फंड फैमिली में एक ही निवेश कंपनी द्वारा मैनेज किए जाने वाले सभी व्यक्तिगत फंड शामिल हैं. उदाहरण के लिए, कंपनी ए द्वारा प्रदान किए जाने वाले सभी म्यूचुअल फंड एक फंड परिवार का गठन करते हैं. फंड के परिवार का अर्थ समझने के लिए, म्यूचुअल फंड की अवधारणा से शुरू करना महत्वपूर्ण है. म्यूचुअल फंड एक निवेश प्रोडक्ट है जो निवेशक को विभिन्न ग्रुप के शेयर, सिक्योरिटीज़ और बॉन्ड में निवेश करने की सुविधा देता है. इस विविधतापूर्ण दृष्टिकोण के माध्यम से, निवेशक यह सुनिश्चित करते हैं कि जोखिमों को कम किया जाए और लिक्विडिटी अधिक हो.
उच्च लिक्विडिटी सुनिश्चित करते हुए जोखिमों को कम करने के समान विचार से फंड का परिवार वहन किया जाता है. यह एक ही कंपनी द्वारा प्रदान किए जाने वाले और मैनेज किए जाने वाले म्यूचुअल फंड का एक विविध समूह है. दूसरे शब्दों में, परिवार के म्यूचुअल फंड में अलग-अलग निवेश उद्देश्य होते हैं और इसमें विविधता बढ़ जाती है. लेकिन, इन्हें एक ही कंपनी द्वारा मैनेज किया जाता है, इस प्रकार मैनेजमेंट विज़न और स्ट्रेटेजी को शेयर किया जाता है.
फंड का परिवार क्या है?
म्यूचुअल फंड का एक ग्रुप, जैसे डेट फंड, इक्विटी फंड, वैल्यू फंड, और एक ही निवेश कंपनी द्वारा ऑफर और मैनेज किए जाने वाले स्टॉक फंड को फंड का परिवार कहा जाता है. परिवार के प्रत्येक म्यूचुअल फंड में स्टॉक, बॉन्ड और सिक्योरिटीज़ के विभिन्न ग्रुप शामिल होते हैं, इस प्रकार अधिक विविधता प्रदान करते हैं, जो जोखिम को कम करने के लिए आवश्यक है.
इन म्यूचुअल फंड में एकमात्र सामान्य सूत्र वह एकल इकाई है जो उन्हें मैनेज करती है, जिसे फंड हाउस या एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC) कहा जाता है. भारत में 44 फंड हाउस और एएमसी हैं जो भारत में म्यूचुअल फंड एसोसिएशन के साथ रजिस्टर्ड हैं.
फंड के परिवार का उदाहरण
फंड का परिवार एक ही एसेट मैनेजमेंट कंपनी द्वारा मैनेज किए जाने वाले म्यूचुअल फंड का ग्रुप है, जो विभिन्न जोखिम प्रोफाइल और निवेश उद्देश्यों को पूरा करने के लिए कई प्रकार के निवेश विकल्प प्रदान करता है. इस प्रकार के फंड परिवार में आमतौर पर विभिन्न एसेट क्लास, जैसे इक्विटी, डेट और हाइब्रिड फंड में विभिन्न प्रकार की स्कीम शामिल होती हैं.
परिवार के भीतर प्रत्येक स्कीम का अपना निवेश उद्देश्य, जोखिम प्रोफाइल और लक्षित ऑडियंस होता है, जिससे इन्वेस्टर अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के आधार पर सबसे उपयुक्त विकल्प चुनने की अनुमति मिलती है. यह दृष्टिकोण निवेशकों को अपनी निवेश आवश्यकताओं के लिए वन-स्टॉप समाधान प्रदान करता है, जबकि एसेट मैनेजमेंट कंपनी के भीतर स्केल और शेयर किए गए संसाधनों का लाभ उठाता है.
एक फंड परिवार के साथ इन्वेस्ट करने के फायदे
फंड के परिवार में इन्वेस्ट करने के लाभ विविधता, लागत-प्रभावीता और शेयर्ड मैनेजमेंट के साथ आते हैं.
सुविधा
सिंगल-फंड परिवार में इन्वेस्ट करना अधिक सुव्यवस्थित रिसर्च और निवेश प्रोसेस प्रदान करता है. टॉप फंड परिवार आमतौर पर विभिन्न एसेट क्लास और निवेश स्ट्रेटेजी में निवेश विकल्पों की विस्तृत रेंज प्रदान करते हैं, जिससे इन्वेस्टर अपने पसंदीदा फंड परिवार के भीतर आसानी से उपयुक्त विकल्प खोज सकते हैं. इससे विविध पोर्टफोलियो बनाने और मैनेज करने के लिए आवश्यक समय और मेहनत कम हो सकती है.
विविधता
फंड के परिवार में इन्वेस्ट करके, इन्वेस्टर न्यूनतम प्रयास के साथ विविध निवेश पोर्टफोलियो का लाभ उठाते हैं. इस तरह, इन्वेस्टर विभिन्न सेक्टर और एसेट क्लास में शेयर, बॉन्ड और सिक्योरिटीज़ की विस्तृत रेंज में निवेश कर सकते हैं.
मैनेजमेंट
फंड के परिवार में इन्वेस्ट करके, व्यक्तियों को शेयर्ड मैनेजमेंट का लाभ मिल सकता है क्योंकि वे शेयर्ड ऑपरेशनल स्ट्रेटेजी और प्रयासों के साथ निगरानी और प्रबंधन टीम संचालित करते हैं.
लागत
फंड के परिवार में निवेश करके, इन्वेस्टर विभिन्न फंड हाउस द्वारा मैनेज किए जाने वाले म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने पर फीस और अन्य खर्चों पर बचत कर सकते हैं.
एक फंड परिवार के साथ इन्वेस्ट करने के नुकसान
केवल सिंगल-फंड परिवार के भीतर इन्वेस्ट करने से कुछ संभावित नुकसान हो सकते हैं:
सीमित विविधता के लिए संभावना
छोटे फंड परिवारों के पास विभिन्न ऐक्टिव रूप से मैनेज किए जाने वाले फंड में एक ही स्टॉक हो सकते हैं. अगर कोई निवेशक निवेश करने से पहले प्रत्येक फंड की होल्डिंग को अच्छी तरह से रिव्यू नहीं करता है, तो वे एक ही स्टॉक या सेक्टर में ओवर-कंसंट्रेशन कर सकते हैं. डाइवर्सिफिकेशन की इस कमी से पोर्टफोलियो का जोखिम बढ़ सकता है.
त्वरित निर्णयों की संभावना
निवेशक को इस धारणा के आधार पर तुरंत निवेश निर्णय लेने की कोशिश की जा सकती है कि अगर परिवार में एक फंड अच्छा प्रदर्शन करता है, तो भाई-बहन फंड भी अच्छा प्रदर्शन करेंगे. इससे जल्दबाजी और अनदेखे ट्रेड हो सकते हैं जिन्हें निवेशक बाद में खेद कर सकता है. एक ही फंड परिवार के भीतर भी कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले प्रत्येक फंड के परफॉर्मेंस और होल्डिंग पर पूरी रिसर्च करना महत्वपूर्ण है.
कुल मिलाकर, एक ही फंड परिवार के भीतर इन्वेस्ट करने की सुविधा और लागत के लाभ आकर्षक हो सकते हैं, लेकिन इन्वेस्टर को संभावित कमियों का ध्यान रखना चाहिए और पर्याप्त डाइवर्सिफिकेशन और अच्छी तरह से रिसर्च किए गए निवेश निर्णय सुनिश्चित करने के लिए कदम उठाना चाहिए.
फंड के परिवार के लिए रिसर्च कैसे करें?
अब जब आप इस बारे में अच्छी तरह से जानते हैं कि फंड का परिवार क्या है, तो सबसे उपयुक्त फंड खोजने के लिए कोई भी रिसर्च आपके निवेश विकल्पों और उद्देश्यों पर निर्भर करता है. निवेशक को फंड मैनेज करने के लिए परिवार के पिछले प्रदर्शन को सबसे महत्वपूर्ण रूप से देखना चाहिए. निवेश के उद्देश्यों के आधार पर, वे फंड हाउस द्वारा मैनेज किए जाने वाले फंड के डाइवर्सिफिकेशन की भी तलाश कर सकते हैं.
अपने पोर्टफोलियो के लिए फंड का सही परिवार कैसे चुनें?
आप निम्नलिखित पर विचार करके फंड का सही परिवार चुन सकते हैं:
कंपनी की पृष्ठभूमि और प्रतिष्ठा: सबसे पहली बात यह है कि फंड मैनेज करने वाली कंपनी की पृष्ठभूमि और प्रतिष्ठा है. आपको कंपनी की विश्वसनीयता, बिज़नेस की कुशलता के साक्ष्य के लिए कंपनी की पृष्ठभूमि पर नज़र रखना चाहिए और क्या वह संकटों के माध्यम से जी चुका है और सीखा है. कंपनी की प्रतिष्ठा निवेशकों के लिए पहला कदम उठाने के लिए एक महत्वपूर्ण संकेतक है.
फंड चेक करें: अगर कंपनी की पृष्ठभूमि और प्रतिष्ठा किसी भी लाल फ्लैग को नहीं फेंकती है, तो निवेशक को यह देखना चाहिए कि उसका फंड कितनी अच्छी तरह से कर रहा है. सही फंड हाउस चुनने के लिए फंड का प्रदर्शन एक आवश्यक मानदंड है.
फीस: अंत में, फंड हाउस द्वारा मांगी गई फीस और खर्चों के आधार पर निर्णय लिया जाता है. आपको ऐसी कंपनी की तलाश करनी चाहिए जो आपके निवेश उद्देश्यों को पूरा करने वाली फीस लेती है.
निष्कर्ष
अब जब आप फंड के अर्थ और इसकी विभिन्न विशेषताओं के बारे में जाने लगे हैं, तो आप अपने निवेश उद्देश्यों और जोखिम सहिष्णुता के स्तर के आधार पर इस निवेश प्रोडक्ट का निर्णय ले सकते हैं और चुन सकते हैं. बजाज फिनसर्व म्यूचुअल फंड प्लेटफॉर्म आपको अपने पोर्टफोलियो के लिए म्यूचुअल फंड की आदर्श कैटेगरी और वैकल्पिक निवेश फंड खोजने में मदद कर सकता है. आप 1,000+ म्यूचुअल फंड स्कीम चेक कर सकते हैं और SIP निवेश शुरू कर सकते हैं या आपके द्वारा चुने गए किसी भी फंड में एकमुश्त निवेश कर सकते हैं.
