डीमैट अकाउंट और ट्रेडिंग अकाउंट के बीच अंतर

डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के बीच अंतर यह है कि डीमैट अकाउंट में डिजिटल मोड में शेयर और सिक्योरिटीज़ (बॉन्ड, ETF, म्यूचुअल फंड यूनिट आदि) होते हैं, जबकि ट्रेडिंग अकाउंट स्टॉक मार्केट में शेयर खरीदने और बेचने के लिए इंटरफेस प्रदान करता है. लेकिन, वे अलग-अलग भूमिकाओं के बावजूद, ऑनलाइन ट्रेडिंग संभव बनाने के लिए डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट एक साथ काम करते हैं.

डीमैट अकाउंट बनाम ट्रेडिंग अकाउंट

डीमैट अकाउंट एक रिपोजिटरी है, जिसमें स्टोरेज स्पेस होता है, जबकि ट्रेडिंग अकाउंट ट्रांज़ैक्शन करने के लिए एक इंटरफेस है.

• ट्रेडिंग अकाउंट: यह आपको स्टॉक मार्केट में शेयर खरीदने और बेचने में मदद करता है
• डीमैट अकाउंट: यह आपके द्वारा खरीदे गए शेयरों को डिजिटल फॉर्मेट में स्टोर करने के लिए एक रिपोजिटरी के रूप में कार्य करता है

डीमैट बनाम ट्रेडिंग अकाउंट की कार्यक्षमता

आज, आप डिजिटल रूप से शेयर ट्रेड कर सकते हैं. इसलिए, जब आप शेयर खरीदते हैं, तो आपको सुरक्षित फिज़िकल शेयर सर्टिफिकेट के बारे में चिंता करने की आवश्यकता नहीं है. दूसरे शब्दों में, शेयरों को डीमैट अकाउंट के साथ डिजिटल मोड में स्टोर और ट्रांसफर किया जा सकता है. आपको अपना खरीद या बेचने का ऑर्डर देने के लिए ट्रेडिंग फ्लोर पर फिज़िकल रूप से उपलब्ध नहीं होना चाहिए. इसके बजाय, आप अपने मोबाइल या लैपटॉप का उपयोग करके इसे अपने ट्रेडिंग अकाउंट के माध्यम से कर सकते हैं.

दोनों खातों की प्रकृति

आपका डीमैट अकाउंट आपके द्वारा वर्तमान में किसी भी समय होल्ड किए जा रहे शेयर और सिक्योरिटीज़ को दिखाएगा. ट्रेडिंग अकाउंट आपको स्टॉक मार्केट में किए गए ट्रांज़ैक्शन दिखाएगा.

दोनों खातों की भूमिका

ट्रेडिंग प्रोसेस के दो भाग हैं. सबसे पहले, आपको स्टॉक मार्केट से शेयर खरीदने और बेचने के लिए एक इंटरफेस की आवश्यकता है, और इसके बाद, आपके पास उन शेयरों को रखने के लिए एक स्टोरेज स्पेस होना चाहिए. डीमैट अकाउंट केवल एक रिपोजिटरी है. यह आपको इक्विटी डिलीवरी में ट्रेडिंग करते समय या IPO के लिए अप्लाई करते समय और शेयरों का आवंटन प्राप्त करने में मदद करता है. लेकिन, यह आपको स्टॉक एक्सचेंज में ट्रांज़ैक्शन करने की अनुमति नहीं देता है. इसके लिए, आपको ट्रेडिंग अकाउंट की आवश्यकता है.

ट्रेडिंग अकाउंट खोलें आपके बैंक अकाउंट से लिंक हो जाता है. आप अपने बैंक अकाउंट से अपने ट्रेडिंग अकाउंट में पैसे जोड़ सकते हैं और इसके विपरीत भी हो सकते हैं. अगर आपके पास केवल ट्रेडिंग अकाउंट है, तो आप फ्यूचर्स और ऑप्शन्स में ट्रेड कर सकते हैं क्योंकि इसमें शेयर की डिलीवरी नहीं ली जाती है. डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट दोनों ही ऑनलाइन ट्रेडिंग प्रोसेस में अलग-अलग काम करते हैं. फिर भी, उन्हें बारीकी से एकीकृत किया जाता है; वे पूरी ट्रेडिंग प्रोसेस को तेज़ और सुविधाजनक बनाते हैं.

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क्या मेरे पास ट्रेडिंग अकाउंट के बिना डीमैट अकाउंट हो सकता है?

आप ट्रेडिंग अकाउंट के बिना डीमैट अकाउंट खोल सकते हैं. कभी-कभी कोई निवेशक अपने शेयरों को नजदीकी समय पर बेचने के बिना लंबे समय तक होल्ड करना चाहता है. ऐसे इन्वेस्टर अपने डीमैट अकाउंट में शेयर स्टोर कर सकते हैं. इसके अलावा, IPO के लिए अप्लाई करते समय, आवंटन पर शेयरों की डिलीवरी लेने के लिए डीमैट अकाउंट आवश्यक है. IPO के लिए अप्लाई करने के लिए ट्रेडिंग अकाउंट अनिवार्य नहीं है.

क्या मेरे पास डीमैट अकाउंट के बिना ट्रेडिंग अकाउंट हो सकता है?

आप डीमैट अकाउंट के बिना ट्रेडिंग अकाउंट खोल सकते हैं. केवल एक ट्रेडिंग अकाउंट के साथ, आप फ्यूचर्स और ऑप्शन में ट्रेड कर सकते हैं, जिनके लिए आपको शेयर की डिलीवरी लेने की आवश्यकता नहीं होती है.

डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के शुल्क

डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट आपकी उंगलियों पर शेयर ट्रेडिंग की सुविधा प्रदान करता है. सेवाओं को बनाए रखने और आवश्यक सहायता प्रदान करने के लिए जिम्मेदार प्रौद्योगिकी और अन्य संसाधनों का आधार है. परिणामस्वरूप, डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट की सेवाओं का लाभ उठाने के लिए कुछ शुल्क लगाए जाते हैं. संबंधित प्रमुख शुल्क इस प्रकार हैं:

• डीमैट वार्षिक मेंटेनेंस शुल्क (डीमैट AMC): यह डीमैट अकाउंट से जुड़ी वार्षिक रिकरिंग लागत है. यह आपके डीमैट अकाउंट को मेंटेन करने की लागत है.
• डीमैट/रीमैट शुल्क: फिज़िकल फॉर्म में शेयर को डिजिटल मोड (डीमटीरियलाइज़ेशन) में बदलने और डिजिटल मोड में शेयरों को फिज़िकल सर्टिफिकेट (रीमटीरियलाइज़ेशन) में बदलने पर लगाया जाने वाला शुल्क.
• ऑफ-मार्केट ट्रांसफर: स्टॉक एक्सचेंज को शामिल किए बिना एक डीमैट अकाउंट से दूसरे डीमैट अकाउंट में शेयर ट्रांसफर करने का शुल्क. ऐसा परिवार के किसी सदस्य को शेयर गिफ्ट करके या एक डीमैट अकाउंट से दूसरे डीमैट अकाउंट में शेयर ट्रांसफर करके किया जा सकता है.
• ब्रोकरेज शुल्क: ये शुल्क स्टॉकब्रोकर द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवाओं के लिए लगाए जाते हैं. और शेयर मार्केट में आपके द्वारा किए गए ट्रांज़ैक्शन पर लगाया जाता है. यह ट्रांज़ैक्शन वैल्यू का प्रतिशत (फुल-सेवा ब्रोकर द्वारा लिया जाता है) या प्रति ऑर्डर फ्लैट फीस हो सकती है, ट्रांज़ैक्शन वैल्यू से स्वतंत्र (डिस्काउंट ब्रोकर द्वारा लिया जाता है).
• डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलने का शुल्क: यह डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलने की फीस है. कुछ स्टॉकब्रोकर फ्री अकाउंट खोलने का विकल्प प्रदान करते हैं. लेकिन, डीमैट AMC लागू होगा. उदाहरण के लिए, आप अपने फ्रीडम पैक सब्सक्रिप्शन प्लान के माध्यम से बजाज फाइनेंशियल सिक्योरिटीज़ के साथ फ्री* डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोल सकते हैं, जहां डीमैट AMC पहले वर्ष में ₹0 और दूसरे वर्ष से ₹365+GST है.

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डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलें

स्टॉक मार्केट में निवेश और ट्रेड करने के लिए आपको डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट दोनों की आवश्यकता होगी. बजाज फाइनेंशियल सिक्योरिटीज़ लिमिटेड 15 मिनट से कम समय में अपना डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट ऑनलाइन खोलने का तेज़ और पेपरलेस तरीका प्रदान करता है. आपके पास मुफ्त* में ऑनलाइन डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलने और ब्रोकरेज पर 99%** तक की बचत के साथ शेयर मार्केट में ट्रेडिंग शुरू करने का विकल्प है. अकाउंट खोलने के लिए नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:

1. ऑनलाइन अकाउंट खोलने के फॉर्म पर जाएं
2. अपना बुनियादी विवरण जैसे नाम, फोन नंबर, पैन नंबर आदि भरें.
3. अपने डॉक्यूमेंट अपलोड करें - फोटो, पैन कार्ड, हस्ताक्षर, एड्रेस का प्रमाण, कैंसल चेक
4. अपनी पहचान की पुष्टि करने के लिए व्यक्तिगत जांच (IPV) करें
5. आधार से लिंक किए गए मोबाइल नंबर के माध्यम से डॉक्यूमेंट को ऑनलाइन ई-साइन करें
6. अपना एप्लीकेशन रिव्यू करें और सबमिट करें

बस हो गया! आपका अकाउंट ऐक्टिवेट होने के बाद, आपको अपने डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट का लॉग-इन विवरण और विवरण प्राप्त होगा. घर बैठे आराम के बिना, आप अपना डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट प्राप्त कर सकते हैं और शेयर मार्केट में इन्वेस्ट करना शुरू कर सकते हैं.

• अकाउंट ओपनिंग फ्रीडम पैक के लिए मुफ्त है, जिसमें पहले वर्ष के लिए शून्य वार्षिक मेंटेनेंस शुल्क (AMC) और दूसरे वर्ष से ₹ 365+GST शामिल हैं.
• 99% बचत की गणना BFSL में ₹10 (लगभग) के ब्रोकरेज के रूप में की जाती है और ₹1000 के ब्रोकरेज की गणना दो लाख के प्रत्येक खरीद और बिक्री ऑर्डर पर 0.10% के हिसाब से की जाती है.

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डीमैट बनाम ट्रेडिंग अकाउंट के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (सामान्य प्रश्न):

क्या मुझे डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट दोनों की आवश्यकता है?
ट्रांज़ैक्शन को आसान और सुविधाजनक बनाने के लिए, ट्रेडिंग अकाउंट और डीमैट अकाउंट की आवश्यकता होती है. डीमैट अकाउंट आपकी फाइनेंशियल सिक्योरिटीज़ का रिपोजिटरी है, लेकिन ट्रेड करने के लिए पर्याप्त नहीं है. ट्रांज़ैक्शन करने के लिए, आपके पास ब्रोकरेज हाउस के साथ ट्रेडिंग अकाउंट होना चाहिए.

लेकिन, अगर आप फ्यूचर्स और विकल्पों पर ट्रेडिंग कर रहे हैं, जिनमें शेयरों की डिलीवरी की आवश्यकता नहीं होती है, तो ट्रेडिंग अकाउंट पर्याप्त होता है. जब कोई निवेशक शेयर होल्ड करना चाहता है और उन्हें ट्रेडिंग करने में रुचि नहीं रखता है, तो डीमैट अकाउंट पर्याप्त होता है.

डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के लिए कौन अप्लाई कर सकता है?
आयु या आवासीय स्थिति के बावजूद, कोई भी डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के लिए अप्लाई कर सकता है. लोकप्रिय विश्वास के विपरीत, आयु कोई मानदंड नहीं है. जब कोई नाबालिग निवेशक 18 वर्ष की आयु प्राप्त कर लेता है, तो डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट नया अकाउंट बनाने के लिए अपने क्लाइंट (KYC) फॉर्म को जानने के लिए कह सकता है. मूल रूप से, डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलने के लिए KYC फॉर्म के साथ आपका पैन कार्ड आवश्यक है.

क्या डीमैट अकाउंट ट्रेडिंग अकाउंट से अलग है?
हां. डीमैट अकाउंट ट्रेडिंग अकाउंट से अलग है. डीमैट अकाउंट में स्टॉक, बॉन्ड, सोवरेन गोल्ड बॉन्ड, म्यूचुअल फंड और एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETFs) और अन्य सिक्योरिटीज़ होती हैं. इसमें ऐसी सिक्योरिटीज़ हैं जिन्हें फिज़िकल रूप से इलेक्ट्रॉनिक रूप में बदला गया था या हाल ही में एक्सचेंज से खरीदा गया था. क्योंकि डीमैट अकाउंट में शेयर इलेक्ट्रॉनिक फॉर्मेट में होते हैं, इसलिए सख्त सत्यापन प्रक्रियाओं के साथ, शेयरों की चोरी, जालसाजी, छेड़छाड़ का कोई जोखिम नहीं होता है. साथ ही, ट्रेडिंग अकाउंट स्टॉक एक्सचेंज पर शेयर खरीदने या बेचने के लिए है. ट्रेड करने के लिए इसे बैंक और डीमैट अकाउंट से लिंक करना होगा.

डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट क्या है?
डीमैट अकाउंट में सिक्योरिटीज़ (बॉन्ड, शेयर, म्यूचुअल फंड आदि) डिजिटल रूप से होती हैं, जबकि ट्रेडिंग अकाउंट का उपयोग शेयर मार्केट में ऑर्डर देने के लिए किया जाता है.