EPF कैलकुलेटर ऑनलाइन

अपने एम्प्लॉयी प्रॉविडेंट फंड पर अर्जित अपनी कुल मेच्योरिटी राशि और ब्याज की गणना करें - EPF योगदान.
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6 मिनट
16 जुलाई 2024

EPF कैलकुलेटर क्या है?

EPF कैलकुलेटर एक ऑनलाइन टूल है जो आपको एम्प्लॉई प्रॉविडेंट फंड (EPF) के माध्यम से संचित अपनी कुल रिटायरमेंट सेविंग का अनुमान लगाने में मदद करता है. यह समय के साथ अर्जित ब्याज के साथ आपके और आपके नियोक्ता के योगदान की संयुक्त राशि की गणना करता है. इसका उपयोग करने के लिए, आपको निम्नलिखित विवरण प्रदान करने होंगे:

  • मासिक PF योगदान: आपके द्वारा हर महीने, तिमाही, अर्ध-वर्ष या वर्ष में आपके EPF में योगदान की जाने वाली राशि.
  • PF ब्याज दर: EPF डिपॉज़िट पर प्रदान की जाने वाली वर्तमान ब्याज दर.
  • योगदान की अवधि: आपके द्वारा EPF में योगदान देने वाले कुल वर्षों की संख्या.
  • EPF योगदान की फ्रीक्वेंसी: चाहे आप मासिक, त्रैमासिक, अर्ध-वार्षिक या वार्षिक रूप से योगदान देते हैं.

EPF कैलकुलेटर कैसे काम करता है?

EPF कैलकुलेटर कैसे काम करता है यह समझने में आपकी मदद करने के लिए उदाहरण:

अगर किसी कर्मचारी की बेसिक सैलरी ₹15, 000 है और वह EPF में अपनी सैलरी का 12% योगदान देता है, जो ₹1, 800 है. नियोक्ता कर्मचारी की सैलरी का 3.67% EPF में योगदान देता है, जो ₹550 है और 8.33% एम्प्लॉई पेंशन स्कीम (EPS) में योगदान देता है, जो ₹1,250 है. कर्मचारी के EPF अकाउंट में नियोक्ता और कर्मचारी द्वारा दिया गया कुल योगदान ₹2,350 है.

वित्तीय वर्ष 2024-25 की ब्याज दर 8.25% है. प्रत्येक माह के लिए लागू ब्याज दर 0.6875%(8.25%/12) होगी.

मान लीजिए कि कर्मचारी अप्रैल 2020 में कंपनी में शामिल हो गए हैं, तो अप्रैल के लिए कुल EPF योगदान ₹ 2,350 होगा. EPF स्कीम अप्रैल के लिए कोई ब्याज नहीं देगी.

मई के महीने के लिए, कुल EPF योगदान ₹ 4,700 है (₹. 2,350 + ₹ 2,350). कर्मचारी को ₹ 32.31 (₹. 4700*0.6875%).

यह गणना कर्मचारी की रिटायरमेंट (60 वर्ष की आयु) तक चलती रहेगी. EPF कैलकुलेटर कर्मचारी द्वारा अर्जित कुल संचित मेच्योरिटी राशि और कुल ब्याज दिखाएगा.

EPF कैलकुलेटर आपकी मदद कैसे कर सकता है?

EPF कैलकुलेटर एक उपयोगी टूल है जो आपको अपने EPF योगदान से प्राप्त कुल मेच्योरिटी राशि का पता लगाने में मदद करता है. यह जानकारी आपके रिटायरमेंट की योजना बनाने के लिए महत्वपूर्ण है. अगर आपकी रिटायरमेंट आवश्यकताओं के लिए कैलकुलेट की गई राशि पर्याप्त नहीं लगती है, तो आप अपने रिटायरमेंट वर्षों को बढ़ाने के लिए अन्य निवेश विकल्पों में इन्वेस्ट करने पर विचार कर सकते हैं.

बजाज फाइनेंस PF कैलकुलेटर का उपयोग कैसे करें?

बजाज फाइनेंस PF कैलकुलेटर का उपयोग करना बहुत आसान है, बस नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:

  • रु. में अपनी "मासिक सैलरी (बेसिक + डीए) दर्ज करें".
  • "EPF में आपका योगदान (% में)" दर्ज करें
  • "अपनी वर्तमान आयु (वर्षों में)" दर्ज करें
  • "सेलरी में अनुमानित वार्षिक वृद्धि (% में)" दर्ज करें

इस जानकारी को दर्ज करने के बाद, EPF पेंशन कैलकुलेटर आपको दिखाएगा कि रिटायर होने के समय आपकी संचित मेच्योरिटी राशि कितनी होगी, और आपके PF निवेश राशि पर आपको मिलने वाला कुल ब्याज.

बजाज फाइनेंस PF कैलकुलेटर का उपयोग करने के लाभ

  • बजाज फाइनेंस PF कैलकुलेटर रिटायरमेंट के समय आपके EPF फंड में संचित राशि का अनुमान लगाकर रिटायरमेंट प्लानिंग में आपकी मदद करता है.
  • अगर रिटायरमेंट के समय संचित कॉर्पस आपकी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए पर्याप्त नहीं है, तो इस कैलकुलेटर से आपको यह तय करने में मदद मिल सकती है कि आपको अपना PF योगदान बढ़ाने की आवश्यकता है या नहीं.
  • यह कैलकुलेटर यूज़र-फ्रेंडली है और रिटायरमेंट पर मिलने वाले EPF कॉर्पस का अनुमान तुरंत और आसानी से प्रदान करता है.
  • यह विभिन्न रिटायरमेंट अवधियों में EPF कॉर्पस का अनुमान लगाने में भी सहायक है, जो जल्दी रिटायरमेंट लेने की तैयारी में मदद करता है.

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EPF योगदान के बारे में जानने योग्य महत्वपूर्ण पॉइंट क्या हैं?

EPF योगदान के बारे में जानने योग्य कुछ महत्वपूर्ण पॉइंट यहां दिए गए हैं:

  • EPF योगदान में आप और आपके नियोक्ता दोनों शामिल होते हैं और दोनों का मासिक योगदान बराबर होता हैं.
  • आपके कर्मचारी को आपके आधार नंबर और बैंक अकाउंट को आपके UAN से लिंक करना होगा.
  • आप अपने EPF अकाउंट के लिए नॉमिनी चुन सकते हैं. अगर आपकी मृत्यु हो जाती हैं, तो नॉमिनी को अकाउंट की बैलेंस राशि प्राप्त होगा.
  • अपनी कंपनी के फाइनेंस विभाग या EPFO विभाग को फॉर्म 2 सबमिट करके अपने नॉमिनी में ऑफलाइन बदलाव किया जा सकता है. या EPFO पोर्टल के माध्यम से ऑनलाइन.
  • आपके नियोक्ता के मासिक योगदान (₹1,250 तक) का एक हिस्सा एम्प्लॉई पेंशन स्कीम (EPS) में जाता है, जो रिटायरमेंट पर पेंशन सुनिश्चित करता है.
  • आप बेरोजगारी, रिटायरमेंट, भूमि या घर खरीदने, घर के रेनोवेशन, शादी, शिक्षा, होम लोन पुनर्भुगतान और मेडिकल आवश्यकताओं जैसे कारणों के आधार पर आंशिक निकासी कर सकते हैं.
  • अगर आपने पिछले 10 वर्षों से लगातार रोज़गार किया है, तो आप रिटायर होने के बाद EPS अकाउंट बैलेंस का 100% निकाल सकते हैं.
  • नौकरी बदलते समय आपको अपना EPF अकाउंट बंद करने की आवश्यकता नहीं है. अपने नए नियोक्ता को अपना UAN प्रदान करें, और आपका नया PF नंबर आपके मौजूदा UAN से लिंक हो जाएगा.
  • फॉर्म 13 का उपयोग करके या फॉर्म 11 के माध्यम से ऑटोमैटिक रूप से अपने PF अकाउंट बैलेंस को अपने पिछले नियोक्ता के PF अकाउंट से अपने नए नियोक्ता के PF अकाउंट में ट्रांसफर करें.
  • अपना EPF बैलेंस, ट्रांसफर अनुरोध, क्लेम स्टेटस, निकासी अनुरोध और ऑनलाइन शिकायत दर्ज करने के लिए epfo पोर्टल या UMANG ऐप का उपयोग करें.

अपना PF बैलेंस कैसे चेक करें?

अपना PF बैलेंस चेक करने के लिए, इन आसान चरणों का पालन करें:

  • चरण 1: सरकारी EPF वेबसाइट पर जाएं.
  • चरण 2: अपने PF ऑफिस का लोकेशन (राज्य या क्षेत्रीय शाखा) चुनें.
  • चरण 3: अपनी पर्सनल जानकारी के साथ ऑनलाइन फॉर्म पूरा करें और अपनी पेस्लिप से EPF अकाउंट नंबर का उपयोग करें.
  • चरण 4: विवरण को दोबारा चेक करें, फिर फॉर्म सबमिट करें.
  • चरण 5: अगर आपकी जानकारी सही है, तो आपको अपने EPF बैलेंस के साथ अपने रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर पर SMS प्राप्त होगा.

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सामान्य प्रश्न

सेलरी से EPF की गणना कैसे की जाती है?

EPF गणना में कर्मचारी और नियोक्ता दोनों योगदान शामिल हैं. कर्मचारी अपनी बुनियादी सैलरी और महंगाई भत्ता (डीए) का 12% योगदान देता है, और नियोक्ता इस राशि से मेल खाता है. लेकिन, नियोक्ता के योगदान का 8.33% कर्मचारी पेंशन स्कीम (EPS) में जाता है, जबकि शेष 3.67% को कर्मचारी के EPF अकाउंट में जोड़ा जाता है.

मैं ऑनलाइन EPF कैलकुलेटर का कितनी बार उपयोग कर सकता हूं?

बजाज फाइनेंस PF कैलकुलेटर का उपयोग कितनी बार भी किया जा सकता है, इस पर कोई लिमिट नहीं है. आप इसे जितनी बार आवश्यक हो उतनी बार इस्तेमाल कर सकते हैं.

आप किस आयु में अपनी पूरी EPF बचत को एक्सेस कर सकते हैं?

आप 55 वर्ष की आयु में अपनी पूरी EPF बचत को एक्सेस कर सकते हैं. आपके पास आधिकारिक रिटायरमेंट आयु से एक वर्ष पहले, 54 वर्ष की आयु में अपने EPF बैलेंस के 90% तक पैसे निकालने का विकल्प है.

क्या मैं अपनी नौकरी बदलने के बाद भी उसी कैलकुलेटर का उपयोग कर सकता/सकती हूं?

हां, अगर आप नौकरी बदलते हैं, तो भी आप उसी EPF कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं. कैलकुलेटर आपके EPF बैलेंस का अनुमान प्रदान करता है, और यह किसी विशिष्ट नियोक्ता से जुड़ा नहीं है.

क्या EPF कैलकुलेटर का उपयोग मुफ्त है?

हां, बजाज फाइनेंस EPF कैलकुलेटर का उपयोग मुफ्त है.

क्या EPF टैक्स योग्य है?

आमतौर पर, आपके EPF अकाउंट में योगदान को इनकम टैक्स से छूट दी जाती है. लेकिन, आपके रिटायरमेंट के बाद योगदान पर अर्जित ब्याज पर टैक्स लगता है.

लेटेस्ट EPF प्रतिशत क्या है?

अप्रैल 2024 तक epfo की ब्याज दर 8.25% है.

EPF का कौन सा हिस्सा टैक्स योग्य है?

रिटायरमेंट के बाद आपके EPF योगदान पर अर्जित ब्याज को ही टैक्स योग्य आय माना जाता है. कर्मचारी और नियोक्ता का योगदान स्वयं टैक्स-फ्री रहता है.

क्या मैं 100% PF पेंशन निकाल सकता/सकती हूं?

नहीं, आप अपनी PF पेंशन राशि का 100% नहीं निकाल सकते हैं. रिटायरमेंट की आयु (58 वर्ष या उससे अधिक) होने पर, आप एकमुश्त राशि निकाल सकते हैं और शेष वर्षों के लिए मासिक पेंशन प्राप्त कर सकते हैं.

मृत्यु के बाद EPF पेंशन का क्या होता है?

सेवा के दौरान सदस्य की मृत्यु के मामले में, नॉमिनी या कानूनी उत्तराधिकारी को सेवा अवधि के आधार पर कैलकुलेट की गई पेंशन लाभ राशि के साथ पूरा PF कॉर्पस (कर्मचारी और नियोक्ता का योगदान + अर्जित ब्याज) प्राप्त होता है.

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अस्वीकरण

बजाज फाइनेंस लिमिटेड (BFL) की डिपॉज़िट लेने की गतिविधि के संबंध में, दर्शक पब्लिक डिपॉजिट का आग्रह करने के लिए एप्लीकेशन फॉर्म में दिए गए इंडियन एक्सप्रेस (मुंबई एडिशन) और लोकसत्ता (पुणे एडिशन) में विज्ञापन देख सकते हैं या https://www.bajajfinserv.in/hindi/fixed-deposit-archives
देख सकते हैं कंपनी का भारतीय रिज़र्व बैंक अधिनियम, 1934 की धारा 45IA के तहत भारतीय रिज़र्व बैंक द्वारा जारी किया गया 5 मार्च, 1998 दिनांकित मान्य रजिस्ट्रेशन सर्टिफिकेट है. लेकिन, RBI कंपनी की फाइनेंशियल स्थिरता या कंपनी द्वारा व्यक्त किए गए किसी भी स्टेटमेंट या प्रतिनिधित्व या राय की शुद्धता और कंपनी द्वारा डिपॉज़िट/देयताओं के पुनर्भुगतान के लिए वर्तमान स्थिति के बारे में कोई जिम्मेदारी या गारंटी स्वीकार नहीं करता है.

अगर फिक्स्ड डिपॉज़िट की अवधि में लीप ईयर शामिल होता है, तो FD कैलकुलेटर के लिए वास्तविक रिटर्न थोड़ा भिन्न हो सकता है