2025-26 में भारत में नए इनकम टैक्स स्लैब का लाभ उठाना

वित्तीय वर्ष 2025-26 और वर्ष 2026-27 के लिए नए इनकम टैक्स स्लैब और दरें देखें. टैक्स छूट, कटौती और छूट के बारे में जानें. अपने फाइनेंस को स्मार्ट तरीके से प्लान करें! टैक्स बचत और निवेश रणनीतियों के बारे में विशेषज्ञ जानकारी प्राप्त करें.
2 मिनट
08 जुलाई 2024

नई टैक्स व्यवस्था के आने से भारत में इनकम टैक्स लैंडस्केप में महत्वपूर्ण बदलाव हुए हैं. 2025 में, लेटेस्ट इनकम टैक्स दरों और वे आपकी फाइनेंशियल प्लानिंग को कैसे प्रभावित करते हैं, इसे समझना महत्वपूर्ण है. यह आर्टिकल नई टैक्स स्लैब FY 2025-26, पुरानी और नई व्यवस्थाओं के बीच अंतर और ये बदलाव आपकी टैक्स देयता और निवेश रणनीतियों को कैसे प्रभावित कर सकते हैं, के बारे में बताता है.

नए टैक्स स्लैब को समझना

सरकार ने टैक्स प्रोसेस को आसान बनाने और टैक्सपेयर को मौजूदा टैक्स व्यवस्था के विकल्प प्रदान करने के लिए नई व्यवस्था टैक्स स्लैब संरचना शुरू की. नई व्यवस्था कम टैक्स दरें प्रदान करती है, लेकिन पुरानी व्यवस्था के तहत उपलब्ध अधिकांश कटौतियां और छूट को समाप्त करती है.

नई व्यवस्था के तहत इनकम टैक्स स्लैब और पुरानी व्यवस्था के बीच प्राथमिक अंतर उच्च आय ब्रैकेट के लिए टैक्स दरों और नई व्यवस्था में कटौती की अनुपस्थिति में है. टैक्सपेयर्स को यह तय करना चाहिए कि अपनी फाइनेंशियल स्थिति और उपलब्ध कटौतियों के आधार पर नई व्यवस्था का विकल्प चुनें.

इनकम टैक्स की गणना में टैक्स स्लैब का महत्व

इनकम टैक्स देश के राजस्व प्रणाली का एक महत्वपूर्ण घटक है, और टैक्स स्लैब यह निर्धारित करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं कि किसी व्यक्ति या संस्था के पास कितना टैक्स है. टैक्स स्लैब की अवधारणा एक प्रगतिशील टैक्स स्ट्रक्चर पेश करती है, जिसका मतलब है कि किसी व्यक्ति की आय के विभिन्न भागों पर अलग-अलग दरों पर टैक्स लगाया जाता है. यह भुगतान करने की क्षमता के आधार पर टैक्स बोझ का उचित और समान वितरण सुनिश्चित करता है. इनकम टैक्स कैलकुलेशन में टैक्स स्लैब के महत्व को समझने से टैक्सपेयर को अपने फाइनेंस को बेहतर तरीके से प्लान करने और कानूनी आवश्यकताओं का पालन करने में मदद मिलती है.

नए टैक्स स्लैब की प्रमुख विशेषताएं

  1. कम टैक्स दरें: नई टैक्स व्यवस्था पुरानी व्यवस्था की तुलना में विभिन्न इनकम ब्रैकेट में महत्वपूर्ण रूप से कम टैक्स दरें प्रदान करती है.
  2. कोई कटौती या छूट नहीं: पुरानी व्यवस्था के तहत इनकम टैक्स स्लैब के विपरीत, नए टैक्स स्लैब अधिकांश सामान्य कटौतियों और छूटों को समाप्त करते हैं, जैसे कि सेक्शन 80C, 80D, और 24(b) के तहत.
  3. वैकल्पिक विकल्प: टैक्सपेयर्स के पास प्रत्येक फाइनेंशियल वर्ष नई व्यवस्था और पुरानी व्यवस्था के बीच चुनने का विकल्प होता है, जिससे व्यक्तिगत फाइनेंशियल परिस्थितियों के आधार पर सुविधाजनक हो जाता है.
  4. सरलीकृत टैक्स फाइलिंग: क्लेम करने के लिए कम कटौतियां और छूट के साथ, नई टैक्स व्यवस्था टैक्स फाइलिंग प्रोसेस को आसान बनाती है, जिससे टैक्सपेयर्स के लिए टैक्स कानूनों का पालन करना आसान हो जाता है.
  5. स्टैंडर्ड कटौती बनाए रखी गई है: कई कटौतियों को समाप्त करने के बावजूद, वेतनभोगी कर्मचारियों और पेंशनभोगियों के लिए स्टैंडर्ड कटौती को नई टैक्स व्यवस्था में बनाए रखा जाता है.

नए स्लैब के तहत टैक्स की गणना

नए टैक्स स्लैब के तहत टैक्स की गणना करने में कई कटौतियों और छूटों की अनुपस्थिति के कारण एक सरल प्रोसेस शामिल है. इन चरणों का पालन करें:

  1. कुल आय निर्धारित करें: वेतन, किराए की आय और किसी अन्य आय सहित सभी स्रोतों से अपनी कुल आय की गणना करें.
  2. टैक्स दरों के लिए अप्लाई करें: नए टैक्स स्लैब के आधार पर अपनी आय के विभिन्न भागों पर उपयुक्त टैक्स दरों के लिए अप्लाई करें.
  3. सबट्रैक्ट TDS/TCS: अपनी कुल टैक्स देयता से स्रोत पर काटे गए किसी भी टैक्स (TDS) या स्रोत पर कलेक्ट किए गए टैक्स (TCS) को काट लें.
  4. भुगतान किए जाने वाले अंतिम टैक्स की गणना करें: देय अंतिम टैक्स प्राप्त करने के लिए फाइनेंशियल वर्ष के दौरान किए गए किसी भी एडवांस टैक्स भुगतान को घटाएं.

नए टैक्स स्लैब के लाभ

  1. सरलता: नई टैक्स व्यवस्था टैक्स कैलकुलेशन और फाइलिंग प्रोसेस को आसान बनाती है, जिससे टैक्सपेयर को समझना और उनका पालन करना आसान हो जाता है.
  2. सुविधा: करदाता अपनी फाइनेंशियल स्थिति और संभावित टैक्स बचत के आधार पर पुरानी और नई व्यवस्थाओं के बीच चुन सकते हैं.
  3. तुरंत राहत: कम टैक्स दरें टैक्सपेयर को तुरंत राहत प्रदान करती हैं, विशेष रूप से उन लोगों को जो क्लेम करने के लिए महत्वपूर्ण कटौतियां नहीं हैं.
  4. समय-बचत: ट्रैक करने और क्लेम करने के लिए कम कटौती के साथ, टैक्सपेयर टैक्स फाइलिंग प्रोसेस के दौरान समय बचाते हैं.

तुलना: पुरानी व्यवस्था बनाम नई व्यवस्था

निवल वार्षिक टैक्स योग्य आय

पुरानी टैक्स व्यवस्था (छूट और कटौती को छोड़कर)

नई टैक्स व्यवस्था (छूट और कटौती सहित)

₹2.5 लाख तक

शून्य

शून्य

₹2.5 लाख - ₹4 लाख

5%

शून्य

₹4 लाख - ₹5 लाख

5%

5%

₹5 लाख - ₹8 लाख

20%

5%

₹8 लाख - ₹10 लाख

20%

10%

₹10 लाख - ₹12 लाख

30%

10%

₹12 लाख - ₹16 लाख

30%

15%

₹16 लाख - ₹20 लाख

30%

20%

₹20 लाख - ₹24 लाख

30%

25%

₹ 24 लाख से अधिक

30%

30%

टैक्सपेयर नए स्लैब को अपनाने के लिए कदम उठा सकते हैं

  1. फाइनेंशियल स्थिति का मूल्यांकन करें: इनकम के स्रोतों और संभावित कटौतियों सहित अपनी फाइनेंशियल स्थिति का आकलन करें, ताकि यह तय किया जा सके कि कौन सी व्यवस्था आपको अधिक लाभ देती है.
  2. टैक्स कैलकुलेटर का उपयोग करें: दोनों व्यवस्थाओं के तहत टैक्स देयता की तुलना करने के लिए ऑनलाइन टैक्स कैलकुलेटर का उपयोग करें.
  3. इन्वेस्टमेंट के अनुसार प्लान करें: अगर नई व्यवस्था का विकल्प चुनते हैं, तो अपने इन्वेस्टमेंट और सेविंग स्ट्रेटेजी पर दोबारा विचार करें, क्योंकि कई टैक्स-सेविंग इंस्ट्रूमेंट समान लाभ प्रदान नहीं कर सकते हैं.
  4. जानकारी रहें: वार्षिक रूप से सूचित निर्णय लेने के लिए टैक्स कानूनों में किसी भी बदलाव या अपडेट के बारे में अपडेट रखें.
  5. टैक्स एडवाइज़र से परामर्श करें: अपनी कुल टैक्स देयता और फाइनेंशियल हेल्थ पर प्रत्येक व्यवस्था के प्रभावों को समझने के लिए प्रोफेशनल सलाह लें.

होम लोन और टैक्स लाभ

होम लोन वाले व्यक्तियों के लिए, पुरानी व्यवस्था ने ब्याज भुगतान के लिए सेक्शन 24(b) और मूलधन के पुनर्भुगतान के लिए सेक्शन 80C के तहत महत्वपूर्ण टैक्स लाभ प्रदान किए हैं. ये लाभ नई व्यवस्था के तहत उपलब्ध नहीं हैं, जो पर्याप्त होम लोन देयताओं के साथ टैक्सपेयर के निर्णय को प्रभावित कर सकते हैं.

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  5. लम्बी पुनर्भुगतान अवधि: आपकी फाइनेंशियल स्थिति के अनुसार विस्तारित पुनर्भुगतान अवधि उपलब्ध है.
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सामान्य प्रश्न

नई व्यवस्था टैक्स स्लैब क्या है?
नई टैक्स व्यवस्था 2021 में शुरू की गई थी, जिसमें कम टैक्स दरें लगाई गई थी, लेकिन कई कटौतियों को समाप्त कर दिया गया. इसमें इनकम रेंज के आधार पर 5% से 30% तक के टैक्स स्लैब शामिल हैं.
क्या ₹10 लाख का सैलरी ज़ीरो टैक्स है?
₹10 लाख की सैलरी पर कोई टैक्स नहीं लगता है. नई व्यवस्था के तहत भी, ₹10 लाख की सैलरी 15% टैक्स ब्रैकेट के तहत आती है.
वित्तीय वर्ष 2023-24 के लिए टैक्स स्लैब क्या है?

वित्तीय वर्ष 2023-24 के लिए, नई टैक्स व्यवस्था के तहत, ₹3,00,000 तक की आय टैक्स-फ्री है ; ₹3,00,001 से ₹6,00,000 तक 5% ; ₹6,00,001 से ₹9,00,000 पर 10% ; ₹9,00,001 से ₹12,00,000 तक 15% ; ₹12,00,001 से ₹15,00,000 ; और ₹15,00,000 से अधिक पर 30% पर टैक्स लगाया जाता है.

क्या वित्तीय वर्ष 2025-26 के लिए नई टैक्स व्यवस्था लागू होती है?

हां, नई टैक्स व्यवस्था वित्तीय वर्ष 2025-26 (वर्ष 2026-27) के लिए लागू होती है.

नई व्यवस्था टैक्स स्लैब क्या है?

Under the new tax regime for FY 2025-26, income up to ₹4,00,000 is tax-free; ₹4,00,001 to ₹8,00,000 is taxed at 5%; ₹8,00,001 to ₹12,00,000 at 10%; ₹12,00,001 to ₹16,00,000 at 15%; ₹16,00,001 to ₹20,00,000 at 20%; and above ₹20,00,000 at 30%.

क्या ₹7 लाख इनकम टैक्स-फ्री है?

वित्तीय वर्ष 2025-26 के लिए नई टैक्स व्यवस्था के तहत, ₹4,00,000 तक की आय टैक्स-फ्री है.

क्या बजट 2025 में टैक्स स्लैब में कोई बदलाव होता है?

हां, बजट 2025 ने नई टैक्स व्यवस्था के तहत संशोधित इनकम टैक्स स्लैब पेश किए, जिससे टैक्स-फ्री इनकम थ्रेशोल्ड को ₹4,00,000 तक बढ़ाया और मध्यम-आय अर्जित करने वालों पर टैक्स के बोझ को कम करने के लिए बाद के स्लैब को एडजस्ट किया गया.

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