NFO में कैसे निवेश करें?
न्यू फंड ऑफरिंग में निवेश ऑफलाइन और ऑनलाइन दोनों तरीकों से किया जा सकता है, लेकिन निवेश करने से पहले एक महत्वपूर्ण कदम यह सुनिश्चित करना है कि आपका KYC (अपने ग्राहक को जानें) प्रोसेस पूरा हो गया है. यह जांच आवश्यक है, क्योंकि KYC का अनुपालन न करने वाले निवेशकों का NFO आवेदन अस्वीकार किया जा सकता है. आइए दोनों तरीकों को अलग-अलग देखें:
NFO ऑफलाइन सलाहकारों में कैसे निवेश करें, सलाहकारों में सहायता करें, सहायता करें
ऑफलाइन मोड में, आप एक फिज़िकल फॉर्म भरते हैं और KYC जांच के बाद अपने फोलियो नंबर (अगर आप फंड हाउस के मौजूदा निवेशक हैं) और अन्य विवरण के साथ साइन करते हैं. अगर आप फंड हाउस के मौजूदा निवेशक नहीं हैं, तो आपको NFO के लिए एक नया एप्लीकेशन सबमिट करना होगा और यूनिट एलोकेशन के बाद, फोलियो नंबर आवंटित किया जाएगा.
- एनएफओ में ऑफलाइन इन्वेस्टमेंट आमतौर पर ब्रोकर के माध्यम से या सीधे एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC) ऑफिस में सुविधा प्रदान की जाती है, जहां AMC आपको प्रोसेस के माध्यम से गाइड करता है.
- अगर आप किसी अधिकृत ब्रोकर का उपयोग करते हैं, तो फॉर्म, चेक और अन्य विवरण ब्रोकर को सबमिट करें. ब्रोकर अक्सर फाइनेंशियल सलाहकार के रूप में भी काम करते हैं, जोफंड चुनने और SIP को स्ट्रक्चर करने में मदद करते हैं.
- AMC के मौजूदा फोलियो होल्डर अपने फोलियो नंबर का उपयोग कर सकते हैं, जिससे एप्लीकेशन प्रोसेस सरल हो जाएगी.
- ऑफलाइन फॉर्म पूरा करें, विवरण सत्यापित करें, साइन करें और NFO भुगतान चेक के साथ इसे ब्रोकर को सबमिट करें.
NFO में ऑनलाइन निवेश कैसे करें
ऑनलाइन मोड में, आप निवेश के साथ आगे बढ़ने से पहले इंटरनेट पर NFO एप्लीकेशन भरें, अपनी KYC स्थिति चेक करें. यह बजाज फिनसर्व म्यूचुअल फंड प्लेटफॉर्म जैसे प्लेटफॉर्म के माध्यम से किया जा सकता है.
- अपने यूनीक क्रेडेंशियल का उपयोग करके अपने प्लेटफॉर्म में लॉग-इन करें या रजिस्टर करें.
- वेबसाइट पर या अपने ऑनलाइन ब्रोकर के माध्यम से उपलब्ध NFO ब्राउज़ करें, जो आमतौर पर सभी NFO निवेश विवरण प्रदान करते हैं.
- पसंदीदा फंड चुनें, अपने एलोकेशन प्लान के आधार पर निवेश राशि निर्धारित करें, और मार्गदर्शन के लिए ऑनलाइन संसाधनों का उपयोग करें.
- निवेश राशि दर्ज करें और बताएं कि यह लंपसम निवेश है या SIP.
NFO में इन्वेस्ट करने के लाभ
नया निवेश एवेन्यू
एनएफओ एक नई म्यूचुअल फंड स्कीम पेश करती है, जो निवेशकों को अपनी स्थापना से जुड़ने का अवसर प्रदान करती है. यह आकर्षण नए शुरू करने और अपने प्रारंभिक चरण से फंड की यात्रा का हिस्सा बनने की चाह रखने वाले व्यक्तियों को अपील करता है.
एक्सेसिबल प्रारंभिक निवेश
NFO यूनिट आमतौर पर पूर्वनिर्धारित कीमत पर उपलब्ध होती हैं, जो आमतौर पर प्रति यूनिट ₹10 तक हो जाती है. यह अफोर्डेबिलिटी सीमित फाइनेंशियल संसाधनों वाले निवेशक के लिए उपलब्ध एनएफओ को प्रदान करती है, जिससे उन्हें मामूली राशि के साथ निवेश शुरू करने में मदद मिलती है.
इनोवेटिव निवेश थीम
कुछ एनएफओ मार्केट में इन्वेंटिव या विशेष निवेश थीम या स्ट्रेटेजी पेश करते हैं, जिससे इन्वेस्टर अपने पोर्टफोलियो को अलग-अलग तरीके से डाइवर्सिफाई कर सकते हैं.
भविष्य में वृद्धि की संभावना
फाइनेंशियल उद्देश्यों के साथ निवेश रणनीतियों का प्रभावी मैनेजमेंट और अलाइनमेंट प्रदान किए जाने पर, इन्वेस्टर फंड के प्रदर्शन से लाभ प्राप्त करते हैं क्योंकि यह समय के साथ मेच्योर होता है.
विशेषज्ञ निधि प्रबंधन
एनएफओ अनुभवी फंड मैनेजर द्वारा निगरानी की जाती है जो फंड के उद्देश्यों और प्रचलित मार्केट डायनेमिक्स पर निवेश के निर्णयों को आधारित करते हैं, जो संभावित रूप से निवेश लक्ष्यों को प्राप्त करने की संभावना को बढ़ाते हैं.
नए फंड ऑफर के प्रकार (एनएफओ)
अब जब आप समझते हैं कि न्यू फंड ऑफर (NFO) में क्या शामिल है, तो आइए म्यूचुअल फंड में एनएफओ के प्रकारों को समझें.
ओपन-एंडेड: इस प्रकार के म्यूचुअल फंड किसी भी समय एंट्री या एग्जिट की सुविधा प्रदान करते है. आप NFO अवधि के दौरान लंपसम राशि के रूप में या समाप्त होने के बाद सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) के माध्यम से निवेश कर सकते हैं. हालांकि, कुछ इक्विटी और डेट फंड एक निर्दिष्ट अवधि से पहले निकासी करने पर एग्जिट लोड लगा सकते हैं.
क्लोज़-एंडेड: जैसा कि नाम से पता चलता है, क्लोज़-एंडेड म्यूचुअल फंड समय से पहले निकासी की अनुमति नहीं देता है. बंद एंडेड म्यूचुअल फंड स्टॉक एक्सचेंज पर सूचीबद्ध हैं, जहां सेकेंडरी मार्केट में खरीदार होने पर उन्हें रिडीम किया जा सकता है.
आइए एक उदाहरण के साथ ओपन-एंडेड और क्लोज़-एंडेड एनएफओ को देखें:
कल्पना करें कि एसेट मैनेजमेंट कंपनी "a" नामक एक वर्ष की क्लोज्ड-एंडेड फंड NFO को लॉन्च कर रही है, जिसकी NAV प्रति यूनिट ₹100 है. अगर कोई निवेशक, "R", डेब्यू के दौरान 10 यूनिट खरीदता है और बाद में उन्हें बेचता है, तो वे लाभ कमा सकते हैं. ओपन-एंडेड फंड, जो किसी भी समय रिडेम्पशन की अनुमति देते हैं, क्लोज़-एंडेड फंड के साथ.
एक और NFO का प्रकार इंटरवल फंड है, जो क्लोज्ड-एंडेड और ओपन-एंडेड फंड का हाइब्रिड है, जो AMC पोर्टल के माध्यम से निर्धारित अंतराल पर अधिग्रहण और रिडेम्पशन प्रदान करता है, जैसे वार्षिक या अर्ध-वार्षिक.
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SEBI द्वारा नए फंड ऑफरिंग (एनएफओ) निवेश के लिए मुख्य दिशानिर्देश
सिक्योरिटीज़ एंड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) NFO चरण के दौरान फंड के संचय से संबंधित विशिष्ट विनियम लागू करता है:
- डेट-ओरिएंटेड और बैलेंस्ड हाइब्रिड स्कीम को NFO अवधि के दौरान न्यूनतम ₹ 20 करोड़ की सब्सक्रिप्शन राशि प्राप्त करनी चाहिए, जबकि अन्य स्कीम के लिए न्यूनतम ₹ 10 करोड़ की आवश्यकता होती है.
- म्यूचुअल फंड कंपनी एक नई स्कीम लॉन्च करने से यह सुनिश्चित होना चाहिए कि NFO के दौरान एकत्र किए गए फंड न्यूनतम 20 निवेशकों से उत्पन्न होते हैं.
- कुछ व्यक्तियों के बीच निवेश की कंसंट्रेशन को रोकने के लिए, कोई भी निवेशक 20-25 नियम का पालन करके, म्यूचुअल फंड इंडस्ट्री में एक स्टैंडर्ड, स्कीम के कॉर्पस का 25% से अधिक नहीं रख सकता है.
- इसके अलावा, नई फंड शुरू करने वाले फंड हाउस को इस स्कीम में निवेश करने की आवश्यकता होती है, जो पहले NFO राशि के न्यूनतम 1% या ₹ 50 लाख, जो भी कम हो, पर अनिवार्य है. SEBI ने हाल ही में इन दिशानिर्देशों में संशोधन किया है, जिससे फंड हाउस को स्कीम के जोखिम स्तर के आधार पर अपनी हिस्सेदारी बढ़ाने का आग्रह किया गया है. लेकिन, SEBI द्वारा इन नए मानदंडों का व्यावहारिक कार्यान्वयन स्पष्टीकरण लंबित रहता है.
NFO फंड में निवेश करने से पहले ध्यान रखने योग्य बातें
म्यूचुअल फंड में न्यू फंड ऑफर (NFO) इक्विटी इनिशियल पब्लिक ऑफरिंग (IPO) से काफी अलग होते हैं, और इन अंतरों को समझना आवश्यक है. इक्विटी मार्केट IPO के विपरीत, जहां नए जारी किए गए शेयरों या ऑफर-फोर-सेल (OFS) के माध्यम से पूंजी जुटाई जा सकती हैं, NFO का उद्देश्य बिना किसी पूर्वनिर्धारित लिमिट के केबल नई पूंजी जुटाना होता है. इसके अलावा, जहां IPO में रिटेल निवेशकों, हाई नेट वर्थ इंडिविजुअल (HNI) और संस्थानों के लिए विशिष्ट कोटा होता हैं, वहीं म्यूचुअल फंड NFO में इस प्रकार का कोई विशेष आवंटन नहीं होता. इसके अलावा, डिमांड और सप्लाई फोर्स द्वारा संचालित प्राइस डिस्कवरी मैकेनिज्म, इक्विटी IPO की कीमतों को निर्धारित करता है, जबकि NFO की कीमत ₹10 प्रति यूनिट तय होती हैं, चाहे मांग कितनी भी हो.
यह समझना आवश्यक है कि NFO अपने से जुड़ी कुछ लागतों के साथ आते हैं. NFO लॉन्च करने के लिए मार्केटिंग, प्रचार, वितरण, विज्ञापन और विभिन्न प्रमोशनल गतिविधियों में काफी खर्च करना पड़ता है. ब्रोकर और डिस्ट्रीब्यूटर अक्सर अग्रिम कमीशन और ट्रेल फीस की मांग करते हैं, जो NFO की अपेक्षाकृत उच्च शुरुआती लागत में योगदान देते हैं. हालांकि ये लागतें नेट एसेट वैल्यू (NAV) में काटी जाती है, लेकिन कई NFO नियमित ट्रांज़ैक्शन को बहुत ज़्यादा डिस्काउंट पर शुरू करते हैं.
निष्कर्ष
एनएफओ की दुनिया को नेविगेट करने में मार्केट की गतिशीलता को समझना, पर्सनल फाइनेंशियल लक्ष्यों का आकलन करना और सूचित निर्णय लेना शामिल है. NFO इन्वेस्टमेंट की जटिलताओं को समझकर, इन्वेस्टर एक ऐसी यात्रा शुरू कर सकते हैं जो अपने उद्देश्यों और जोखिम सहिष्णुता के अनुरूप हो, जो संभावित रूप से लंबे समय में रिवॉर्ड प्राप्त कर सकता है.
