हालांकि फाइनेंशियल परिदृश्य को नेविगेट करना चुनौतीपूर्ण हो सकता है, लेकिन अपने क्रेडिट स्टैंडिंग को समझने की आवश्यकता नहीं है. इस गाइड में, हम CIBIL कंज्यूमर के बारे में सभी आवश्यक जानकारी प्राप्त करेंगे, जिसमें आप अपनी क्रेडिट रिपोर्ट को कैसे रजिस्टर कर सकते हैं, लॉग-इन कर सकते हैं और डाउनलोड कर सकते हैं. हम यह भी समझते हैं कि बजाज फिनसर्व की यूनीक CIBIL-संचालित सेवा क्रेडिट पास, आपकी क्रेडिट योग्यता को बढ़ाने और फाइनेंशियल अवसरों का अधिकतम लाभ उठाने में कैसे मदद कर सकता है.
CIBIL कंज्यूमर के बारे में
आपकी फाइनेंशियल भविष्य को आपकी क्रेडिट योग्यता के आधार पर बड़ा आकार दिया जाता है. क्रेडिट इन्फॉर्मेशन ब्यूरो (इंडिया) लिमिटेड या CIBIL, भारत का अग्रणी क्रेडिट ब्यूरो, आपकी क्रेडिट रिपोर्ट जनरेट करने और अपने क्रेडिट स्कोर की गणना करने के लिए आपके फाइनेंशियल विकल्पों से संबंधित रिकॉर्ड एकत्र करता है. आपका CIBIL स्कोर आपकी क्रेडिट हिस्ट्री का स्नैपशॉट है, जिसे लोनदाता क्रेडिट कार्ड और लोन के लिए आपकी एप्लीकेशन का आकलन करने और अप्रूव करने में उनकी मदद करते हैं. CIBIL में उपभोक्ता विभाग, विशेष रूप से, उपभोक्ता क्रेडिट रिकॉर्ड बनाए रखने पर ध्यान केंद्रित करता है, जिससे यह सुनिश्चित होता है कि प्रत्येक व्यक्ति की फाइनेंशियल यात्रा पूरी तरह से डॉक्यूमेंट की गई हो. यह विभाग उपभोक्ताओं को उनके क्रेडिट स्कोर और रिपोर्ट तक एक्सेस भी प्रदान करता है, जिससे उन्हें अपनी क्रेडिट योग्यता को समझने में मदद मिलती है.
CIBIL रजिस्ट्रेशन के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट
CIBIL के साथ रजिस्टर करने के लिए, आपको आवश्यक डॉक्यूमेंट का एक सेट संकलन करना होगा:
- आइडेंटिटी प्रूफ: अपनी पहचान साबित करने के लिए, आपको सरकार द्वारा जारी किए गए पहचान जैसे आपका पैन कार्ड या पासपोर्ट की आवश्यकता होगी जो स्पष्ट पहचानकर्ता के रूप में कार्य कर सकता है.
- एड्रेस प्रूफ: आपका पता भी महत्वपूर्ण है. आपके आधार कार्ड या हाल ही के यूटिलिटी बिल जैसे डॉक्यूमेंट आपकी लोकेशन को स्थापित करने के लिए सही हैं क्योंकि वे आपके निवास के मान्य प्रमाण के रूप में कार्य करते हैं.
- फाइनेंशियल डॉक्यूमेंट: कम्प्रीहेंसिव फाइनेंशियल प्रोफाइल प्रस्तुत करने के लिए आपके बैंक स्टेटमेंट और इनकम प्रूफ डॉक्यूमेंट महत्वपूर्ण हैं.
सुनिश्चित करें कि आपके पास ये डॉक्यूमेंट आसान CIBIL रजिस्ट्रेशन प्रोसेस के लिए तैयार हैं.
उपभोक्ताओं के लिए CIBIL रजिस्ट्रेशन प्रोसेस
CIBIL के साथ रजिस्टर करना एक आसान प्रोसेस है. यहां चरण-दर-चरण गाइड दी गई है:
- CIBIL वेबसाइट पर जाएं: ट्रांसयूनियन CIBIL के लिए आधिकारिक वेबसाइट पर जाकर शुरू करें.
- 'अपना क्रेडिट स्कोर प्राप्त करें' चुनें: 'अपना क्रेडिट स्कोर प्राप्त करें' विकल्प पर क्लिक करें, जो होमपेज पर प्रमुख रूप से दिखाया गया है. यहां रजिस्ट्रेशन प्रोसेस शुरू होती है.
- अपना विवरण भरें: अगले चरण में रजिस्ट्रेशन फॉर्म पूरा करना शामिल है. अपने पैन की जानकारी, ईमेल एड्रेस, जन्मतिथि और लिंग प्रदान करें. सुनिश्चित करें कि आप इन विवरणों को सावधानीपूर्वक और सटीक रूप से भरें क्योंकि उनका उपयोग वेरिफिकेशन के उद्देश्यों के लिए किया जाएगा.
- भुगतान: अपनी CIBIL रिपोर्ट और स्कोर का एक्सेस प्राप्त करने के लिए, आपके द्वारा चुने गए सब्सक्रिप्शन के प्रकार के आधार पर एक छोटा शुल्क लगता है. यह भुगतान क्रेडिट/डेबिट कार्ड या नेट बैंकिंग सहित उपलब्ध किसी भी विभिन्न तरीकों के माध्यम से किया जा सकता है. भुगतान पूरा करने के बाद, आपको CIBIL के साथ रजिस्टर कर दिया जाएगा.
CIBIL पोर्टल में लॉग-इन करने के चरण
CIBIL के साथ रजिस्टर होने के बाद, अब आप इन आसान चरणों का पालन करके अपने अकाउंट को एक्सेस करने के लिए अपने CIBIL लॉग-इन का उपयोग कर सकते हैं:
- आधिकारिक CIBIL वेबसाइट पर जाएं.
- 'सदस्य लॉग-इन' विकल्प खोजें और इस पर क्लिक करें.
- रजिस्ट्रेशन प्रोसेस के दौरान आपकी प्रोफाइल के लिए बनाई गई यूज़र ID और पासवर्ड दर्ज करें.
इस बिंदु के पीछे के चरण, यह इस आधार पर कि यह एक व्यक्ति है या कंपनी अकाउंट है या नहीं.
- व्यक्तियों के लिए लॉग-इन प्रोसेस: ऊपर बताए अनुसार अपनी यूज़र ID और पासवर्ड दर्ज करने के बाद, आप 'अपना अकाउंट चुनें' के तहत 'पर्सनल' पर क्लिक कर सकते हैं.
- कंपनी के लिए लॉग-इन प्रोसेस: कंपनियों के लिए, लॉग-इन करने के लिए यूज़र ID और पासवर्ड दर्ज करने के बाद, 'कंपनी' विकल्प को 'अपना अकाउंट चुनें' के तहत चुना जा सकता है'.
CIBIL रिपोर्ट कैसे डाउनलोड करें?
CIBIL, भारत की अन्य सभी प्रमुख क्रेडिट इन्फॉर्मेशन कंपनियों की तरह, अपने कंज्यूमर को हर साल एक मुफ्त क्रेडिट हेल्थ रिपोर्ट प्रदान करता है. इसके अलावा अपनी रिपोर्ट चेक करने के लिए आपको उनके सब्सक्रिप्शन में से एक का विकल्प चुनने की आवश्यकता होगी. आप इन चरणों का पालन करके आसानी से अपनी क्रेडिट हेल्थ रिपोर्ट डाउनलोड कर सकते हैं:
- ऊपर दिए गए चरणों का उपयोग करके आधिकारिक CIBIL वेबसाइट पर अपने अकाउंट में लॉग-इन करें.
- अपने डैशबोर्ड पर जाएं और 'क्रेडिट रिपोर्ट' पर क्लिक करें'.
- इसके बाद आप 'रिपोर्ट का अनुरोध करें' चुन सकते हैं और उपलब्ध क्रेडिट रिपोर्ट डाउनलोड कर सकते हैं.
अगर आप नियमित आधार पर अपनी क्रेडिट हेल्थ रिपोर्ट पर नज़र रखना चाहते हैं, तो CIBIL संचालित बजाज फिनसर्व क्रेडिट पास का विकल्प चुनने पर विचार करें. सीमित समय की ऑफर अवधि के दौरान साइन-अप करने से आप मुफ्त में कई लाभ प्राप्त कर सकते हैं जो क्रेडिट मॉनिटरिंग और क्रेडिट मैनेजमेंट को आसान बनाते हैं. न केवल आप अपने क्रेडिट हेल्थ रिपोर्ट को रियल-टाइम में ट्रैक कर सकते हैं और अपने CIBIL स्कोर के मासिक अपडेट की निगरानी कर सकते हैं, बल्कि आप अपने स्कोर को प्रभावित करने वाले कारकों के बारे में भी जानकारी प्राप्त कर सकते हैं और शक्तिशाली इंटरैक्टिव टूल का उपयोग करके सूचित निर्णय ले सकते हैं.
CIBIL कंज्यूमर रजिस्ट्रेशन और क्रेडिट पास को आपकी टूलकिट में जोड़ने से आपकी क्रेडिट यात्रा के संबंध में आसान अनुभव बनाने में मदद मिल सकती है. तो, प्रतीक्षा क्यों करें? आज ही साइन-अप करें और अच्छी तरह से मैनेज की गई क्रेडिट प्रोफाइल की ओर जाएं जो विभिन्न फाइनेंशियल अवसरों के दरवाजे खोल सकता है.
व्यक्तियों के लिए CIBIL कंज्यूमर रजिस्ट्रेशन प्रोसेस
- अपना सब्सक्रिप्शन प्लान चुनें
अधिकृत CIBIL वेबसाइट पर जाएं और "अभी सब्सक्राइब करें" पर क्लिक करें. अपनी ज़रूरतों के अनुसार सबसे अच्छा सब्सक्रिप्शन प्लान चुनें. - अपनी जानकारी भरें
अपनी जन्मतिथि, पैन (पर्मानेंट अकाउंट नंबर) और ईमेल एड्रेस सहित अपने पर्सनल विवरण प्रदान करें. आगे बढ़ने से पहले नियम और शर्तों की समीक्षा करें और स्वीकार करें. - अपना भुगतान करें
सब्सक्रिप्शन खरीद को पूरा करने के लिए अपनी पसंदीदा भुगतान विधि - नेट बैंकिंग, डेबिट कार्ड या क्रेडिट कार्ड चुनें. - अपनी क्रेडिट जानकारी सत्यापित करें (वैकल्पिक)
CIBIL को वेरिफाई करने और सटीक क्रेडिट स्कोर जनरेट करने की अनुमति देने के लिए अपने क्रेडिट कार्ड और लोन के बारे में विवरण दर्ज करें. सुनिश्चित करें कि सभी जानकारी सही और अप-टू-डेट है.
कंपनियों के लिए CIBIL रजिस्ट्रेशन प्रोसेस
- कंपनी क्रेडिट स्कोर के लिए रजिस्टर करें
"कंपनी क्रेडिट स्कोर" विकल्प चुनें और कंपनी का विवरण जैसे नाम, पता, कानूनी संरचना, अधिकृत हस्ताक्षरकर्ता की ID और एड्रेस प्रूफ प्रदान करें. इसके अलावा, कंपनी का पैन, CIN (कंपनी आइडेंटिफिकेशन नंबर), लोन अकाउंट नंबर, टैक्स IDs आदि प्रदान करें. - रजिस्ट्रेशन फीस का भुगतान करें
रजिस्ट्रेशन फीस का भुगतान करने के लिए नेट बैंकिंग या क्रेडिट/डेबिट कार्ड का उपयोग करें. - रजिस्ट्रेशन क्रेडेंशियल प्राप्त करें
यूनीक CIBIL रजिस्ट्रेशन ID और ट्रांज़ैक्शन ID वाला ईमेल रजिस्टर्ड कंपनी के एड्रेस पर भेजा जाएगा. भविष्य में लॉग-इन करने के लिए रजिस्ट्रेशन ID का उपयोग किया जाएगा. - KYC डॉक्यूमेंट अपलोड करें
वैधता सुनिश्चित करने के लिए वेरिफिकेशन के लिए कंपनी के KYC डॉक्यूमेंट अपलोड करें. - CIBIL रैंक और CCR एक्सेस करें
डॉक्यूमेंट सत्यापित होने के बाद, कंपनी को अपनी CIBIL रैंक और कंपनी क्रेडिट रिपोर्ट (सीसीआर) प्राप्त होगी, जो उनकी क्रेडिट योग्यता के बारे में महत्वपूर्ण जानकारी प्रदान करेगी.
कंज्यूमर CIBIL रिपोर्ट देखने के लिए तुरंत लॉग-इन करें
- CIBIL वेबसाइट पर जाएं
क्रेडिट स्कोर के लिए आधिकारिक CIBL वेबसाइट को एक्सेस करने के लिए cibil.com/creditscore पर जाएं. - सबस्क्रिप्शन चुनें और विवरण दर्ज करें
अपना पसंदीदा सब्सक्रिप्शन प्रकार चुनें और ईमेल एड्रेस, पैन, लिंग और जन्मतिथि जैसे आवश्यक विवरण प्रदान करें. "भुगतान करने के लिए आगे बढ़ें" पर क्लिक करें. - भुगतान करें
क्रेडिट कार्ड, नेट बैंकिंग या उपलब्ध ऑनलाइन वॉलेट का उपयोग करके अपने चुने गए सब्सक्रिप्शन के लिए भुगतान पूरा करें. - लोन/क्रेडिट कार्ड की पूछताछ का जवाब दें (वैकल्पिक)
CIBIL को आपकी क्रेडिट रिपोर्ट के लिए डेटा एकत्र करने में मदद करने के लिए अपने लोन और क्रेडिट कार्ड से संबंधित किसी भी पूछताछ का जवाब दें. इसके बाद CIBIL जानकारी प्राप्त करने के लिए संबंधित संस्थानों से संपर्क करेगा. - अपना क्रेडिट स्कोर और रिपोर्ट देखें
लॉग-इन करने के बाद, आप अपना कस्टमाइज़्ड क्रेडिट स्कोर देख सकते हैं और CIBIL कंज्यूमर के रूप में रिपोर्ट कर सकते हैं.
CIBIL यूज़रनेम को कैसे रिकवर करें?
अगर आप अपना CIBIL यूज़रनेम भूल गए हैं, तो इन चरणों का पालन करें:
- ट्रांसयूनियन CIBIL वेबसाइट पर जाएं और लॉग-इन करने का प्रयास करें
- लॉग-इन मेनू से, "पार्टनर लॉग-इन" चुनें और इसके बाद "उपभोक्ता" चुनें
- "उपभोक्ता CIR" के लिए "सदस्य लॉग-इन" दिखाने वाले नए टैब में, सदस्य/नोडल के लिए "अपना पासवर्ड रीसेट करें" पर क्लिक करें
- ट्रांसयूनियन CIBIL कनेक्ट पोर्टल खुल जाएगा. "उपभोक्ता ब्यूरो" टैब पर जाएं और "अनलॉक ID" चुनें
- अपनी यूज़रिंग को अनलॉक करने के लिए ऑन-स्क्रीन प्रॉम्प्ट का पालन करें.
CIBIL कंज्यूमर लॉग-इन पासवर्ड रीसेट
अगर आप अपना CIBIL लॉग-इन पासवर्ड भूल गए हैं, तो चिंता न करें. आप इसे उनकी वेबसाइट के माध्यम से आसानी से रीसेट कर सकते हैं. यहां एक क्विक गाइड दी गई है:
- CIBIL पासवर्ड रीसेट पेज पर जाएं: https://www.cibil.com/TUCIBILConnect/memPwdReset
- प्रदान किए गए फील्ड में अपना यूज़रनेम दर्ज करें. अगर आपको अपना यूज़रनेम याद नहीं है, तो आप इसके बजाय अपना रजिस्टर्ड ईमेल एड्रेस दर्ज कर सकते हैं.
- कैप्चा वेरिफिकेशन पूरा करें
- "पासवर्ड रीसेट करें" पर क्लिक करें
- CIBIL आपको अस्थायी पासवर्ड या पासवर्ड रीसेट करने के लिए लिंक के साथ ईमेल भेजेगा
- ईमेल प्राप्त होने के बाद, अपने अकाउंट के लिए नया, मज़बूत पासवर्ड बनाने के लिए निर्देशों का पालन करें
