OTM का उपयोग करके SIP कैसे शुरू करें

वन टाइम मैंडेट (OTM) का उपयोग करके सिस्टमेटिक निवेश प्लान (SIP) शुरू करने के लिए, पहले अपने डॉक्यूमेंट तैयार करें, फिर एक प्लान चुनें, OTM सेट करें और रजिस्टर करें.
OTM का उपयोग करके SIP कैसे शुरू करें
3 मिनट
20-Feburary-2025

वन टाइम मैंडेट (OTM) एक वन-टाइम रजिस्ट्रेशन प्रोसेस है, जिसमें म्यूचुअल फंड निवेशक अपने बैंक को म्यूचुअल फंड कंपनी से प्राप्त अनुरोधों के आधार पर एक निश्चित लिमिट तक अपने बैंक अकाउंट में डेबिट करने के लिए अधिकृत करता है. यह सिस्टमेटिक निवेश प्लान (SIPs) के माध्यम से म्यूचुअल फंड स्कीम में ऑटोमेटेड और आसान इन्वेस्टमेंट की अनुमति देता है.

इस आर्टिकल में, हम देखते हैं कि ओटीएम का उपयोग करके SIP कैसे शुरू करें, म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट के लिए ओटीएम का उपयोग करने के लाभ, प्रोसेस कैसे काम करता है, और इसे स्थापित करने में शामिल चरण. हम उन ट्रांज़ैक्शन के प्रकारों पर भी चर्चा करेंगे, जिन्हें ओटीएम के माध्यम से सुविधा प्रदान की जा सकती है और इस सुविधा के बारे में सामान्य प्रश्नों का पता लगा सकते हैं.

अंत में, आपको बेहतर समझ मिलेगी कि ओटीएम आपकी म्यूचुअल फंड निवेश यात्रा को कैसे आसान बना सकता है.

SIP में ओटीएम: एक ओवरव्यू

अधिकांश इन्वेस्टर अपने सिस्टमेटिक निवेश प्लान (SIP) को ऑनलाइन बनाएंगे. आप प्लान चुनकर और अपनी पसंद के प्लान में पहला भुगतान भेजकर नए फंड में इन्वेस्ट करने की प्रोसेस शुरू करेंगे. खैर, यह आसान था! अगली किश्तों के बारे में क्या?

जब आप नई SIP शुरू करते हैं, तो आपको आगामी भुगतान के लिए भी व्यवस्था करनी होगी. इन्वेस्टर आमतौर पर अपनी बैंक जानकारी प्रदान करते हैं और स्टैंडिंग ऑर्डर सेट करते हैं ताकि हर महीने पूर्वनिर्धारित दिन पर, आपके सेविंग अकाउंट से SIP पोर्टफोलियो में एक निश्चित राशि ऑटोमैटिक रूप से ट्रांसफर की जा सके.

वन टाइम मैंडेट (OTM) का उपयोग करके इन्वेस्ट करना एक सुविधाजनक विकल्प है. आइए ओटीएम पर एक नजदीकी नज़र डालें.

OTM क्या है?

वन टाइम मैंडेट (OTM) एक वन-टाइम रजिस्ट्रेशन प्रक्रिया है जिसमें आप समय-समय पर अपने सेविंग अकाउंट से एक विशिष्ट राशि लेने और इसे अपने SIP पोर्टफोलियो में क्रेडिट करने के लिए बैंक के निर्देश देते हैं. आपका OTM रजिस्ट्रेशन पूरा होने के बाद, आपको समय-समय पर पैसे ट्रांसफर करने की आवश्यकता नहीं होगी क्योंकि यह सब ऑटोमेट हो जाएगा.

OTM कैसे काम करता है?

वन टाइम मैंडेट (OTM) एक वन-टाइम रजिस्ट्रेशन प्रोसेस है, जहां इन्वेस्टर म्यूचुअल फंड कंपनी के अनुरोधों के आधार पर अपने बैंक को अपने अकाउंट में डेबिट करने के लिए अधिकृत करते हैं. यह मैनुअल भुगतान की आवश्यकता को दूर करके सिस्टमेटिक निवेश प्लान (SIPs) जैसे नियमित इन्वेस्टमेंट को ऑटोमेट करता है. इस प्रोसेस में ओटीएम फॉर्म भरना, बैंक विवरण प्रदान करना और इसे म्यूचुअल फंड कंपनी या ऑनलाइन प्लेटफॉर्म पर सबमिट करना शामिल है. रजिस्टर्ड होने के बाद, बैंक निवेशक के निर्देशों के आधार पर डेबिट को एग्ज़ीक्यूट करता है, जिससे समय पर और आसान इन्वेस्टमेंट सुनिश्चित होता है.

म्यूचुअल फंड SIP के लिए वन-टाइम मैंडेट कैसे सेट करें?

म्यूचुअल फंड सिस्टमेटिक निवेश प्लान (SIP) के लिए वन-टाइम मैंडेट (ओटीएम) सेट करना ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों तरीकों से किया जा सकता है. इस प्रोसेस में आपके बैंक अकाउंट का विवरण प्रदान करना और नियमित अंतराल पर निर्दिष्ट राशि को डेबिट करने के लिए म्यूचुअल फंड कंपनी को अधिकृत करना शामिल है.

वन-टाइम मैंडेट ऑनलाइन सेट करना

ओटीएम ऑनलाइन सेट करने के लिए, आप इसे अपने बैंक के इंटरनेट बैंकिंग पोर्टल या म्यूचुअल फंड प्लेटफॉर्म के माध्यम से कर सकते हैं.

अपने बैंक के पोर्टल के माध्यम से, आपको मैंडेट या स्टैंडिंग इंस्ट्रक्शन सेक्शन पर नेविगेट करना होगा, अपना फोलियो नंबर, बैंक अकाउंट, डेबिट राशि और फ्रीक्वेंसी जैसे संबंधित विवरण दर्ज करना होगा और फिर मैंडेट सबमिट करना होगा. आपको अपने रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर पर भेजा गया OTP दर्ज करके मैंडेट को सत्यापित करना पड़ सकता है.

वैकल्पिक रूप से, आप अपने म्यूचुअल फंड निवेश प्लेटफॉर्म के माध्यम से ओटीएम सेट कर सकते हैं. यहां, आपको लॉग-इन करना होगा, ओटीएम या ऑटोपे विकल्प खोजना होगा, आवश्यक बैंक अकाउंट की जानकारी प्रदान करनी होगी और रजिस्ट्रेशन प्रोसेस पूरा करना होगा. मैंडेट को अप्रूव करने के लिए आपको अपनी बैंक की वेबसाइट पर ले जाया जा सकता है. ऑनलाइन ओटीएम रजिस्ट्रेशन एक तेज़ और सुविधाजनक प्रोसेस है, जिसमें मैंडेट आमतौर पर कुछ कार्य दिवसों के भीतर ऐक्टिवेट होता है.

ऑफलाइन वन-टाइम मैंडेट सेट करना

ऑफलाइन ओटीएम सेटअप के लिए, आपको अपने बैंक या म्यूचुअल फंड AMC से मैंडेट फॉर्म प्राप्त करना होगा, इसे अपने बैंक अकाउंट के विवरण, SIP फोलियो नंबर और अन्य आवश्यक जानकारी के साथ भरना होगा, और फिर हस्ताक्षरित फॉर्म सबमिट करना होगा.

ऑफलाइन प्रोसेस में अधिक पेपरवर्क होता है और मैंडेट रजिस्टर और ऐक्टिवेट होने में कुछ सप्ताह तक का समय लग सकता है. लेकिन, यह उन निवेशकों के लिए पसंदीदा विकल्प हो सकता है जिनके पास ऑनलाइन बैंकिंग सुविधाओं का एक्सेस नहीं है या केवल पारंपरिक तरीके को पसंद नहीं करता है.

दृष्टिकोण के बावजूद, ओटीएम स्थापित करना आसान और ऑटोमेटेड SIP इन्वेस्टमेंट सुनिश्चित करता है, जिससे हर बार मैनुअल फंड ट्रांसफर की आवश्यकता समाप्त हो जाती है.

आपको वन-टाइम मैंडेट क्यों सेट करना चाहिए?

वन-टाइम मैंडेट (ओटीएम) कई लाभ प्रदान करता है जो इसे म्यूचुअल फंड निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प बनाता है.

1. ऑटोमेटेड ट्रांसफर

OTM आपके बैंक अकाउंट से ऑटोमेटेड डेबिट की अनुमति देता है, जिससे समय पर और निर्बाध सिस्टमेटिक निवेश प्लान (SIP) योगदान सुनिश्चित होता है. यह मैनुअल फंड ट्रांसफर की आवश्यकता को दूर करता है, मिस्ड भुगतान के जोखिम को कम करता है और निवेश प्रोसेस को सुव्यवस्थित करता है.

2. सुविधाजनक रजिस्ट्रेशन प्रोसेस

OTM सेट करना एक आसान प्रोसेस है, चाहे ऑनलाइन हो या ऑफलाइन हो. रजिस्ट्रेशन कुछ आसान चरणों में पूरा किया जा सकता है, जिससे निवेशकों के लिए अपना SIP निवेश सेट करने का एक आसान विकल्प बन जाता है.

3. विश्वसनीयता

OTM रजिस्टर्ड होने के बाद, म्यूचुअल फंड कंपनी आपके बैंक में डेबिट अनुरोध शुरू कर सकती है, जो ऑटोमैटिक रूप से फंड ट्रांसफर कर देगी. यह विश्वसनीय प्रोसेस यह सुनिश्चित करता है कि आपके SIP इन्वेस्टमेंट को बिना किसी देरी या जटिलता के आपके निर्देशों के अनुसार निष्पादित किया जाए.

4. अनुशासन को बढ़ावा देता है

ओटीएम की स्वचालित प्रकृति अनुशासित निवेश को प्रोत्साहित करती है और यह सुनिश्चित करती है कि हर बार आपके SIP योगदान समय पर किए जाते हैं. यह विशेष रूप से उन निवेशकों के लिए लाभदायक हो सकता है जो मैनुअल फंड ट्रांसफर की स्थिरता के साथ संघर्ष कर सकते हैं.

वन-टाइम मैंडेट की सुविधा और विश्वसनीयता का उपयोग करके, म्यूचुअल फंड इन्वेस्टर नियमित SIP भुगतान को मैनेज करने की परेशानी के बिना अपने लॉन्ग-टर्म फाइनेंशियल लक्ष्यों पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं.

2025 में निवेश के लिए विचार करने वाली टॉप म्यूचुअल फंड कैटेगरी

NFO म्यूचुअल फंड

डेट म्यूचुअल फंड

हाइब्रिड म्यूचुअल फंड

इक्विटी म्यूचुअल फंड

ELSS म्यूचुअल फंड

थीमैटिक म्यूचुअल फंड

मल्टी कैप म्यूचुअल फंड

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड

लार्ज कैप म्यूचुअल फंड

मिड कैप म्यूचुअल फंड

 

निष्कर्ष

SIP के लिए वन टाइम मैंडेट के साथ निवेश को आसान और अधिक सुविधाजनक बनाया जा सकता है, जो कम पेपरवर्क, आसान ट्रांज़ैक्शन और अधिक दक्षता सहित लाभ भी प्रदान करता है. ऑटोमैटिक कटौती की अनुमति देकर, OTM जिम्मेदार सेविंग को प्रोत्साहित करता है और निरंतर निवेश की गारंटी देता है. अंत में, यह आपको अपने फाइनेंशियल उद्देश्यों तक आसानी से पहुंचने का आत्मविश्वास देता है.

म्यूचुअल फंड निवेशकों के लिए आवश्यक टूल

म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर लंपसम कैलकुलेटर सिस्टमेटिक निवेश प्लान कैलकुलेटर स्टेप अप SIP कैलकुलेटर
SBI SIP कैलकुलेटर HDFC SIP कैलकुलेटर Nippon India SIP कैलकुलेटर ABSL SIP कैलकुलेटर
Tata SIP कैलकुलेटर BOI SIP कैलकुलेटर Motilal Oswal म्यूचुअल फंड SIP कैलकुलेटर Kotak Bank SIP कैलकुलेटर
LIC SIP कैलकुलेटर Groww SIP कैलकुलेटर ITI SIP कैलकुलेटर ICICI SIP कैलकुलेटर

सामान्य प्रश्न

क्या SIP के लिए ओटीएम आवश्यक है?
हां, म्यूचुअल फंड में सिस्टमेटिक निवेश प्लान (SIP) स्थापित करने के लिए ओटीएम (वन-टाइम मैंडेट) आवश्यक है. ओटीएम म्यूचुअल फंड कंपनी को नियमित अंतराल पर निवेशक के बैंक अकाउंट से निर्दिष्ट राशि डेबिट करने के लिए अधिकृत करता है, जिससे SIP इन्वेस्टमेंट आसान हो जाता है.

मैं म्यूचुअल फंड में ओटीएम को कैसे ऐक्टिवेट करूं?
म्यूचुअल फंड निवेश के लिए OTM को ऐक्टिवेट करने के लिए, आपको OTM रजिस्ट्रेशन फॉर्म भरना होगा, अपने बैंक अकाउंट का विवरण प्रदान करना होगा, और इसे म्यूचुअल फंड कंपनी या अपने इन्वेस्टमेंट प्लेटफॉर्म पर सबमिट करना होगा. इसके बाद ओटीएम कुछ कार्य दिवसों के भीतर रजिस्टर्ड और सक्रिय किया जाता है.

SIP के लिए ओटीएम या बिलर कौन सा बेहतर है?
आमतौर पर म्यूचुअल फंड में SIP इन्वेस्टमेंट के लिए ओटीएम को बिलर से बेहतर माना जाता है. OTM अधिक सुविधा प्रदान करता है, क्योंकि यह आपके बैंक अकाउंट से ऑटोमेटेड डेबिट की अनुमति देता है, जबकि बिलर को प्रत्येक SIP ट्रांज़ैक्शन के लिए मैनुअल भुगतान निर्देशों की आवश्यकता होती है.

OTM के क्या लाभ हैं?
म्यूचुअल फंड निवेश के लिए ओटीएम के प्रमुख लाभों में सुविधा, विश्वसनीयता और इन्वेस्टमेंट के अनुशासन को बढ़ावा देना शामिल है. ओटीएम भुगतान प्रोसेस को ऑटोमेट करता है, मैनुअल फंड ट्रांसफर की आवश्यकता को दूर करता है, और समय पर SIP योगदान सुनिश्चित करता है.

ओटीएम प्रोसेस क्या है?
ओटीएम प्रोसेस में मैंडेट फॉर्म भरना, अपने बैंक अकाउंट का विवरण प्रदान करना और इसे म्यूचुअल फंड कंपनी या निवेश प्लेटफॉर्म में सबमिट करना शामिल है. रजिस्टर्ड होने के बाद, म्यूचुअल फंड कंपनी आपके बैंक में डेबिट अनुरोध शुरू कर सकती है, और आपके SIP इन्वेस्टमेंट के लिए फंड ऑटोमैटिक रूप से ट्रांसफर हो जाते हैं.

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