इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) फाइल करना एक कठिन कार्य हो सकता है, विशेष रूप से फॉर्म 16 की सुविधा के बिना. फॉर्म 16 आमतौर पर नियोक्ताओं द्वारा अपने कर्मचारियों को जारी किया जाता है और भुगतान की गई सैलरी और स्रोत पर काटे गए टैक्स (TDS) के व्यापक सारांश के रूप में कार्य करता है. लेकिन, ऐसी स्थितियां हो सकती हैं जहां आपको फॉर्म 16 प्राप्त नहीं होता है, जैसे कि अगर आप नौकरी बदलते हैं, तो अगर आपका नियोक्ता इसे जारी नहीं कर पाता है, या अगर आप स्व-व्यवसायी हैं. किसी भी कारण के बावजूद, अभी भी अपना ITR सही तरीके से फाइल करना संभव है. यह कॉम्प्रिहेंसिव गाइड आपको फॉर्म 16 के बिना अपना ITR फाइल करने के चरणों के बारे में बताएगी.
फॉर्म 16 और इसके महत्व को समझना
फॉर्म 16 के बिना ITR फाइल करने की प्रक्रिया को जानने से पहले, यह समझना आवश्यक है कि फॉर्म 16 क्या है और इसके घटक क्या हैं. फॉर्म 16 को दो भागों में विभाजित किया जाता है:
- पार्ट A: इस सेक्शन में नियोक्ता और कर्मचारी की जानकारी (नाम, पता, पैन और टैन), काटे गए टैक्स का सारांश और तिमाही में जमा किए गए टैक्स और कर्मचारी के पैन जैसे विवरण शामिल हैं.
- पार्ट B: यह अनुलग्नक कर्मचारी के वेतन के विवरण, अध्याय Vi-A के तहत कटौतियां और कर्मचारी द्वारा प्रकट की गई किसी अन्य आय का विवरण प्रदान करता है.
फॉर्म 16 की अनुपस्थिति का मतलब है कि आपको अपना ITR फाइल करने के लिए इन विवरणों को मैनुअल रूप से इकट्ठा करना होगा और कैलकुलेट करना होगा.
फॉर्म 16 के बिना ITR फाइल करने के लिए चरण-दर-चरण गाइड
फॉर्म 16 के बिना अपना ITR फाइल करने के लिए नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:
चरण 1: आवश्यक डॉक्यूमेंट प्राप्त करें
फॉर्म 16 के बिना, आपको अपनी आय और कटौतियों की सटीक रिपोर्ट करने के लिए विभिन्न डॉक्यूमेंट एकत्र करने होंगे. इनमें शामिल हैं:
- सैलरी स्लिप: फाइनेंशियल वर्ष की अपनी कुल सैलरी निर्धारित करने के लिए अपनी सभी मासिक सैलरी स्लिप प्राप्त करें.
- फॉर्म 26एएस: यह एक समेकित टैक्स स्टेटमेंट है जो वर्ष के दौरान काटे गए, एकत्र किए गए और भुगतान किए गए टैक्स का विवरण दिखाता है. आप इसे इनकम टैक्स डिपार्टमेंट के ई-फाइलिंग पोर्टल से डाउनलोड कर सकते हैं.
- बैंक स्टेटमेंट: ब्याज आय और अन्य क्रेडिट की पहचान करने के लिए अपने सभी बैंक अकाउंट से स्टेटमेंट कलेक्ट करें.
- निवेश प्रूफ: सेक्शन 80सी (जैसे, PPF, NSC, ELSS), सेक्शन 80डी (मेडिकल बीमा) और अन्य योग्य कटौतियों के तहत किए गए इन्वेस्टमेंट के लिए डॉक्यूमेंट कलेक्ट करें.
- लोन स्टेटमेंट: अगर आपके पास होम लोन या एजुकेशन लोन है, तो अपने लोनदाता से ब्याज सर्टिफिकेट प्राप्त करें.
चरण 2: अपनी कुल आय की गणना करें
अपनी सैलरी स्लिप का उपयोग करके, फाइनेंशियल वर्ष के लिए अपनी सकल सैलरी की गणना करें. इसमें शामिल होना चाहिए:
- बेसिक सैलरी: सभी सैलरी स्लिप से बेसिक सैलरी का भुगतान करें.
- भत्ते: हाउस रेंट अलाउंस (HRA), लीव ट्रैवल अलाउंस (LTA) और कोई अन्य भत्ते शामिल करें.
- प्रतिला और बोनस: वर्ष के दौरान प्राप्त कोई भी बोनस, प्रोत्साहन और अनुलाभ जोड़ें.
चरण 3: छूट और कटौतियों की गणना करें
छूट और कटौतियों की पहचान करें जो आपकी टैक्स योग्य आय को कम कर सकते हैं.
- HRA छूट: अगर आप इसके लिए योग्य हैं हरा, छूट वाले भाग की गणना करें. छूट राशि निम्नलिखित तीनों में से कम से कम है:
- वास्तविक HRA मिला.
- सैलरी का 50% (मेट्रो शहरों के लिए) या 40% (नॉन-मेट्रो शहरों के लिए).
- भुगतान किया गया किराया माइनस सैलरी का 10%.
- अपनी HRA छूट के रूप में उपरोक्त गणनाओं में से न्यूनतम वैल्यू का उपयोग करें.
- सेक्शन 10 छूट: लीव ट्रैवल अलाउंस (LTA) और बच्चों की शिक्षा भत्ता जैसी छूट शामिल करें.
- अध्याय Vi-A के तहत कटौतियां: इनमें शामिल हैं:
- सेक्शन 80सी: PPF, EPF, NSC, ELSS, लाइफ इंश्योरेंस प्रीमियम आदि में इन्वेस्टमेंट (₹ 1.5 लाख तक).
- सेक्शन 80D: मेडिकल बीमा प्रीमियम.
- सेक्शन 80ई: एजुकेशन लोन पर ब्याज.
- सेक्शन 80TTA: सेविंग अकाउंट पर ब्याज (₹ 10,000 तक).
चरण 4: फॉर्म 26AS का उपयोग करके काटे गए टैक्स को सत्यापित करें
फॉर्म 26AS महत्वपूर्ण है क्योंकि यह स्रोत (TDS) पर काटे गए टैक्स का सारांश प्रदान करता है और सरकार को डिपॉजिट किया जाता है. अपनी सैलरी स्लिप और अन्य आय स्रोतों में उल्लिखित TDS की तुलना फॉर्म 26AS के साथ करें ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि कोई विसंगति न हो.
चरण 5: अपनी टैक्स योग्य आय की गणना करें
अपनी टैक्स योग्य आय की गणना करने के लिए अपनी सकल सैलरी से सभी छूट और कटौतियों को घटाएं. फॉर्मूला है:
टैक्स योग्य आय = सकल सैलरी - छूट - कटौतियां
चरण 6: टैक्स देयता की गणना करें
अपनी टैक्स योग्य आय होने के बाद, फाइनेंशियल वर्ष के लिए लागू टैक्स स्लैब के आधार पर टैक्स देयता की गणना करें. अपनी टैक्स देयता की गणना करने के लिए संबंधित स्लैब दरों को अप्लाई करें.
चरण 7: अतिरिक्त टैक्स का भुगतान करें (अगर कोई हो)
अगर TDS और अन्य टैक्स क्रेडिट पर विचार करने के बाद कोई अतिरिक्त टैक्स देयता है, तो चालान 280 का उपयोग करके इनकम टैक्स विभाग के ई-फाइलिंग पोर्टल के माध्यम से बैलेंस टैक्स का ऑनलाइन भुगतान करें.
चरण 8: ITR फॉर्म भरें
इनकम टैक्स ई-फाइलिंग पोर्टल में लॉग-इन करें और उपयुक्त ITR फॉर्म चुनें (आमतौर पर नौकरीपेशा लोगों के लिए ITR-1 या ITR-2). ऊपर कैलकुलेट किए गए अपने पर्सनल विवरण, आय का विवरण और टैक्स भुगतान का विवरण दर्ज करें. सुनिश्चित करें कि सभी जानकारी सही है और आपके डॉक्यूमेंट से मेल खाती है.
चरण 9: अपना ITR सत्यापित करें और सबमिट करें
सभी विवरण भरने के बाद, अपने ITR फॉर्म को सावधानीपूर्वक रिव्यू करें. एक बार जब आप संतुष्ट हो जाते हैं कि सभी जानकारी सटीक है, तो अपना ITR सबमिट करें. सबमिट करने पर, एक स्वीकृति नंबर (ITR-V) जनरेट किया जाएगा.
चरण 10: अपनी ITR को ई-वेरिफाई करें
आपकी ITR को ई-वेरिफाई करना अंतिम चरण है. आप इसे विभिन्न तरीकों से कर सकते हैं, जिनमें शामिल हैं:
- आधार OTP: अपने रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर पर वन-टाइम पासवर्ड (OTP) प्राप्त करें.
- नेट बैंकिंग: अपने बैंक के नेट बैंकिंग पोर्टल के माध्यम से इलेक्ट्रॉनिक वेरिफिकेशन कोड (ईवीसी) जनरेट करें.
- फिज़ीकल ITR-V: अगर आप ई-वेरिफाइ नहीं कर सकते हैं, तो ITR-V एक्नॉलेजमेंट पर हस्ताक्षर करें और इसे 120 दिनों के भीतर बेंगलुरु में सेंट्रलाइज़्ड प्रोसेसिंग सेंटर (CPC) पर भेजें.
फॉर्म 16 के बिना सटीक ITR फाइलिंग के सुझाव
- विवरण को दोबारा चेक करें: यह सुनिश्चित करें कि सभी व्यक्तिगत विवरण और आय के आंकड़े सही हैं और आपके डॉक्यूमेंट से मेल खाते हैं.
- सभी कटौतियों का क्लेम करें: अपनी टैक्स देयता को कम करने के लिए सभी योग्य कटौतियों का क्लेम करना सुनिश्चित करें.
- फॉर्म 26AS के साथ क्रॉस-वेरिफाइ करें: विसंगतियों से बचने के लिए हमेशा फॉर्म 26AS के साथ TDS विवरण को क्रॉस-वेरिफाइ करें.
- रिकॉर्ड रखें: इनकम टैक्स विभाग से भविष्य के प्रश्नों के मामले में इन्वेस्टमेंट, कटौतियां और अन्य आय के लिए सभी सहायक डॉक्यूमेंट बनाए रखें.
- समय पर फाइलिंग: दंड और ब्याज से बचने के लिए समय-सीमा से पहले अपना ITR फाइल करें.
फॉर्म 16 के बिना ITR फाइल करना चुनौतीपूर्ण लग सकता है, लेकिन सिस्टमेटिक दृष्टिकोण और विस्तृत जानकारी के साथ, यह पूरी तरह से मैनेज किया जा सकता है. सभी आवश्यक डॉक्यूमेंट इकट्ठा करके, अपनी आय और कटौतियों की सटीक गणना करके, और फॉर्म 26AS के साथ क्रॉस-वेरिफिकेशन करके, आप आसान और सटीक फाइलिंग प्रोसेस सुनिश्चित कर सकते हैं. याद रखें, आय के सभी स्रोतों और योग्य कटौतियों की रिपोर्ट करने में व्यवस्थित और सचेत रहना महत्वपूर्ण है.
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