हम सभी KYC (नो योर ग्राहक) प्रोसेस से परिचित हैं, जहां कस्टमर बैंक और फाइनेंशियल सेवा प्रोवाइडर द्वारा पहचान जांच के लिए संबंधित पर्सनल जानकारी प्रदान करते हैं. डिजिटल बैंकिंग और ट्रांज़ैक्शन के बढ़ते ट्रेंड के कारण, KYC प्रोसेस में डिजिटल माध्यमों के माध्यम से सुविधा और कुशलता भी मिली है. लेकिन, इस पॉजिटिविटी के बीच, चिंता का कारण उभरा है, जो KYC धोखाधड़ी है.
हाल ही में, अगर आपने खबर सुनी है, तो चीनी मूल के हैकर्स ने एक प्रमुख भारतीय बैंक के ग्राहकों को अपनी KYC प्रक्रिया को अपडेट करने के लिए कहा है. वास्तव में, महामारी के बीच, बैंकों में KYC धोखाधड़ी की घटनाओं में बड़ी वृद्धि हुई है. भारतीय रिज़र्व बैंक को भी KYC अपडेट धोखाधड़ी के खिलाफ लोगों को चेतावनी देने के लिए सावधानीपूर्वक नोटिस जारी करना पड़ा और उन्हें अज्ञात लोगों के साथ व्यक्तिगत जानकारी शेयर न करने के लिए कहना पड़ा.
तो, KYC धोखाधड़ी क्या है और आप KYC धोखाधड़ी को कैसे रोक सकते हैं? आइए इसके बारे में नीचे जानें:
KYC धोखाधड़ी के प्रकार
भारत डिजिटल अर्थव्यवस्था की ओर तेज़ी से शिफ्ट होने के साथ, अधिक से अधिक लोग भुगतान करने, अकाउंट खोलने, लोन के लिए अप्लाई करने या ऑनलाइन निवेश करने के डिजिटल तरीकों से परिचित हो रहे हैं. दुर्भाग्यवश, धोखाधड़ी करने वाले और स्कैम कलाकारों द्वारा इसका लाभ उठाया जा रहा है, जिन्होंने अब अत्यधिक धोखाधड़ी वाले तरीकों, जैसे सोशल इंजीनियरिंग, निर्दोष ग्राहकों को लक्षित करने के लिए या जो अभी भी डिजिटल गतिविधियों के संचालन के तरीकों से पूरी तरह आरामदायक नहीं हैं.
नकली KYC अपडेट: बैंक अधिकारी या ग्राहक सपोर्ट अधिकारी के चेहरे पर, धोखाधड़ी करने वाला ग्राहक को कॉल करता है और उसे अपना KYC डेटाबेस अपडेट करने के लिए पर्सनल अकाउंट विवरण शेयर करने का अनुरोध करता है. वे या तो लोगों को गिफ्ट या डिस्काउंट के वादे से भी आकर्षित कर सकते हैं या लोगों को धमकी दे सकते हैं कि अगर वे अकाउंट लॉग-इन क्रेडेंशियल, पासवर्ड, ओटीपी, कार्ड की जानकारी आदि जैसे विवरण शेयर नहीं करते हैं, तो उनका अकाउंट बंद कर दिया जाएगा. यह ईमेल या SMS के माध्यम से भी हो सकता है, जिसमें एक मजबूती वाला लिंक शेयर किया जाता है, कस्टमर्स से अनुरोध है कि वे इसे जाएं और KYC अपडेट करने के लिए व्यक्तिगत जानकारी दर्ज करें.
- विशिंग: पिछले मोड के बाद, धोखाधड़ी करने वाला ग्राहक को कॉल करेगा और उसे एक दुर्भावनापूर्ण ऐप इंस्टॉल करने के लिए कहेगा, जिससे वह ग्राहक को धोखा दे सकता है. इसे विशिंग कहा जाता है.
- स्मिशिंग: बैंकों में KYC धोखाधड़ी भी विपरीत तरीके से हो सकती है, जिसमें, पहले, ग्राहक को KYC विवरण अपडेट करने के लिए SMS के माध्यम से संदिग्ध लिंक मिलता है, और फिर नंबर पर कॉल करने के लिए कहा जाता है. इसे स्मिशिंग कहा जाता है.
- रिमोट एक्सेस: अन्य बढ़ते स्कैम वह है जिसमें धोखाधड़ी करने वाले व्यक्ति के डेस्कटॉप या स्मार्टफोन का रिमोट एक्सेस KYC अपडेट के मामले में इंस्टॉल किए गए ऐप के माध्यम से प्राप्त करते हैं. बाद में, धोखाधड़ी करने वाले ग्राहक से डिवाइस पर वेरिफाई करने के लिए कह सकते हैं, जिससे बैंक विवरण लीक हो जाते हैं.
KYC धोखाधड़ी को रोकने के लिए 3 सुझाव.
KYC की रोकथाम धोखाधड़ी को रोकने के लिए हमें सबसे महत्वपूर्ण बात चेतावनी है. यहां बताया गया है कि आप KYC स्कैम को कैसे रोक सकते हैं:
- लिंक पर क्लिक करने से पहले सोचें: आपको अपनी KYC अपडेट करने के लिए लिंक पर क्लिक करने के लिए कहा जाने वाला कोई भी खतरनाक, बहुत अच्छे से सच होने वाला, या संदिग्ध SMS, ईमेल या सोशल मीडिया मैसेज. जब तक आप प्रेषक की पहचान के बारे में पूरी तरह से निश्चित न हों तब तक इस पर क्लिक न करें.
- अनवेरिफाइड स्रोतों के साथ कभी भी पर्सनल जानकारी शेयर न करें: याद रखें, आपको कॉल या अन्य किसी के साथ पर्सनल जानकारी जैसे बैंक अकाउंट का विवरण, लॉग-इन वेरिफिकेशन, पासवर्ड, कार्ड की जानकारी आदि शेयर करने की आवश्यकता नहीं है - यहां तक कि आपका बैंक भी नहीं!
- अवांछित KYC अपडेट मांगों पर ध्यान न दें: बैंक कभी भी आपकी KYC को अवांछित तरीके से अपडेट करने के लिए आपसे कोई लिंक शेयर नहीं करेगा. बैंक और फाइनेंशियल संस्थान आपको इसके लिए कोई भी थर्ड पार्टी ऐप इंस्टॉल करने के लिए नहीं कहते हैं.
अंत में, हमेशा cybercrime.gov.in पोर्टल पर और बैंक अधिकारियों को भी ऐसी घटनाओं की रिपोर्ट करें.
KYC धोखाधड़ी के मामले में क्या करें?
कई प्रमुख बैंकों और फाइनेंशियल संस्थानों को अपने नाम पर KYC धोखाधड़ी के साथ लक्ष्य बनाया गया है, और बजाज के साथ भी यही मामला है. याद रखें, बजाज कभी भी आपको SMS लिंक के माध्यम से या अपने प्रतिनिधियों के माध्यम से KYC अपडेट करने के लिए नहीं कहेगा. अगर आप बजाज के नाम पर KYC स्कैम में फंस गए हैं, तो तुरंत इसे साइबर क्राइम अथॉरिटी के साथ-साथ https://www.bajajfinserv.in/hindi/reach-us पर रिपोर्ट करें.
सावधान रहें. सुरक्षित रहें.
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