SIP निवेश को कैसे ट्रैक करें

SIPs या सिस्टमेटिक निवेश प्लान आपके म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो को बनाने का एक बेहतरीन तरीका है क्योंकि वे आपको निर्धारित अवधि में निरंतर राशि प्रदान करने की अनुमति देते हैं. अपने SIP इन्वेस्टमेंट को ट्रैक करने से यह सुनिश्चित होगा कि वे फाइनेंशियल रूप से आपके लिए जो कुछ चाहते हैं उसके अनुरूप हों और आपको यह तय करने में मदद करेंगे कि कोई बदलाव आवश्यक है या नहीं. इस आर्टिकल में, हम आपको SIPs में इन्वेस्टमेंट को कुशलतापूर्वक ट्रैक करने के चरणों और उनकी निगरानी के लिए उपयोगी टिप्स और टूल्स के बारे में बताएंगे. SIP इन्वेस्टमेंट को ट्रैक करने से आपको यह देखने में मदद मिलेगी कि आपका पोर्टफोलियो कैसे प्रदर्शन कर रहा है और इस प्रकार, अपने फाइनेंशियल उद्देश्यों को आसानी से प्राप्त करें.

SIP परफॉर्मेंस की निगरानी क्यों करें?

आपका पैसा किसी भी कारण से सिस्टमेटिक निवेश प्लान में होने के दौरान भी आपका इन्वेस्टमेंट नहीं किया जा सकता है, और उनके परफॉर्मेंस की निगरानी करने से यह सुनिश्चित होता है कि आप अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने के लिए ट्रैक पर रहें. इस तरह, आप समय के साथ मार्केट बेंचमार्क के साथ अपने SIP इन्वेस्टमेंट की तुलना कर सकते हैं और अंडरपरफॉर्मिंग या लॉस-मेकिंग फंड की पहचान कर सकते हैं. यह आपको अपने SIP इन्वेस्टमेंट की नज़दीकी निगरानी करने और आपको मार्केट से संबंधित गतिविधियों, पोर्टफोलियो रीबैलेंसिंग और सूचित निर्णय लेने के लिए आपकी रणनीतियों को प्रतिबंधित करने का अवसर प्रदान करेगा. इससे आपके इन्वेस्टमेंट पर अधिकतम रिटर्न सुनिश्चित होगा. इसके अलावा, यह समझना लाभदायक है कि आप अपने इन्वेस्टमेंट को कैसे ट्रैक कर सकते हैं.

SIP निवेश को कैसे ट्रैक करें?

आपके इन्वेस्टमेंट को ट्रैक करने के कई टूल और विभिन्न तरीके हैं. आइए हम इनमें से प्रत्येक को, उनके उपयोग और उनके दायरे को समझने की कोशिश करते हैं.

1. कंसोलिडेटेड अकाउंट स्टेटमेंट (CAS)

सीएएस, SIP इन्वेस्टमेंट को ट्रैक करने के सर्वश्रेष्ठ तरीकों में से एक है. सीएएस आपको एक ही स्टेटमेंट के रूप में विभिन्न फंड हाउस में मौजूद सभी म्यूचुअल फंड स्कीम का समेकित दृश्य प्रदान करता है. यह जानकारी प्रत्येक के लिए यूनिट होल्डिंग, बैलेंस और ट्रांज़ैक्शन हिस्ट्री को कवर करेगी. इन्वेस्टर अपने CA का लाभ CAMS और कार्वी, रजिस्ट्रार या सीधे अपने संबंधित फंड हाउस से उठा सकते हैं. यह स्टेटमेंट हर महीने सीधे निवेशक को ईमेल द्वारा भेजा जाता है, जिससे आप हर महीने अपने इन्वेस्टमेंट को आसान और सुलभ तरीके से ट्रैक कर सकते हैं.

2. एएमसी का मोबाइल ऐप/वेब पोर्टल

निवेशकों को अपने SIP निवेश को ट्रैक करने में मदद करने के लिए मोबाइल ऐप और वेब पोर्टल कई एसेट मैनेजमेंट कंपनियों (एएमसी) के माध्यम से उपलब्ध हैं. इन्वेस्टर अपने निवेश पोर्टफोलियो और प्रत्येक SIP का व्यक्तिगत परफॉर्मेंस देख सकते हैं और AMC प्लेटफॉर्म में लॉग-इन करके पूरा ट्रांज़ैक्शन हिस्ट्री दिखाने वाले अकाउंट स्टेटमेंट डाउनलोड कर सकते हैं. ये ऐप और वेबसाइट अक्सर गोल ट्रैकिंग, पोर्टफोलियो का रिटर्न एनालिसिस और इन्वेस्टमेंट के बारे में कुछ जानकारी जैसी कुछ अतिरिक्त कार्यक्षमताएं भी प्रदान करते हैं. AMC के मोबाइल ऐप या वेब पोर्टल के माध्यम से ऐसा करना आपके द्वारा वर्तमान में होल्ड किए गए सभी SIPs को ट्रैक करने के लिए अच्छा है और जब आपको अपने निवेश से बाहर निकलना चाहिए.

3. MF फैक्टशीट

म्यूचुअल फंड फैक्टशीट का उपयोग करके भी SIP निवेश को ट्रैक किया जा सकता है. आमतौर पर फंड हाउस द्वारा मासिक रूप से प्रकाशित, ये विस्तृत डॉक्यूमेंट हैं जो म्यूचुअल फंड स्कीम के परफॉर्मेंस, ऐतिहासिक रिटर्न, पोर्टफोलियो कंपोजिशन और फंड मैनेजर से कमेंटरी के बारे में जानकारी प्रदर्शित करते हैं. MF फैक्टशीट एक वन-पेज डॉक्यूमेंट है, और इसे रिव्यू करके, इन्वेस्टर को फंड के परफॉर्मेंस, यह कैसे इन्वेस्ट करता है, और इसके इन्वेस्टमेंट दृष्टिकोण के बारे में जानकारी मिलती है. यह कुछ आवश्यक बेंचमार्क की रूपरेखा भी देता है. इन्वेस्टर फैक्टशीट के MF विवरण देखकर SIP इन्वेस्टमेंट की बेहतर निगरानी कर सकते हैं.

4. ऑनलाइन पोर्टफोलियो ट्रैकर

ऑनलाइन पोर्टफोलियो ट्रैकर एक ऐसी सुविधा है, जिसे इन्वेस्टर के लिए अपने सभी म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट को जोड़ने और ट्रैक करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, जिससे वे अपने SIP इन्वेस्टमेंट को कैसे ट्रैक कर सकते हैं. ये प्लेटफॉर्म आपको परफॉर्मेंस, एसेट एलोकेशन और आपके SIP इन्वेस्टमेंट की रिस्क प्रोफाइल दिखाते हुए एक विस्तृत डैशबोर्ड प्रदान करते हैं. कुछ ऑनलाइन पोर्टफोलियो ट्रैकर टूल अलर्ट और रिपोर्टिंग प्रदान करते हैं, जबकि अधिकांश बेसिक एनालिसिस के साथ ट्रेडिंग की कीमतें प्रदान करते हैं. ऑनलाइन पोर्टफोलियो ट्रैकर आपके SIP इन्वेस्टमेंट को ट्रैक करने के लिए आवश्यक प्रयास को कम कर सकता है और उन्हें अनुकूल बनाने के लिए आपको सुझाव भी दे सकता है.

5. SEBI-रजिस्टर्ड निवेश एडवाइज़र

अगर आपको अधिक प्रोफेशनल सहायता की आवश्यकता है, तो SEBI-रजिस्टर्ड निवेश सलाहकार से परामर्श करना एक अच्छा निर्णय है. इन सलाहकारों के पास कस्टमाइज़्ड इन्वेस्टमेंट सलाह प्रदान करने की आवश्यक क्षमताएं होती हैं. वे आपको अपने SIP इन्वेस्टमेंट को ट्रैक करने, उनके परफॉर्मेंस का मूल्यांकन करने में मदद कर सकते हैं, और अगर आपके भविष्य के लक्ष्यों या जोखिम लेने की क्षमता के आधार पर कोई आवश्यकता है तो बदलाव का सुझाव दे सकते हैं. आप अपने SIP निवेश को प्रोफेशनल रूप से अपने लॉन्ग-टर्म लक्ष्यों के अनुरूप लेवल पर मॉनिटर और मैनेज करने के लिए इन्वेस्टमेंट सलाहकार के अनुभव का लाभ उठा सकते हैं.

बजाज फिनसर्व के साथ अपने SIP इन्वेस्टमेंट की निगरानी और ट्रैक कैसे करें?

बजाज फिनसर्व म्यूचुअल फंड प्लेटफॉर्म आपको अपने SIP इन्वेस्टमेंट की प्रभावी निगरानी और ट्रैकिंग करने में मदद करता है. यहां कुछ प्रमुख विशेषताएं दी गई हैं:

• डैशबोर्ड पूरा करें:आपके इन्वेस्टमेंट और SIP परफॉर्मेंस का सारांश प्रदान करता है.

• लक्ष्य ट्रैकिंग: यह आपको फाइनेंशियल लक्ष्य निर्धारित करने और उन्हें पूरा करने के लिए अपनी प्रगति को ट्रैक करने की अनुमति देता है.

• विशेष रूप से बनाई गई रिपोर्ट: आप निवेश, पोर्टफोलियो एलोकेशन और संबंधित अपनी कॉम्प्रिहेंसिव परफॉर्मेंस रिपोर्ट प्राप्त कर सकते हैंरिस्क प्रोफाइल.

• अलर्ट और नोटिफिकेशन: यह प्लेटफॉर्म आपको अपने SIP इन्वेस्टमेंट सहित अपने पोर्टफोलियो की प्रगति के बारे में जानकारी प्रदान करने के लिए नियमित और समय पर अलर्ट और नोटिफिकेशन भेजता है.

• विशेषज्ञों की जानकारी:यह प्लेटफॉर्म प्रोफेशनल फाइनेंशियल एक्सपर्ट से अपने पोर्टफोलियो को बेहतर बनाने के लिए निवेश की जानकारी और सुझाव प्रदान करता है.

निष्कर्ष

यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपके SIP निवेश को ट्रैक करना आवश्यक है कि वे आपके फाइनेंशियल लक्ष्यों और उद्देश्यों के अनुरूप हों. तो, आप अपने SIP इन्वेस्टमेंट को कैसे ट्रैक कर सकते हैं? आप कंसोलिडेटेड अकाउंट स्टेटमेंट, AMC मोबाइल ऐप/वेब पोर्टल, MF फैक्टशीट, पोर्टफोलियो ट्रैकिंग साइट का उपयोग करके या SEBI-रजिस्टर्ड निवेश एडवाइज़र से सलाह प्राप्त करके आसानी से ऐसा कर सकते हैं.

अगर आप लंबे या शॉर्ट-टर्म उद्देश्यों को पूरा करने के लिए म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं, तो आप बजाज फिनसर्व प्लेटफॉर्म पर जाकर आसानी से ऐसा कर सकते हैं. आप टॉप फंड हाउस द्वारा ऑफर किए गए प्लेटफॉर्म पर सूचीबद्ध 1,000+ म्यूचुअल फंड स्कीम की तुलना कर सकते हैं. ऐतिहासिक परफॉर्मेंस का विश्लेषण करने के अलावा, आप संभावित रिटर्न का अनुमान लगाने और अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों को पूरा करने के लिए म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर जैसे टूल का उपयोग कर सकते हैं.

सभी म्यूचुअल फंड इन्वेस्टर्स के लिए जरूरी टूल्स