डायरेक्ट और ग्रोथ म्यूचुअल फंड, निवेशकों के लिए उपलब्ध दो निवेश विकल्प हैं. डायरेक्ट और ग्रोथ म्यूचुअल फंड के बीच मुख्य अंतर उनकी निवेश स्ट्रेटजी है. जबकि डायरेक्ट म्यूचुअल फंड सीधे फंड से खरीदा जाता है और इसमें कोई मध्यस्थ या मध्यस्थ शामिल नहीं है और इसलिए खर्च अनुपात कम होते हैं. दूसरी ओर, ग्रोथ म्यूचुअल फंड मुख्य रूप से ग्रोथ स्टॉक में निवेश करते हैं और पूंजी में वृद्धि के लिए केंद्रित होते हैं.
क्योंकि वे तुलनात्मक रूप से न्यूनतम जोखिम के साथ स्टॉक, बॉन्ड या अन्य एसेट के विविध पोर्टफोलियो में भाग लेने का अवसर प्रदान करते हैं, इसलिए म्यूचुअल फंड निवेशकों के लिए एक लोकप्रिय विकल्प हैं. लेकिन सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड चुनना एक मुश्किल काम हो सकता है. निवेश करने के लिए डायरेक्ट और ग्रोथ म्यूचुअल फंड के बीच चुनना निवेशकों को सबसे महत्वपूर्ण विकल्पों में से एक है. शिक्षित विकल्प चुनने में आपकी सहायता करने के लिए, हम इस आर्टिकल में इन दो श्रेणियों के फंड के बीच अंतर की जानकारी देंगे.
डायरेक्ट म्यूचुअल फंड क्या हैं?
जब आप डायरेक्ट म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं, तो आप इसे ब्रोकर या फाइनेंशियल सलाहकार के माध्यम से जाने के विपरीत सीधे फंड फर्म के साथ करते हैं. इसका मतलब है कि आप थर्ड पार्टी को कोई कमीशन या डिस्ट्रीब्यूशन शुल्क नहीं देंगे. आमतौर पर, फंड कंपनियां ब्रोकर या फाइनेंशियल काउंसलर की तुलना में कम शुल्क लेते हैं. जो लोग अपने खुद के रिसर्च और इन्वेस्टमेंट का चयन करने में विश्वास रखते हैं और विभिन्न एसेट क्लास के लाभ और कमियों के बारे में अच्छी तरह से जानकारी प्राप्त करते हैं, उनके लिए डायरेक्ट म्यूचुअल फंड एक बेहतरीन विकल्प हैं. इसलिए, अगर आप डायरेक्ट और ग्रोथ म्यूचुअल फंड के बीच के अंतर को देख रहे हैं, तो आप समझ सकेंगे कि डायरेक्ट फंड, फंड के विविध पोर्टफोलियो को कम लागत का एक्सेस प्रदान करते हैं.
ग्रोथ म्यूचुअल फंड क्या हैं?
ग्रोथ म्यूचुअल फंड म्यूचुअल फंड का एक सबसेट है जो मुख्य रूप से ग्रोथ इक्विटी पर ध्यान केंद्रित करता है. ये ऐसे बिज़नेस के स्टॉक हैं, जो पूरे मार्केट की तुलना में तेज़ी से विस्तार करने की उम्मीद करते हैं. लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन वह है जिसका उद्देश्य ग्रोथ म्यूचुअल फंड प्राप्त करना है. हालांकि इन म्यूचुअल फंड में इक्विटी या इनकम फंड की तुलना में अधिक रिटर्न प्रदान करने की क्षमता होती है, लेकिन इनमें अधिक अस्थिरता भी होती है.
डायरेक्ट और ग्रोथ म्यूचुअल फंड के बीच अंतर
ग्रोथ और डायरेक्ट म्यूचुअल फंड के बीच मुख्य अंतर निवेश के लिए उनका दृष्टिकोण है. ग्रोथ म्यूचुअल फंड का उद्देश्य बड़े पैमाने पर ग्रोथ फर्मों में निवेश करके पूंजी में वृद्धि करना है, जबकि डायरेक्ट म्यूचुअल फंड एसेट के व्यापक पोर्टफोलियो तक कम लागत का एक्सेस प्रदान करने पर ध्यान केंद्रित करते हैं. अतिरिक्त वेरिएशन में शामिल हैं:
शुल्क
ग्रोथ म्यूचुअल फंड की तुलना में, कभी-कभी डायरेक्ट म्यूचुअल फंड की लागत सस्ती होती है. इसका कारण यह है कि ब्रोकर और फाइनेंशियल सलाहकारों को कमीशन या वितरण शुल्क नहीं मिलता है. फिर भी, फंड मैनेजमेंट के खर्चों को कवर करने वाले खर्च अनुपात का भुगतान अभी भी किया जाना चाहिए. इसलिए, बेहतर तरीके से समझने के लिए कि आपके लिए सबसे अच्छा फंड कौन सा है, बेहतर निर्णय लेने के लिए म्यूचुअल फंड की तुलना करना महत्वपूर्ण है.
जोखिम
ग्रोथ म्यूचुअल फंड आमतौर पर ग्रोथ इक्विटी में निवेश करते हैं, जो अस्थिर हो सकते हैं, इसलिए उन्हें अक्सर डायरेक्ट म्यूचुअल फंड की तुलना में अधिक जोखिम होता है. लेकिन, क्योंकि डायरेक्ट म्यूचुअल फंड विभिन्न प्रकार के एसेट में निवेश करते हैं, इसलिए ये आमतौर पर कम जोखिम वाले होते हैं.
रिटर्न
ग्रोथ म्यूचुअल फंड में अधिक जोखिम होता है और डायरेक्ट म्यूचुअल फंड की तुलना में बेहतर रिटर्न प्रदान करने की क्षमता होती है. हालांकि डायरेक्ट म्यूचुअल फंड ग्रोथ फंड की तुलना में अधिक निरंतर रिटर्न प्रदान करते हैं, लेकिन वे डेवलपमेंट के लिए इतना अधिक समय नहीं दे सकते थे.
| अंतर | डायरेक्ट म्यूचुअल फंड | ग्रोथ म्यूचुअल फंड |
| शुल्क | ब्रोकर और फाइनेंशियल सलाहकारों को बिना कमीशन या वितरण शुल्क के कारण सस्ती लागत | ब्रोकर कमीशन के भुगतान के कारण अधिक लागत |
| जोखिम | ग्रोथ म्यूचुअल फंड से कम जोखिम वाला | अस्थिर फंड इसे जोखिमपूर्ण निवेश विकल्प बनाते हैं |
| रिटर्न | ग्रोथ म्यूचुअल फंड की तुलना में निरंतर लेकिन कम रिटर्न | डायरेक्ट फंड से बेहतर रिटर्न |
डायरेक्ट म्यूचुअल फंड की विशेषताएं
अधिक स्मार्ट इन्वेस्टर निवेश विकल्प के रूप में म्यूचुअल फंड को डायरेक्ट करने की कोशिश कर रहे हैं. ये फंड बेहतर रिटर्न प्रदान करते हैं और बिचौलियों को शुल्क नहीं लेते हैं, जिससे उन्हें अमीर बनने का एक किफायती तरीका बन जाता है. स्मार्ट इन्वेस्टर के लिए, डायरेक्ट म्यूचुअल फंड में कई आकर्षक गुण होते हैं.
इंडिपेंडेंट निवेश
डायरेक्ट म्यूचुअल फंड में इन्वेस्टर ब्रोकर या डिस्ट्रीब्यूटर की सहायता के बिना अपने आप निर्णय लेने के लिए स्वतंत्र हैं. इसका मतलब है कि आपके द्वारा किए गए इन्वेस्टमेंट पर आपके पास पूर्ण विवेकाधिकार है.
एक्सेसिबल विकल्प
कई ऑनलाइन और ऑफलाइन तरीके हैं जिनके द्वारा आप डायरेक्ट म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं. आप अपनी ज़रूरतों के अनुसार सबसे अच्छा तरीका चुन सकते हैं और इस फ्लेक्सिबिलिटी के कारण इसका मज़ा ले सकते हैं.
कम खर्च अनुपात
फंड कंपनी डायरेक्ट म्यूचुअल फंड के लिए डिस्ट्रीब्यूशन शुल्क नहीं लेती है क्योंकि मध्यस्थों को भुगतान करने के लिए कोई कमीशन नहीं है. इसके परिणामस्वरूप, आपके पास खर्च अनुपात कम है, जिसका मतलब है कि आपके निवेश का एक बड़ा प्रतिशत लाभदायक है.
कोई ट्रांज़ैक्शन शुल्क नहीं
आमतौर पर, डायरेक्ट म्यूचुअल फंड से कोई ट्रांज़ैक्शन शुल्क नहीं जुड़ा होता है. यह आपको अतिरिक्त लागत का भुगतान किए बिना फंड यूनिट प्राप्त करने और बेचने की अनुमति देकर आपके एसेट की वैल्यू को बढ़ाता है.
'प्रत्यक्ष' का निषेध
म्यूचुअल फंड के संबंध में "डायरेक्ट" शब्द का अर्थ यह है कि ये फंड उन निवेशकों के लिए हैं जो अपने पैसे को मध्यस्थों के लिए भुगतान किए बिना अपने आप संभालना चाहते हैं. यह फंड के निवेशक-फ्रेंडली फिलॉसॉफी का एक स्पष्ट संकेत है.
ग्रोथ फंड की विशेषताएं
ग्रोथ फंड महत्वपूर्ण कैश लाभ की आशा रखने वाले निवेशकों के लिए पसंदीदा विकल्प हैं. ये फंड विस्तार के लिए महत्वपूर्ण कमरा के साथ बिज़नेस को फंडिंग करके लॉन्ग-टर्म डेवलपमेंट को प्राथमिकता देते हैं. अपने रिटर्न को बेहतर बनाना चाहने वाले इन्वेस्टर के लिए, ग्रोथ फंड कई आकर्षक लाभ प्रदान करते हैं.
जोखिम कारक
ग्रोथ फंड इन्वेस्टमेंट में उच्च स्तर का जोखिम शामिल है, इस प्रकार वे जोखिम के लिए अधिक सहिष्णुता वाले लोगों के लिए सबसे उपयुक्त हैं. उच्च विकास क्षमता वाली फर्म इन फंड का फोकस हैं, जो अक्सर अधिक अस्थिरता और अप्रत्याशितता में बदलती हैं. जो लोग उतार-चढ़ाव को दूर करने के लिए तैयार हैं, उनके लिए अंतर्निहित खतरों के बावजूद महत्वपूर्ण लाभ हो सकते हैं. जो निवेशक इस जोखिम को स्वीकार करते हैं, वे अच्छी तरह से चुनी गई फर्मों के विकास मार्ग द्वारा समर्थित लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन की संभावनाओं का लाभ उठाने के लिए अपने पोर्टफोलियो को पोजीशन करते हैं.
अस्थिर निधि
ग्रोथ फंड निवेशकों को अस्थिर बाजारों के लिए तैयार रहना होगा. ये फंड आमतौर पर उन बिज़नेस में निवेश करते हैं जो विकास पर केंद्रित होते हैं, और इस प्रकार, उनके स्टॉक वैल्यू कंपनी, मार्केट या आर्थिक ट्रेंड के बारे में समाचारों के प्रतिक्रिया में महत्वपूर्ण उतार-चढ़ाव के अधीन हैं. इक्विटी इन्वेस्टमेंट उनके स्वभाव में अस्थिर होते हैं, जो स्टॉक मार्केट के निरंतर बदलते चरित्र को दर्शाते हैं. ग्रोथ फंड अच्छी तरह से चुनिंदा कंपनियों की विकास क्षमता के माध्यम से शॉर्ट-टर्म अस्थिरता की संभावना के बावजूद मजबूत लॉन्ग-टर्म रिटर्न प्रदान करने का प्रयास करते हैं. मार्केट में बदलाव के बावजूद, इसके लिए रोगी की रणनीति और फंड के समग्र विकास लक्ष्यों पर ध्यान देने की आवश्यकता होती है.
उच्च रिटर्न
ग्रोथ फंड में पूंजी में वृद्धि की एक मजबूत संभावना होती है, जो निवेशकों को आकर्षित करती है और इसे फाइनेंशियल विशेषज्ञों द्वारा अत्यधिक माना जाता है. अनुभवी फंड मैनेजर द्वारा मजबूत विकास की क्षमता वाली फर्मों की बेहतर हैंड-पिकिंग और उनकी कठोर चयन प्रक्रिया के साथ-साथ इन स्टॉक को इतना पसंदीदा बनाता है. मैनेजर्स का उद्देश्य व्यापक अनुसंधान और विश्लेषण के माध्यम से पर्याप्त विकास के लिए सुस्पष्ट स्थापित फर्मों की पहचान करके लंबे समय में व्यापक मार्केट इंडेक्स को पार करना है. ग्रोथ फंड निवेशक आमतौर पर ऐसे रिटर्न की तलाश कर रहे हैं जो औसत से अधिक होते हैं और पूंजी में महत्वपूर्ण वृद्धि और संपत्ति निर्माण की संभावना के बदले उच्च स्तर के जोखिम को स्वीकार करने के लिए तैयार हैं.
विशेषज्ञ प्रबंधन
ग्रोथ फंड के निवेश लक्ष्यों को प्राप्त करना उनके प्रोफेशनल मैनेजमेंट पर आधारित है. इसमें इंडस्ट्री डायनेमिक्स, मार्केट ट्रेंड और पर्सनल बिज़नेस की क्षमताओं के बारे में सशक्त जागरूकता के साथ अनुभवी फंड मैनेजर शामिल हैं. ये प्रोफेशनल्स मजेदार विकास संभावनाओं की पहचान करने वाले व्यापक अनुसंधान के माध्यम से फंड के विकास लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के लिए उपयुक्त विविधतापूर्ण पोर्टफोलियो बनाते हैं. जोखिम को सही तरीके से नियंत्रित करने के साथ-साथ लाभ को अधिकतम करने के लिए उनके विचार-विमर्श विकल्प-स्टॉक चयन और पोर्टफोलियो रीबैलेंसिंग. अंत में, ग्रोथ फंड में लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन की संभावना में सुधार करना प्रोफेशनल मैनेजमेंट पर निर्भर करता है.
विविधता लाना
ग्रोथ फंड पोर्टफोलियो में डाइवर्सिफिकेशन का एक लाभ तेजी से बढ़ती कंपनियों से सिक्योरिटीज़ के एक स्पेक्ट्रम में इन्वेस्टमेंट को फैला रहा है. यह दृष्टिकोण एक स्टॉक या सेक्टर के खराब प्रदर्शन के प्रभाव को कम करके जोखिम को नियंत्रित करने में मदद करता है. कंपनियों और मार्केट सेगमेंट की रेंज को एकीकृत करके और कई उद्योगों में संभावनाओं को प्राप्त करके, ग्रोथ फंड पोर्टफोलियो की अस्थिरता को सीमित करने की कोशिश करते हैं. जोखिम प्रबंधन और लॉन्ग-टर्म विकास की संभावनाओं को अधिकतम करना, आकर्षक कंपनियों की संयुक्त विकास संभावनाओं का लाभ उठाने के लिए इस विविधता दृष्टिकोण का उपयोग करने वाले निवेशकों पर निर्भर करता है.
प्रतिबद्धता
निवेश ग्रोथ फंड के फ्रेमवर्क के भीतर, प्रतिबद्धता लॉन्ग-टर्म फाइनेंशियल लक्ष्यों के लिए निरंतर समर्पण है. इसका अर्थ होता है, मार्केट की अस्थिरता के बावजूद, कुछ बढ़ती फर्मों के वादे पर विश्वास करने और मार्केट में बदलावों के प्रति प्रतिक्रियात्मक रूप से चलने से खुद को नियंत्रित करने में प्रतिबद्ध होना. जो लोग ग्रोथ फंड में इन्वेस्टमेंट करते हैं, वे महत्वपूर्ण फाइनेंशियल लाभ प्राप्त करने के प्रयास में जुड़े उच्च जोखिम को समझते हैं और वर्षों के दौरान महत्वपूर्ण रिटर्न अर्जित करने की उम्मीद में अस्थिरता को सहन करने के लिए तैयार हैं. लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टिंग उद्देश्यों के साथ अलाइनमेंट बनाए रखने के लिए कभी-कभी इस भक्ति के आधार पर निरंतर रिसर्च, नियमित पोर्टफोलियो रिव्यू और रणनीतिक बदलाव की आवश्यकता होती है.
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कोई लाभांश नहीं
आमतौर पर, ग्रोथ फंड नियमित आधार पर इन्वेस्टर डिविडेंड का भुगतान करने को प्राथमिकता नहीं देते हैं. बल्कि, वे अधिक विस्तार के लिए आय को फंड में दोबारा इन्वेस्ट करते हैं. डिविडेंड के रूप में आय उत्पन्न करने के बजाय, यह रणनीति लॉन्ग टर्म में पूंजी में वृद्धि को अधिकतम करने का प्रयास करती है. ग्रोथ फंड इन्वेस्टर अक्सर शॉर्ट-टर्म इनकम से पहले लॉन्ग-टर्म ग्रोथ की क्षमता रखते हैं, जो पूंजी में वृद्धि से बेहतर रिटर्न के बदले नियमित रूप से डिविडेंड भुगतान का त्याग करना चाहते हैं.
रीइन्वेस्टमेंट
री-इन्वेस्टमेंट, क्योंकि यह ग्रोथ फंड से संबंधित है, यह फंड के अधिक शेयर या एसेट खरीदने के लिए फंड द्वारा की गई किसी भी आय या लाभ का उपयोग करने की प्रक्रिया है. चूंकि फंड की विकास क्षमता को दोबारा निवेश किए गए लाभों से सहायता मिलती है, इसलिए यह दृष्टिकोण समय के साथ कंपाउंड लाभ का प्रयास करता है. ग्रोथ फंड पूंजी की वृद्धि को तेज़ कर सकते हैं और संभवतः उन शेयरधारकों के लिए लॉन्ग-टर्म रिटर्न में सुधार कर सकते हैं, जो निवेशकों को डिविडेंड का भुगतान करने के बजाय तुरंत आय के बजाय पूंजी वृद्धि के लिए समर्पित हैं.
निष्कर्ष
दिन के अंत में, आपके निवेश के उद्देश्य और जोखिम के साथ आराम का स्तर निर्धारित करेगा कि आपको ग्रोथ या डायरेक्ट म्यूचुअल फंड चुनना चाहिए या नहीं. वे निवेशक जो एसेट के विविध पोर्टफोलियो के लिए कम लागत वाले एक्सेस की तलाश कर रहे हैं, अक्सर अपने पसंद के निवेश वाहन के रूप में डायरेक्ट म्यूचुअल फंड का उपयोग करते हैं. बड़े रिटर्न की संभावना के बदले बड़े स्तर के जोखिम लेने के लिए तैयार निवेशक ग्रोथ म्यूचुअल फंड के लिए आदर्श उम्मीदवार हैं. जब इन्वेस्टमेंट के बारे में विकल्प चुनने की बात आती है, तो पहले अच्छी तरह से अध्ययन करना और फाइनेंशियल काउंसलर की सलाह लेना आवश्यक है.
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