म्यूचुअल फंड के इतिहास को देखने से एक आकर्षक यात्रा दिखाई देती है जिसने आधुनिक निवेश रणनीतियों को आकार दिया है. यह ब्लॉग आपको पहले म्यूचुअल फंड की शुरुआत में वापस ले जाएगा, जिसमें इसके मूल, विकास और आज के फाइनेंशियल लैंडस्केप पर प्रभाव दिखाई देगा. हमारे साथ जुड़ें क्योंकि हम अग्रणी फंड के पीछे की कहानी को उजागर करते हैं, जिसने दुनिया भर में अनगिनत निवेशकों के लिए रास्ता तैयार किया.
पहला म्यूचुअल फंड क्या था?
"Massachusetts निवेशक Trust" अब तक का पहला म्यूचुअल फंड है. 21 मार्च, 1924 को, यह म्यूचुअल फंड बोस्टन में स्थापित किया गया था.
निवेश बैंकर एडवर्ड सी. जॉनसन II वह व्यक्ति था जिसने इस फाइनेंशियल इंस्ट्रूमेंट को तैयार किया था. पहला म्यूचुअल फंड बनाने के पीछे उनका विचार बड़ी संख्या में निवेशकों से पैसे इकट्ठा करना है, ताकि वे विविध पोर्टफोलियो बनाने के लिए विभिन्न प्रकार के स्टॉक खरीद सकें. एडवर्ड छोटे निवेशकों को दोहरा लाभ प्रदान करना चाहता था:
- स्टॉक मार्केट एक्सेस
- उनके इन्वेस्टमेंट का प्रोफेशनल मैनेजमेंट
आप सोच सकते हैं कि स्टॉक मार्केट को एक्सेस करने के बारे में इतना अद्भुत क्या है. कोई भी ऐसा कर सकता है. लेकिन नहीं, यहां हम 1900 की शुरुआत में एक समय के बारे में बात कर रहे हैं, विश्व युद्ध समाप्त होने के केवल छह वर्ष बाद. छोटे निवेशकों के लिए स्टॉक मार्केट को एक्सेस करना आसान नहीं था.
इसके अलावा, उन समय में अपने इन्वेस्टमेंट के लिए प्रोफेशनल मैनेजमेंट का एक्सेस प्राप्त करना भी ठीक नहीं था. म्यूचुअल फंड उस समय एक क्रांतिकारी फाइनेंशियल इंस्ट्रूमेंट थे क्योंकि यह पहली बार छोटे निवेशकों को यह अनुभव हुआ कि उनके निवेश का प्रोफेशनल मैनेजमेंट रिटर्न और जोखिम के बीच संतुलन को कैसे बनाए रख सकता है.
यह दुनिया पहली बार इन्वेस्टमेंट के लोकतंत्रीकरण को देख रही थी. निवेश के इस इनोवेटिव दृष्टिकोण से छोटे निवेशकों की बड़ी आबादी के लिए स्टॉक मार्केट में भाग लेना संभव हो गया है.
मैसाचुसेट्स निवेशक ट्रस्ट न केवल दुनिया का पहला म्यूचुअल फंड था बल्कि म्यूचुअल फंड इंडस्ट्री की नींव भी रखी, जिसे हम वर्तमान में देख रहे हैं. इसने हमारे इन्वेस्टमेंट के तरीके में क्रांतिकारी बदलाव किया. इस फाइनेंशियल इंस्ट्रूमेंट की शुरुआत के बाद, फाइनेंशियल मार्केट में छोटे निवेशकों की भागीदारी में काफी वृद्धि हुई. इससे फाइनेंशियल दुनिया में निवेश की कुल राशि बढ़ जाती है.
लेकिन, कई लोगों का मानना है कि एड्रियन वैन केटविच नामक डच मर्चेंट वह व्यक्ति था जिसने पहले म्यूचुअल फंड को शुरू किया था. वर्ष 1774 था और इसका नाम था "ईंद्रगट मकत् मैगट", जिसका अर्थ है "यूनिटी स्ट्रैंथ बनाता है". क्योंकि इस जानकारी की पुष्टि नहीं की जाती है, इसलिए इसे पहले म्यूचुअल फंड नहीं माना जाता है. इसके बजाय, यूएसए में पहला म्यूचुअल फंड, 1924 का मैसाचुसेट्स निवेशक ट्रस्ट (एमआईटीटीएक्स) दुनिया का पहला म्यूचुअल फंड माना जाता है.
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भारत में पहला म्यूचुअल फंड कौन सा था?
"यूनिट ट्रस्ट ऑफ इंडिया" या UTI भारत का पहला म्यूचुअल फंड है. फरवरी 1964 में, UTI बनाने के लिए एक संसदीय अधिनियम पारित किया गया. भारत में पहली बार म्यूचुअल फंड स्कीम यूनिट स्कीम 1964 (यूएस '64) थी. इसने विभिन्न प्रकार के निवेशकों की बचत को जमा करने और फिर उन्हें उत्पादक निवेश में निर्देशित करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाई है. इससे भारतीय अर्थव्यवस्था को बढ़ाने में मदद मिली.
भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI), भारतीय शीर्ष बैंक, UTI का मालिक था. इसके अलावा, आरबीआई के रेगुलेटरी फ्रेमवर्क (रेगुलेटरी और एडमिनिस्ट्रेटिव कंट्रोल) के तहत, भारतीय यूनिट ट्रस्ट ने कार्य करना शुरू किया.
हालांकि भारत में पहला म्यूचुअल फंड, यूनिट ट्रस्ट ऑफ इंडिया (UTI) ने फरवरी 1964 में अपनी यात्रा शुरू की, लेकिन भारत सरकार ने 1963 में म्यूचुअल फंड की अवधारणा शुरू की.
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UTI की स्थापना क्यों की गई?
भारतीय यूनिट ट्रस्ट की स्थापना करके, केंद्र सरकार और RBI चाहते थे:
- बचत और निवेश की आदत दोनों को प्रोत्साहित करें
- सुरक्षा परिसंपत्तियों के प्रबंधन, होल्डिंग, अधिग्रहण और निपटान से निगम के लाभ और आय सृजन में भाग लें.
म्यूचुअल फंड इंडस्ट्री की शुरुआत से फाइनेंशियल विकास का एक नया युग बन गया. यह भारत के फाइनेंशियल मार्केट के इतिहास में वह क्षण है जिसने एक मजबूत म्यूचुअल फंड मार्केट के विकास की नींव रखी.
निष्कर्ष
आधिकारिक रिकॉर्ड के अनुसार, मैसाचुसेट्स निवेशक ट्रस्ट (एमआईटीटीएक्स) को यूएसए और दुनिया में पहला म्यूचुअल फंड के रूप में कन्फर्म किया जाता है. एडवर्ड सी. जॉनसन II नामक एक निवेश बैंकर ने 1924 में यह म्यूचुअल फंड बनाया. MITTX म्यूचुअल फंड ने USA में फाइनेंशियल निवेश परिदृश्य को लोकतांत्रिक बनाया और उसमें क्रांति की. पहले के विपरीत, मैसाचुसेट निवेशकों के ट्रस्ट की शुरुआत के बाद, निवेश केवल उड़ानों का विषय नहीं था. छोटे इन्वेस्टर अब स्टॉक मार्केट में इन्वेस्ट करने के लाभ प्राप्त कर सकते हैं और छोटी राशि का इन्वेस्ट करके प्रोफेशनल फंड मैनेजमेंट के लाभ भी प्राप्त कर सकते हैं.
भारत में, यूनिट ट्रस्ट ऑफ इंडिया (UTI) पहला म्यूचुअल फंड है. इसने फरवरी 1964 में अपनी यात्रा शुरू की और इसकी पहली स्कीम अमरीकी '64 (यूनिट स्कीम 1964) थी. UTI ने वर्षों के दौरान कई म्यूचुअल फंड स्कीम शुरू की हैं. उनका मुख्य उद्देश्य भारतीय निवेशकों की विस्तृत श्रृंखला की आवश्यकताओं को पूरा करना था. उन्होंने म्यूचुअल फंड की तीन विस्तृत कैटेगरी के तहत नई स्कीम शुरू की हैं और वे हैं:
आपके द्वारा चुनी गई म्यूचुअल फंड स्कीम आपके जोखिम लेने की क्षमता और रिटर्न की उम्मीद पर निर्भर करती है. इसलिए, अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए अपनी स्कीम को विवेकपूर्वक चुनें. सही विकल्प चुनने के लिए, आप दो तरीकों में से किसी भी तरीके से निवेश कर सकते हैं: लंपसम निवेश या SIP निवेश.
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