निरंतर तकनीकी प्रगति के कारण, इनकम टैक्स फाइलिंग न केवल आसान है, बल्कि सुविधाजनक भी है. आज, इनकम टैक्स रिटर्न या ई-फाइलिंग की ऑनलाइन फाइलिंग एक ऐसी सुविधा है जिसका उपयोग आप अपने टैक्स भुगतान के शीर्ष पर रहने और किसी भी अंतिम मिनट के तनाव को बचाने के लिए कर सकते हैं. इस विधि में सेवा के लिए खुद को रजिस्टर करना और सभी संबंधित जानकारी के साथ कुछ ऑनलाइन फॉर्म भरना शामिल है.
इस तथ्य के अलावा, यह एक अनिवार्य आवश्यकता है, अगर आप एक निश्चित राशि पर कमाते हैं, तो टैक्स फाइलिंग लाभदायक है, भले ही आपकी वर्तमान आय पर टैक्स नहीं लगता है. इसलिए, यह महत्वपूर्ण है कि आप भारत में इनकम टैक्स को ई-फाइलिंग करने के बारे में, इसके लाभों से लेकर आवश्यक डॉक्यूमेंट और फॉलो करने के चरणों के बारे में सब कुछ जान लें.
इनकम टैक्स रिटर्न ई-फाइलिंग करने के क्या लाभ हैं?
लेट इनकम टैक्स फाइलिंग के कारण होने वाले किसी भी दंड से बचने के अलावा, यहां कुछ लाभ दिए गए हैं जो आपके इनकम टैक्स रिटर्न ऑफर को ई-फाइल करते हैं.
- ITR रसीद एक मूल्यवान डॉक्यूमेंट है जो फॉर्म 16 की तुलना में अधिक महत्व रखता है. इसका मतलब है कि लोन और अन्य प्रकार के क्रेडिट के लिए अप्लाई करते समय यह उपयोगी होता है
- जब आप समय पर रिटर्न फाइल करते हैं, तो आप अगले फाइनेंशियल वर्ष में किसी भी नुकसान को आगे बढ़ा सकते हैं. यह आपकी कुल टैक्स देयता को कम करता है, जिससे अगले वर्ष आपको लाभ मिलता है
- आपका इनकम टैक्स रिटर्न आसान Visa एप्लीकेशन की भी अनुमति देता है क्योंकि विदेशी दूतावास टैक्स अनुपालन के बारे में विशेष रूप से महत्वपूर्ण हैं. वे आपके डॉक्यूमेंटेशन को प्रोसेस करने और Visa अप्रूव करने से पहले आपके इनकम टैक्स स्टेटस को वेरिफाई करते हैं
- अगर आप स्व-व्यवसायी हैं, तो इनकम टैक्स रिटर्न इनकम के प्रमाण के रूप में काम करते हैं. यह महत्वपूर्ण है क्योंकि आपको नियोक्ता से फॉर्म 16 प्राप्त नहीं होता है
- इनकम टैक्स रिटर्न आपको अधिकतम कवरेज के साथ बीमा पॉलिसी प्राप्त करने की अनुमति देता है, जिन्हें ITR रसीद देने में विफल रहने वालों के लिए नहीं कहा जा सकता है
विभिन्न तरीकों से आप अपने इनकम टैक्स को ई-फाइल कर सकते हैं?
हाल ही में किए गए बदलाव के अनुसार, आप ऑफिशियल पोर्टल के माध्यम से केवल अपना ITR ऑनलाइन फाइल कर सकते हैं. इसके अलावा, आप अपना इनकम टैक्स रिफंड स्टेटस ऑनलाइन भी चेक कर सकते हैं . इसलिए, इनकम टैक्स रिटर्न ऑनलाइन कैसे फाइल करें, यह समझने के लिए, आपके लिए उपलब्ध 3 विकल्पों पर विस्तार से नज़र डालें.
- डिजिटल सिग्नेचर सर्टिफिकेट (डीएससी) का उपयोग करके
डिजिटल सिग्नेचर सर्टिफिकेट एक ऑनलाइन, सुरक्षित टूल है जो आपको इलेक्ट्रॉनिक रूप से डॉक्यूमेंट पर हस्ताक्षर करने में मदद करता है. इस सर्टिफिकेट के लिए धन्यवाद, आप डिजिटल रूप से अपने डॉक्यूमेंट पर हस्ताक्षर कर सकते हैं और यह पेपर सर्टिफिकेट के बराबर काम करेगा - अपना आधार नंबर सत्यापित करके
इस विधि के माध्यम से आप अपने इनकम टैक्स रिटर्न को ई-फाइल कर सकते हैं और अपने आधार कार्ड का उपयोग करके इसे सत्यापित कर सकते हैं - बेंगलुरु में केंद्रीकृत प्रोसेसिंग सेंटर पर ITR-V फॉर्म मेल करके
वैकल्पिक रूप से, अगर आप डिजिटल सिग्नेचर सर्टिफिकेट का उपयोग करके फाइल नहीं करना चाहते हैं, तो आप इस विधि का उपयोग कर सकते हैं. 'इनकम टैक्स रिटर्न-वेरिफिकेशन' फॉर्म को पहले आधिकारिक IT विभाग पोर्टल पर जनरेट किया जाना चाहिए. इसके बाद, आप इस फॉर्म को प्रिंट कर सकते हैं, इस पर हस्ताक्षर कर सकते हैं और इनकम टैक्स की ई-फाइलिंग की तारीख से 120 दिनों के भीतर इसे पोस्ट के माध्यम से बेंगलुरु में CPC में सबमिट कर सकते हैं
इनकम टैक्स ई-फाइलिंग के लिए कौन से डॉक्यूमेंट की आवश्यकता होती है?
अपना इनकम टैक्स ई-फाइल करना सीखने से पहले, आवश्यक डॉक्यूमेंट तैयार रखना महत्वपूर्ण है. यहां एक चेकलिस्ट दी गई है, जो आपके ई-फाइल टैक्स की आसानी से पहुंच के भीतर होनी चाहिए.
- पैन कार्ड
- सैलरी स्लिप
- टैक्स-सेविंग इन्वेस्टमेंट का प्रमाण, अगर कोई हो
- बैंक स्टेटमेंट
- फॉर्म 16A/16B/ 16C
- फॉर्म 26AS
- TDS सर्टिफिकेट
- सेविंग और डिपॉज़िट अकाउंट से ब्याज सर्टिफिकेट
- बीमा और लोन विवरण
- आय का कोई अन्य प्रमाण
इनकम टैक्स रिटर्न को ई-फाइलिंग करने की बात आने पर कौन से नियम और शर्तें हैं?
आपकी आय के आधार पर आप इनकम टैक्स स्लैब के तहत आते हैं, और प्रत्येक स्लैब की अपनी इनकम टैक्स दर होती है. इनकम टैक्स एक्ट, 1961 के अनुसार, किसी फाइनेंशियल वर्ष में ₹ 2.5 लाख से अधिक कमाई करने वाले किसी भी व्यक्ति को ITR फाइल करना होगा. अपनी टैक्स योग्य आय पर लागू इनकम टैक्स दर निर्धारित करने के लिए निम्नलिखित टेबल पर एक नज़र डालें.
| फाइनेंशियल वर्ष 2020 - 2021 के लिए इनकम टैक्स स्लैब | |
|---|---|
| इनकम टैक्स स्लैब | टैक्स स्लैब दर |
| ₹2.5 लाख तक | शून्य |
| ₹ 2.5 लाख से अधिक और ₹ 5 लाख तक | 5%. |
| ₹ 5 लाख से अधिक और ₹ 7.5 लाख तक | 10%. |
| ₹ 7.5 लाख से अधिक और ₹ 10 लाख तक | 15%. |
| ₹ 10 लाख से अधिक और ₹ 12.5 लाख तक | 20%. |
| ₹ 12.5 लाख से अधिक और ₹ 15 लाख तक | 25%. |
| ₹ 15 लाख से अधिक | 30%. |
| नियमित नागरिकों के लिए | |
|---|---|
| ₹ 2,50,000 तक | शून्य |
| ₹ 2,50,001 से ₹ 5,00,000 तक | 5%. |
| ₹ 5,00,001 से ₹ 10,00,000 तक | 20%. |
| ₹ 10,00,001 और उससे अधिक | 30%. |
| सीनियर सिटीज़न के लिए | |
| ₹ 3,00,000 तक | शून्य |
| ₹ 3,00,001 से ₹ 5,00,000 तक | 5%. |
| ₹ 5,00,001 से ₹ 10,00,000 तक | 20%. |
| ₹ 10,00,001 और उससे अधिक | 30%. |
| सुपर सीनियर सिटीज़न के लिए | |
| ₹ 5,00,000 तक | शून्य |
| ₹ 5,00,001 से ₹ 10,00,000 तक | 20%. |
| ₹ 10,00,001 और उससे अधिक | 30%. |
लेटेस्ट इनकम टैक्स नियमों के अनुसार, ₹ 5 लाख तक की नेट टैक्स योग्य आय वाले नियमित नागरिकों को सेक्शन 87A के तहत ₹ 12,500 तक की पूरी छूट मिल सकती है, इस प्रकार उनकी टैक्स देयता शून्य हो जाती है.
जानें कि इनकम टैक्स रिटर्न ऑनलाइन कैसे फाइल करें
हाल ही में किए गए बदलाव के अनुसार, अब आपको भारतीय इनकम टैक्स विभाग की आधिकारिक वेबसाइट पर लॉग-इन करके ऑनलाइन प्रोसेस के माध्यम से अपना ITR फाइल करना होगा. लेकिन, आवश्यक फॉर्म को एक्सेस करने के लिए आपको पहले खुद को रजिस्टर करना होगा.
यहां एक आसान गाइड दी गई है जिसे आप ऐसा करने के लिए फॉलो कर सकते हैं.
- इनकम टैक्स फाइलिंग में लॉग-इन करें वेबसाइट
- 'अपना पंजीकरण करें' बटन खोजें और इस पर क्लिक करें
- रीडायरेक्ट होने के बाद, 'यूज़र का प्रकार' चुनें और 'जारी रखें' पर क्लिक करके आगे बढ़ें'
- आवश्यक बुनियादी विवरण दर्ज करें और उन्हें सत्यापित करें
- ऐसा करने के बाद, आपको रजिस्ट्रेशन फॉर्म पर ले जाया जाएगा
- सुनिश्चित करें कि आपने इस फॉर्म में दर्ज की गई सभी जानकारी को सत्यापित किया है और पासवर्ड भी नोट करें
- 'सबमिट करें' पर क्लिक करें और ऐक्टिवेशन लिंक के साथ-साथ अपने रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर पर OTP के साथ ईमेल की प्रतीक्षा करें
- लिंक का पालन करके और OTP दर्ज करके अपना अकाउंट ऐक्टिवेट करें
- इनकम टैक्स ई-फाइलिंग करने के लिए, अपनी यूज़र ID और कैप्चा कोड दर्ज करके लॉग-इन करें
- उपयुक्त मूल्यांकन वर्ष और ITR फॉर्म चुनें जो आपकी फाइनेंशियल प्रोफाइल से मेल खाता हो
- किसी भी गलती से बचने के लिए निर्देशों को ध्यान से पढ़ने के लिए फॉर्म भरें
- इस चरण को पूरा करने के बाद, आगे बढ़ने के लिए 'प्रिव्यू और सबमिट करें' बटन पर क्लिक करें
- फॉर्म सबमिट करने के बाद, अपना आधार नंबर या इलेक्ट्रॉनिक वेरिफिकेशन कोड (ईवीसी) दर्ज करके रिटर्न सत्यापित करें
- जांच और देय प्रोसेसिंग के बाद, आपको अपने रजिस्टर्ड ईमेल एड्रेस पर एक ईमेल और आपके रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर पर एक SMS प्राप्त होगा, जो कन्फर्म करता है
**नीचे दिए गए स्थान में सेक्शन को भी मूव करें.
आपके इनकम टैक्स को ई-फाइल करने की अंतिम तारीख क्या है?
हाल ही में किए गए अपडेट के अनुसार, इनकम टैक्स फाइलिंग की अंतिम तारीख 31 जुलाई 2024 है.
वार्षिक रूप से अपना टैक्स रिटर्न फाइल करना एक ज़िम्मेदार, कानून का पालन करने वाले नागरिक का चिन्ह है. इनकम टैक्स ई-फाइलिंग सिस्टम के कारण, यह प्रोसेस अब आसान और सरल है. इसके अलावा, समय पर इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने से आपको नॉन-पेमेंट या विलंबित भुगतान से उत्पन्न होने वाले दंड से भी बचाता है. आमतौर पर ये जुर्माने ₹ 1,000 से ₹ 10,000 तक होते हैं, जो इस बात पर निर्भर करते हैं कि आप अपने टैक्स और फाइनेंशियल वर्ष के लिए अपनी कुल आय कब फाइल करते हैं. इसलिए समय-सीमा से पहले अपना इनकम टैक्स रिटर्न अच्छी तरह से फाइल करना सुनिश्चित करें और अपनी टैक्स देयता को न्यूनतम रखने के लिए अपनी फाइनेंशियल स्ट्रेटजी का एक हिस्सा बनाएं.
इनकम टैक्स ई-फाइलिंग के लिए कौन योग्य है?
इनकम टैक्स ई-फाइलिंग के लिए योग्यता सभी व्यक्तियों, हिंदू अविभाजित परिवारों (एचयूएफ), पार्टनरशिप फर्मों, कंपनियों और ट्रस्ट को बढ़ाई जाती है. इलेक्ट्रॉनिक रूप से इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने के लिए बुनियादी छूट सीमा से अधिक आय वाले व्यक्तियों और एचयूएफ के लिए यह अनिवार्य है. इसके अलावा, कोई भी टैक्सपेयर जो रिफंड क्लेम करना चाहता है या सेक्शन 44एडी और 44एडीए के तहत अनुमानकारी टैक्सेशन का विकल्प चुनना चाहता है, उसे ई-फाइल के लिए आवश्यक है. ई-फाइलिंग फिज़िकल फाइलिंग की तुलना में रिटर्न की सुविधा, सटीकता और तेज़ प्रोसेसिंग प्रदान करता है, टैक्स कानूनों के अनुपालन को प्रोत्साहित करता है और सभी योग्य संस्थाओं और व्यक्तियों के लिए इनकम टैक्स विभाग के साथ आसान बातचीत की सुविधा प्रदान करता है.
