म्यूचुअल फंड की NAV की गणना कैसे करें

NAV, फंड की कुल पोर्टफोलियो वैल्यू, जिसमें कैश और सिक्योरिटीज़ शामिल हैं, शेष शेयरों की संख्या से देयताओं को घटाकर निर्धारित किया जाता है. यह गणना महत्वपूर्ण है क्योंकि यह प्रति-शेयर वैल्यू को दर्शाता है, जो फंड की वर्तमान कीमत की जानकारी प्रदान करता है.
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उदाहरण के साथ म्यूचुअल फंड की NAV की गणना कैसे करें
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4 मिनट
17-December-2024

नेट एसेट वैल्यू (NAV) फंड के पोर्टफोलियो की कुल वैल्यू को विभाजित करके निर्धारित किया जाता है, जिसमें सभी कैश और सिक्योरिटीज़ शामिल हैं, बकाया शेयरों की संख्या से किसी भी देयता को घटाकर. यह गणना महत्वपूर्ण है क्योंकि यह फंड में एक ही शेयर की वैल्यू को दर्शाता है, जिससे इन्वेस्टर को यह समझने में मदद मिलती है कि किसी भी समय प्रत्येक शेयर की कीमत कितनी होती है. NAV, फंड के प्रदर्शन का आकलन करने और इसकी उचित वैल्यू निर्धारित करने में एक प्रमुख मेट्रिक के रूप में कार्य करता है.

म्यूचुअल फंड भारत में सबसे लोकप्रिय निवेश विकल्पों में से एक हैं, क्योंकि वे डाइवर्सिफिकेशन, प्रोफेशनल मैनेजमेंट और लिक्विडिटी प्रदान करते हैं. लेकिन, किसी भी म्यूचुअल फंड स्कीम में इन्वेस्ट करने से पहले, यह समझना महत्वपूर्ण है कि इसका परफॉर्मेंस और वैल्यू कैसे मापा जाता है. म्यूचुअल फंड के परफॉर्मेंस के प्रमुख संकेतकों में से एक इसका नेट एसेट वैल्यू या NAV है. इस आर्टिकल में, हम बताएंगे कि NAV क्या है, इसकी गणना कैसे की जाती है, और निवेशकों के लिए इसका क्या मतलब है.

इस आर्टिकल में, हम बताएंगे कि NAV क्या है, इसकी गणना कैसे की जाती है, और निवेशकों के लिए इसका क्या मतलब है.

म्यूचुअल फंड में नेट एसेट वैल्यू या NAV क्या है?

NAV, नेट एसेट वैल्यू के लिए शॉर्ट, म्यूचुअल फंड की प्रति यूनिट मार्केट वैल्यू को दर्शाता है. यह फंड के प्रति शेयर वर्तमान मार्केट वैल्यू को दर्शाता है, जो निवेश परफॉर्मेंस और ट्रांज़ैक्शन की सुविधा प्रदान करता है.

अपने निवेश कौशल को बढ़ाने के उद्देश्य से, भारत में म्यूचुअल फंड का चयन करना एक बेहतरीन चरण है.

म्यूचुअल फंड की प्रारंभिक यूनिट कीमतें अक्सर ₹ 10 से शुरू होती हैं और फंड एसेट बढ़ने के साथ बढ़ती हैं. उच्च NAV आमतौर पर अधिक मांगी गई और बेहतर प्रदर्शन करने वाले फंड को दर्शाता है.

NAV ओपन-एंड फंड के लिए विशेष महत्व रखता है, जहां शेयर अन्य इन्वेस्टमेंट जैसे शेयरधारकों के बीच ट्रेड नहीं किए जाते हैं.

म्यूचुअल फंड NAV को समझने से निवेशकों को अपने निवेश के प्रदर्शन का मूल्यांकन करने में मदद मिलती है, जिससे निरंतरता या निकासी पर निर्णय लेने में मदद मिलती है. इस प्रकार, NAV निवेश पोर्टफोलियो को मैनेज करने में एक महत्वपूर्ण बेंचमार्क के रूप में कार्य करता है.

म्यूचुअल फंड के NAV की गणना करने के लिए फॉर्मूला

म्यूचुअल फंड NAV की गणना करने का फॉर्मूला है:

NAV = (कुल एसेट - कुल देयताएं) / कुल यूनिट

यहाँ:

एसेट = इन्वेस्टमेंट की मार्केट वैल्यू + रिसीवेबल + जमा आय+ अन्य एसेट

देयता = जमा खर्च + अन्य देयताएं और देयताएं

उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि म्यूचुअल फंड में सिक्योरिटीज़ में ₹100 करोड़ और ₹110 करोड़ की कुल एसेट के लिए ₹10 करोड़ का इन्वेस्टमेंट किया गया है. इस फंड में ₹ 5 करोड़ की देयताएं हैं, जिसमें देय मैनेजमेंट फीस, ऑपरेटिंग खर्च और देय अन्य शुल्क शामिल हैं. इस फंड में 10 करोड़ यूनिट बकाया हैं. इस म्यूचुअल फंड के NAV की गणना इस प्रकार की जाएगी:

NAV = (110 करोड़ - 5 करोड़) / 10 करोड़ = ₹ 10.5 प्रति यूनिट

म्यूचुअल फंड के NAV की गणना कैसे करें

पोर्टफोलियो की सिक्योरिटीज़ की अंतिम मार्केट कीमतों के आधार पर प्रत्येक ट्रेडिंग दिन के अंत में फंड हाउस द्वारा NAV की गणना की जाती है. फंड हाउस भारत में म्यूचुअल फंड एसोसिएशन (AMFI) और सिक्योरिटीज़ एंड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) की वेबसाइट पर अपनी वेबसाइट पर NAV को अपडेट करता है. इन्वेस्टर बजाज फिनसर्व जैसे ऑनलाइन प्लेटफॉर्म पर विभिन्न म्यूचुअल फंड की NAV भी चेक कर सकते हैं.

निवेशकों के लिए NAV किस प्रकार से प्रासंगिक है?

म्यूचुअल फंड का नेट एसेट वैल्यू (NAV) निवेशकों के लिए महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है, जो उन्हें फंड के प्रदर्शन का माप प्रदान करता है और निर्णय लेने में मदद करता है. यहां बताया गया है कि निवेशकों के लिए NAV कैसे प्रासंगिक है:

  • संपत्ति की वृद्धि को दर्शाता है: NAV समय के साथ निवेश की वृद्धि को दर्शाता है. उदाहरण के लिए, अगर NAV एक वर्ष में ₹ 200 से बढ़कर ₹ 240 हो जाती है, तो यह उस अवधि में निवेश पर 20% रिटर्न दर्शाता है. यह इन्वेस्टर को अपने इन्वेस्टमेंट के परफॉर्मेंस को ट्रैक करने में मदद करता है.
  • तुलना की सुविधा देता है: हालांकि NAV की तुलना सीधे नहीं की जाती है, लेकिन यह निवेशकों को फंड द्वारा जनरेट किए गए रिटर्न का आकलन करने की अनुमति देता है. इससे एक ही कैटेगरी के भीतर या विभिन्न कैटेगरी में फंड की तुलना करना आसान हो जाता है, जिससे परफॉर्मेंस के आधार पर बेहतर चयन सक्षम हो जाता है.
  • फंड परफॉर्मेंस को दर्शाता है: NAV म्यूचुअल फंड मैनेजर के लिए एक महत्वपूर्ण कम्युनिकेशन टूल के रूप में कार्य करता है, जिससे निवेशकों को यह जानकारी मिलती है कि फंड कैसे प्रदर्शन कर रहा है. क्योंकि पोर्टफोलियो डिस्क्लोज़र आमतौर पर मासिक रूप से होता है, इसलिए NAV फंड की वैल्यू पर दैनिक अपडेट प्रदान करता है.
  • जोखिमों की चेतावनी: अगर किसी फंड का NAV, विशेष रूप से इक्विटी फंड, अपने बेंचमार्क इंडेक्स के साथ बढ़ता है या सिंक नहीं होता है, तो यह निवेशकों के लिए आगे की जांच करने के लिए संकेत के रूप में कार्य करता है. यह फंड के भीतर समस्याओं या संभावित अवसरों को दर्शा सकता है.
  • जोखिम-समायोजित रिटर्न का आकलन करता है: जोखिम की प्रति यूनिट रिटर्न का मूल्यांकन करने के लिए शार्प और ट्रेनर जैसे रेशियो के साथ NAV का उपयोग किया जा सकता है. यह इन्वेस्टर को अपने इन्वेस्टमेंट के जोखिम-समायोजित परफॉर्मेंस को समझने में मदद करता है.

NAV और म्यूचुअल फंड के बीच संबंध

NAV म्यूचुअल फंड के परफॉर्मेंस का एक महत्वपूर्ण इंडिकेटर है, लेकिन यह केवल एक ही नहीं है. इन्वेस्टर को फंड के उद्देश्य, स्ट्रेटेजी, पोर्टफोलियो कंपोजिशन, रिस्क-रिटर्न प्रोफाइल, एक्सपेंस रेशियो और पिछले रिटर्न जैसे अन्य कारकों पर भी विचार करना चाहिए.

केवल NAV हमें नहीं बताती है कि समय के साथ फंड कितनी अच्छी तरह काम करता है, या यह उसी कैटेगरी या बेंचमार्क में अन्य फंड के साथ कैसे तुलना करता है. इसके लिए, हमें एक वर्ष, तीन वर्ष, पांच वर्ष या शुरुआत से लेकर विभिन्न समय अवधि में फंड द्वारा जनरेट किए गए रिटर्न को देखना होगा. अवधि की शुरुआत में शुरुआती NAV के साथ एक अवधि में NAV में बदलाव की तुलना करके रिटर्न की गणना की जाती है.

NAV की गणना कब की जाती है?

स्टॉक मार्केट के बंद होने के बाद, प्रत्येक ट्रेडिंग दिन के अंत में NAV की गणना की जाती है. लेकिन, म्यूचुअल फंड की यूनिट खरीदते या बेचते समय निवेशकों को मिलने वाली NAV फंड के कट-ऑफ समय पर निर्भर करती है.

कट-ऑफ टाइम वह समय है, जिसके पहले फंड हाउस द्वारा उस दिन की NAV के लिए यूनिट खरीदने या रिडीम करने के लिए इन्वेस्टर का एप्लीकेशन स्वीकार किया जाता है. इक्विटी और डेट फंड के लिए कट-ऑफ समय 3 PM है, जबकि लिक्विड और ओवरनाइट फंड के लिए, यह 1.30 PM है. अगर कोई निवेशक कट-ऑफ समय से पहले एप्लीकेशन सबमिट करता है, तो उन्हें उसी दिन की NAV मिलेगी. अगर वे कट-ऑफ समय के बाद इसे सबमिट करते हैं, तो उन्हें अगले बिज़नेस दिन की NAV मिलेगी.

उच्च या कम NAV क्या दर्शाता है?

निवेशकों के बीच एक सामान्य गलत धारणा यह है कि कम NAV का अर्थ है सस्ते फंड, और उच्च NAV का अर्थ है एक महंगा फंड. लेकिन, यह सच नहीं है. NAV केवल फंड के एसेट की मार्केट वैल्यू का प्रतिबिंब है, और यह फंड की क्वालिटी या क्षमता को नहीं दर्शाता है.

कम NAV का अर्थ यह हो सकता है कि फंड नया है, या इससे पहले कम प्रदर्शन किया गया है. उच्च NAV का अर्थ यह हो सकता है कि फंड पुराना है, या इससे पहले अच्छा प्रदर्शन किया गया है.

अगर NAV में आनुपातिक बदलाव फंड के एसेट के मार्केट वैल्यू में आनुपातिक बदलाव के समान है, तो फंड का NAV अपने रिटर्न को प्रभावित नहीं करता है. इसलिए, इन्वेस्टर को फंड के NAV पर अपने निवेश निर्णयों को आधारित नहीं करना चाहिए, बल्कि अपने लक्ष्यों के लिए परफॉर्मेंस, जोखिम और उपयुक्तता पर आधारित होना चाहिए.

क्या आपको उच्च NAV के साथ म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने पर विचार करना चाहिए?

म्यूचुअल फंड यूनिट चुनने के लिए केवल नेट एसेट वैल्यू (NAV) एकमात्र मानदंड नहीं होना चाहिए. उदाहरण के लिए, ₹50 से NAV में 15% की वृद्धि ₹500 से 15% की वृद्धि के बराबर है. फंड का परफॉर्मेंस वास्तव में क्या महत्वपूर्ण है, न कि केवल NAV. इस मामले में, NAV का कुछ महत्व नहीं है. लेकिन, अगर उच्च NAV वाला फंड भी मजबूत ऐतिहासिक परफॉर्मेंस, पॉजिटिव आउटलुक और अन्य अनुकूल कारकों को दर्शाता है, तो निवेश पर विचार करना उचित हो सकता है. निवेशकों को इस बारे में चिंता करने की आवश्यकता नहीं है कि NAV ओवरवैल्यूड है या अंडरवैल्यूड है, क्योंकि NAV म्यूचुअल फंड यूनिट की मांग से प्रभावित नहीं होती है. इसके बजाय, यह अंतर्निहित एसेट की कुल वैल्यू को दर्शाता है.

म्यूचुअल फंड का उच्च या कम NAV क्या दर्शाता है?

उच्च NAV का मतलब है कि आप कम NAV वाली स्कीम की तुलना में एक ही निवेश के लिए कम यूनिट खरीद सकते हैं. उदाहरण के लिए, मान लें कि एक निवेशक दो अलग-अलग स्कीम, A और B में ₹ 1,00,000 निवेश करने का विकल्प चुनता है. स्कीम A की NAV ₹ 20 है, जबकि स्कीम B की NAV ₹ 100 है, जिसमें दोनों स्कीम प्रति माह 10% रिटर्न प्रदान करती हैं. स्कीम ए अधिक किफायती लगती है, लेकिन एक निवेशक स्कीम बी की केवल 1,000 यूनिट की तुलना में 5,000 यूनिट खरीद सकता है, लेकिन स्थिति आसान नहीं है. एक महीने के बाद, दोनों स्कीम 10% रिटर्न करती हैं, जिसका मतलब है कि स्कीम ए की NAV ₹22 तक बढ़ जाती है, और स्कीम बी की NAV ₹110 तक बढ़ती है. दोनों मामलों में, आपके ₹ 1,00,000 के निवेश की वैल्यू ₹ 1,10,000 तक बढ़ जाती है. इसलिए, NAV म्यूचुअल फंड स्कीम द्वारा जनरेट किए गए रिटर्न को निर्धारित नहीं करता है. जब तक दोनों स्कीम एक ही रिटर्न देती हैं, तब तक NAV में अंतर महत्वपूर्ण नहीं है. मुख्य अंतर यह है कि निवेशक को स्कीम B की तुलना में स्कीम A में अधिक यूनिट प्राप्त होती हैं.

NAV गणना को प्रभावित करने वाले कारक

इन कारकों को समझने से म्यूचुअल फंड में NAV में उतार-चढ़ाव और निवेश मूल्यांकन में इसका महत्व को समझने में मदद मिलती है.

NAV गणना को प्रभावित करने वाले कारक

वर्णन

एसेट की मार्केट वैल्यू

एसेट मार्केट वैल्यू के आधार पर NAV निर्धारित करता है; एसेट वैल्यू में वृद्धि NAV में वृद्धि होती है, और इसके विपरीत.

एक्सपेंस रेशियो

फंड एसेट से मैनेजमेंट के खर्च काटे जाने के कारण उच्च शुल्क NAV को कम करता है.

रिडेम्पशन शुल्क

शेयर बेचने पर लगाए गए शुल्क फंड के कुल एसेट से घटाकर NAV को कम करते हैं.

लाभांश और पूंजीगत लाभ

निवेशकों को लाभ का वितरण NAV को कम करता है क्योंकि ये भुगतान फंड एसेट को कम करते हैं.

सेल्स शुल्क (फ्रंट-एंड लोड)

शेयर खरीदते समय निवेशकों द्वारा भुगतान की गई फीस, एसेट की वैल्यू को कम करके कम NAV पर निर्भर करती है.

फंड इनफ्लो और आउटफ्लो

निवेशक ट्रांज़ैक्शन NAV को प्रभावित करते हैं; अधिक इनफ्लो फंड एसेट और NAV को बढ़ाते हैं, जबकि आउटफ्लो कम करते हैं.

प्रमुख टेकअवे

  • नेट एसेट वैल्यू (NAV) म्यूचुअल फंड परफॉर्मेंस का आकलन करने के लिए एक महत्वपूर्ण मेट्रिक है. यह फंड के एसेट की प्रति यूनिट मार्केट वैल्यू को दर्शाता है, जिसे मार्केट बंद होने के बाद दैनिक रूप से कैलकुलेट किया जाता है.
  • इस फॉर्मूला का उपयोग करके NAV की गणना की जाती है: NAV = (कुल एसेट - कुल देयताएं) / कुल यूनिट. इसमें मार्केट इन्वेस्टमेंट और कैश जैसी एसेट शामिल हैं, जिनमें मैनेजमेंट फीस और खर्च जैसी देयताओं को घटाकर शामिल किया जाता है.
  • फंड हाउस रोज़ाना NAV अपडेट करते हैं और इसे अपनी वेबसाइट, AMFI, और SEBI प्लेटफॉर्म पर प्रकाशित करते हैं. बजाज फिनसर्व जैसे ऑनलाइन प्लेटफॉर्म NAV जानकारी भी प्रदान करते हैं, जिससे निवेशक निर्णय लेने में मदद मिलती है.
  • हालांकि NAV वर्तमान फंड वैल्यू को दर्शाता है, लेकिन यह केवल फंड की क्वालिटी या क्षमता का संकेत नहीं देता है. इन्वेस्टर को स्ट्रेटजी, रिस्क प्रोफाइल, एक्सपेंस रेशियो और ऐतिहासिक रिटर्न जैसे अन्य कारकों का मूल्यांकन करना चाहिए.
  • ट्रांज़ैक्शन के लिए NAV फंड के कट-ऑफ समय पर निर्भर करता है. इक्विटी और डेट फंड 3 PM तक एप्लीकेशन स्वीकार करते हैं, जबकि लिक्विड और ओवरनाइट फंड 1.30 PM पर बंद होते हैं.
  • इन्वेस्टर को केवल NAV के बजाय फंड के परफॉर्मेंस और उपयुक्तता पर आधारित निर्णय लेना चाहिए. विभिन्न अवधियों पर रिटर्न का आकलन करना और बेंचमार्क के साथ तुलना करना महत्वपूर्ण है.

निष्कर्ष

NAV म्यूचुअल फंड की वैल्यू और परफॉर्मेंस को समझने और ट्रैक करने के लिए एक महत्वपूर्ण मेट्रिक है. लेकिन, म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय यह एकमात्र कारक नहीं है. निवेशकों को फंड की प्रोफाइल को विस्तार से देखना चाहिए, और कोई भी निवेश करने से पहले उसी कैटेगरी में अन्य फंड के साथ तुलना करनी चाहिए.

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सामान्य प्रश्न

म्यूचुअल फंड की NAV कैसे चेक करें?

म्यूचुअल फंड की NAV चेक करने के लिए, आप म्यूचुअल फंड कंपनी या AMFI वेबसाइट की वेबसाइट पर जा सकते हैं या विभिन्न म्यूचुअल फंड की अपडेटेड एनएवी प्रदान करने वाले ऑनलाइन पोर्टल का उपयोग कर सकते हैं.

म्यूचुअल फंड के NAV को क्या प्रभावित करता है?

म्यूचुअल फंड का NAV अंतर्निहित एसेट (स्टॉक, बॉन्ड आदि) के मार्केट वैल्यू और फंड द्वारा किए गए खर्चों से प्रभावित होता है. जब एसेट की वैल्यू बढ़ जाती है या खर्च कम हो जाते हैं, तो NAV बढ़ जाती है. जब एसेट की वैल्यू कम हो जाती है या खर्च बढ़ जाता है, तो NAV कम हो जाती है.

स्टॉक में NAV का क्या मतलब है?

NAV का अर्थ होता है, स्टॉक में नेट एसेट वैल्यू. यह कंपनी के एसेट की कुल वैल्यू और इसकी देयताओं के बीच अंतर है. यह बुक वैल्यू या कंपनी की आंतरिक वैल्यू को दर्शाता है. NAV प्रति शेयर की गणना बकाया शेयरों की संख्या से NAV को विभाजित करके की जाती है.

प्रति शेयर नेट एसेट वैल्यू की गणना कैसे करें?

प्रति शेयर नेट एसेट वैल्यू की गणना करने के लिए, आपको फंड की कुल एसेट से फंड की कुल देयताओं को कटना होगा. फिर परिणाम को बकाया शेयरों की संख्या से विभाजित करें.

फॉर्मूला है:

NAV = (कुल एसेट - कुल देयताएं) / कुल यूनिट

कहां:
एसेट = इन्वेस्टमेंट की मार्केट वैल्यू+ रिसीवेबल+ अर्जित आय+ अन्य एसेट
देयता = जमा खर्च + अन्य देयताएं और देयताएं

NAV गणना महत्वपूर्ण क्यों है?

NAV की गणना महत्वपूर्ण है क्योंकि यह निवेशकों को फंड या कंपनी की उचित वैल्यू जानने में मदद करता है. यह समय के साथ विभिन्न फंड या कंपनियों के प्रदर्शन की तुलना करने में भी मदद करता है. NAV गणना उस कीमत को भी निर्धारित करती है जिस पर इन्वेस्टर फंड या कंपनी की यूनिट या शेयर खरीद सकते हैं या बेच सकते हैं.

क्या उच्च या कम NAV बेहतर है?

उच्च या कम NAV से बेहतर या खराब फंड या कंपनी का संकेत नहीं देता है. उच्च NAV का अर्थ यह हो सकता है कि फंड या कंपनी ने पिछले समय अच्छा प्रदर्शन किया है, लेकिन यह भविष्य में रिटर्न की गारंटी नहीं देता है.

कम NAV का अर्थ यह हो सकता है कि फंड या कंपनी की वैल्यू कम है, लेकिन यह खराब परफॉर्मेंस या उच्च खर्चों को भी दर्शा सकता है. फंड या कंपनी की क्वालिटी का मूल्यांकन करने के लिए रिटर्न, जोखिम, फीस आदि जैसे अन्य कारकों के साथ NAV की तुलना की जानी चाहिए.

म्यूचुअल फंड NAV को किस समय अपडेट करते हैं?

म्यूचुअल फंड उसी बिज़नेस दिन के 11 PM तक NAV अपडेट करते हैं. NAV की गणना अंतर्निहित एसेट की अंतिम कीमतों के आधार पर की जाती है. इसके बाद NAV को फंड की वेबसाइट और अन्य प्लेटफॉर्म पर प्रकाशित किया जाता है.

म्यूचुअल फंड के लिए सर्वश्रेष्ठ NAV क्या है?

म्यूचुअल फंड के लिए सर्वश्रेष्ठ NAV जैसी कोई चीज नहीं है. NAV केवल एक निश्चित समय पर फंड के एसेट और देयताओं के मूल्य का प्रतिबिंब होता है. यह फंड की क्वालिटी या परफॉर्मेंस को सूचित नहीं करता है. सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड वह है जो आपके निवेश के लक्ष्यों, जोखिम लेने की क्षमता, समय की अवधि और लागत पर विचार करने के लिए उपयुक्त है.

उदाहरण के साथ म्यूचुअल फंड के NAV की गणना कैसे करें?

म्यूचुअल फंड की NAV की गणना इसकी एसेट से फंड की देयताओं को घटाकर और परिणाम को बकाया यूनिट की संख्या से विभाजित करके की जाती है. उदाहरण के लिए, अगर किसी फंड में ₹ 100 करोड़ की एसेट है, ₹ 5 करोड़ की देयताएं और 10 करोड़ की बकाया यूनिट हैं, तो NAV (100 - 5) / 10 = ₹ 9.5 प्रति यूनिट होगी.

NAV प्राप्त करने का फॉर्मूला क्या है?

नेट एसेट वैल्यू (NAV) की गणना करने का फॉर्मूला है:
NAV = (कुल एसेट - कुल देयताएं) / बकाया यूनिट.
यह फॉर्मूला म्यूचुअल फंड की एक यूनिट की वैल्यू निर्धारित करता है, जो फंड के समग्र परफॉर्मेंस को दर्शाता है.

क्या NAV की गणना रोज़ाना की जाती है?

हां, NAV की गणना प्रत्येक ट्रेडिंग दिन के अंत में रोज़ाना की जाती है. यह अपने अंतर्निहित एसेट की अंतिम कीमतों के आधार पर फंड की अपडेटेड वैल्यू को दर्शाता है.

आप NAV कुल रिटर्न की गणना कैसे करते हैं?

NAV में बदलाव और निवेशकों को किए गए किसी भी डिस्ट्रीब्यूशन (डिविडेंड या कैपिटल गेन) दोनों को ध्यान में रखकर NAV कुल रिटर्न की गणना की जाती है. इसे फॉर्मूला का उपयोग करके कैलकुलेट किया जा सकता है:

NAV = (कुल एसेट - कुल देयताएं) / कुल यूनिट

आप एक्सेल में NAV की गणना कैसे करते हैं?

एक्सेल में NAV की गणना करने के लिए, आप एक आसान फॉर्मूला का उपयोग कर सकते हैं जहां आप कुल एसेट, कुल देयताओं और कुल बकाया यूनिट के लिए वैल्यू दर्ज करते हैं. उदाहरण के लिए, अगर सेल A1 में कुल एसेट होते हैं, तो B1 में कुल देयताएं होती हैं, और C1 में कुल बकाया यूनिट होती हैं, तो एक्सेल में फॉर्मूला = (A1 - B1) / C1 होगा . यह फॉर्मूला आपको म्यूचुअल फंड की प्रति यूनिट NAV देगा.

मुझे अपना म्यूचुअल फंड NAV कैसे मिल सकती है?

नेट एसेट वैल्यू (NAV) निर्धारित करने के लिए, आपको फंड के भीतर सभी सिक्योरिटीज़ की मार्केट वैल्यू, स्कीम से जुड़ी देयताओं और बकाया यूनिट की संख्या के बारे में जानना होगा. NAV की गणना कुल एसेट से कुल देयताओं को घटाकर की जाती है, और इसे प्रति यूनिट आधार पर व्यक्त किया जाता है.

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