटाता है, जिसमें "वर्ल्ड फंड" नाम की कमाई शामिल है. ये फंड मुख्य लाभ प्रदान करते हैं: वे विभिन्न अंतर्राष्ट्रीय सिक्योरिटीज़ में निवेश फैलाकर पोर्टफोलियो डाइवर्सिफिकेशन को बढ़ाते हैं, संकेंद्रण जोखिम को कम करते हैं; वे वैश्विक बाजारों को एक्सपोज़र प्रदान करके घरेलू महंगाई के खिलाफ हेज के रूप में कार्य करते हैं; और वे निवेशकों को वैश्विक आर्थिक विकास से लाभ उठाने और अपने स्थानीय बाजार से बाहर के अवसरों को एक्सेस करने में. अपनी रणनीति के आधार पर, ग्लोबल म्यूचुअल फंड इक्विटी या डेट जैसे एक एसेट क्लास पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं, या ETF सहित एक मिश्रण में निवेश कर सकते हैं.
ग्लोबल फंड क्या है, इसके विभिन्न लाभ और इसमें इन्वेस्ट करने से पहले आपको किन कारकों पर विचार करना होगा, यह जानने के लिए पढ़ना जारी रखें.
ग्लोबल म्यूचुअल फंड क्या हैं?
ग्लोबल म्यूचुअल फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड हैं, जो घरेलू मार्केट के फंड सहित दुनिया भर से विभिन्न प्रकार की सिक्योरिटीज़ में निवेश करता है. इन फंड में निवेश की जाने वाली सिक्योरिटीज़ की लिस्ट में स्टॉक, डेट इंस्ट्रूमेंट या एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETFs) शामिल हैं.
ग्लोबल म्यूचुअल फंड के कई अलग-अलग प्रकार हैं. उदाहरण के लिए, कुछ फंड इक्विटी या डेट जैसे केवल एक एसेट क्लास में निवेश कर सकते हैं, जबकि अन्य बेहतर डाइवर्सिफिकेशन के लिए विभिन्न एसेट क्लास के मिश्रण में निवेश कर सकते हैं.
कई निवेशक अक्सर इंटरनेशनल म्यूचुअल फंड के साथ ग्लोबल म्यूचुअल फंड को भ्रमित करते हैं. लेकिन इन दो प्रकार के फंड के कुछ समान उद्देश्य हो सकते हैं, लेकिन वे समान नहीं हैं. इंटरनेशनल फंड घरेलू मार्केट के अलावा ग्लोबल मार्केट में एसेट के विविध पोर्टफोलियो में निवेश करते हैं. दूसरी ओर, ग्लोबल फंड, घरेलू मार्केट और अंतर्राष्ट्रीय मार्केट दोनों में विभिन्न सिक्योरिटीज़ में निवेश करते हैं.
ग्लोबल म्यूचुअल फंड की विशेषताएं
1. पोर्टफोलियो डाइवर्सिफिकेशन
ग्लोबल म्यूचुअल फंड निवेशकों को घरेलू मार्केट से परे विविधता प्रदान करने, कई देशों और एसेट क्लास में निवेश करके एकाग्रता जोखिम को कम करने की अनुमति देते हैं.
2. जोखिम और रिटर्न
- रिटर्न विभिन्न देशों में मार्केट की स्थितियों और आर्थिक स्थिरता पर निर्भर करते हैं.
- करेंसी में होने वाले उतार-चढ़ाव पूरे फंड परफॉर्मेंस को प्रभावित कर सकते हैं.
- स्थिर मार्केट में निवेश से जोखिमों को कम करने में मदद मिल सकती है.
3. महंगाई की सुरक्षा
ये फंड मजबूत विकास क्षमता वाली वैश्विक अर्थव्यवस्थाओं को एक्सपोज़र प्रदान करके महंगाई के खिलाफ प्रभावी हेज के रूप में काम करते हैं.
4. कराधान नियम
- शॉर्ट-टर्म लाभ (3 वर्ष से कम) - आपके इनकम टैक्स स्लैब के अनुसार टैक्स लगाया जाता है.
- लॉन्ग-टर्म लाभ (3 वर्ष से अधिक) - इंडेक्सेशन लाभों के साथ 20% टैक्स लगाया जाता है.
ग्लोबल म्यूचुअल फंड के प्रकार
- ग्लोबल इक्विटी फंड - मुख्य रूप से अंतर्राष्ट्रीय स्टॉक में निवेश करें, जो ग्लोबल इक्विटी मार्केट में एक्सपोज़र प्रदान करते हैं.
- ग्लोबल बॉन्ड फंड - स्थिर आय और पूंजी संरक्षण का लक्ष्य रखते हुए अंतर्राष्ट्रीय बॉन्ड और डेट इंस्ट्रूमेंट पर ध्यान दें.
- ग्लोबल बैलेंस्ड फंड - ग्रोथ और इनकम का मिश्रण प्रदान करने के लिए इंटरनेशनल स्टॉक और बॉन्ड को मिलाएं.
- सेक्टर-विशिष्ट ग्लोबल फंड - टेक्नोलॉजी, हेल्थकेयर या एनर्जी जैसे विशिष्ट उद्योगों को लक्षित करें, जो उच्च विकास वाले वैश्विक क्षेत्रों में एक्सपोज़र प्रदान करते हैं.
ग्लोबल फंड की संरचना
ग्लोबल म्यूचुअल फंड को निवेश दृष्टिकोण, भौगोलिक फोकस और थीमैटिक स्ट्रेटेजी के आधार पर अलग-अलग तरीकों से व्यवस्थित किया जाता है.
1. निवेश दृष्टिकोण के आधार पर
- डायरेक्ट निवेश - लोकल फंड मैनेजर सीधे पोर्टफोलियो का निवेश और मैनेज करता है.
- अप्रत्यक्ष निवेश:
- फीडर फंड - फंड हाउस निवेशक फंड इकट्ठा करता है और उन्हें मैनेजमेंट के लिए ऑफशोर फंड में ट्रांसफर करता है.
- फंड ऑफ फंड (FoF) - निवेश सीधे व्यक्तिगत सिक्योरिटीज़ की बजाय कई विदेशी फंड में किए जाते हैं.
- मिक्स इक्विटी फंड - घरेलू और अंतर्राष्ट्रीय दोनों मार्केट में निवेश करें, जो विविधता प्रदान करते हैं और मध्यम जोखिम वाले निवेशकों को पूरा करते हुए बेहतर टैक्स दक्षता प्रदान करते हैं.
2. भौगोलिक फोकस के आधार पर
- रीजनल फंड - खास क्षेत्रों या देशों पर ध्यान दें, खास अर्थव्यवस्थाओं के बारे में जानकारी प्राप्त करने वाले निवेशकों के लिए आदर्श.
- असल में ग्लोबल फंड - दुनिया भर के कई देशों में निवेश करें, जिससे व्यापक विविधता सुनिश्चित होती है.
3. निवेश थीम पर आधारित
कुछ ग्लोबल फंड ऊर्जा, टेक्नोलॉजी या हेल्थकेयर जैसे विशिष्ट विषयों का पालन करते हैं, जो दुनिया भर में उस सेक्टर की कंपनियों में निवेश करते हैं. ये किसी विशेष उद्योग की विकास क्षमता में विश्वास रखने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं.
ग्लोबल म्यूचुअल फंड के लाभ
अब जब आप ग्लोबल म्यूचुअल फंड के अर्थ के बारे में जानते हैं, तो आइए इन निवेश विकल्पों के कुछ प्रमुख लाभों पर चर्चा करते हैं.
- अंतर्राष्ट्रीय बाजारों को एक्सपोज़र प्रदान करता है
ग्लोबल फंड का प्राथमिक उद्देश्य निवेशकों को विभिन्न बाजारों, उद्योगों और मुद्राओं का एक्सपोज़र प्रदान करना है. इन फंड में इन्वेस्ट करके, आप न केवल विकसित और स्थापित मार्केट का एक्सेस प्राप्त कर सकते हैं बल्कि दुनिया भर के विभिन्न उभरते मार्केट भी प्राप्त कर सकते हैं. - मार्केट के उतार-चढ़ाव का प्रभाव कम करें
ग्लोबल फंड आमतौर पर विभिन्न भौगोलिक क्षेत्रों में अलग-अलग एसेट क्लास के मिश्रण में निवेश करते हैं. सभी देशों में विविधता लाकर, ये फंड किसी भी एक मार्केट में मार्केट के उतार-चढ़ाव और आर्थिक मंदी के प्रभाव को कम करते हैं. - विभिन्न मार्केट की क्षमता का उपयोग करता है
फाइनेंशियल मार्केट की क्षमता एक भौगोलिक क्षेत्र से दूसरे क्षेत्र में अलग-अलग होती है. उदाहरण के लिए, U.S. फाइनेंशियल मार्केट मेच्योर होता है और आपके पोर्टफोलियो को स्थिरता प्रदान करता है जबकि भारत, ब्राज़ील और इंडोनेशिया जैसे उभरते बाजार अधिक पूंजी में वृद्धि के अवसर प्रदान करते हैं. विभिन्न क्षेत्रों में एसेट में निवेश करके, ग्लोबल फंड आपको निवेश करने वाले सभी फाइनेंशियल मार्केट की क्षमता का उपयोग करने में मदद करते हैं.
ग्लोबल म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें?
चरण 1: KYC जांच
- शुरू करने के लिए 'अभी निवेश करें' पर क्लिक करें.
- अपना पैन, नाम और जन्मतिथि दर्ज करें (अपने पैन कार्ड के अनुसार).
- आगे बढ़ने के लिए म्यूचुअल फंड की उपयोग की शर्तों को स्वीकार करें.
चरण 2: ईमेल वेरिफिकेशन
KYC अनुपालन पूरा करने के बाद, अपने ईमेल ID की जांच करें.
चरण 3: बैंक विवरण अपडेट करें
- अपने अकाउंट होल्डर का नाम, अकाउंट नंबर, IFSC कोड और अकाउंट का प्रकार प्रदान करें.
- आपके अकाउंट को कन्फर्म करने के लिए ₹1 डिपॉज़िट किया जाएगा.
चरण 4: बुनियादी जानकारी प्रदान करें
लिंग, पेशे, पिन कोड और पता जैसे विवरण भरें.
चरण 5: अपना हस्ताक्षर अपलोड करें
अकाउंट जांच के लिए अपने हस्ताक्षर की डिजिटल कॉपी सबमिट करें.
चरण 6: नॉमिनी और FATCA विवरण
अपने पोर्टफोलियो का सेटअप फाइनल करने के लिए नॉमिनी और FATCA विवरण पूरा करें.
इन्वेस्ट करना शुरू करें!
अपना अकाउंट सेट करने के बाद, आप म्यूचुअल फंड चुन सकते हैं, SIP या लंपसम निवेश के बीच चुन सकते हैं, और नेट बैंकिंग, UPI या NEFT/RTGS के माध्यम से भुगतान कर सकते हैं.
ग्लोबल फंड में निवेश करने के जोखिम
करेंसी में उतार-चढ़ाव
ग्लोबल फंड में निवेश करने से निवेशकों को करेंसी जोखिम होता है, क्योंकि एक्सचेंज रेट के उतार-चढ़ाव अंतर्राष्ट्रीय एसेट की वैल्यू को प्रभावित कर सकते हैं. अगर होम करेंसी मजबूत होती है, तो विदेशी निवेश पर रिटर्न कम हो सकता है, जबकि कमजोर होम करेंसी रिटर्न को बढ़ा सकती है.
भू-राजनीतिक अनिश्चितता
वैश्विक निवेश भू-राजनीतिक कारकों जैसे राजनीतिक अस्थिरता, नियामक बदलाव और आर्थिक प्रतिबंधों के प्रति असुरक्षित हैं. ये अनिश्चितताएं इंटरनेशनल फंड की परफॉर्मेंस पर महत्वपूर्ण प्रभाव डाल सकती हैं.
बाजार की अस्थिरता
अंतर्राष्ट्रीय मार्केट, विशेष रूप से उभरती अर्थव्यवस्थाओं में, घरेलू मार्केट की तुलना में अधिक अस्थिर हो सकते हैं. मार्केट में अचानक होने वाले उतार-चढ़ाव से कीमत में काफी उतार-चढ़ाव हो सकता है, जिससे निवेश की वैल्यू प्रभावित हो सकती है.
नियामक संबंधी बदलाव
प्रत्येक देश विशिष्ट नियामक और फाइनेंशियल रिपोर्टिंग मानकों के तहत कार्य करता है. ये अंतर फाइनेंशियल डेटा की पारदर्शिता और विश्वसनीयता को प्रभावित कर सकते हैं, जिससे निवेशकों के लिए अतिरिक्त चुनौतियां पैदा हो सकती हैं.
ग्लोबल फंड में इन्वेस्ट करने से पहले इन बातों पर विचार करें?
ग्लोबल फंड में इन्वेस्ट करना एक प्रमुख फाइनेंशियल निर्णय है. ऐसा कोई निर्णय लेने से पहले, पहले कुछ प्रमुख कारकों पर विचार करना महत्वपूर्ण है. उनमें से कुछ का ओवरव्यू यहां दिया गया है.
- निवेश का उद्देश्य
कुछ ग्लोबल फंड लॉन्ग-टर्म ग्रोथ पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं, जबकि अन्य फंड स्थिर आय जनरेट करने पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं. इसलिए, फंड का निवेश का उद्देश्य सबसे पहले कारकों में से एक है जिसे आपको ध्यान में रखना चाहिए. फंड के उद्देश्य हमेशा आपके फाइनेंशियल लक्ष्यों से मेल खाना चाहिए. - जोखिम प्रोफाइल
ग्लोबल फंड की रिस्क प्रोफाइल अलग-अलग मार्केट, करेंसी और एसेट क्लास के एक्सपोज़र के आधार पर अलग-अलग हो सकती है. ऐसे फंड में निवेश करने की सलाह दी जाती है, जिसकी जोखिम प्रोफाइल आपकी जोखिम लेने की क्षमता और निवेश अवधि के अनुसार होती है. आप सही फंड चुनने में आपकी मदद करने के लिए म्यूचुअल फंड कंपेयर टूल का उपयोग कर सकते हैं. - लिक्विडिटी
कुछ एसेट मैनेजमेंट कंपनियों (एएमसी) में कुछ ऐसी पॉलिसी हो सकती हैं जो निकासी को प्रतिबंधित करती हैं. अगर आपको एमरजेंसी फंड आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए अपने इन्वेस्टमेंट को एक्सेस करना है, तो उच्च लिक्विडिटी और बिना किसी प्रतिबंध के ग्लोबल फंड में निवेश करने की सलाह दी जाती है. - फंड के खर्च
फंड से जुड़े खर्च एक और प्रमुख कारक हैं जिसे आपको निवेश करने से पहले ध्यान में रखना चाहिए. म्यूचुअल फंड उच्च शुल्क के साथ समय के साथ रिटर्न कम कर सकते हैं. इसलिए, कम एक्सपेंस रेशियो वाले फंड में निवेश करना आदर्श है. - रिकॉर्ड ट्रैक करें
लेकिन पिछली परफॉर्मेंस भविष्य के परिणामों की गारंटी नहीं देती है, लेकिन ग्लोबल फंड के ट्रैक रिकॉर्ड का विश्लेषण करने से फंड मैनेजर की विशेषज्ञता और विभिन्न मार्केट स्थितियों को समझने के लिए उनके द्वारा इस्तेमाल की जाने वाली रणनीतियों के बारे में प्रमुख जानकारी मिल सकती है.
ग्लोबल म्यूचुअल फंड बनाम इंटरनेशनल म्यूचुअल फंड
निवेशक अक्सर सोचते हैं कि ग्लोबल और इंटरनेशनल म्यूचुअल फंड एक ही हैं या नहीं. लेकिन वे समान दिखाई दे सकते हैं, लेकिन उनके बीच एक प्रमुख अंतर है.
- ग्लोबल म्यूचुअल फंड निवेशक के देश सहित दुनिया भर की कंपनियों में निवेश करते हैं.
- इंटरनेशनल म्यूचुअल फंड अपने पोर्टफोलियो से घरेलू बिज़नेस को छोड़कर, निवेशक के देश के बाहर की कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करते हैं.
भारतीय निवेशकों के लिए, इसका मतलब है कि ग्लोबल म्यूचुअल फंड में भारतीय और अंतर्राष्ट्रीय दोनों कंपनियां शामिल हैं, जबकि इंटरनेशनल म्यूचुअल फंड में पूरी तरह से विदेशी कंपनियां होती हैं, जिनमें कोई भारतीय फर्म नहीं होती है.
भारत में 5 अच्छे ग्लोबल म्यूचुअल फंड
ग्लोबल म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहने वाले भारतीय निवेशकों के लिए, यहां 3-वर्ष के रिटर्न के आधार पर कुछ टॉप-परफॉर्मिंग विकल्प दिए गए हैं:
- ईन्वेस्को Indya - ईन्वेस्को ग्लोबल इक्विटी इन्कम एफओएफ रेगुलर - ग्रोथ
- बंधन अमेरिकी इक्विटी एफओएफ रेगुलर - ग्रोथ
- मोतिलाल ओस्वाल Nasdaq 100 FOF रेगुलर - ग्रोथ
- ईन्वेस्को Indya - ईन्वेस्को पैन यूरोपियन इक्विटी एफओएफ रेगुलर - ग्रोथ
- निप्पॉन Indya जापान इक्विटी फंड रेगुलर-ग्रोथ
निष्कर्ष
ग्लोबल फंड इंटरनेशनल मार्केट को एक्सेस करने और आपके निवेश पोर्टफोलियो में विविधता लाने का एक सुविधाजनक तरीका प्रदान करते हैं. अन्य फाइनेंशियल मार्केट के एक्सपोज़र के अलावा, ये फंड घरेलू मार्केट में एसेट में भी निवेश करते हैं. यह आपको दुनिया भर में संभावित विकास अवसरों का लाभ उठाने की अनुमति देता है.
लेकिन, ग्लोबल फंड में इन्वेस्ट करने से पहले, निवेश का उद्देश्य, रिस्क प्रोफाइल, निवेश की अवधि, परफॉर्मेंस ट्रैक रिकॉर्ड और फंड के संबंध में खर्चों जैसे कारकों पर विचार करना आवश्यक है. इस तरह, आप यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि आप अपनी आवश्यकताओं के अनुसार एक अच्छी तरह से सूचित निवेश निर्णय लें.
अगर आप म्यूचुअल फंड स्कीम में निवेश करने का आसान तरीका चाहते हैं, तो आज ही बजाज फिनसर्व म्यूचुअल फंड प्लेटफॉर्म पर जाएं. चुनने के लिए 1,000 से अधिक विभिन्न फंड विकल्पों के साथ, आप निश्चित रूप से अपनी आवश्यकताओं के अनुरूप एक खोज सकते हैं. इसके अलावा, आप अपने निर्णय को आसान बनाने में मदद करने के लिए प्लेटफॉर्म पर विभिन्न स्कीम के म्यूचुअल फंड रिटर्न की तुलना भी कर सकते हैं.
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अस्वीकरण:
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