म्यूचुअल फंड में एग्जिट लोड

एक्जिट लोड म्यूचुअल फंड कंपनी द्वारा तब लगाया जाने वाला शुल्क है जब कोई निवेशक एक तय अवधि से पहले अपनी यूनिट को रिडीम करता है. इसकी गणना रिडेम्प्शन राशि के प्रतिशत के रूप में की जाती है. उदाहरण के लिए, अगर कोई निवेशक ₹10,000 की यूनिट रिडीम करता है और एग्ज़िट लोड 1% है, तो एग्ज़िट लोड के रूप में ₹100 काट लिए जाएंगे, और निवेशक को रिडेम्प्शन की आय के रूप में ₹9,900 प्राप्त होंगे.
म्यूचुअल फंड में एग्जिट लोड क्या है
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27-February-2025

एक्जिट लोड म्यूचुअल फंड कंपनी द्वारा तब लगाया जाने वाला शुल्क है जब कोई निवेशक एक तय अवधि से पहले अपनी यूनिट को रिडीम करता है. इसकी गणना रिडेम्प्शन राशि के प्रतिशत के रूप में की जाती है. उदाहरण के लिए, अगर कोई निवेशक ₹10,000 की यूनिट रिडीम करता है और एग्ज़िट लोड 1% है, तो एग्ज़िट लोड के रूप में ₹100 काट लिए जाएंगे, और निवेशक को रिडेम्प्शन की आय के रूप में ₹9,900 प्राप्त होंगे.

इस ब्लॉग में, आप एग्ज़िट लोड का अर्थ, म्यूचुअल फंड में विभिन्न प्रकार के एग्ज़िट लोड, एग्ज़िट लोड की गणना कैसे करें, और म्यूचुअल फंड यह शुल्क क्यों लेते हैं, इसके बारे में जानेंगे. इसके अलावा, जब एग्ज़िट लोड लागू होता है, निवेशकों के लिए विचार और भी बहुत कुछ देखेंगे.

म्यूचुअल फंड में एक्जिट लोड क्या है?

म्यूचुअल फंड में एग्जिट लोड का अर्थ एसेट मैनेजमेंट कंपनियों (एएमसी) द्वारा लगाया जाने वाला शुल्क है, जब इन्वेस्टर किसी निर्धारित अवधि से पहले अपनी म्यूचुअल फंड यूनिट को रिडीम करते हैं. यह समय से पहले निकासी के खिलाफ अवरोध के रूप में कार्य करता है और इसका उद्देश्य निवेशकों को बार-बार ट्रेडिंग करने से रोकना, फंड के भीतर स्थिरता को बढ़ावा देना है. एक्जिट लोड को म्यूचुअल फंड के नेट एसेट वैल्यू (NAV) से काटा जाता है, जिससे निवेशकों के लिए कुल रिटर्न कम हो जाता है.

एक्जिट लोड म्यूचुअल फंड स्कीम के अनुसार अलग-अलग होते हैं और आमतौर पर कम निवेश अवधि के लिए अधिक होते हैं. उदाहरण के लिए, अगर कोई निवेशक खरीद के एक वर्ष के भीतर अपनी यूनिट को रिडीम करता है, तो उन्हें लंबी होल्डिंग अवधि के बाद रिडीम करने की तुलना में अधिक एक्जिट लोड हो सकता है.

निवेशकों के लिए एक्जिट लोड को समझना आवश्यक है क्योंकि यह उन्हें जल्दी निकासी से संबंधित संभावित लागतों पर विचार करने में मदद करता है. उपयुक्त होल्डिंग अवधि के साथ निवेश के लक्ष्यों को संरेखित करके, इन्वेस्टर अपने रिटर्न पर एक्जिट लोड के प्रभाव को कम कर सकते हैं और अपने म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट के बारे में सूचित निर्णय ले सकते हैं.

एग्ज़िट लोड का उद्देश्य क्या है?

एग्ज़िट लोड दो मुख्य उद्देश्यों को पूरा करते हैं:

  1. बार-बार ट्रेडिंग को निरुत्साहित करना: म्यूचुअल फंड यूनिट को बार-बार खरीदने और बेचने से निवेशकों को रोकने के लिए एग्ज़िट लोड डिज़ाइन किए गए हैं. ऐसी बार-बार ट्रेडिंग से फंड मैनेजर की फंड के पोर्टफोलियो को प्रभावी रूप से मैनेज करने और कुल परफॉर्मेंस को संभावित रूप से प्रभावित करने की क्षमता में बाधा आ सकती है.
  2. लॉन्ग-टर्म निवेशकों की सुरक्षा: जल्दी रिडेम्प्शन के लिए शुल्क लगाकर, एग्ज़िट लोड निवेशकों को अपने निवेश को लंबे समय तक बनाए रखने के लिए प्रोत्साहित करते हैं. इससे फंड और अन्य लॉन्ग-टर्म निवेशकों दोनों को स्थिरता और निरंतर परफॉर्मेंस को बढ़ावा मिलता है.

म्यूचुअल फंड में एक्जिट लोड के प्रकार

आकस्मिक विलंबित बिक्री शुल्क (सीडीएससी)

CDSC स्ट्रक्चर के तहत, एक्जिट लोड समय के साथ कम हो जाता है. शुरुआत में, शुल्क अधिक होते हैं, लेकिन वे धीरे-धीरे कम हो जाते हैं क्योंकि निवेशक लंबे समय तक यूनिट होल्ड करता है. अगर निवेशक के पास सीडीएससी अवधि से अधिक यूनिट हैं, तो रिडेम्पशन पर कोई एक्जिट लोड लागू नहीं होता है.

फिक्स्ड एग्जिट लोड

इस प्रकार के एक्जिट लोड में, निर्धारित होल्डिंग अवधि के दौरान शुल्क स्थिर रहते हैं. उदाहरण के लिए, अगर म्यूचुअल फंड में 2% का फिक्स्ड एग्जिट लोड है, तो यह लागू होगा कि क्या निवेशक एक महीने के भीतर या खरीद के एक वर्ष के भीतर यूनिट रिडीम करता है.

स्टेप्ड एक्जिट लोड

स्टेप्ड एक्जिट लोड में एक ग्रेजुएटेड स्ट्रक्चर शामिल है, जहां होल्डिंग अवधि के चरणों में एक्जिट लोड प्रतिशत में बदलाव होता है. निवेशक जितनी लंबी यूनिट होल्ड करता है, उतना ही कम एक्जिट लोड प्रतिशत हो जाता है. इस स्ट्रक्चर का उद्देश्य समय के साथ जल्दी रिडीम करने के लिए दंड को कम करके लॉन्ग-टर्म निवेश को प्रोत्साहित करना है.

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सामान्य प्रश्न

म्यूचुअल फंड के लिए सर्वश्रेष्ठ एक्जिट लोड क्या है?

म्यूचुअल फंड के लिए सर्वश्रेष्ठ एक्जिट लोड वह है जो कम या अस्तित्व में नहीं है. एक्जिट लोड, म्यूचुअल फंड द्वारा लिया जाने वाला शुल्क है, जब कोई निवेशक एक निश्चित अवधि समाप्त होने से पहले अपनी यूनिट बेचता है या रिडीम करता है. यह आमतौर पर निवेशकों द्वारा धारित म्यूचुअल फंड यूनिट की नेट एसेट वैल्यू (NAV) का प्रतिशत होता है.

बिना किसी लॉक-इन अवधि के म्यूचुअल फंड में एग्जिट लोड क्या है?

बिना किसी लॉक-इन अवधि के म्यूचुअल फंड में एग्जिट लोड, एसेट मैनेजमेंट कंपनियां (एएमसी) अपनी फंड यूनिट से बाहर निकलने या रिडीम करने के समय निवेशकों पर लगाए जाने वाले शुल्क को दर्शाती है. अगर कोई निवेशक लॉक-इन अवधि में फंड से बाहर निकल जाता है, तो इसे फंड करने या दंड से बाहर निकलने के लिए कमीशन के रूप में भी संदर्भित किया जाता है. सभी फंड निकासी शुल्क लगाते हैं, इसलिए प्लान चुनते समय, एक्सपेंस रेशियो के साथ एक्जिट लोड पर भी विचार करें.

म्यूचुअल फंड में 1% एग्जिट लोड क्या है?

1%. म्यूचुअल फंड में एग्जिट लोड का अर्थ म्यूचुअल फंड द्वारा लिया जाने वाला शुल्क है, जब कोई निवेशक अपनी यूनिट को एक निश्चित अवधि समाप्त होने से पहले बेचता है या रिडीम करता है. एक्जिट शुल्क आमतौर पर इन्वेस्टर द्वारा होल्ड की गई म्यूचुअल फंड यूनिट की नेट एसेट वैल्यू (NAV) का प्रतिशत होता है.

किस म्यूचुअल फंड में 0 एक्जिट लोड है?

ऐसे कई म्यूचुअल फंड हैं जिनमें ज़ीरो एक्जिट लोड होते हैं. निवेशकों को अपने मेहनत से कमाए गए पैसे को निवेश करने से पहले रिसर्च करने की सलाह दी जाती.

अगर मैं नुकसान पर बेच रहा हूं, तो भी क्या मुझे म्यूचुअल फंड एक्जिट लोड का भुगतान करना होगा?

हां, अगर आप म्यूचुअल फंड यूनिट बेचते समय नुकसान पर बेच रहे हैं, तो भी आपको एक्जिट लोड का भुगतान करना होगा.

क्या एक्जिट लोड 1 वर्ष के बाद लागू होता है?

हां, म्यूचुअल फंड स्कीम के नियम और शर्तों के आधार पर एग्जिट लोड 1 वर्ष के बाद भी लागू हो सकता है. एक्जिट लोड आमतौर पर समय से पहले निकासी को रोकने और लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट को बढ़ावा देने के लिए लगाया जाता है. कुछ म्यूचुअल फंड फंड में स्थिरता बनाए रखने के लिए 1 वर्ष के बाद भी एग्जिट लोड चार्ज करते रह सकते हैं.

एक्जिट लोड क्यों लिया जाता है?

निवेशकों द्वारा बार-बार ट्रेडिंग और समय से पहले निकासी को रोकने के लिए एक्जिट लोड लिया जाता है. यह शुल्क म्यूचुअल फंड की स्थिरता बनाए रखने में मदद करता है और लॉन्ग-टर्म निवेश उद्देश्यों के साथ निवेशक के हितों को संरेखित करता है. इसके अलावा, एग्जिट लोड फंड के भीतर ट्रांज़ैक्शन की लागत और संभावित बाधाओं को कम करने में योगदान देते हैं.

SIP में एक्जिट लोड क्या है?

SIPs (सिस्टमेटिक निवेश प्लान) में एग्जिट लोड का अर्थ SIP निवेश को समय से पहले रिडीम करने पर लिया जाने वाला शुल्क है. एक्जिट लोड राशि म्यूचुअल फंड स्कीम और इन्वेस्टमेंट की अवधि के आधार पर अलग-अलग होती है. SIP में इन्वेस्ट करने से पहले निवेशक के लिए एक्जिट लोड की शर्तों के बारे में जानना महत्वपूर्ण है.

आप म्यूचुअल फंड में एक्जिट लोड से कैसे बचें?

इन्वेस्टर म्यूचुअल फंड स्कीम में उल्लिखित निर्दिष्ट होल्डिंग अवधि का पालन करके एग्जिट लोड से बच सकते हैं. शॉर्ट लॉक-इन पीरियड या कोई एग्जिट लोड नहीं होने पर भी इन शुल्कों से बचने में मदद मिल सकती है. इसके अलावा, इन्वेस्टर को एक्जिट लोड की शर्तों को समझने और उसके अनुसार अपने इन्वेस्टमेंट को प्लान करने के लिए स्कीम के ऑफर डॉक्यूमेंट को ध्यान से पढ़ना चाहिए.

म्यूचुअल फंड के लिए अच्छा एक्जिट लोड क्या है?

म्यूचुअल फंड के लिए एक अच्छा एक्जिट लोड आमतौर पर 0% से 1% तक होता है . अगर यूनिट को एक निर्धारित अवधि से पहले बेचा जाता है, अक्सर एक वर्ष. कम एक्जिट लोड को प्राथमिकता दी जाती है क्योंकि वे निवेश से पहले बाहर निकलने की लागत को कम करते हैं.

SIP में एक्जिट लोड से कैसे बचें?

सिस्टमेटिक निवेश प्लान (SIP) में एग्जिट लोड से बचने के लिए, फंड द्वारा निर्दिष्ट अवधि के लिए प्रत्येक किश्त को होल्ड करें. उदाहरण के लिए, अगर एक्जिट लोड एक वर्ष के लिए लागू होता है, तो यह सुनिश्चित करें कि प्रत्येक SIP किश्त को रिडीम करने से पहले कम से कम एक वर्ष के लिए होल्ड.

क्या कम अवधि वाले फंड में एक्जिट लोड होता है?

कम अवधि के फंड में एक्जिट लोड हो सकते हैं, लेकिन आमतौर पर वे लॉन्ग-टर्म फंड की तुलना में कम या अनुपस्थित होते हैं. विशिष्ट एक्जिट लोड फंड की पॉलिसी पर निर्भर करता है और आमतौर पर शॉर्ट-टर्म ट्रेडिंग को निरुत्साहित करने के लिए डिज़ाइन किया जाता है.

एक्जिट लोड की गणना कैसे करें?

एक्जिट लोड की गणना रिडीम की गई राशि के प्रतिशत के रूप में की जाती है. उदाहरण के लिए, अगर एक्जिट लोड 1% है और आप ₹ 10,000 रिडीम करते हैं, तो एक्सिट लोड ₹ 100 होगा. यह फॉर्मूला है: एक्जिट लोड = (रिडीम्ड राशि) * (एक्सिट लोड प्रतिशत).

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