ITR फाइलिंग के बारे में सभी आवश्यक जानकारी

क्या आपने कभी सोचा है कि "इनकम टैक्स रिटर्न क्या है?" आसान शब्दों में कहें तो, इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) एक ऐसा फॉर्म है जिसका उपयोग किसी फाइनेंशियल वर्ष के लिए आपकी सकल टैक्स योग्य आय की घोषणा करने के लिए किया जाता है. इसमें सभी स्रोतों से आय शामिल है और आपके द्वारा पात्र इनकम टैक्स स्लैब को निर्धारित करता है. ITR फाइल करने से आपको कटौतियों का क्लेम करने में मदद मिलती है और इससे आपकी वार्षिक टैक्स देयता निर्धारित होती है. ITR फाइल करने की अंतिम तारीख 31 अगस्त है, और अगर आपकी आय सरकार द्वारा निर्धारित इनकम टैक्स स्लैब के अनुसार टैक्स योग्य है, तो अपना टैक्स रिटर्न फाइल करना अनिवार्य है. दंड से बचने और टैक्स नियमों का अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए समय पर अपना ITR फाइल करना सुनिश्चित करें.

लेकिन, अगर आपकी आय थ्रेशोल्ड से कम है, तो आप स्वैच्छिक रूप से अपना रिटर्न भी फाइल कर सकते हैं, क्योंकि यह आपको लोन के लिए पात्रता प्राप्त करने और इसी तरह के अन्य ट्रांज़ैक्शन में भाग लेने में मदद करता है. ITR फाइल करने के महत्व को समझने के लिए, पढ़ें.

इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) का परिचय

भारत में इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करना क्यों महत्वपूर्ण है?

भारत में ITR फाइल करने का सबसे महत्वपूर्ण कारण यह है कि सरकार इसे एक निश्चित आय से अधिक अनिवार्य करती है. इसके अलावा, स्वैच्छिक रूप से भी, टैक्स रिटर्न का प्रमाण तैयार करने से कुछ फाइनेंशियल प्रॉडक्ट और सेवाएं का लाभ उठाने में मदद मिलती है. आमतौर पर, लोन और अन्य क्रेडिट विकल्पों के लिए, आपको पात्रता प्राप्त करने के लिए पिछले तीन वर्षों का टैक्स रिटर्न दिखाना होगा. इसके अलावा, क्योंकि पिछले वर्ष में हुए नुकसान बाद में छूट के लिए नहीं दिखाया जा सकता है, इसलिए यह इनकम टैक्स रिटर्न फाइलिंग के माध्यम से उन्हें रिकॉर्ड करने में मदद करता है. ऐसा करने से आप कम कर सकते हैं अपनाटैक्स लायबिलिटीबाद के वर्षों में

अब जब आप टैक्स रिटर्न फाइल करने के कारणों और लाभों के बारे में जानते हैं, तो यहां देखें कि आप अपना रिटर्न कैसे फाइल कर सकते हैं.

ITR फाइल करने के लिए योग्यता मानदंड क्या हैं?

1961 के इनकम टैक्स एक्ट के अनुसार, 60 वर्ष से कम आयु का कोई भी व्यक्ति और किसी फाइनेंशियल वर्ष में ₹ 2.5 लाख या उससे अधिक की कुल आय अर्जित करता है, उसे ITR फाइल करना होगा. और कौन योग्य है यह जानने के लिए आगे पढ़ें.

• 60 से 80 वर्ष की आयु के बीच कोई भी व्यक्ति, जिसकी कुल वार्षिक आय ₹ 3 लाख या उससे अधिक है
• 80 वर्ष से अधिक आयु का कोई भी व्यक्ति, जिसकी कुल वार्षिक आय ₹ 5 लाख से अधिक है
• भारत में कार्यरत कोई भी कंपनी या संगठन, चाहे वह लाभ या हानि में हो
• कोई भी भारतीय निवासी जो एसेट का मालिक है या किसी अंतर्राष्ट्रीय इकाई से कोई फाइनेंशियल संबंध रखता है
• कोई भी व्यक्ति जो नुकसान को आगे बढ़ाना चाहता है

टैक्स रिटर्न फाइल करने के लिए कौन से डॉक्यूमेंट की आवश्यकता होती है?

ऑनलाइन इनकम टैक्स रिटर्न फाइलिंग प्रक्रिया के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट इस प्रकार हैं:

• पैन कार्ड
• टैक्स-सेविंग इन्वेस्टमेंट का प्रमाण, अगर कोई हो
• फॉर्म 16A/16B/ 16C
• सैलरी स्लिप
• बैंक स्टेटमेंट
• TDS सर्टिफिकेट
• ब्याज सर्टिफिकेट
• फॉर्म 26AS
  

विभिन्न प्रकार के ITR फॉर्म क्या हैं?

इनकम टैक्स रिटर्न की ऑनलाइन फाइलिंग पर विचार करते समय आपको 7 प्रकार के फॉर्म के बारे में पता होना चाहिए. वे इस प्रकार हैं:

• ITR-1: ऐसे व्यक्ति जो वेतन, पेंशन, 1 हाउस प्रॉपर्टी, ब्याज या फाइनेंशियल वर्ष में ₹ 50 लाख तक का कोई अन्य फॉर्म अर्जित करते हैं, वे इस फॉर्म का उपयोग करने के लिए योग्य हैं.
• ITR-2: कोई भी व्यक्ति या हिंदू अविभाजित परिवार (एचयूएफ) जिसकी आय किसी फाइनेंशियल वर्ष में बिज़नेस या प्रोफेशन के लाभ से नहीं है, इस फॉर्म का उपयोग करने के लिए योग्य है.
• ITR-3: ऐसे व्यक्ति या एचयूएफ जिनकी आय का स्रोत किसी फाइनेंशियल वर्ष में बिज़नेस या प्रोफेशन के लाभ से है, इस फॉर्म का उपयोग करने के लिए योग्य हैं.
• ITR-4: ऐसे व्यक्ति जो प्रस्तावित टैक्सेशन स्कीम के तहत योग्य हैं, जो किसी व्यवसाय से ₹ 50 लाख से कम या बिज़नेस आय से ₹ 2 करोड़ से कम कमाते हैं, इस फॉर्म का उपयोग करने के लिए पात्र हैं.
• ITR-5: एक फाइनेंशियल वर्ष के लिए अपनी आय की रिपोर्ट करने वाले एसोसिएशन, पार्टनरशिप और लिमिटेड लायबिलिटी पार्टनरशिप को इस फॉर्म का उपयोग करना चाहिए.
• ITR-6: भारत में रजिस्टर्ड कोई भी कंपनी, जो एक फाइनेंशियल वर्ष के लिए टैक्स फाइल करती है, इस फॉर्म का उपयोग करेगी.
• ITR-7: विश्वविद्यालयों, अनुसंधान संस्थानों, राजनीतिक दलों या एक फाइनेंशियल वर्ष के लिए टैक्स रिटर्न फाइल करने वाली चैरिटेबल ट्रस्ट सहित संस्थाओं का इस फॉर्म का उपयोग करना है.

आप इनकम टैक्स रिटर्न फॉर्म कैसे डाउनलोड कर सकते हैं?

इनकम टैक्स रिटर्न की ई-फाइलिंग के साथ आगे बढ़ने के लिए, आपको ऊपर बताए अनुसार सही फॉर्म डाउनलोड करना होगा. यहां जानें कि चयन और डाउनलोड प्रोसेस के बारे में कैसे जाएं.

• इनकम टैक्स डिपार्टमेंट के ऑनलाइन पोर्टल पर जाएं.
• होमपेज पर 'फॉर्म/डाउनलोड' बटन देखें.
• इस पर विचार करें और 'इनकम टैक्स रिटर्न' विकल्प पर क्लिक करें.
• आपको एक पेज पर ले जाया जाएगा जो आपको अलग-अलग फॉर्म में से चुनने की सुविधा देता है. अपनी फाइनेंशियल प्रोफाइल से मेल खाने वाला एक चुनें.
• इसे डाउनलोड करें और आवश्यक जानकारी भरें.

आप अपना इनकम टैक्स रिटर्न कैसे फाइल कर सकते हैं?

लेटेस्ट इनकम टैक्स फाइलिंग पॉलिसी में बदलाव के अनुसार, आपका ITR फाइल करना अब एक ऑनलाइन प्रोसेस है और इसे आधिकारिक भारतीय इनकम टैक्स वेबसाइट के माध्यम से किया जाना चाहिए. लेकिन, शुरू करने के लिए, आपको पहले इस वेबसाइट पर जाकर खुद को रजिस्टर करना होगा.

ई-फाइलिंग सेवा के लिए रजिस्टर करने के बाद, इन चरणों का पालन करें:

• अपनी यूज़र ID और कैप्चा दर्ज करके लॉग-इन करें.
• उपयुक्त मूल्यांकन वर्ष और ITR फॉर्म चुनें.
• फॉर्म भरने के लिए आपको एक पेज पर ले जाया जाएगा. गलतियों से बचने के लिए दिशानिर्देशों को ध्यान से पढ़ें.
• संबंधित जानकारी दर्ज करने के बाद, विवरण चेक करें. फिर, आगे बढ़ने के लिए 'प्रिव्यू और सबमिट करें' बटन पर क्लिक करें.
• सबमिट करने के बाद, आपको अपने आधार कार्ड या इलेक्ट्रॉनिक वेरिफिकेशन कोड के माध्यम से रिटर्न को वेरिफाई करना होगा.
• जांच और प्रोसेसिंग के बाद, आपको अपने रजिस्टर्ड ईमेल एड्रेस पर ईमेल और अपने रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर पर एक SMS प्राप्त होगा.

आप अपना ITR स्टेटस ऑनलाइन कैसे चेक कर सकते हैं?

अपना इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने के बाद ही आपका ITR स्टेटस चेक किया जा सकता है. ये दो तरीके हैं जिन्हें आप फॉलो कर सकते हैं.

• आप या तो पोर्टल में लॉग-इन करके और 'ITR स्टेटस' बटन पर क्लिक करके अपने स्वीकृति नंबर का उपयोग कर सकते हैं.
• आप अपने डैशबोर्ड पर स्टेटस चेक करने के लिए अपने लॉग-इन क्रेडेंशियल का भी उपयोग कर सकते हैं.

दोनों तरीके काफी आसान हैं और आपको मिनटों में अपने ITR स्टेटस को एक्सेस करने में मदद करते हैं.

अगर आप इनकम टैक्स रिटर्न फाइल नहीं करते हैं, तो दंड क्या है?

टैक्स रिटर्न फाइल न करने के लिए आपके द्वारा लिया जाने वाला दंड दो मुख्य कारकों पर निर्भर करता है: लागू इनकम टैक्स दर और फाइल करने की देय तारीख से कितने दिनों की संख्या. इन पैरामीटर के आधार पर, अगर आपकी आय ₹ 5 लाख से कम है, तो आपको ₹ 1,000 से ₹ 10,000 के बीच कहीं भी दंड किया जा सकता है. दूसरी ओर, अगर आप ₹ 5 लाख से अधिक कमाते हैं, तो आपको ₹ 5,000 से ₹ 10,000 के बीच दंड दिया जा सकता है.

सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि कानून का पालन करने वाले नागरिक होने के लिए टैक्स रिटर्न फाइल करना आवश्यक है. प्रोसेस को आसान बनाने के लिए, इनकम टैक्स रिटर्न की अंतिम तारीख से पहले अपने टैक्स रिटर्न को अच्छी तरह से फाइल करने की कोशिश करें. उपरोक्त पॉइंटर्स को ध्यान में रखें, और अपनी ITR फाइल करने से पहले अपनी फाइनेंशियल प्रोफाइल पर लागू क्लॉज़ को ध्यान में रखें.

ITR फाइल करने के लिए योग्यता मानदंड क्या हैं?

FY 2024-25 के लिए, इनकम टैक्स फाइलिंग की देय तिथि, इकाई के प्रकार और आय के स्रोतों के आधार पर अलग-अलग होती है.