प्रमुख टेकअवे
- KYC धोखाधड़ी में कपटी लोग खुद को बैंक के कर्मचारी बता कर धोखाधड़ी करते हैं
- KYC धोखाधड़ी, एक पुराना तरीका है जिसमें आपको तुरंत समय में कार्रवाई करने को कहा जाता है और अगर न किया जाए, तो आपको अकाउंट बंद होने का खतरा दिखाकर डराया जाता है
- KYC के बारे में खुद को शिक्षित करना उसको रोकने का पहला चरण है
- अगर कुछ भी संदेहजनक लगता है, तो स्पष्ट करने के लिए सीधे ही अपने फाइनेंशियल प्रोवाइडर को कॉल करें
KYC का अर्थ है अपने ग्राहक को जानें. यह वह प्रक्रिया है जिसके द्वारा कोई फाइनेंशियल संस्थान अपने ग्राहक की पहचान को प्रमाणित करता है और उनके साथ बिज़नेस करने के जोखिम का आंकलन करता है. डिजिटल ट्रांज़ैक्शन के बढ़ने के साथ, KYC की आवश्यकता और अधिक महत्वपूर्ण हो गई है; और स्कैमर्स अनजान लोगों को ठगने एक अवसर के रूप में इसका इस्तेमाल करते है.
धोखेबाज़ कानूनी फाइनेंशियल कंपनियों के कर्मचारी होने का ढोंग करते हैं और अपने ग्राहक को KYC अपडेट करने के लिए मैसेज भेजते हैं. इन मैसेजों में दो बातें आमतौर पर होती हैं – सेवा बंद करने या अकाउंट बंद होने का खतरा दिखाना और ग्राहक की ओर से आवश्यक तुरंत कार्रवाई करवाना. मैसेज में आमतौर पर क्लिक करने के लिए एक बोगस लिंक होता है अथवा आवश्यक कार्रवाई करने के लिए कॉलबैक करने के लिए नंबर होता है. इस तरह के टेक्स्ट या संदेश ग्राहक पर दबाव डालते हैं, और उन्हें CVV, OTP या पिन जैसे गोपनीय डेटा को शेयर करने के लिए उकसाते हैं.
KYC धोखाधड़ी टेक्स्ट की पहचान कैसे करें
- गलत रूप से फ्रेम किए गए वाक्य
- डोमेन का नाम अलग होता है, लेकिन यह असली https://www.bajajfinserv.in के नाम से मिलताजुलता होता है
- अभिवादन सामान्य होता है जैसे कि – प्रिय ग्राहक
- डराने वाला लहजा होता है जैसे कि – कार्ड को पहले से ही निलंबित कर दिया गया है
- प्राप्तकर्ता की ओर से तुरंत ऐक्शन लेने की आवश्यकता है
