डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के बीच अंतर

डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के बीच अंतर यह है कि डीमैट अकाउंट में शेयर और सिक्योरिटीज़ (बॉन्ड, ईटीएफ, म्यूचुअल फंड यूनिट आदि) डिजिटल मोड में होते हैं, जबकि ट्रेडिंग अकाउंट स्टॉक मार्केट में शेयर खरीदने और बेचने के लिए इंटरफेस प्रदान करता है. लेकिन, विभिन्न भूमिकाओं के बावजूद, डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट ऑनलाइन ट्रेडिंग को संभव बनाने के लिए एक साथ काम करते हैं.

डीमैट अकाउंट बनाम ट्रेडिंग अकाउंट

डीमैट अकाउंट और ट्रेडिंग अकाउंट निवेश प्रोसेस में अलग-अलग फंक्शन प्रदान करते हैं, जो प्रत्येक अपने खुद के अधिकार में महत्वपूर्ण होता है.

उद्देश्य: डीमैट अकाउंट आपकी खरीदी गई सिक्योरिटीज़ को इलेक्ट्रॉनिक फॉर्मेट में स्टोर करता है, जबकि ट्रेडिंग अकाउंट का उपयोग स्टॉक मार्केट में खरीद या बेचने के लिए किया जाता है.

आइडेंटिफिकेशन: एक डीमैट अकाउंट की पहचान अकाउंट होल्डर के लिए विशिष्ट 16-अंकों के यूनीक नंबर द्वारा की जाती है. इसके विपरीत, मार्केट में ट्रांज़ैक्शन करने के लिए इस्तेमाल किए जाने वाले एक विशिष्ट ट्रेडिंग नंबर द्वारा ट्रेडिंग अकाउंट को मान्यता दी जाती है.

प्रमुख भूमिकाएं: डीमैट अकाउंट का प्राथमिक कार्य इन्वेस्टर के शेयर को सुरक्षित रूप से स्टोर करना है, जबकि ट्रेडिंग अकाउंट की मुख्य भूमिका इन शेयरों की खरीद और बिक्री को सुविधाजनक बनाना है.

डीमैट बनाम ट्रेडिंग अकाउंट की कार्यक्षमता

आज, आप डिजिटल रूप से शेयर ट्रेड कर सकते हैं. इसलिए, जब आप शेयर खरीदते हैं, तो आपको सुरक्षित फिज़िकल शेयर सर्टिफिकेट के बारे में चिंता करने की आवश्यकता नहीं है. दूसरे शब्दों में, शेयरों को डीमैट अकाउंट के साथ डिजिटल मोड में स्टोर और ट्रांसफर किया जा सकता है. आपको अपना खरीद या बेचने का ऑर्डर देने के लिए ट्रेडिंग फ्लोर पर फिज़िकल रूप से उपलब्ध नहीं होना चाहिए. इसके बजाय, आप अपने मोबाइल या लैपटॉप का उपयोग करके इसे अपने ट्रेडिंग अकाउंट के माध्यम से कर सकते हैं.

दोनों खातों की प्रकृति

आपका डीमैट अकाउंट आपके द्वारा वर्तमान में किसी भी समय होल्ड किए जा रहे शेयर और सिक्योरिटीज़ को दिखाएगा. ट्रेडिंग अकाउंट आपको स्टॉक मार्केट में किए गए ट्रांज़ैक्शन दिखाएगा.

दोनों खातों की भूमिका

ट्रेडिंग प्रोसेस के दो भाग हैं. सबसे पहले, आपको स्टॉक मार्केट से शेयर खरीदने और बेचने के लिए एक इंटरफेस की आवश्यकता है, और इसके बाद, आपके पास उन शेयरों को रखने के लिए एक स्टोरेज स्पेस होना चाहिए. डीमैट अकाउंट केवल एक रिपोजिटरी है. यह आपको इक्विटी डिलीवरी में ट्रेडिंग करते समय या IPO के लिए अप्लाई करते समय और शेयरों का आवंटन प्राप्त करने में मदद करता है. लेकिन, यह आपको स्टॉक एक्सचेंज में ट्रांज़ैक्शन करने की अनुमति नहीं देता है. इसके लिए, आपको ट्रेडिंग अकाउंट की आवश्यकता है.

ओपन ट्रेडिंग अकाउंट आपके बैंक अकाउंट से लिंक हो जाता है. आप अपने बैंक अकाउंट से अपने ट्रेडिंग अकाउंट में पैसे जोड़ सकते हैं और इसके विपरीत भी पैसे जोड़ सकते हैं. अगर आपके पास केवल ट्रेडिंग अकाउंट है, तो आप फ्यूचर्स और ऑप्शन में ट्रेड कर सकते हैं क्योंकि इसमें शेयरों की डिलीवरी नहीं होती है. डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट दोनों ऑनलाइन ट्रेडिंग प्रोसेस में अलग-अलग कार्य करते हैं. फिर भी, वे घनिष्ठ रूप से एकीकृत होते हैं; वे पूरी ट्रेडिंग प्रोसेस को तेज़ और सुविधाजनक बनाते हैं.

क्या मेरे पास ट्रेडिंग अकाउंट के बिना डीमैट अकाउंट हो सकता है?

आप ट्रेडिंग अकाउंट के बिना डीमैट अकाउंट खोल सकते हैं. कभी-कभी कोई निवेशक अपने शेयरों को नजदीकी समय पर बेचने के बिना लंबे समय तक होल्ड करना चाहता है. ऐसे इन्वेस्टर अपने डीमैट अकाउंट में शेयर स्टोर कर सकते हैं. इसके अलावा, IPO के लिए अप्लाई करते समय, आवंटन पर शेयरों की डिलीवरी लेने के लिए डीमैट अकाउंट आवश्यक है. IPO के लिए अप्लाई करने के लिए ट्रेडिंग अकाउंट अनिवार्य नहीं है.

क्या मेरे पास डीमैट अकाउंट के बिना ट्रेडिंग अकाउंट हो सकता है?

आपके पास डीमैट अकाउंट के बिना ट्रेडिंग अकाउंट हो सकता है. केवल एक ट्रेडिंग अकाउंट के साथ, आप फ्यूचर्स और ऑप्शन में ट्रेड कर सकते हैं, जिसके लिए आपको शेयरों की डिलीवरी लेने की आवश्यकता नहीं होती है.

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डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के शुल्क

डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट आपकी उंगलियों पर शेयर ट्रेडिंग की सुविधा प्रदान करता है. सेवाओं को बनाए रखने और आवश्यक सहायता प्रदान करने के लिए जिम्मेदार प्रौद्योगिकी और अन्य संसाधनों का आधार है. परिणामस्वरूप, डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट की सेवाओं का लाभ उठाने के लिए कुछ शुल्क लगाए जाते हैं. संबंधित प्रमुख शुल्क इस प्रकार हैं:

• डीमैट वार्षिक मेंटेनेंस शुल्क (डीमैट AMC): यह डीमैट अकाउंट से जुड़ी वार्षिक आवर्ती लागत है. यह आपके डीमैट अकाउंट को मेंटेन करने की लागत है.
• डीमैट/रिमैट शुल्क: फिज़िकल फॉर्म में शेयर को डिजिटल मोड (डिमटेरियलाइज़ेशन) में बदलने और डिजिटल मोड में शेयर को फिजिकल सर्टिफिकेट (रिमटेरियलाइज़ेशन) में बदलने पर लगाए गए शुल्क.
• ऑफ-मार्केट ट्रांसफर: स्टॉक एक्सचेंज के बिना एक डीमैट अकाउंट से दूसरे डीमैट अकाउंट में शेयर ट्रांसफर करने के शुल्क. यह परिवार के किसी सदस्य को शेयर गिफ्ट करके या एक डीमैट अकाउंट से दूसरे डीमैट अकाउंट में शेयर ट्रांसफर करके किया जा सकता है.
• ब्रोकरेज शुल्क: ये स्टॉकब्रोकर द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवाओं के लिए लगाए जाने वाले शुल्क हैं. और शेयर मार्केट में आपके द्वारा किए गए ट्रांज़ैक्शन पर लगाया जाता है. यह ट्रांज़ैक्शन की गई वैल्यू का प्रतिशत (फुल-सेवा ब्रोकर द्वारा ली जाती है) या ट्रांज़ैक्शन वैल्यू से स्वतंत्र प्रति ऑर्डर फ्लैट फीस (डिस्काउंट ब्रोकर द्वारा ली जाती है) हो सकती है.
• डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलने का शुल्क: यह डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलने का शुल्क है. कुछ स्टॉकब्रोकर मुफ्त अकाउंट खोलने का विकल्प प्रदान करते हैं. लेकिन, डीमैट AMC लागू होगा. उदाहरण के लिए, आप बजाज फाइनेंशियल सिक्योरिटीज़ के साथ फ्रीडम पैक सब्सक्रिप्शन प्लान के माध्यम से मुफ्त* डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोल सकते हैं.

डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलें

स्टॉक मार्केट में निवेश करने और ट्रेड करने के लिए आपको डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट दोनों की आवश्यकता होगी. बजाज फाइनेंशियल सिक्योरिटीज़ लिमिटेड 15 मिनट से कम समय में अपना डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट ऑनलाइन खोलने का एक तेज़ और पेपरलेस तरीका प्रदान करता है. आपके पास ऑनलाइन डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलने का विकल्प है और ब्रोकरेज पर 99%** तक की बचत के साथ शेयर मार्केट में ट्रेडिंग शुरू करें. अकाउंट खोलने के लिए नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:

• ऑनलाइन अकाउंट खोलने के फॉर्म पर जाएं.
• अपना बुनियादी विवरण जैसे नाम, फोन नंबर, पैन नंबर आदि भरें.
• अपने डॉक्यूमेंट अपलोड करें - फोटो, पैन कार्ड, हस्ताक्षर, एड्रेस का प्रमाण, कैंसल चेक.
• अपनी पहचान की पुष्टि करने के लिए व्यक्तिगत जांच (IPV) करें.
• आधार से लिंक किए गए मोबाइल नंबर के माध्यम से डॉक्यूमेंट को ऑनलाइन ई-साइन करें.
• अपना एप्लीकेशन रिव्यू करें और सबमिट करें.

बस हो गया! आपका अकाउंट ऐक्टिवेट होने के बाद, आपको अपने डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट का लॉग-इन विवरण और विवरण प्राप्त होगा. घर बैठे आराम के बिना, आप अपना डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट प्राप्त कर सकते हैं और शेयर मार्केट में इन्वेस्ट करना शुरू कर सकते हैं.

अकाउंट ओपनिंग फ्रीडम पैक के लिए मुफ्त है, जिसमें पहले वर्ष के लिए शून्य वार्षिक मेंटेनेंस शुल्क (AMC) और दूसरे वर्ष से ₹ 365+GST शामिल हैं.

99% बचत की गणना BFSL बनाम ब्रोकरेज में ₹10 (लगभग) की ब्रोकरेज के रूप में की जाती है, जिसकी गणना प्रत्येक दो लाख की मात्रा में पांच खरीद और बिक्री ऑर्डर पर 0.10% की दर से की जाती है.