गोल्ड ETF बनाम गोल्ड फंड के बीच अंतर
गोल्ड ETF बनाम गोल्ड फंड के बीच अंतर के अन्य बिंदु इस प्रकार हैं:
निवेश की विधि
गोल्ड फंड में SIP के माध्यम से अपने मौजूदा NAV पर उक्त गोल्ड फंड की यूनिट के रूप में न्यूनतम ₹500 की राशि का निवेश किया जा सकता है. ETFs के लिए न्यूनतम 1 यूनिट खरीदने की आवश्यकता होती है, जो एक ग्राम गोल्ड के बराबर होता है. इसलिए ETF में न्यूनतम निवेश राशि स्पष्ट रूप से अधिक होती है.
होल्डिंग
आप ब्रोकर के माध्यम से या अपने डीमैट अकाउंट के माध्यम से गोल्ड ईटीएफ बेच सकते हैं और खरीद सकते हैं, और जब आप खरीदते हैं तो ऐसे ईटीएफ डीमैट अकाउंट में डेबिट या क्रेडिट किए जाते हैं. लेकिन, गोल्ड फंड में इन्वेस्ट करते समय ऐसा कोई दायित्व नहीं है.
SIP के माध्यम से निवेश
उस दिन की नेट एसेट वैल्यू के आधार पर किसी भी गोल्ड म्यूचुअल फंड में SIP या लंपसम के माध्यम से निवेश किया जा सकता है.
ट्रांज़ैक्शन की लागत
ETF की वार्षिक लागत, एक्सपेंस रेशियो, ब्रोकरेज और अन्य असॉर्टेड शुल्क के रूप में लगभग 0.5% से 1% है. गोल्ड म्यूचुअल फंड के लिए, वार्षिक रूप से क्लोज़र की कीमत 0.6% से 1.2% के बीच होती है, जिसमें ETF और मैनेजमेंट फीस और ETF फीस शामिल हैं. इसके अलावा, गोल्ड ETF में एक्जिट लागत नहीं होती है, जबकि एक वर्ष में गोल्ड फंड के रिडेम्पशन में 1% से 2% का एक्जिट लोड होता है.
लिक्विडिटी
प्रत्येक ETF को किसी विशेष स्टॉक एक्सचेंज पर ट्रेड किया जाता है. इसलिए, जब आप अपनी यूनिट बेचते हैं, तो कई खरीदार उपलब्ध होते हैं. लेकिन, भारतीय ETF मार्केट छोटा है, जिससे गोल्ड ETF कम लिक्विड बन जाता है. दूसरी ओर, गोल्ड म्यूचुअल फंड अपेक्षाकृत अधिक लिक्विड के रूप में जाना जाता है क्योंकि वे खरीद सकते हैं और तेज़ी से बेच सकते हैं.
गोल्ड म्यूचुअल फंड बनाम गोल्ड ईटीएफ - एक तुलना टेबल
गोल्ड म्यूचुअल फंड और गोल्ड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) गोल्ड में रुचि रखने वाले लोगों के लिए लोकप्रिय निवेश विकल्प हैं. दोनों ऑनलाइन उपलब्ध होने के बावजूद, उनके पास अलग-अलग संरचनाएं, लागत और निवेश प्रोसेस हैं. इन अंतरों को समझने से इन्वेस्टर को अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों और सुविधा के अनुसार सबसे उपयुक्त विकल्प चुनने में मदद मिल सकती है.
विशेषता
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गोल्ड म्यूचुअल फंड
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गोल्ड ETF
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अंतर्निहित निवेश
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गोल्ड ETF में निवेश करें
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99.5% शुद्धता के साथ फिज़िकल गोल्ड में निवेश करें
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अकाउंट की आवश्यकता
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किसी डीमैट अकाउंट की आवश्यकता नहीं है; ऑनलाइन या एजेंट के माध्यम से निवेश कर सकते हैं
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डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट की आवश्यकता होती है
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निवेश की न्यूनतम राशि
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₹ 1,000 से शुरू
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एक ग्राम सोने की कीमत के बराबर न्यूनतम निवेश
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एग्जिट लोड
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अगर एक वर्ष के भीतर रिडीम किया जाता है तो एग्जिट लोड लागू होता है
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कोई एग्जिट लोड नहीं
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लिक्विडिटी और रिडेम्पशन
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केवल ट्रेडिंग डे के अंत में रिडीम करना; फंड हाउस के माध्यम से नई खरीद
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स्टॉक एक्सचेंज पर मार्केट घंटों के दौरान कभी भी ट्रेड किया जा सकता है
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SIP की उपलब्धता
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उपलब्ध; इन्वेस्टर धीरे-धीरे निवेश के लिए SIP का उपयोग कर सकते हैं
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SIP मोड उपलब्ध नहीं है
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कीमत की स्थिरता
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गोल्ड की कीमतें अपेक्षाकृत स्थिर होती हैं, जो महंगाई के खिलाफ हेज के रूप में कार्य करती
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समान कीमत स्थिरता, क्योंकि वे सीधे गोल्ड की कीमतों को ट्रैक करते हैं
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निवेश की सिफारिश
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ऐसे निवेशकों के लिए आदर्श, जो SIP को पसंद करते हैं और उनके पास डीमैट अकाउंट नहीं है
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मार्केट के घंटों के दौरान यूनिट खरीदने/बेचने में लचीलापन चाहने वाले इन्वेस्टर के लिए उपयुक्त
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गोल्ड एक स्थिर निवेश है, और फाइनेंशियल सलाहकार अक्सर महंगाई के रूप में गोल्ड में इन्वेस्टमेंट का 10-15% आवंटित करने की सलाह देते हैं. चाहे गोल्ड म्यूचुअल फंड हो या ईटीएफ के माध्यम से, यह विकल्प लिक्विडिटी, सुविधा और निवेश की सुविधा के लिए व्यक्तिगत आवश्यकताओं पर निर्भर करता है.
गोल्ड म्यूचुअल फंड की विशेषताएं
- सुविधा: डीमैट अकाउंट की जटिलताओं के बिना आसानी से गोल्ड में निवेश करें.
- एक्सेसिबिलिटी: म्यूचुअल फंड के माध्यम से आसानी से गोल्ड में निवेश करें - व्यापक रिसर्च या फिज़िकल खरीद की कोई आवश्यकता नहीं.
- स्थिरता: गोल्ड फंड में डाइवर्सिफाई करके आर्थिक अनिश्चितताओं से अपने पोर्टफोलियो को सुरक्षित करें.
- डाइवर्सिफिकेशन: अपनी कुल निवेश स्ट्रेटजी में गोल्ड फंड शामिल करके निवेश बैलेंस और संभावित वृद्धि प्राप्त करें.
गोल्ड ईटीएफ की विशेषताएं
- सुविधा: गोल्ड ईटीएफ डिजिटल रूप से मैनेज किए जाते हैं, जो फिज़िकल गोल्ड स्टोरेज की परेशानी को दूर करते हैं.
- एक्सेसिबिलिटी: स्टॉक एक्सचेंज के माध्यम से रियल-टाइम एक्सेस के साथ आसानी से गोल्ड ट्रेड करें.
- लिक्विडिटी: गोल्ड ईटीएफ सुविधाजनक कैश निकासी के साथ आपके निवेश को आसान एक्सेस प्रदान करते हैं.
- किफायती: गोल्ड ईटीएफ फिज़िकल गोल्ड के खर्चों की तुलना में बजट-फ्रेंडली विकल्प हैं.
गोल्ड ईटीएफ और गोल्ड फंड कैसे समान हैं?
1. फिज़िकल गोल्ड का एक सुरक्षित विकल्प
गोल्ड ईटीएफ और गोल्ड फंड, स्टोरेज और शुद्धता से संबंधित भौतिक जोखिमों के बिना गोल्ड में निवेश करने का सुविधाजनक और सुरक्षित तरीका प्रदान करते हैं. दोनों निवेश वाहन, गोल्ड से संबंधित सिक्योरिटीज़ में निवेश करने के लिए निवेशक फंड को पूल करते हैं.
2. पोर्टफोलियो डाइवर्सिफिकेशन
गोल्ड ईटीएफ और गोल्ड फंड पारंपरिक इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट से परे निवेश पोर्टफोलियो को डाइवर्सिफाई करने के लिए एक मूल्यवान टूल प्रदान करते हैं. ऐतिहासिक ट्रेंड से पता चलता है कि गोल्ड और इक्विटी मार्केट अक्सर एक इनवर्स रिलेशनशिप प्रदर्शित करते हैं, जिसका मतलब है कि दूसरा गिरने के साथ-साथ बढ़ता जाता है. यह डाइवर्सिफिकेशन पोर्टफोलियो जोखिम को कम करने में मदद कर सकता है. उदाहरण के लिए, अगर इक्विटी मार्केट अंडरपरफॉर्म करता है, तो गोल्ड फंड या ETF में पॉजिटिव रिटर्न की क्षमता समग्र पोर्टफोलियो परफॉर्मेंस को स्थिर करने में मदद कर सकती है.
3. निवेश की लागत को समझना
गोल्ड ईटीएफ और गोल्ड फंड दोनों की दैनिक गणना नेट एसेट वैल्यू (NAV) होती है, जो गोल्ड की कीमतों और अंतर्निहित एसेट वैल्यू में उतार-चढ़ाव से प्रभावित होती है. गोल्ड फंड दिन के NAV पर खरीदे जाते हैं और बेचे जाते हैं, लेकिन गोल्ड ईटीएफ मार्केट की कीमतों पर स्टॉक एक्सचेंज पर ट्रेड करते हैं, जो NAV से अलग हो सकते हैं.
गोल्ड ईटीएफ और गोल्ड फंड के लाभ
गोल्ड ईटीएफ और गोल्ड फंड गोल्ड में निवेश करने का एक सुव्यवस्थित और कुशल तरीका प्रदान करते हैं, जो फिज़िकल गोल्ड ओनरशिप से जुड़ी चुनौतियों को कम करता है. मुख्य लाभों में शामिल हैं:
1. प्रोफेशनल मैनेजमेंट
अनुभवी प्रोफेशनल द्वारा एक्सपर्ट मैनेजमेंट का लाभ उठाएं, जो मार्केट ट्रेंड की ऐक्टिव रूप से निगरानी करते हैं और आपकी ओर से सूचित निवेश निर्णय लेते हैं.
2. विविधता लाना
कई गोल्ड एसेट में अपने पोर्टफोलियो को डाइवर्सिफाई करके निवेश जोखिम को कम करें. यह किसी भी गोल्ड होल्डिंग में कीमतों में उतार-चढ़ाव के प्रभाव को कम करने में मदद करता है.
3. अफोर्डेबिलिटी
छोटी राशि के साथ गोल्ड में इन्वेस्ट करना शुरू करें और धीरे-धीरे अपना एक्सपोज़र बढ़ाएं क्योंकि आपकी फाइनेंशियल स्थिति अनुमति देती है. किसी भी समय यूनिट खरीदने और बेचने की सुविधा आपकी बढ़ती निवेश आवश्यकताओं के अनुरूप है.
4. लिक्विडिटी और सुविधा
गोल्ड ईटीएफ और फंड स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध होने के कारण ऑनलाइन ट्रेडिंग की आसान और गति का आनंद लें. उनकी तरल प्रकृति इन्वेस्टमेंट को कैश में तुरंत बदलने में सक्षम बनाती है.
गोल्ड फंड और ETF - परफॉर्मेंस
फंड का नाम
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परफॉर्मेंस (%)
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ICICI Pru गोल्ड ETF
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28.11
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Kotak Gold ETF
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28.08
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मिरै एसेट गोल्ड इटीएफ
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28.01
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Aditya Birla SL गोल्ड ETF
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27.99
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LIC MF गोल्ड ETF
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27.98
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एड्लवाईज़ गोल्ड एटीएफ
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27.93
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UTI गोल्ड ETF
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27.91
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निप्पॉन इंडिया ETF गोल्ड BeES
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27.91
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DSP गोल्ड Etf
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27.85
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ऐक्सिस गोल्ड एटीएफ
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27.70
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Invesco इंडिया गोल्ड ETF
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27.65
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HDFC गोल्ड ETF
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27.62
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SBI गोल्ड
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27.46
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UTI गोल्ड ETF FoF
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27.43
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ICICI Pru रेगुलर गोल्ड सेविंग्स फंड (एफओएफ)
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27.42
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क्वांटम गोल्ड सेविंग फंड
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27.42
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SBI गोल्ड Etf
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27.34
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HDFC गोल्ड फंड
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27.21
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निप्पॉन इंडिया गोल्ड सेविंग फंड
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27.13
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LIC MF गोल्ड ETF FoF
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26.94
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Invesco इंडिया गोल्ड ETF एफओएफ
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26.93
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Kotak Gold फंड
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26.89
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ऐक्सिस गोल्ड फंड
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26.78
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Aditya Birla एसएल गोल्ड फंड
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26.65
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(28 अक्टूबर, 2024 को रिटर्न)
गोल्ड ईटीएफ में को किसे निवेश करना चाहिए?
गोल्ड ईटीएफ पोर्टफोलियो डाइवर्सिफिकेशन, मार्केट एक्सपोज़र और उच्च जोखिम वाले गोल्ड द्वारा कम जोखिम प्रदान करते हैं. डीमटेरियलाइज़्ड ईटीएफ, स्टोरेज और टैक्स के बोझ को कम करते हैं. वे संभावित रिटर्न प्रदान करते हैं और फिज़िकल गोल्ड कन्वर्ज़न विकल्प प्रदान कर सकते हैं. रियल-टाइम प्राइस ट्रैकिंग प्रभावी एसेट मॉनिटरिंग की सुविधा प्रदान करता है. लेकिन, सभी ईटीएफ फिजिकल गोल्ड रिडेम्पशन की अनुमति नहीं देते हैं.
गोल्ड फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
अगर आप अपने इन्वेस्टमेंट को महंगाई से सुरक्षित करना चाहते हैं, अपने कैश को सुरक्षित करना चाहते हैं, या फिज़िकल ओनरशिप के बिना गोल्ड में निवेश करना चाहते हैं, तो गोल्ड. छोटे निवेशक मार्केट के समय के जोखिम से बचने के लिए SIP निवेश से लाभ उठा सकते हैं. डीमैट अकाउंट के बिना गोल्ड फंड एक्सेस किए जा सकते हैं, लेकिन इसमें थोड़ी अधिक फीस हो सकती है.
कौन सी बेहतर गोल्ड ETF या गोल्ड म्यूचुअल फंड ?
गोल्ड ईटीएफ और म्यूचुअल फंड सिक्योरिटी और डाइवर्सिफिकेशन में समानताएं शेयर करते हैं. लेकिन, म्यूचुअल फंड डीमैट-फ्री होते हैं और SIPs की अनुमति देते हैं, जबकि ईटीएफ उच्च लिक्विडिटी प्रदान करते हैं और फिज़िकल गोल्ड में बदलने का विकल्प प्रदान करते हैं. आपकी पसंद आपके निवेश स्टाइल पर निर्भर करती है और क्या आप नियमित या लंपसम इन्वेस्टमेंट को पसंद करते हैं.
निष्कर्ष
गोल्ड ईटीएफ बनाम गोल्ड म्यूचुअल फंड का अध्ययन करते समय, यह निष्कर्ष निकाला जा सकता है कि ईटीएफ और गोल्ड फंड दोनों निवेश के लिए व्यवहार्य विकल्प हैं. गोल्ड फंड लंबी अवधि में SIPs के लिए व्यवहार्य हैं. इसके विपरीत, डीमैट अकाउंट धारकों के लिए, जिन्हें अपनी होल्डिंग को फिजिकल गोल्ड में बदलने की आवश्यकता है, गोल्ड ईटीएफ एक बेहतर विकल्प हैं.
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