डीमैट अकाउंट कैसे खोलें?

डीमैट अकाउंट खोलना आसान है और कुछ चरणों में पूरा किया जा सकता है. ऑनलाइन ट्रेड करने पर डीमैट अकाउंट डिजिटल रूप से शेयर स्टोर करता है. आज के समय में डिजिटल मोड में शेयर ट्रेड किए जाते हैं, इसलिए ऑनलाइन ट्रेडिंग शुरू करने के लिए डीमैट अकाउंट आवश्यक है. इसलिए, एक निवेशक के रूप में यह जानना आवश्यक है कि डीमैट अकाउंट कैसे खोलें और अपनी पूंजी बनाने और बढ़ाने के लिए इसका उपयोग कैसे करें. इंटरनेट के कारण, अब अपने घर बैठे-बैठे कुछ क्लिक में डीमैट अकाउंट खोलना संभव है.

डीमैट अकाउंट क्या है और यह कैसे काम करता है?

1996 से पहले, ट्रेडिंग फिज़िकल रूप से होती थी. लेकिन, SEBI द्वारा डीमैट अकाउंट की शुरुआत के साथ, इसने लोगों के निवेश के तरीके को बदल दिया - यह एक डिजिटल प्रोसेस बन गया. डीमैट अकाउंट पेश करना, सिक्योरिटीज़ एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया द्वारा लिए गए सबसे अच्छे कदमों में से एक बन गया है, और इससे, सामान्य लोगों को अपेक्षाकृत आसानी से स्टॉक मार्केट में निवेश शुरू करने में सक्षम बनाया गया है.

डीमैट अकाउंट, जिसे अक्सर डीमटीरियलाइज़्ड अकाउंट के रूप में जाना जाता है, स्टॉक मार्केट में ट्रेड करने की एक महत्वपूर्ण आवश्यकता है. डीमैट अकाउंट का उद्देश्य आपके द्वारा खरीदे गए शेयरों को इलेक्ट्रॉनिक रूप से स्टोर करना है. आप अपने डीमैट अकाउंट में स्टॉक, ETF, बॉन्ड और म्यूचुअल फंड जैसी कई सिक्योरिटीज़ होल्ड कर सकते हैं.

नाम के अनुसार, डीमैट अकाउंट का उपयोग सिक्योरिटीज़ और शेयरों के डिजिटल रूप में निवेश करने के लिए किया जाता है. क्योंकि निवेशक कहीं से भी अपने डीमैट अकाउंट को एक्सेस कर सकता है, इसलिए यह अधिक सुविधाजनक एक्सेस सुनिश्चित करता है. डीमैट अकाउंट के साथ, फिज़िकल शेयर सर्टिफिकेट डिजिटल फॉर्मेट में बदले जाते हैं, जिससे यह सुनिश्चित होता है कि अकाउंट होल्डर मांग पर उन्हें एक्सेस कर सकते हैं.

डीमैट अकाउंट ऑनलाइन कैसे खोलें

आप अपने घर से बाहर जाए बिना डीमैट अकाउंट खोल सकते हैं. पूरी प्रक्रिया डिजिटल है और केवल एक मोबाइल फोन के साथ 10-15 मिनट से कम समय में पूरी की जा सकती है. नीचे दिए गए चरणों का पालन करें जो आपको डीमैट अकाउंट खोलने में मदद करेंगे:

चरण 1: डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट ढूंढें

उस DP को चुनें जिसके साथ आप अपना डीमैट अकाउंट खोलना चाहते हैं. DP की प्रतिष्ठा पर विचार करें और क्या यह आपको विशेष सेवाएं प्रदान कर सकता है

चरण 2: मूल जानकारी प्रदान करें

DP चुनने के बाद, आगे DP की वेबसाइट पर ऑनलाइन अकाउंट खोलने फॉर्म भरें. शुरुआत में आपको अपना नाम, फोन नंबर, ईमेल, पता आदि जैसी मूल जानकारी प्रदान करनी होगी. आपको अपने पैन कार्ड का विवरण भी जोड़ना होगा

चरण 3: बैंक का विवरण जोड़ें

आपको अकाउंट नंबर, अकाउंट का प्रकार, IFSC कोड आदि जैसे बैंक विवरण जोड़ना आवश्यक है. बैंक अकाउंट जोड़ना आवश्यक है क्योंकि इसका उपयोग जारीकर्ता कंपनी द्वारा आपको देय किसी भी राशि, जैसे डिविडेंड, ब्याज आदि जमा करने के लिए किया जाता है, जिनके शेयर आपके डीमैट अकाउंट में हो सकते हैं

चरण 4: डॉक्यूमेंट अपलोड करें

इस चरण को पूरा करने के लिए अपनी फोटो और पते के प्रमाण और पहचान के प्रमाण से संबंधित डॉक्यूमेंट अपलोड करें

चरण 5: इन-पर्सन जांच

क्योंकि पूरी प्रोसेस डिजिटल हो गई है, इसलिए आप अपने घर पर खुद से जांच कर सकते हैं. DP से आपके पास जाने और अपनी पहचान कन्फर्म करने के लिए किसी एजेंट की प्रतीक्षा करने की आवश्यकता नहीं है. बस अपना एक छोटा सा वीडियो रिकॉर्ड करें, दिया गया स्क्रिप्ट (अपना नाम, पैन नंबर, पता आदि) पढ़ें और चरण पूरा करने के लिए इसे सबमिट करें

चरण 6: ई-साइन

अधिकांश DPs आपको आधार से लिंक मोबाइल नंबर का उपयोग करके अपनी एप्लीकेशन पर डिजिटल रूप से हस्ताक्षर करने का विकल्प प्रदान करेंगे. यह एक सुविधाजनक और सुरक्षित तरीका है और पेपरवर्क को कम करता है

चरण 7: फॉर्म सबमिट करें

इन चरणों को पूरा करने के बाद, आप अपना फॉर्म सबमिट कर सकते हैं और जल्द ही आपका डीमैट अकाउंट बनाया जाएगा. आपको अपने अकाउंट को एक्सेस करने के लिए डीमैट अकाउंट नंबर और लॉग-इन क्रेडेंशियल जैसे अकाउंट का विवरण प्राप्त होगा

डीमैट अकाउंट खोलने से संबंधित शुल्क के प्रकार

स्टॉकब्रोकर डीमैट अकाउंट खोलने और संबंधित सेवाओं का लाभ उठाने के लिए शुल्क लेते हैं. फीस हर स्टॉकब्रोकर के लिए अलग-अलग होती है. इसलिए, सही स्टॉकब्रोकर चुनना आवश्यक है ताकि आप डीमैट अकाउंट खोलने के लिए न्यूनतम राशि का भुगतान करें, लेकिन फिर भी इस अकाउंट के साथ आने वाली विशेषताओं और लाभों का आनंद लें.

इन शुल्कों को व्यापक रूप से नीचे दिए गए अनुसार वर्गीकृत किया जा सकता है:

• अकाउंट खोलने की फीस: आम तौर पर, जब आप पहली बार डीमैट अकाउंट खोलते हैं, तो अकाउंट खोलने की फीस एक बार ली जाती है. इसके बाद, स्टॉकब्रोकर आपको यह फीस दोबारा नहीं लेगा.
• वार्षिक मेंटेनेंस शुल्क (AMC): वार्षिक मेंटेनेंस शुल्क डीमैट अकाउंट होल्डर से अपने डीमैट अकाउंट को मेंटेन करने के लिए लिया जाने वाला रिकरिंग शुल्क है.
• प्लेजिंग शुल्क: ट्रेडिंग लिमिट का लाभ उठाने के लिए डीमैट अकाउंट में सिक्योरिटीज़ को गिरवी रखने के लिए यह शुल्क लिया जाता है.
• अनप्लेज करने का शुल्क: जब गिरवी रखे गए शेयर को अनप्लेज किया जाता है, तो यह शुल्क लागू होता है.
• डीमटीरियलाइज़ेशन शुल्क: डिमटीरियलाइज़ेशन के माध्यम से फिज़िकल शेयर सर्टिफिकेट को डिजिटल फॉर्म में बदला जा सकता है. इसमें डीमटेरियलाइज़ेशन शुल्क शामिल है.
  
• रीमटेरियलाइज़ेशन शुल्क: यह डीमटेरियलाइज़ेशन के विपरीत है, जहां डिजिटल शेयर सर्टिफिकेट को फिज़िकल फॉर्म में बदला जाता है.
  
• DP शुल्क: डीमैट अकाउंट से ISIN डेबिट होने पर हर बार DP शुल्क लागू होता है.

कुछ स्टॉकब्रोकर डीमैट अकाउंट खोलने का शुल्क माफ कर सकते हैं. उदाहरण के लिए, बजाज फाइनेंशियल सिक्योरिटीज़ के साथ डीमैट अकाउंट खोलने का शुल्क शून्य है. ऐसे सब्सक्रिप्शन पैक हैं जो निवेशकों को ट्रेडिंग के दौरान अलग-अलग ब्रोकरेज दरों को चुनने का विकल्प देते हैं.

डीमैट अकाउंट खोलने के लिए कौन से डॉक्यूमेंट की आवश्यकता होती है?

जब आप तय करते हैं कि स्टॉक मार्केट में ट्रेडिंग शुरू करने और निवेश करने का समय आ गया है, तो आपको डीमैट अकाउंट खोलने के फॉर्म के साथ कुछ आवश्यक डॉक्यूमेंट सबमिट करने होंगे. ये डॉक्यूमेंट SEBI द्वारा मानक और निर्धारित किए जाते हैं. अच्छी खबर यह है कि डीमैट अकाउंट खोलने के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट बहुत कम हैं और उन्हें इकट्ठा करने के लिए स्तंभ से लेकर पोस्ट तक चलने की आवश्यकता नहीं है. इसके परिणामस्वरूप, रिटेल निवेशकों के लिए अकाउंट खोलने का फॉर्म भरना और बिना किसी परेशानी के आवश्यक डॉक्यूमेंट प्रदान करना आसान हो जाता है.

डीमैट अकाउंट खोलने के लिए आपको नीचे दिए गए डॉक्यूमेंट सबमिट करने होंगे

1. पैन कार्ड
2. पासपोर्ट साइज़ फोटो
3. आपके हस्ताक्षर की एक कॉपी
4. पहचान का प्रमाण - आपका पैन कार्ड पहचान के प्रमाण के रूप में काम करेगा
5. पते का प्रमाण - इनमें से कोई भी डॉक्यूमेंट सबमिट किया जा सकता है- आधार कार्ड, वोटर ID, पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस और/या यूटिलिटी बिल (3 महीने से अधिक पुराना नहीं)
6. बैंक अकाउंट होने के प्रमाण के रूप में बैंक स्टेटमेंट या अकाउंट पासबुक की कॉपी
7. कैंसल किया गया चेक
8. अगर आप करेंसी या डेरिवेटिव मार्केट में रुचि रखते हैं, तो IT रिटर्न या पेस्लिप

आपको डीमैट अकाउंट क्यों खोलना होगा?

अगर कोई व्यक्ति स्टॉक मार्केट में ट्रेडिंग करके अपने पैसे निवेश करना चाहता है, तो वह तब तक ऐसा नहीं कर सकता जब तक कि उनके पास डीमैट अकाउंट नहीं हो. ऑनलाइन ब्रोकर ने रिटेल निवेशकों के लिए तुरंत और आसानी से डीमैट अकाउंट प्राप्त करना आसान बना दिया है. इसलिए, ऑनलाइन डीमैट अकाउंट कैसे खोलें यह जानने से KYC आवश्यकताओं को समझने में मदद मिलती है, जिन्हें SEBI द्वारा अनिवार्य किया जाता है और सभी स्टॉकब्रोकर को उनका पालन करना होता है.

आपके डीमैट अकाउंट में इलेक्ट्रॉनिक रूप में शेयर, बॉन्ड, म्यूचुअल फंड आदि जैसी फाइनेंशियल सिक्योरिटीज़ होगी, जैसा कि पहले बताया गया है. सिक्योरिटीज़ को डिजिटल मोड में रखने के अलावा, ऐसे अन्य कारण भी हैं जो डीमैट अकाउंट को अधिक महत्वपूर्ण बनाते हैं जैसे:

1. सुरक्षा/सुरक्षा: पहले, जब शेयर फिज़िकल रूप में होते थे, तो उन्हें मेंटेन करना बहुत मुश्किल था. खो जाने या चोरी होने का जोखिम हमेशा मौजूद रहता था. अब, डीमैट अकाउंट के साथ, आप इलेक्ट्रॉनिक रूप में सिक्योरिटीज़ होल्ड कर सकते हैं जो बहुत सुरक्षित है. नियम, विनियम और कानूनी अनुपालन डीमैट अकाउंट को अधिक सुरक्षित और सुरक्षित विकल्प बनाते हैं.
2. हैंडीनेस: क्योंकि, सभी सिक्योरिटीज़ इलेक्ट्रॉनिक रूप में हैं, इसलिए आप उन्हें कहीं से भी एक्सेस कर सकते हैं.
3. वन-स्टॉप: ऐसे कई फाइनेंशियल प्रोडक्ट हैं जहां निवेशक निवेश करते हैं. इन प्रोडक्ट के लिए अलग अकाउंट बनाए रखने में ज़्यादा समय लग रहा है. डीमैट अकाउंट निवेशक को एक ही अकाउंट में अपनी कई सिक्योरिटीज़ होल्ड करने में मदद करता है और ट्रैकिंग को आसान बनाता है.
4. आसान ट्रांसफर: जब आप ट्रेड करते हैं, तो स्टॉकब्रोकर सीधे विक्रेता से खरीदार को सिक्योरिटीज़ ट्रांसफर कर सकता है. अगर आप नाबालिग के लिए डीमैट अकाउंट बनाए रख रहे हैं, तो आप शेयर खरीद सकते हैं और अपने डीमैट अकाउंट से नाबालिग के डीमैट अकाउंट में आसानी से ट्रांसफर कर सकते हैं.
5. सिक्योरिटीज़ का आसानी से डीमटीरियलाइज़ेशन: अगर आपके पास फिज़िकल सर्टिफिकेट हैं, तो आप अपने डीमैट अकाउंट के माध्यम से उन्हें आसानी से इलेक्ट्रॉनिक फॉर्म में बदल सकते हैं. आप एक बटन पर आसान क्लिक करके इलेक्ट्रॉनिक रूप से रखी गई सिक्योरिटीज़ को फिज़िकल रूप में भी बदल सकते हैं.
6. तुरंत और आसान एक्सेस: डीमैट अकाउंट आपको इंटरनेट का उपयोग करके अपने निवेश को आसानी से एक्सेस करने की अनुमति देता है. इसलिए, किसी भी समय, आपको पता होगा कि आपके पास निवेश है और अपनी पूंजी बनाने के लिए स्मार्ट निर्णय लें.
7. डिविडेंड तक सुविधाजनक एक्सेस: डीमैट अकाउंट शुरू करने से पहले, डिविडेंड का अनुरोध करने में समय लेने वाला प्रोसेस था. लेकिन, अब इलेक्ट्रॉनिक क्लियरिंग सेवा का उपयोग करके डीमैट अकाउंट में डिविडेंड ऑटोमैटिक रूप से क्रेडिट किए जाते हैं. प्रत्येक डीमैट अकाउंट में एक यूनीक ID होती है और जब आप शेयर और सिक्योरिटीज़ खरीदते हैं, तो उस ID को किसी भी परिणामी डिविडेंड का भुगतान किया जाता है.
   

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BFSL के साथ डीमैट अकाउंट खोलने के लाभ

BFSL भारत के प्रमुख स्टॉकब्रोकर में से एक है. यह एक रजिस्टर्ड स्टॉकब्रोकर है और निवेशकों को नेशनल सिक्योरिटीज़ डिपॉजिटरी लिमिटेड और सेंट्रल डिपॉजिटरी सेवाएं लिमिटेड के बीच अपने डिपॉजिटरी पार्टनर के रूप में चुनने में सक्षम बनाता है और निवेशकों को पारदर्शी ट्रेडिंग अवसर प्रदान करता है. रिटेल निवेशक बजाज फाइनेंशियल सिक्योरिटीज़ लिमिटेड के साथ डीमैट अकाउंट खोलने पर कई लाभ प्राप्त करते हैं.

• डीमैट अकाउंट खोलने के लिए कोई शुल्क नहीं: BFSL रिटेल निवेशकों को बिना किसी लागत के ऑनलाइन डीमैट अकाउंट खोलने में सक्षम बनाता है. उन्हें अपने डीमैट अकाउंट खोलने और मैनेज करने के लिए कोई शुल्क नहीं देना होगा.
• मिनटों में ट्रेडिंग शुरू करें: BFSL के साथ अकाउंट खोलने की पूरी प्रक्रिया में शायद ही 15 मिनट लगते हैं. अगर आप अपना पैन कार्ड, पते का प्रमाण और बैंक विवरण तैयार रखते हैं, तो आप तुरंत अपना डीमैट अकाउंट खोल सकते हैं और ट्रेडिंग शुरू कर सकते हैं.
• डाइवर्सिफाइड निवेश पोर्टफोलियो: शेयर और स्टॉक में निवेश करने के अलावा, BFSL का डीमैट अकाउंट आपको इक्विटी, म्यूचुअल फंड, IPO और इक्विटी डेरिवेटिव में निवेश करने की अनुमति देता है. जब आप अपने निवेश पोर्टफोलियो में विविधता लाते हैं, तो आप न केवल जोखिम को कम करते हैं बल्कि लाभ को अधिकतम भी करते हैं.
• यूज़र-फ्रेंडली ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म: आपको यह पता चलेगा कि BFSL आपको कई ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म तक एक्सेस प्रदान करता है जो न केवल यूज़र-फ्रेंडली हैं बल्कि सुविधाजनक भी हैं. iOS या Android के लिए मोबाइल ऐप का उपयोग करके, आप कभी भी ट्रेड कर सकते हैं.
• कम ब्रोकरेज शुल्क: BFSL मार्केट में सबसे कम ब्रोकरेज शुल्क देकर रिटेल निवेशकों के लाभ को अधिकतम करने में मदद करता है. किफायती कीमत वाले सब्सक्रिप्शन प्लान की मदद से, रिटेल निवेशक अपनी पसंद के प्लान के आधार पर ब्रोकरेज शुल्क का 99% तक बचा सकते हैं.
  

डीमैट अकाउंट खोलते समय याद रखने लायक बातें

डीमैट अकाउंट खोलने से पहले, कुछ बातों पर विचार करना चाहिए. आज लगभग सभी डिस्काउंट स्टॉकब्रोकर डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट एक साथ प्रदान करते हैं, लेकिन, अगर आप ब्रोकर के साथ केवल डीमैट अकाउंट खोल रहे हैं, तो ट्रेडिंग अकाउंट खोलना और इसे अपने डीमैट अकाउंट से लिंक करना भी महत्वपूर्ण है, जिसके माध्यम से आप शेयर खरीद और बेच सकेंगे. अपना डीमैट अकाउंट खोलने के लिए ब्रोकर चुनने से पहले आपको नीचे दिए गए पॉइंट चेक करने चाहिए ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि आप सही ब्रोकर के साथ डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोल रहे हैं.

• एक भरोसेमंद ब्रांड का नाम: मार्केट की अच्छी प्रतिष्ठा वाला एक भरोसेमंद प्लेटफॉर्म चुनना महत्वपूर्ण है. प्लेटफॉर्म जहां आप अपना डीमैट अकाउंट खोल रहे हैं, वह SEBI रजिस्टर्ड प्लेटफॉर्म होना चाहिए. यह डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट होना चाहिए और सभी संबंधित सरकारी एजेंसियों द्वारा जारी किए गए सभी दिशानिर्देशों का पालन करना चाहिए.
• एक सुरक्षित प्लेटफॉर्म: आपके द्वारा चुने गए प्लेटफॉर्म को अपने डीमैट अकाउंट की पूरी सुरक्षा सुनिश्चित करनी चाहिए.
• ब्रोकरेज-फीस: डीमैट अकाउंट खोलने से पहले, कृपया ब्रोकर द्वारा लिया जाने वाला ब्रोकरेज चेक करें क्योंकि यह लंबे समय के लिए लिया जाएगा.
• उपयोग करने में आसान: एक अच्छा ऑनलाइन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म ऐप के भीतर अपने आसान UPI और जटिल नेविगेशन के द्वारा आपके लिए चीजें आसान बना देगा.
• सहायता: अगर आप किसी ट्रेड में फंस गए हैं और तुरंत सहायता की आवश्यकता है, तो प्लेटफॉर्म में ऐसा करने की क्षमता होनी चाहिए.