वर्तमान रेशियो बनाम क्विक रेशियो

वर्तमान रेशियो और क्विक रेशियो आवश्यक फाइनेंशियल मेट्रिक्स हैं जिसका उपयोग कंपनी की लिक्विडिटी और शॉर्ट-टर्म फाइनेंशियल हेल्थ का आकलन करने के लिए किया जाता है. वर्तमान रेशियो एक कंपनी की शॉर्ट-टर्म एसेट के साथ अपनी शॉर्ट-टर्म देयताओं का भुगतान करने की क्षमता को मापता है, जो कुल लिक्विडिटी को दर्शाता है. इसके विपरीत, क्विक रेशियो, जिसे एसिड-टेस्ट रेशियो भी कहा जाता है, वर्तमान एसेट से इन्वेंटरी को छोड़कर अधिक कठोर मूल्यांकन प्रदान करता है, जो इन्वेंटरी सेल्स पर निर्भर किए बिना कंपनी के अपने तत्काल दायित्वों को पूरा करने की क्षमता पर ध्यान केंद्रित करता है. दोनों अनुपात महत्वपूर्ण जानकारी प्रदान करते हैं, लेकिन क्विक रेशियो विशेष रूप से उन उद्योगों के लिए उपयोगी है जहां इन्वेंटरी को आसानी से कैश में परिवर्तित नहीं किया जा सकता है.

इस आर्टिकल में हम वर्तमान रेशियो और तेज़ रेशियो के बीच के अंतर के बारे में बात करेंगे और रेशियो दोनों को समझने की कोशिश करेंगे.

वर्तमान अनुपात क्या है?

वर्तमान रेशियो एक फाइनेंशियल मेट्रिक है जो कंपनी के शॉर्ट-टर्म एसेट के साथ अपने शॉर्ट-टर्म दायित्वों को कवर करने की क्षमता का मूल्यांकन करता है. इसकी गणना वर्तमान एसेट को वर्तमान देनदारियों द्वारा विभाजित करके की जाती है. भारत में, बिज़नेस और विश्लेषक अक्सर फर्म की लिक्विडिटी का आकलन करने के लिए इस रेशियो का उपयोग करते हैं. उच्च वर्तमान अनुपात यह दर्शाता है कि कंपनी के पास अपने शॉर्ट-टर्म लोन का भुगतान करने के लिए पर्याप्त एसेट से अधिक है, जो अच्छे फाइनेंशियल हेल्थ का संकेत है. उदाहरण के लिए, 2 का वर्तमान रेशियो का मतलब है कि कंपनी के पास अपनी देयताओं की तुलना में दो बार एसेट की राशि होती है.

क्विक रेशियो क्या है?

क्विक रेशियो, जिसे एसिड-टेस्ट रेशियो भी कहा जाता है, कंपनी की शॉर्ट-टर्म लिक्विडिटी का एक कठोर उपाय है. यह इन्वेंटरी की बिक्री पर निर्भर किए बिना अपनी तत्काल देयताओं को पूरा करने की कंपनी की क्षमता का आकलन करता है. त्वरित अनुपात की गणना वर्तमान एसेट से इन्वेंटरी को घटाकर और फिर वर्तमान देयताओं से विभाजित करके की जाती है. यह रेशियो भारत की कंपनियों के लिए विशेष रूप से महत्वपूर्ण है, जहां इन्वेंटरी को तुरंत कैश में नहीं बदला जा सकता है, जैसे कि मैन्युफैक्चरिंग सेक्टर. कैश, मार्केटेबल सिक्योरिटीज़ और रिसीवेबल जैसे अधिक लिक्विड एसेट पर ध्यान केंद्रित करके, क्विक रेशियो कंपनी के शॉर्ट-टर्म लोन को तेज़ी से कवर करने की क्षमता की स्पष्ट तस्वीर प्रदान करता है. NSE इंडिया और BSE इंडिया जैसे संसाधन लिस्टेड कंपनियों के लिए क्विक रेशियो सहित विस्तृत फाइनेंशियल मेट्रिक्स प्रदान करते हैं.

वर्तमान रेशियो बनाम क्विक रेशियो - मुख्य अंतर

वर्तमान रेशियो और क्विक रेशियो दोनों आवश्यक लिक्विडिटी रेशियो हैं जो फर्म के शॉर्ट-टर्म फाइनेंशियल हेल्थ और तुरंत दायित्वों को पूरा करने की इसकी क्षमता का आकलन करते हैं. हालांकि दोनों अनुपात मौजूदा एसेट का उपयोग करते हैं, लेकिन वे अपने विशिष्ट एसेट इन्क्लूज़न में अलग-अलग होते हैं.

मुख्य अंतर

• एसेट इन्क्लूज़न
  • वर्तमान अनुपात: इन्वेंटरी सहित सभी मौजूदा एसेट पर विचार करता है.
  • क्विक रेशियो: इन्वेंटरी को छोड़कर, केवल कैश, कैश समकक्ष और मार्केटेबल सिक्योरिटीज़ जैसी अत्यधिक लिक्विड एसेट पर ध्यान केंद्रित करता है.
• समय क्षितिज
  • वर्तमान अनुपात: लिक्विडिटी पर व्यापक, दीर्घकालिक दृष्टिकोण प्रदान करता है, जो आमतौर पर एक वर्ष या उससे अधिक को कवर करता है.
  • क्विक रेशियो: अगले तीन महीनों पर ध्यान केंद्रित करते हुए अधिक कंज़र्वेटिव, शॉर्ट-टर्म व्यू प्रदान करता है.
• आदर्श रेशियो
  • वर्तमान अनुपात: 2:1 रेशियो को आमतौर पर आदर्श माना जाता है.
  • क्विक रेशियो: अधिकांश बिज़नेस के लिए 1:1 रेशियो पर्याप्त माना जाता है, हालांकि एसएएएस कंपनियों के पास अपनी यूनीक एसेट प्रोफाइल के कारण कम आदर्श रेशियो हो सकता है.

क्विक रेशियो और वर्तमान रेशियो के बीच अंतर

हालांकि मौजूदा रेशियो और क्विक रेशियो दोनों ही कंपनी के शॉर्ट-टर्म फाइनेंशियल हेल्थ को मापते हैं, लेकिन वे उनकी गणना और उनकी लिक्विडिटी के प्रकार में अलग-अलग होते हैं. मौजूदा रेशियो में सभी वर्तमान एसेट शामिल हैं, जबकि क्विक रेशियो इन्वेंटरी को शामिल नहीं करता है, जो कंपनी की लिक्विडिटी का अधिक कन्जर्वेटिव व्यू प्रदान करता है. यहां एक तुलना दी गई है जो आसान शब्दों में तेज़ रेशियो और वर्तमान रेशियो के बीच के अंतर को समझाती है:

पहलू	वर्तमान रेशियो	क्विक रेशियो
गणना	वर्तमान एसेट/वर्तमान देयताएं	(वर्तमान परिसंपत्तियां - इन्वेंटरी) / वर्तमान लायबिलिटी
फोकस	कुल शॉर्ट-टर्म लिक्विडिटी	इन्वेंटरी पर निर्भर किए बिना तुरंत लिक्विडिटी
उपयोगीता	लिक्विडिटी का सामान्य मूल्यांकन	अधिक कठोर मूल्यांकन, उद्योगों में उपयोगी जहां इन्वेंटरी टर्नओवर धीमी है
का सूचक	व्यापक फाइनेंशियल हेल्थ	शॉर्ट-टर्म लायबिलिटी को तुरंत कवर करने की क्षमता

वर्तमान अनुपात और त्वरित अनुपात की गणना

इन रेशियो की गणना करने के लिए, आपको कंपनी की बैलेंस शीट से डेटा की आवश्यकता है.

• वर्तमान अनुपात की गणना:

वर्तमान अनुपात = वर्तमान परिसंपत्तियां/वर्तमान देयताएं

• त्वरित अनुपात की गणना:

क्विक रेशियो = मौजूदा एसेट - इन्वेंटरी करंट / लायबिलिटी

उदाहरण के लिए, अगर किसी कंपनी के पास ₹ 1,00,000 की वर्तमान एसेट हैं और ₹ 50,000 की वर्तमान देयताएं हैं, तो वर्तमान रेशियो होगा:

मौजूदा रेशियो = 1,00,000 / 50,000 = 2

अगर इन्वेंटरी ₹ 20,000 है, तो क्विक रेशियो होगा:

क्विक रेशियो = 1, 00, 000 - 20, 000 / 50, 000 = 80, 000 / 50, 000 = 1.6

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वर्तमान रेशियो बनाम क्विक रेशियो - कब इस्तेमाल करें?

वर्तमान रेशियो या क्विक रेशियो का उपयोग करने के बीच का विकल्प संदर्भ और कंपनी जिस इंडस्ट्री में काम करती है उस पर निर्भर करता है.

• वर्तमान रेशियो:शॉर्ट-टर्म दायित्वों को पूरा करने की कंपनी की क्षमता के सामान्य मूल्यांकन के लिए सर्वश्रेष्ठ उपयोग किया जाता है. यह विशेष रूप से उद्योगों में उपयोगी है जहां इन्वेंटरी को आसानी से कैश में परिवर्तित किया जा सकता है, जैसे रिटेल.

• क्विक रेशियो:ऐसे उद्योगों में अधिक उपयुक्त जहां इन्वेंटरी टर्नओवर धीमी है या जहां इन्वेंटरी को तेजी से लिक्विडेट नहीं किया जा सकता है. यह रेशियो लिक्विडिटी का अधिक कंज़र्वेटिव उपाय प्रदान करता है और भारत में निर्माण या भारी उद्योग क्षेत्रों के लिए मूल्यवान है.

दोनों अनुपात एक साथ कंपनी की लिक्विडिटी स्थिति की व्यापक तस्वीर प्रदान करते हैं, जिससे हितधारकों को फाइनेंशियल हेल्थ और रिस्क मैनेजमेंट के बारे में सूचित निर्णय लेने में मदद मिलती है.

त्वरित अनुपात और वर्तमान अनुपात के लिए परिदृश्य और उद्देश्य

विभिन्न परिस्थितियों और उद्देश्यों के लिए क्विक रेशियो और करंट रेशियो महत्वपूर्ण हैं. वर्तमान अनुपात कंपनी की शॉर्ट-टर्म लायबिलिटी को कवर करने की क्षमता के सामान्य मूल्यांकन के लिए आदर्श है, विशेष रूप से उन उद्योगों में जहां इन्वेंटरी को तेजी से लिक्विडेट किया जाता है, जैसे रिटेल या कंज्यूमर गुड्स. यह स्टेकहोल्डर को कंपनी की कुल लिक्विडिटी को समझने में मदद करता है. दूसरी ओर, क्विक रेशियो उन परिस्थितियों में अधिक उपयोगी होता है जहां लिक्विडिटी की कंज़र्वेटिव व्यू की आवश्यकता होती है, जैसे निर्माण या भारी उद्योगों में जहां इन्वेंटरी टर्नओवर धीमी है. यह इन्वेंटरी सेल्स पर निर्भर किए बिना तुरंत दायित्वों को पूरा करने की कंपनी की क्षमता के बारे में जानकारी प्रदान करता है. फाइनेंशियल विश्लेषक, क्रेडिटर और इन्वेस्टर विभिन्न संदर्भों में बिज़नेस के फाइनेंशियल हेल्थ और रिस्क लेवल का आकलन करने के लिए इन रेशियो का उपयोग करते हैं.

वर्तमान रेशियो में क्या शामिल है?

वर्तमान रेशियो में कंपनी की बैलेंस शीट से सभी वर्तमान एसेट और वर्तमान देयताएं शामिल हैं. वर्तमान एसेट वे होते हैं जिन्हें एक वर्ष के भीतर कैश में बदला जा सकता है और आमतौर पर कैश और कैश के बराबर, प्राप्त होने वाले अकाउंट, इन्वेंटरी और मार्केटेबल सिक्योरिटीज़ शामिल होते हैं. वर्तमान देयताएं वह दायित्व हैं जो एक वर्ष के भीतर देय हैं और आमतौर पर देय अकाउंट, शॉर्ट-टर्म डेट, अर्जित देयताएं और अन्य शॉर्ट-टर्म फाइनेंशियल दायित्व शामिल होते हैं. इन दो आंकड़ों की तुलना करके, वर्तमान रेशियो कंपनी के शॉर्ट-टर्म एसेट के साथ अपने शॉर्ट-टर्म लोन का भुगतान करने की क्षमता का स्नैपशॉट प्रदान करता है.

क्विक रेशियो में क्या शामिल है?

क्विक रेशियो, या एसिड-टेस्ट रेशियो में इन्वेंटरी को घटाकर वर्तमान एसेट शामिल हैं, जिसे मौजूदा देयताओं द्वारा विभाजित किया जाता है. यह रेशियो सबसे लिक्विड एसेट पर ध्यान केंद्रित करता है जिसे तुरंत कैश में परिवर्तित किया जा सकता है. क्विक रेशियो की गणना में शामिल कैश और कैश के समकक्ष, मार्केटेबल सिक्योरिटीज़ और अकाउंट प्राप्त करने योग्य हैं. इन्वेंटरी को बाहर रखा जाता है क्योंकि इसे तुरंत कैश में लिक्विडेट नहीं किया जा सकता है. वर्तमान देयताएं वर्तमान अनुपात के समान ही रहती हैं और इसमें एक वर्ष के भीतर देय शॉर्ट-टर्म क़र्ज़ और दायित्व शामिल होते हैं. यह अनुपात कंपनी की तत्काल लिक्विडिटी का कठोर उपाय प्रदान करता है.

कंपनी के लिए अच्छा वर्तमान रेशियो क्या है?

एक अच्छा करंट रेशियो आमतौर पर 1.5 से 3 के बीच होता है, यह दर्शाता है कि कंपनी की वर्तमान देयताओं की तुलना में 1.5 से 3 गुना अधिक मौजूदा एसेट हैं. इस रेंज से पता चलता है कि कंपनी के पास एक स्वस्थ लिक्विडिटी पोजीशन है, जिसमें अपने शॉर्ट-टर्म दायित्वों को कवर करने के लिए पर्याप्त एसेट हैं. लेकिन, इंडस्ट्री के आधार पर आदर्श रेशियो अलग-अलग हो सकता है. उदाहरण के लिए, रिटेल जैसे उच्च इन्वेंटरी टर्नओवर वाली उद्योगों की कंपनियों का कम स्वीकार्य वर्तमान अनुपात हो सकता है, जबकि पूंजी-इंटेंसिव उद्योगों का लक्ष्य उच्च अनुपात हो सकता है.

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कंपनी के लिए अच्छा क्विक रेशियो क्या है?

एक अच्छा क्विक रेशियो आमतौर पर लगभग 1 या उससे अधिक होता है, यह दर्शाता है कि कंपनी के पास इन्वेंटरी की बिक्री पर निर्भर किए बिना अपनी शॉर्ट-टर्म लायबिलिटी को कवर करने के लिए पर्याप्त लिक्विड एसेट हैं. 1 से कम का क्विक रेशियो लिक्विडिटी की समस्याओं का सुझाव दे सकता है, जबकि एक महत्वपूर्ण उच्च रेशियो एक मजबूत लिक्विडिटी पोजीशन को दर्शा सकता है. यह रेशियो विशेष रूप से उन उद्योगों के लिए महत्वपूर्ण है जहां इन्वेंटरी को आसानी से कैश में नहीं बदला जा सकता है. एनालिस्ट और इन्वेस्टर अक्सर कंपनी की फाइनेंशियल स्थिरता और शॉर्ट-टर्म देयताओं को संभालने की इसकी क्षमता का आकलन करने के लिए क्विक रेशियो का उपयोग करते हैं, विशेष रूप से अधिक अस्थिर आर्थिक वातावरण में.

तेज़ और वर्तमान अनुपात का रिव्यू कौन करता है?

• फाइनेंशियल एनालिस्ट:कंपनी की परफॉर्मेंस का आकलन करने के लिए इन रेशियो को नियमित रूप से रिव्यू करें.

• निवेशक:सही निवेश निर्णय लेने के लिए इन रेशियो का उपयोग करें.

• लेनदार:कंपनी की क्रेडिट योग्यता निर्धारित करने के लिए इन रेशियो का मूल्यांकन करें.

• कंपनी मैनेजमेंट:स्वस्थ लिक्विडिटी स्तर सुनिश्चित करने के लिए इन रेशियो पर नज़र रखता है.

• लेखा परीक्षक:फाइनेंशियल हेल्थ का आकलन करने के लिए फाइनेंशियल ऑडिट के दौरान इन रेशियो को रिव्यू करें.

• विनियामक:फाइनेंशियल स्थिरता और नियमों का अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए इन रेशियो का विश्लेषण कर सकते हैं.

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आपको क्विक रेशियो या मौजूदा रेशियो का उपयोग कब करना चाहिए?

1. क्विक रेशियो - शॉर्ट-टर्म लिक्विडिटी के लिए अधिक उपयुक्त मेट्रिक

क्विक रेशियो लिक्विडिटी का एक अधिक उपयुक्त माप है, विशेष रूप से कम अवधि में कंपनी के फाइनेंशियल हेल्थ का मूल्यांकन करते समय. जब वर्तमान एसेट का एक महत्वपूर्ण हिस्सा इन्वेंटरी में बांटा जाता है, जैसा कि अक्सर मामला होता है, तो क्विक रेशियो कंपनी की तुरंत दायित्वों को पूरा करने की क्षमता का अधिक सटीक मूल्यांकन प्रदान करता है. उदाहरण के लिए, अगर कोई कंपनी अगले 30 दिनों के भीतर लिक्विडिटी की कमी का सामना कर रही है, तो उसे डिस्काउंट पर इन्वेंटरी को लिक्विडेट करने की आवश्यकता हो सकती है, जो संभावित रूप से अपनी फाइनेंशियल स्थिति को कम करता है.

क्विक रेशियो विशेष रूप से इन्वेंटरी ऑब्सोलेसेंस की संभावना वाले उद्योगों के लिए उपयोगी है. तेजी से बढ़ते मार्केट में, प्रोडक्ट लाइफसाइकिल छोटी हो सकती है, और बेची गई इन्वेंटरी तेजी से कम हो सकती है. वर्तमान अनुपात, जिसमें इन्वेंटरी शामिल है, ऐसे मामलों में कंपनी की लिक्विडिटी को बढ़ा सकता है.

2. वर्तमान अनुपात - लिक्विडिटी पर व्यापक दृष्टिकोण

दूसरी ओर, वर्तमान रेशियो लॉन्ग-टर्म लिक्विडिटी असेसमेंट के लिए अधिक उपयुक्त है. यह अगले 12 महीनों में अपने फाइनेंशियल दायित्वों को पूरा करने की कंपनी की क्षमता का व्यापक दृष्टिकोण प्रदान करता है. स्थिर कैश फ्लो और अतिरिक्त फंडिंग तक एक्सेस वाली कंपनियों के लिए, वर्तमान रेशियो समग्र फाइनेंशियल हेल्थ का एक विश्वसनीय संकेतक हो सकता है.

इसके अलावा, जब वर्तमान एसेट के विस्तृत ब्रेकडाउन आसानी से उपलब्ध नहीं होते हैं, तो वर्तमान रेशियो की गणना करना अधिक व्यावहारिक हो सकता है. कम औपचारिक फाइनेंशियल रिपोर्ट में, वर्तमान रेशियो को कुल वर्तमान एसेट आंकड़ों का उपयोग करके निर्धारित किया जा सकता है, जबकि क्विक रेशियो के लिए अधिक विशिष्ट जानकारी की आवश्यकता हो सकती है.

वर्तमान रेशियो से क्विक रेशियो क्यों बेहतर है?

कुछ विश्लेषक, वर्तमान रेशियो की तुलना में लिक्विडिटी का अधिक कंज़र्वेटिव माप पर विचार करते हैं. क्विक रेशियो कंपनी की तुरंत कैश स्थिति को दर्शाता है, जो शॉर्ट-टर्म दायित्वों को पूरा करने की अपनी क्षमता को दर्शाता है. इसके विपरीत, वर्तमान रेशियो इन्वेंटरी जैसे कम लिक्विड एसेट को शामिल करके लिक्विडिटी का अधिक अनुमान लगा सकता है, जिसे कैश में आसानी से बदला नहीं जा सकता है.

वर्तमान अनुपात और त्वरित अनुपात की सीमाएं

हालांकि वर्तमान रेशियो और क्विक रेशियो लिक्विडिटी का आकलन करने के लिए मूल्यवान टूल हैं, लेकिन इनमें सीमाएं होती हैं. वर्तमान रेशियो में इन्वेंटरी शामिल है, जिसे आसानी से कैश में परिवर्तित नहीं किया जा सकता है, कम इन्वेंटरी टर्नओवर वाले उद्योगों में लिक्विडिटी को अधिक करता है. क्विक रेशियो, यद्यपि अधिक कठोर है, उद्योगों में इन्वेंटरी की भूमिका को अनदेखा कर सकता है जहां इसे तेज़ी से बेचा जा सकता है. दोनों अनुपात स्थायी उपाय हैं, समय में केवल एक स्नैपशॉट को कैप्चर करते हैं और भविष्य में कैश फ्लो या मौसमी उतार-चढ़ाव का हिसाब नहीं रखते हैं. वे प्राप्तियों की गुणवत्ता या देयताओं के समय पर भी विचार नहीं करते हैं, जो लिक्विडिटी मूल्यांकन को प्रभावित कर सकते हैं. परिणामस्वरूप, इन रेशियो का उपयोग कंपनी के फाइनेंशियल हेल्थ के व्यापक विश्लेषण के लिए अन्य फाइनेंशियल मेट्रिक्स के साथ किया जाना चाहिए.

प्रमुख टेकअवे

• तेज़ और वर्तमान रेशियो लिक्विडिटी मेट्रिक्स हैं जो निवेशकों और विश्लेषकों को अपने शॉर्ट-टर्म दायित्वों को पूरा करने की कंपनी की क्षमता का आकलन करने में मदद करते हैं.

• क्विक रेशियो कैश और कैश के समकक्ष को वर्तमान देयताओं से विभाजित करता है.

• क्विक रेशियो सबसे लिक्विड एसेट पर ध्यान केंद्रित करता है, जिससे यह लिक्विडिटी का अधिक कंजर्वेटिव उपाय बन जाता है.

• वर्तमान अनुपात वर्तमान एसेट को वर्तमान देनदारियों द्वारा विभाजित करता है.

• वर्तमान रेशियो में इन्वेंटरी और प्राप्त होने वाले अकाउंट शामिल हैं, जिन्हें तुरंत कैश में परिवर्तित नहीं किया जा सकता है या डिस्काउंट के बिना एकत्र नहीं किया जा सकता है.

वर्तमान रेशियो और क्विक रेशियो महत्वपूर्ण फाइनेंशियल मेट्रिक्स हैं, जिसका उपयोग कंपनी की लिक्विडिटी और शॉर्ट-टर्म दायित्वों को पूरा करने की इसकी क्षमता का मूल्यांकन करने के लिए किया जाता है. करंट रेशियो, इन्वेंटरी सहित अपनी वर्तमान एसेट की वर्तमान देयताओं से तुलना करके कंपनी की कुल लिक्विडिटी का आकलन करता है. इसके विपरीत, क्विक रेशियो वर्तमान एसेट से इन्वेंटरी को छोड़कर अधिक कठोर उपाय प्रदान करता है, जिससे कंपनी की तुरंत देयताओं को कवर करने की क्षमता के बारे में स्पष्ट जानकारी मिलती है.

कंपनी के फाइनेंशियल हेल्थ का आकलन करने के लिए फाइनेंशियल एनालिस्ट, इन्वेस्टर, क्रेडिटर, कंपनी मैनेजमेंट, ऑडिटर और रेगुलेटर दोनों रेशियो की समीक्षा करते हैं. लेकिन, उनके पास सीमाएं होती हैं, जैसे कि भविष्य में कैश फ्लो का लेखा न होना या प्राप्तियों की गुणवत्ता. इसलिए, उन्हें कॉम्प्रिहेंसिव एनालिसिस के लिए अन्य फाइनेंशियल मेट्रिक्स के साथ इस्तेमाल किया जाना चाहिए.

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