पहली बार इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) फाइल करना मुश्किल लग सकता है, लेकिन सही जानकारी और मार्गदर्शन के साथ, यह प्रोसेस सरल और तनाव-मुक्त हो सकती है. यह कॉम्प्रिहेंसिव गाइड आपको हर चरण के बारे में बताएगी ताकि आप अपना ITR सही और कुशलतापूर्वक फाइल कर सकें.
चरण 1: बुनियादी बातों को समझें
ITR क्या है?
इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) एक ऐसा फॉर्म है जो व्यक्ति, बिज़नेस और अन्य संस्थाओं का उपयोग अपनी आय, खर्चों, टैक्स कटौतियों, इन्वेस्टमेंट और अन्य फाइनेंशियल विवरणों की रिपोर्ट करने के लिए भारत के इनकम टैक्स विभाग को किया जाता है. जिन व्यक्तियों की आय मूल छूट सीमा से अधिक है, उनके लिए ITR फाइल करना अनिवार्य है.
ITR क्यों फाइल करें?
ITR फाइल करना न केवल कानूनी दायित्व है बल्कि कई लाभ भी प्रदान करता है:
- आय का प्रमाण
- टैक्स रिफंड का क्लेम करना
- लोन के लिए अप्लाई करना
- नुकसान को आगे ले जाना
- दंड से बचना
चरण 2: आवश्यक डॉक्यूमेंट प्राप्त करें
फाइलिंग प्रोसेस शुरू करने से पहले, सुनिश्चित करें कि आपके पास निम्नलिखित डॉक्यूमेंट तैयार हैं:
- पैन कार्ड: आपका परमानेंट अकाउंट नंबर (पैन) टैक्स उद्देश्यों के लिए एक यूनीक आइडेंटिफायर है.
- आधार कार्ड: भारत में ITR फाइल करने के लिए अनिवार्य है.
- बैंक स्टेटमेंट: आपके सभी फाइनेंशियल ट्रांज़ैक्शन के विस्तृत रिकॉर्ड.
- फॉर्म 16: आपके नियोक्ता द्वारा जारी, यह फॉर्म आपकी सैलरी और टैक्स कटौती का विवरण देता है.
- फॉर्म 26AS: आपका समेकित वार्षिक टैक्स स्टेटमेंट.
- निवेश प्रूफ: सेक्शन 80C (PPF, NSC आदि), सेक्शन 80D (मेडिकल बीमा) और अन्य कटौतियों के तहत किए गए इन्वेस्टमेंट के लिए डॉक्यूमेंट.
- लोन सर्टिफिकेट: होम या एजुकेशन लोन के लिए ब्याज सर्टिफिकेट.
- सैलरी स्लिप: आपकी मासिक सैलरी के विस्तृत रिकॉर्ड.
चरण 3: इनकम टैक्स ई-फाइलिंग पोर्टल पर रजिस्टर करें
रजिस्टर करने के लिए नीचे दिए गए आसान चरणों का पालन करें:
- ऑफिशियल इनकम टैक्स ई-फाइलिंग पोर्टल पर जाएं
- 'रजिस्टर करें' बटन पर क्लिक करें.
- यूज़र प्रकार के रूप में 'व्यक्ति' चुनें.
- अपने पैन कार्ड के अनुसार अपना पैन नंबर, नाम और जन्मतिथि दर्ज करें.
- अपना संपर्क विवरण प्रदान करके और पासवर्ड सेट करके रजिस्ट्रेशन प्रोसेस पूरा करें.
चरण 4: सही ITR फॉर्म चुनें
विभिन्न प्रकार के आय और संस्थाओं पर विभिन्न ITR फॉर्म लागू होते हैं. अधिकांश नौकरीपेशा लोगों के लिए, ITR-1 (सहज) उपयुक्त फॉर्म है. अगर आपके पास अन्य स्रोतों से अतिरिक्त आय है, जैसे कि किराए की आय या पूंजीगत लाभ, तो आपको ITR-2 या ITR-3 का उपयोग करना पड़ सकता है.
चरण 5: ई-फाइलिंग पोर्टल में लॉग-इन करें
ई-फाइलिंग पोर्टल में लॉग-इन करने के लिए रजिस्ट्रेशन के दौरान आपके द्वारा बनाया गया पासवर्ड और यूज़र ID के रूप में अपने पैन का उपयोग करें. अगर आप ऑनलाइन फाइल करते हैं, तो फॉर्म आपके विवरण के साथ ऑटोमैटिक रूप से भरा जाएगा. इलेक्ट्रॉनिक रूप से ITR फाइल करते समय, आपको सही मूल्यांकन वर्ष चुनना चाहिए.
चरण 6: अपनी पर्सनल जानकारी भरें
- नाम
- पैन
- आधार संख्या
- पता
- जन्मतिथि
- बैंक अकाउंट का विवरण
यह सुनिश्चित करें कि विसंगतियों से बचने के लिए सभी जानकारी आपके आधिकारिक डॉक्यूमेंट से मेल खाती हो.
चरण 7: आय का विवरण भरें
- सैलरी इनकम: विवरण के लिए अपना फॉर्म 16 देखें.
- हाउस प्रॉपर्टी की आय: किराए की आय और कटौती जैसे कि नगरपालिका टैक्स और होम लोन पर ब्याज.
- अन्य स्रोत: सेविंग अकाउंट, फिक्स्ड डिपॉज़िट आदि से ब्याज.
चरण 8: कटौती और टैक्स-सेविंग इन्वेस्टमेंट की घोषणा करें
- सेक्शन 80C: PPF, NSC, ELSS आदि में इन्वेस्टमेंट (₹ 1.5 लाख तक).
- सेक्शन 80D: मेडिकल बीमा प्रीमियम.
- सेक्शन 80E: एजुकेशन लोन पर ब्याज.
- सेक्शन 80TTA: सेविंग अकाउंट पर ब्याज (₹ 10,000 तक).
चरण 9: अतिरिक्त टैक्स का भुगतान करें (अगर कोई हो) और अपने रिटर्न को ई-वेरिफाई करें
अगर TDS और अन्य क्रेडिट पर विचार करने के बाद कोई अतिरिक्त टैक्स देय है, तो चालान 280 का उपयोग करके ई-फाइलिंग पोर्टल के माध्यम से ऑनलाइन टैक्स का भुगतान करें.
पहली बार ITR फाइल करने का अंतिम चरण, फाइल करने के 120 दिनों के भीतर आपके रिटर्न का ई-वेरिफिकेशन है. यह निम्नलिखित माध्यमों से किया जा सकता है:
- आधार OTP: आधार से लिंक अपने रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर पर OTP प्राप्त करें.
- नेट बैंकिंग: अपने बैंक के नेट बैंकिंग पोर्टल के माध्यम से इलेक्ट्रॉनिक वेरिफिकेशन कोड (ईवीसी) जनरेट करें.
- फिज़ीकल ITR-V: अगर आप ई-वेरिफाइ नहीं कर सकते हैं, तो ITR-V एक्नॉलेजमेंट पर हस्ताक्षर करें और इसे 120 दिनों के भीतर बेंगलुरु में सेंट्रलाइज़्ड प्रोसेसिंग सेंटर (CPC) पर भेजें.
पहली बार ITR फाइल करने के लिए सुझाव
- विवरण को दोबारा चेक करें: यह सुनिश्चित करें कि सभी व्यक्तिगत विवरण और आय के आंकड़े सही हैं.
- सभी कटौतियों का क्लेम करें: अपनी टैक्स देयता को कम करने के लिए सभी योग्य कटौतियों का क्लेम करना सुनिश्चित करें.
- फॉर्म 26AS के साथ क्रॉस-वेरिफाइ करें: विसंगतियों से बचने के लिए हमेशा फॉर्म 26AS के साथ TDS विवरण को क्रॉस-वेरिफाइ करें.
- रिकॉर्ड रखें: इन्वेस्टमेंट, कटौतियां और अन्य आय के लिए सभी सहायक डॉक्यूमेंट बनाए रखें.
- अवधि से पहले फाइल करें: दंड और ब्याज से बचने के लिए समय-सीमा से पहले अपनी ITR फाइल करें.
इन सामान्य गलतियों से बचें
- गलत पर्सनल जानकारी: सुनिश्चित करें कि आपका पर्सनल विवरण सही है और आपके ऑफिशियल डॉक्यूमेंट से मेल खाता है.
- इनकम सोर्स मौजूद नहीं हैं: ब्याज आय और किराए की आय सहित सभी आय स्रोतों की रिपोर्ट करें.
- कटौतियां देखना: अपने टैक्स लाभ को अधिकतम करने के लिए सभी योग्य कटौतियों का क्लेम करें.
- ITR सत्यापित नहीं करना: आपकी ITR सत्यापित नहीं करने पर रिटर्न मान्य नहीं माना जा सकता है.
अगर आप इस गाइड में बताए गए चरणों का पालन करते हैं, तो पहली बार अपना ITR फाइल करना एक आसान प्रोसेस हो सकता है. आवश्यकताओं को समझकर, आवश्यक डॉक्यूमेंट इकट्ठे करके और अपनी आय और कटौतियों की सटीक रिपोर्ट करके, आप आसान फाइलिंग अनुभव सुनिश्चित कर सकते हैं.
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